Pro_Educacional_Guia_Profissionais_do_Mercado_Financeiro

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Guia para
Profissionais do
Mercado Financeiro
Todas as informações que você precisa para dar o primeiro passo na
sua carreira
Boa Leitura!
Que bom que você baixou este e-Book!
Se você está no início de carreira ou
busca crescimento na sua área, não há
nada melhor do que investir em
conhecimento para guiar seus planos de
se destacar entre os profissionais do
mercado financeiro. Nossa proposta, é
oferecer uma visão geral para você que
começa a dar seus primeiros passos
atrás de uma vaga ou de uma promoção. 
 
Vamos apresentar algumas áreas de
atuação, quais são as certificações
financeiras necessárias para o seu
planejamento e a média de remuneração
dependendo do cargo. 
Do that thing
you love.
When the going gets tough,
your passion will inspire you
to carry on. 02
01
Quem são os
profissionais do
mercado financeiro?
Nos últimos anos, os profissionais do
mercado financeiro têm chamado a
atenção e vêm ganhando bastante espaço.
Seja pelo novo perfil de investidor que
começa a se desenhar entre os brasileiros
ou pela exigência das instituições por uma
qualificação maior para atendê-los. E
quando falamos isso nos referimos às
certificações financeiras.
Se você está no início de carreira ou já tem
experiência na área e busca cargos
maiores, as certificações funcionam como
uma porta de entrada ou uma 
 
especialização, dependendo de qual for
seu ponto de partida. 
Afinal, devido ao alto grau de
conhecimento sobre o mercado
financeiro exigido nos exames, elas são
como selos de qualidade. E atestam o
preparo dos profissionais para lidar com
áreas específicas. Neste guia, reunimos
as principais informações sobre
profissões em destaque, certificações
ligadas a cada uma e remuneração
média. Acompanhe!
https://proeducacional.com/como-funciona-o-exame-de-certificacao/
Profissões e
Certificações
02
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2.1 Bancos,
autarquias ou órgãos
públicos
Profissões e Certificações
Seja qual for a instituição
financeira escolhida, há várias
áreas de atuação e
possibilidades de crescimento.
Uma delas é a de investimentos,
ou melhor, a recomendação de
ativos financeiros para clientes
(público em geral e/ou
investidores qualificados). 
É aqui que entram os
profissionais certificados.
04
Do that thing
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Certificações 
Necessárias
Bancos, autarquias ou órgãos públicos
 
Para quem está no início da carreira
bancária, inclusive estudantes, a CPA-10
serve como porta de entrada. Ela habilita o
profissional a trabalhar com prospecção e
venda de ativos financeiros diretamente
para o público.
Certificação
CPA
P r o f i s s i o n a i s A n b i m a – S é r i e 1 0
( C P A - 1 0 ) o u S é r i e 2 0 ( C P A - 2 0 )
https://proeducacional.com/curso/curso-cpa-10/
https://www.anbima.com.br/pt_br/pagina-inicial.htm
Já a CPA-20 é uma importante qualificação
para quem busca crescimento na carreira.
Com ela, é possível atender investidores
qualificados (com patrimônio acima de R$1
milhão): clientes dos segmentos varejo alta
renda, private, corporate e investidores
institucionais. Pode atuar em agências
como Bradesco Prime, Itaú Personnalité ou
Santander Van Gogh.
Certificação
CPA
https://proeducacional.com/curso/curso-cpa-20/
Profissionais interessados em cargos mais
altos em bancos, autarquias ou órgãos
públicos, devem buscar a certificação
CEA. Com este selo de qualidade, você
pode assessorar gerentes de contas de
clientes pessoa física e indicar
investimentos.
Certificação
CEA
E s p e c i a l i s t a s e m I n v e s t i m e n t o s
A n b i m a
https://proeducacional.com/curso/curso-cea/
https://www.anbima.com.br/pt_br/pagina-inicial.htm
Aliás, em algumas instituições
financeiras, inclusive, é pré-requisito
para ser promovido a gerente. Existe
ainda a possibilidade de prestar
consultoria de forma autônoma. Vale
destacar também que a CEA é uma
qualificação que contempla tanto a CPA-
10 como a CPA-20.
