PROVA CPA10 - LUCAS SILVA

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SIMULADO – CPA-10 
 
1) É uma carteira que deve estar presente em um Banco Múltiplo, obrigatoriamente: 
a) Comercial 
b) Crédito e Financiamento 
c) Crédito Imobiliário 
d) Desenvolvimento 
 
2) Seu cliente contratou um plano Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL. Onde o mesmo pode obter mais informações 
sobre o plano, além da seguradora: 
a) Superintendência de Previdência Complementar - PREVIC 
b) Banco Central do Brasil - BACEN 
c) Comissão de Valores Mobiliários - CVM 
d) Superintendência de Seguros Privados - SUSEP 
ova | CPA - 10 
3) São ativos custodiados no SELIC 
I. LFT 
II. LCI 
III. LTN 
Está correto: 
a) I e II 
b) I e III 
c) II e III 
d) I, II e III 
 
4) É uma função da B3 (Fusão da BM&F + CETIP): 
a) Fazer o lançamento das ações registradas na CVM 
b) Fazer a liquidação dos ativos no exterior 
c) Fazer a compensação de cheques 
d) Fazer a custódia e liquidação de derivativos 
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5) Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos no Varejo, a rentabilidade informada dos ativos deve estar 
acompanhado do aviso de que: 
a) A rentabilidade não é líquida de impostos 
b) A rentabilidade futura será sempre maior que a rentabilidade passada 
c) A rentabilidade não possui nenhum tipo de risco 
d) A rentabilidade possui cobertura do Fundo Garantidor de Crédito - FGC 
 
6) Com relação à Lavagem de Dinheiro: 
a) Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, os converte em ativos lícitos. 
b) Incorre em pena menor quem, para ocultar ou dissimular a utilização de bens, os converte em ativos lícitos. 
c) O procedimento de KYC (Know Your Client) não auxilia na prevenção de Lavagem de Dinheiro 
d) Uma das formas de se evitar a lavagem de dinheiro é utilizando o princípio da Barreira de Informação. 
 
7) São produtos de investimentos, segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos: 
I. Títulos Públicos Federais e CDB’s 
II. Produtos de Previdência Complementar (VGBL e PGBL) 
III. Ações e Derivativos 
 
Está (ão) correto (s): 
a) I e III 
b) I e II 
c) II e III 
d) I, II e III 
 
8) Conforme o código Anbima, para definição do OBJETIVO de investimento do investidor, deve ser considerado: 
I. Período que será mantido o investimento 
II. Preferências de assunção de riscos 
III. Finalidade do Investimento 
 
Está (ão) correto (s): 
a) I e II 
b) Somente I 
c) Somente II 
d) I, II e III 
 
9) Conforme o código Anbima, para uma adequação do produto de investimento ao perfil do cliente é necessário se 
definir a situação financeira desse cliente, considerando, no mínimo as seguintes informações: 
I. Valor das receitas regulares 
II. Valor dos ativos que compõem o patrimônio 
III. Necessidade futura dos recursos 
Está (ão) correto (s): 
a) I e II 
b) Somente I 
c) Somente II 
d) I, II e III 
10) Conforme a instrução CVM 539/13 com relação à adequação do produto de investimento ao perfil do cliente, a 
instituição financeira deve verificar se: 
I. O produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente; 
II. A situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; e 
III. O cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados aoproduto, serviço ou operação. 
 
Está (ão) correta (s): 
a) Todas as alternativas 
b) I e II, somente 
c) I e III, somente 
d) II e III, somente 
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11) O API deve ser renovado em até: 
a) 10 meses 
b) 12 meses 
c) 36 meses 
d) 24 meses 
 
12) A utilização do Selo Anbima: 
a) É para utilização das instituições que fazem parte da Anbima e também aquelas que aderirem ao código, mesmo não fazendo 
parte da Anbima 
b) É obrigatório para todas as instituições do mercado financeiro 
c) É uma garantia de que o investimento não possui nenhum risco 
d) É uma forma de dar menos segurança para o investidor 
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13) Sobre a taxa de câmbio: 
a) Os exportadores são ofertantes de moeda estrangeira 
b) É uma taxa fixa, definida pelo Banco Central 
c) É a média das operações de importações e exportações, somente 
d) Não afeta a Balança de Pagamentos do país 
 
