Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo / Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo

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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Iniciado em sexta, 20 nov 2020, 16:40
Estado Finalizada
Concluída em sexta, 20 nov 2020, 16:50
Tempo
empregado 9 minutos 44 segundos
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Analise as duas sentenças a seguir:
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para
os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de
dinheiro. 
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de Inteligência
Financeira pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está correta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a um processo para responder pelo
crime de lavagem de dinheiro, haja vista que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a
pessoa vai responder somente um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de
Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada..
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está
associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua
integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas
como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico
de drogas é considerada lavagem de dinheiro. 
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não
há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de
ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As três sentenças estão corretas.
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está correta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta., As três
sentenças estão incorretas.
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Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de
dinheiro?
Escolha uma opção:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer operação em
espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
Realizar uma operação em espécie não tem nada de errado. Não é crime. O que acontece é que existem
situações passíveis de comunicação obrigatória à Unidade de Inteligência Financeira, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação. Todavia, isso não impede a realização da operação. 
A resposta correta é 'Falso'.
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada fase
do processo:
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. 
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Integração
Colocação
Ocultação
Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada “colocação”,
é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase,
“ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de
evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última
fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. → Integração, Inserir recursos
ilícitos no sistema econômico. → Colocação, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação.
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que
apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro 
Cheque 
À vista 
Depósito bancário 
TED 
A prazo 
Financiamento 
Meio
Meio
Forma
Meio
Meio
Forma
Meio
Sua resposta está correta.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista → Forma, Depósito bancário → Meio, TED →
Meio, A prazo → Forma, Financiamento → Meio.
A criminalização da lavagem de dinheiro, em cada país, depende da legislação adotada. No Brasil, é considerado
crime de lavagem de dinheiro aqueles que decorrem:
Escolha uma opção:
a. Apenas do tráfico ilícito de entorpecentes.
b. Do tráfico de entorpecentes e de sequestro.
c. Do tráfico ilícito de entorpecentes, terrorismo, contrabando ou tráfico de armas, sequestro, crime contra
a administração pública, crime contra o sistema financeiro, crime praticado por organização criminosa e
também por particular contra a administração pública estrangeira.
d. De qualquer infração penal. 
e. Nenhuma das anteriores.
Sua resposta está correta.
Após a Lei nº 12.683, de 2012, não existe mais uma lista de crimes antecedentes para que se caracterize a
lavagem de dinheiro. Assim, qualquer “infração penal” poderá resultar em um processo de lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: De qualquer infração penal..
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com cartões de
crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas de recursos
também são arranjosde pagamentos. 
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais operações podem se dar em moeda nacional
ou em moeda estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada à
Unidade de Inteligência Financeira.
Essa sentença está:
Escolha uma opção:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa
obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado à
Unidade de Inteligência Financeira, independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao
segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve
ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da
pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira..
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