1 Questionário avaliativo_ prevenção a lavagem de dinheiro

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27/04/2021 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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Painel / Meus cursos / Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo / Módulo - Encerramento / Questionário avaliativo
Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Iniciado em segunda, 26 abr 2021, 09:13
Estado Finalizada
Concluída em segunda, 26 abr 2021, 09:16
Tempo
empregado 3 minutos 36 segundos
Avaliar 47,62 de um máximo de 100,00
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada à
Unidade de Inteligência Financeira.
Essa sentença está:
Escolha uma opção:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da pessoa
obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado à
Unidade de Inteligência Financeira, independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao
segmento da pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve
ser feita, obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução aplicável ao segmento da
pessoa obrigada estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação à Unidade de Inteligência Financeira..
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional:
Escolha uma opção:
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001. 
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001..
À Unidade de Inteligência Financeira cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos
econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
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Questão 4
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Questão 5
Parcialmente correto
Atingiu 3,33 de 10,00
As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
(I) Leis de primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está
associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua ocultação e sua
integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de drogas
como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos oriundos de tráfico
de drogas é considerada lavagem de dinheiro. 
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não
há um rol restritivo de crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de
ilícito penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As três sentenças estão corretas. 
b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta.
c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta.
d. A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas.
e. As três sentenças estão incorretas.
Sua resposta está incorreta.
Os conceitos das duas primeiras sentenças estão invertidos e a terceira sentença está correta.
As respostas corretas são: As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta., As três
sentenças estão incorretas.
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta entre a característica pertinente a cada fase
do processo:
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. 
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. 
Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. 
Integração
Colocação
Ocultação
Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 1.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de dinheiro. A primeira, denominada “colocação”,
é caracterizada pela inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na segunda fase,
“ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de
evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Por fim, na última
fase, denominada “integração”, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. → Colocação, Incorporar formalmente os
ativos ao sistema econômico. → Integração, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação.
27/04/2021 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
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Questão 6
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Questão 7
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Questão 8
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para
os quais inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de
dinheiro. 
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de Inteligência
Financeira pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro.
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta.
Escolha uma opção:
a. As duas sentenças estão corretas. 
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está incorreta.
A segunda frase está errada. A pessoa obrigada não vai ser submetida a um processo para responder pelo
crime de lavagem de dinheiro, haja vista que isso seria um processo criminal, no âmbito da Justiça. Nesse caso, a
pessoa vai responder somente um processo administrativo pelo não atendimento às exigências da Lei de
Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a segunda está errada..
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e
privada. 
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente à
Unidade de Inteligência Financeira.
Escolhauma opção:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
d. As duas sentenças estão erradas.
Sua resposta está incorreta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que
desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado
em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo,
deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas
operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua origem
associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o rol de crimes antecedentes. A partir daí a
ocultação, ou dissimulação da natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens,
direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime
de lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
27/04/2021 Questionário avaliativo: Revisão da tentativa
https://mooc38.escolavirtual.gov.br/mod/quiz/review.php?attempt=1022960&cmid=15050 4/4
Questão 9
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Questão 10
Parcialmente correto
Atingiu 4,29 de 10,00
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de
dinheiro?
Escolha uma opção:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores..
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que
apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro 
Cheque 
À vista 
Depósito bancário 
TED 
A prazo 
Financiamento 
Forma
Meio
Meio
Forma
Forma
Forma
Meio
Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 3.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é: Dinheiro → Meio, Cheque → Meio, À vista → Forma, Depósito bancário → Meio, TED →
Meio, A prazo → Forma, Financiamento → Meio.
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