14) Um investimento com rendimento nominal de 15% e que teve inflação no mesmo período 
de 5%, teve uma taxa real de aproximadamente: 
a) 5% 
b) 20% 
c) 15% 
d) 10% 
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15) Uma taxa de 10% ao bimestre, quando levada para o quadrimestre, como se calcula essa 
taxa percentual equivalente, em juros compostos: 
a) ( 1,10² - 1 ) x 100 
b) ( 1,10 x 2 ) x 100 
c) 1,10 x 2 x 1 - 100 
d) (1,10) ² x 100 
 
16) A diferença entre capitalização simples e composta é que na primeira: 
a) O juros de cada período é incorporado ao capital principal para cálculo dos juros período seguinte 
b) O juros de cada período não é incorporado ao capital principal para cálculo dos juros do período seguinte 
c) Existe a incidência de juros sobre juros 
d) Sempre a rentabilidade real é maior do que a rentabilidade nominal 
todas as questões desse material. 
17) Em um plano de previdência privada, durante o período de diferimento (acumulação) o participante corre risco de 
crédito da (o): 
a) Seguradora que comercializa o fundo 
b) Custodiante do FIE 
c) Gestor do FIE 
d) Agência de Rating 
 
18) Seu cliente fez uma aplicação em CDB e o banco sofreu liquidação. Que tipo de risco será observado, 
principalmente: 
a) Legal, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil 
b) De liquidez, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil 
c) De mercado, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil 
d) De crédito, que é coberto pelo FGC até o limite de R$ 250 mil. 
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19) O risco de liquidez presente em um título refere-se a: 
a) Impossibilidade de se comercializar um ativo por seu preço justo 
b) Oscilações naturais no preço do ativo 
c) Não pagamento das obrigações por parte do emissor do ativo 
d) Excesso de recursos em um determinado mercado 
 
 
 
 
 
 
20) Seu cliente possui 4 produtos prefixados na carteira conforme prazos abaixo: 
Qual dos 4 ativos é o que mais seria afetado em uma alteração da taxa de juros: 
 
PRODUTO PRAZO (Dias) 
I 70 
II 120 
III 180 
IV 240 
 
a) I 
b) II 
c) III 
d) IV 
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21) O risco de mercado em um fundo de investimento pode ser entendido como: 
a) Variação do valor das cotas desse fundo 
b) Soma dos aportes realizados nesse fundo 
c) Soma dos resgates realizados nesse fundo 
d) Diferença entre aportes e resgates realizados nesse fundo 
 
22) Um ativo com maior risco de crédito é aquele que tem: 
a) Maior prazo 
b) Maior chance de inadimplência 
c) Menor juros 
d) Menor liquidez 
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23) Dois ativos (A e B) de mesmo emissor possuem prazo de 1 e 10 anos, respectivamente. 
O título B terá: 
a) Maior risco e menor rentabilidade que o ativo A 
b) Maior risco e maior rentabilidade que o ativo A 
c) Menor risco e maior rentabilidade que o ativo A 
d) Menor risco e menor rentabilidade que o ativo A 
 
24) Um Fundo Multimercado destinado a investidores não qualificados, deve informar o 
tratamento tributário do mesmo no regulamento e também no (a): 
a) Lâmina de Informações Essenciais 
b) Formulário de Informações Complementares 
c) Prospecto 
d) Termo de Adesão 
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25) Um determinado investidor que busque proteção contra a variação cambial, deveria 
investir em: 
a) CDB 
b) CDI 
c) Fundo Cambial 
d) LCI 
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26) Em um fundo de renda fixa onde ocorre um alto volume de resgates, o gestor deve: 
a) Comprar títulos com alta rentabilidade para cobrir esses resgates 
b) Comprar ativos no mercado financeiro de acordo com a política do fundo, respeitando o limite de risco e rentabilidade 
c) Vender ativos para honrar os resgates 
d) Fechar o fundo para novos aportes 
 