Certificação
CEA
Qual o
salário?
Em uma agência bancária, o analista
com CPA tem uma remuneração, que
varia de R$3.150 a R$6.800. Enquanto
um gerente pode receber de R$5.600
até R$11.800. No ano, a remuneração
variável pode começar em 6 salários
mensais e chegar ao patamar de 20.
Profissionais certificados CEA têm
uma renda média de R$8.338 ao mês.
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2.2 Assessor de
investimentos
Profissões e Certificações
O assessor de investimentos
atua como agente autônomo,
isto é, de forma independente
quando se trata de cuidar da
carteira de investimentos de
clientes. Pode estabelecer uma
sociedade em escritórios de
investimento ou trabalhar por
conta, montando sua própria
carteira de clientes. Ou até
mesmo trabalhar em forma de
consultoria.
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Certificações 
Necessárias
Assessor de Investimentos
Para atuar na área, ganhar credibilidade e ter
mais chances de reconhecimento, o
profissional precisa da certificação Ancord,
aplicada pela Associação Nacional das
Corretoras e Distribuidores de Títulos e
Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias
(Ancord). Aliás o Agente Autônomo de
Investimentos, ou simplesmente Assessor de
Investimentos, é um cargo muito cobiçado
por corretoras.
Certificação
ANCORD
https://proeducacional.com/curso/curso-ancord/
De forma resumida, é o responsável por
prestar atendimento aos clientes por meio
da distribuição de aplicações financeiras
ou até mesmo na hora de tirar dúvidas
sobre o assunto. As aplicações são seu
único ativo, diferente de um agente
bancário que lida com conta corrente,
seguros, financiamentos, etc.
Certificação
ANCORD
Qual o
salário?
Podemos dizer que a remuneração de
um profissional certificado Ancord é
ilimitada, já que depende muito do
tamanho da carteira de clientes que
ele tem.
https://proeducacional.com/curso/curso-ancord/
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2.3 Private Banker /
Planejador Financeiro
Profissões e Certificações
É o profissional que oferece serviços
personalizados (até mais do que um
banco) para High Net Worth
Individuals (HNWs), clientes com
alto patrimônio líquido. Isso inclui
assessorar investimentos,
planejamento fiscal (minimizar os
pagamentos de impostos),
planejamento sucessório (no caso
de empresas familiares). O foco é no
relacionamento.
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Certificações 
Necessárias
Private Banker / Planejador Financeiro
Com reconhecimento em 26 países, a
certificação CFP é um diferencial para
quem atua na área de planejamento
financeiro no Brasil ou fora. Aplicada pela
Planejar, Associação Brasileira de
Planejadores Financeiro, ela comprova a
qualidade técnica e o conhecimento do
profissional para atuar no mercado de
finanças.
Certificação
CFP
(Certified Financial Planner)
https://proeducacional.com/curso/curso-cfp/
Graças ao reconhecimento internacional,
a CFP tem ampla aceitação. E é uma
credencial obrigatória para quem quer
investir no segmento de private banking e
construir uma visão holística de seus
clientes.
Certificação
CFP
(Certified Financial Planner)
Qual o
salário?
A remuneração mensal fixa de um
profissional certificado CFP fica em
torno de R$11.900 a R$35.000, com
três salários mensais ou mais, ao ano,
de remuneração variável.
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2.4 Analista de
investimentos
Profissões e Certificações
Sell Side Analyst
É o responsável por gerar relatórios para
gestores de compra (buy), venda (sell) ou
indecisão/espera (hold) sobre um ativo e
construir modelos de projeção de
resultados financeiros.Geralmente se especializa em um único
tipo de indústria. A característica mais
importante é avaliar ativos (empresas,
setores e economia) para identificar
valorização ou desvalorização e sintetizar
as informações para os gestores.
