Estácio - Conceitos fundamentais de compliance

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 CONCEITOS FUNDAMENTAIS DE COMPLIANCE 
 
Simulado: NPG3613_AV_202002455578 (AG) 
Aluno(a): RODRIGO DE LIMA FERREIRA Matrícula: 202002455578 
 
Data: 05/05/2020 11:12:01 (Finalizada) 
 
 
 1a Questão (Ref.: 202006019870) 
Assinale a alternativa incorreta: 
 
 
Há necessidade da empresa desenvolver treinamentos constantes, no sentido deixar 
transparente o que é exigido de cada um em todos os atos internos e externos que 
envolvam a empresa. 
 
Na área bancária o sistema de compliance, no Brasil, é mais conhecido e praticado, 
seguindo regulamentações específicas feitas pelo Banco Central. No entanto, 
inexiste regra orientando os bancos a, antes de abrir uma conta, tomar iniciativa de 
conhecer o seu cliente, conhecer a origem do dinheiro e as suas transações 
comerciais com outras empresas. 
 
Nos países adiantados, há tempos, o compliance já faz parte das empresas tanto de 
natureza bancária quanto das não-bancárias. 
 
Muitas empresas que não adotam oficialmente as técnicas identificadas como 
compliance possuem alguns mecanismos de controle interno, mas eles podem se 
revelar inadequados face a determinadas circunstâncias. 
 
 
 
 2a Questão (Ref.: 202006019866) 
Assinale a alternativa incorreta: 
 
 
A "era de controles internos" ou "era de compliance" teve início com a publicação 
dos 13 princípios de supervisão por administradores de controles internos. 
 
Há registro de instituições financeiras brasileiras que tenham ruído por não 
adequaram seus controles de acordo com o risco da atividade. 
 
No Brasil as regras que disciplinam a segurança das instituições financeiras ainda 
não se baseiam no Comitê da Basileia para Supervisão Bancária. 
 
No Brasil o conceito de compliance criminal restou estruturado com a edição da Lei 
9.613/98, e da Resolução n. 2.554/98, do Conselho Monetário Nacional. 
 
 
 
 3a Questão (Ref.: 202006019985) 
Assinale a alternativa incorreta: 
 
 
Estar em conformidade com as regras legais é uma exigência que pode levar as 
empresas a perder mercado. 
 
�Compliance� é sinônimo de �auditoria�. 
 
�Estar em compliance� é, acima de tudo, uma obrigação individual de cada 
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Rodrigo.de Lima Ferreira
Máquina de escrever
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Rodrigo.de Lima Ferreira
Máquina de escrever
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Rodrigo.de Lima Ferreira
Máquina de escrever
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Rodrigo.de Lima Ferreira
Máquina de escrever
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colaborador dentro da Instituição. 
 
Os programas de compliance não se aplicam às esferas trabalhista, ambiental, 
previdenciária e ética. 
 
 
 
 4a Questão (Ref.: 202006019983) 
Assinale a alternativa errada: 
 
 
As multinacionais são as mais afetadas com a repercussão de possíveis crimes 
cometidos por seus executivos e funcionários. 
 
Desde a década de 90, o Brasil vem incorporando ao seu sistema jurídico regras 
equalizadas com o regramento ético de países que já vinham testando esse modelo 
de conduta. 
 
As subsidiárias de empresas americanas, quando cometem desvios em outros 
países, não podem ser enquadradas no FCPA (Foreign Corrupt Practices Act). 
 
Empresas de grande porte que já tenham sido exposta a investigação ou tenham 
feito algum acordo com o Ministério Público ou com a Justiça Americana 
normalmente cumprem rigorosamente o programa de compliance adotado. 
 
 
 
 5a Questão (Ref.: 202006019980) 
Assinale a alternativa correta: No Brasil, 
 
 
as regras prudenciais do Acordo de Basileia II passaram a integrar nosso 
ordenamento jurídico. 
 
desde a publicação da Lei 9.613/98 (crimes de lavagem ou ocultação de bens), as 
normas de compliance passaram a integrar nosso ordenamento jurídico. 
 
a busca por maior competividade das instituições bancárias levou-as à adesão de 
programas de compliance. 
 
Todas as alternativas estão corretas. 
 
 
 
 6a Questão (Ref.: 202006019978) 
Assinale a alternativa correta: 
 
 
Todas as alternativas estão corretas. 
 
O reconhecimento e a habilitação de uma instituição financeira estão relacionados 
aos níveis de transparência praticados pela instituição. 
 
Os supervisores se revelam essencialmente importantes quando se trata de acesso 
e avaliação das posturas dos bancos diante de suas exposições ao risco. 
 
O Pilar III, do Acordo de Basileia III, disciplina o mercado de capital. 
 
 
 
 7a Questão (Ref.: 202006019982) 
Assinale a alternativa correta: O Novo Acordo de Capital, comumente conhecido por 
Basileia II, consignou entre seus objetivos: 
 
 
estabelecer maior sigilo quando da divulgação das informações ao mercado. 
 
estabelecer regras mais restritas no que respeita ao fortalecimento da supervisão 
bancária. 
 
promover a estabilidade financeira, sem que haja necessidade de reforçar estrutura 
de capital das instituições. 
 
flexibilizar a exigência de capital. 
 
 
 
 8a Questão (Ref.: 202006019984) 
Assinale a alternativa incorreta. 
 
 
Os riscos operacionais têm o potencial de ocasionar perdas ou impactos causados 
por fatores externos e também por falha humana. 
 
Conceitua-se risco operacional como sendo: o risco de perda direta ou indireta 
decorrente de sistemas, pessoas e processos internos inadequados ou reprovados. 
 
Não existem formas para prevenir riscos operacionais no que respeita ao programa 
de compliance. 
 
Todos os processos, desde o negócio-fim até os meios pelos quais estes são 
realizados, são possíveis geradores de riscos operacionais. 
 
 
 
 9a Questão (Ref.: 202006019981) 
Assinale a alternativa correta: O Adendo ao Acordo de Basileia I teve por objetivo: 
 
 
Todas as alternativas estão corretas. 
 
a extensão dos requisitos para a definição do capital mínimo (ou regulatório), 
incorporando o risco de mercado. 
 
a ampliação dos controles sobre riscos incorridos pelos bancos. 
 
a possibilidade de utilização de modelos internos na mensuração de riscos, desde 
que aprovados pelo regulador local. 
 
 
 
 10a Questão (Ref.: 202006019979) 
Assinale a alternativa correta: 
 
 
O suporte da alta administração fica restrito às orientações transmitidas por meio 
de Código de Conduta estabelecido pela pessoa jurídica. 
 
O sistema de controles internos deve ser revestido do máximo sigilo. 
 
Programas de compliance só merecem acolhida desde que haja disponibilidade dos 
recursos humanos e financeiros. 
 
O suporte da alta administração constitui elemento estrutural de extrema relevância 
para a efetiva aplicação dos programas de compliance. 
 
 
 
 
 
 
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