27) Em um fundo de Renda Fixa Longo Prazo a alíquota do imposto de renda retido semestralmente (come-cotas) é de: 
a) 15% 
b) 20% 
c) Depende do prazo de permanência 
d) 22,50% 
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28) Para um gestor de renda fixa simples, trata-se de uma movimentação que o obriga a 
comprar novos ativos no mercado: 
a) Entrada de novos cotistas 
b) Resgate de cotas pelos cotistas atuais 
c) Alteração na taxa de juros do mercado 
d) Grande volume de aplicação derecursos no fundo 
 
29) Sobre a tributação em um fundo de ações: 
a) Ocorre nos meses de Maio e Novembro com alíquota de 15% e no resgate 
b) Ocorre nos meses de Maio e Novembro com alíquota de 20% e no resgate 
c) Ocorre somente no resgate com alíquota de 15% 
d) Ocorre somente no resgate com alíquota de 20% 
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30) Quando um cotista de um fundo faz a antecipação do imposto de renda através do sistema de come cotas, ele 
observa: 
a) Uma redução no valor da cota 
b) Uma redução na rentabilidade do fundo 
c) Uma redução no número de cotas 
d) Uma redução na rentabilidade observada do fundo 
 
31) Quando um fundo realiza a cotização em D+1 e a liquidação em D+4, significa que: 
a) O valor da cota será conhecido no dia útil seguinte e valor será creditado no quarto dia útil 
b) O valor da cota será conhecido no dia útil anterior e o valor da cota será creditado no quarto dia útil 
c) O valor da cota será conhecido no segundo dia útil e o valor da cota será creditado no quarto dia útil 
d) O valor da cota será conhecido no segundo dia útil e o valor da cota será creditado no mesmo dia 
 
32) A taxa de administração de um fundo de investimento incide sobre: 
a) Sobre os aportes realizados 
b) Sobre a rentabilidade do fundo 
c) O patrimônio líquido do fundo e é cobrado na base de 360 dias 
d) O patrimônio líquido do fundo 
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33) É uma competência da Assembleia Geral de Cotistas - AGC: 
a) Escolher a agência de rating do fundo 
b) Reduzir a taxa de administração 
c) Aumentar a taxa de administração 
d) Comprar ativos para a carteira do fundo 
 
34) Com relação à tributação de um fundo de Renda Fixa: 
a) Tem a alíquota do Imposto Sobre Operações Financeiras - IOF zerado nas aplicações a partir de 29 dias 
b) Possui uma alíquota fixa de I.R independente do prazo que permanecer no fundo 
c) Possui antecipação do imposto nos meses de Janeiro e Junho de cada ano 
d) Possui isenção de I.R para aplicações de até R$ 20 mil por mês 
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35) Responsável pelo recolhimento do Imposto de Renda nos fundos de investimentos: 
a) Próprio cotista 
b) Administrador 
c) Custodiante 
d) Gestor 
 
36) Tipo de Fundo de Investimento com ativos ligados à variação da taxa de juros doméstica 
ou índice de inflação: 
a) Renda Fixa 
b) Multimercado 
c) Referenciado 
d) Ações 
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37) Uma debênture conversível é aquela que: 
a) Pode ser convertida em dinheiro a qualquer momento 
b) Pode ser recomprada pelo emissor 
c) Pode ser convertida em ações na data do seu resgate 
d) Pode ser convertida em ações a qualquer momento 
 
38) Sobre o Certificado de Depósito Bancário - CDB: 
a) Possui garantia limitada do Fundo Garantidor de Crédito - FGC 
b) Tem prazo máximo de 720 dias 
c) Possui tributação diferenciada se for prefixado ou pós fixado 
d) Possui isenção de I.R para aplicações até R$ 20 mil 
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39) Seu cliente ao operar no Tesouro Direto deseja aplicar em um título que seja corrigido 
pela inflação e que não tenha risco de reinvestimento. Nesse caso, deverá escolher: 
a) Tesouro IPCA + com Juros Semestrais (NTN-B) 
b) Tesouro Selic (LFT) 
c) Tesouro Prefixado (LTN) 
d) Tesouro IPCA + (NTN-B Principal) 
 
40) Seu cliente comprou um lote de LTN com vencimento para 2021. O risco de liquidez presente nessa aplicação está 
na possibilidade de: 
a) Alteração do valor do título em face das mudanças da taxa de juros 
b) Impossibilidade de vender o ativo antes de 2021 pelo seu preço justo, por falta de compradores no mercado 
c) Não pagamento por parte do emissor do título do compromisso 
d) Falta de cobertura do FGC para o título 
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41) Sobre a remuneração da poupança: 
a) Se dá pela média do valor mantido durante o período 
b) Se dá pelo menor saldo durante um período 
c) Se dá pelo maior saldo durante um período 
d) Se dá pela soma dos saldos de um determinado período 
 
42) Um cliente foi até o banco para saber mais informações sobre a nova poupança. O gerente o informa que: 
 
I. A rentabilidade é de 0,5% a.m + T.R independente da meta da Taxa Selic 
II. É isento de Imposto de Renda para Pessoa Física, para aplicações de qualquer valor 
III. Possui cobertura do Fundo Garantidor de Crédito - FGC 
 
Está (ão) correto (s): 
a) I e II 
b) I e III 
c) II e III 
d) I, II e III 
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43) Responsável pelo recolhimento do Imposto de Renda no mercado de ações: 
a) Próprio investidor 
b) Bolsa de valores 
c) Corretora de valores 
d) Administrador 
 
44) Quando um cliente faz uma operação com lucro, no mercado de ações, não day trade, acima de R$ 20 mil, essa 
operação será tributada com qual alíquota de I.R: 
a) 20% 
b) 15% 
c) Dependo do prazo 
d) Isento 
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45) Seu cliente compra um Título Tesouro IPCA + Com Juros Semestrais 2045. Com relação à tributação do Imposto de 
Renda: 
a) Ocorrerá somente no vencimento do título. 
b) Ocorrerá no pagamento dos juros semestrais e também no vencimento do título, conforme tabela regressiva 
c) Ocorrerá no pagamento dos juros semestrais e também no vencimento do título, conforme tabela progressiva 
d) Ocorrerá somente no pagamento dos juros semestrais 
 
46) Seu cliente pessoa física deseja um produto com vantagem tributária e garantido pelo FGC. Você deveria indicar: 
a) CDB 
b) LCI 
c) Ações 
d) Debêntures Incentivadas 
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47) Com relação ao imposto de renda (I.R) em uma aplicação de Certificado de Depósito Bancário - CDB: 
a) Ocorre nos últimos dias úteis de Maio e Novembro 
b) Incide com a tabela regressiva do I.R sobre o valor total resgatado pelo cliente 
c) Incide com a tabela regressiva do I.R sobre o valor total do rendimento do cliente 
d) Incide com a tabela progressiva do I.R sobre o valor total do rendimento do cliente 
 
48) Seu cliente possui um PGBL e deseja migrar para um VGBL. Nesse caso: 
a) Basta realizar uma portabilidade, sem cobrança de tributação 
b) Precisará resgatar o PGBL, incidindo tributação 
c) Precisará resgatar o PGBL, porém com isenção de tributação, pois o destino será um outro plano 
d) Basta realizar uma portabilidade, porém com cobrança de tributação 
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49) São fatores que devem ser considerados ao se escolher um plano de previdência privada: 
 
I. Tipo de declaração do imposto de renda: completa ou simplificada 
II. Tipo de regime de tributação: progressivo ou regressivo 
III. Percentual máximo de ações que a política de investimento do fundo permite 
 
Está (ão) correto (s): 
a) I e III 
b) I e II 
c) II e III 
d) I, II e III 
 
50) Um executivo de uma multinacional faz a declaração do imposto de renda pelo formulário completo e deseja realizar 
uma aplicação em um Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL. Com relação à essa aplicação, qual o máximo que ele 
poderá deduzir da base de cálculo do seu imposto de renda: 
a) 22,5% 
b) 15% 
c) 10% 
d) 12% 
 
Prova | CPA - 10