Buy Side Analyst
Busca oportunidades para gestores, não
necessariamente se dedicando a um
único setor. Pode inclusive utilizar
informações coletadas por Sell Side
Analysts para embasar decisões. Seu
principal objetivo é criar valor para a
empresa em que trabalha e
rentabilidade. A característica mais
importante desse profissional é acertar
(ou não errar) para se "manter no jogo" e
causar o mínimo de perdas.
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Certificações 
Necessárias
Analista de Investimentos
Aplicada pela Apimec, que faz parte do
conselho da Association of Certified
International Investment Analysts (ACIIA), esta
certificação tem como principal objetivo elevar
o padrão dos profissionais do mercado
financeiro a níveis internacionais. A Comissão
de Valores Mobiliários (CVM) a considera
obrigatória para quem quer ser um Analista de
Investimentos. Há três categorias:
Certificação
CNPI
CNPI: formação para Analista Fundamentalista
(exame CB e CG1). Pode determinar os valores
de um título ao avaliar indústrias ou economia,
além de reconhecer as características dos mais
diversos produtos financeiros;
Certificação
CNPI
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi/
CNPI-T: formação para Analista Técnico
(exame CB e CT1). É capaz de indicar o tipo de
investimento ideal para cada cliente, bem como
os riscos envolvidos. Reconhece boas
oportunidades a partir da leitura de padrões
gráficos;
Certificação
CNPI
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-t/
CNPI-P: formação para Analista Pleno
(Fundamentalista + Técnico). É o mais
completo, já que habilita o profissional tanto
pela escola fundamentalista, quanto pela
escola técnica.
Certificação
CNPI
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
Com este selo de qualidade, você tem
liberdade para recomendar valores
mobiliários, como ações, debêntures,
derivativos, entre outros. Além da
publicação dos relatórios realizados, um
de seus diferenciais. 
Certificação
CNPI
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
Qual o
salário?
A remuneração de um Analista de
Investimentos, Sell Side ou Buy Side,
varia entre R$6.600 e R$35.000 por
mês. Sem contar a variável de 6 a 10
salários ao ano.
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2.5 Gestor de
investimentos
Profissões e Certificações
É o responsável pelo gerenciamento
de recursos de terceiros, com
liberdade para sugerir compra e
venda de investimentos (tipo e até o
momento). Ele faz isso por meio da
análise de oportunidades
apresentadas pelos analistas para
sua carteira de clientes. 
Seu diferencial é a gestão de
carteiras.
Por isso, precisa entender as
necessidades de cada um a fim de
tomar as melhores decisões,
diversificando o portfólio e reduzindo a
volatilidade, sem afetar o retorno
financeiro. Isto é, seu papel é dar
inteligência à diversificação de
riscos. O gestor também deve ser
capaz de explicar seus métodos e
decisões aos investidores. Portanto,
seu foco também é no relacionamento
com o cliente.
Ações: participação no ganho de lucro de
uma empresa;
Renda fixa: empréstimo de dinheiro para
terceiros com direito a retorno com juros;
Growth: investimento em empresas com
boas possibilidades de crescimento;
Value: investimento em empresas com
fluxo de caixa interessante, apesar de não
ter perspectiva aparente de crescimento;
Um Gestor de Investimentos pode atuar em
diversas frentes:
Long-Short: aposta na valorização (long)
ou desvalorização (short) de ações;
Hedge-Funds: formas menos
convencionais, como falências ou
recuperações judiciais;
Family Offices: gestão de patrimônio de
uma ou mais famílias (carteira de
investimentos, planejamento
sucessório, decisões);
Doméstico: títulos e ações brasileiras;
Global: títulos e ações no nível global.
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Certificações 
Necessárias
Gestor de Investimentos
A certificação mais importante para
quem quer se tornar um Gestor de
Investimentos é a CGA. Sabia que essa
qualificação é uma das mais cobiçadas
pelo mercado? Não é à toa que ela
também é uma das mais difíceis de
conseguir devido ao alto grau de
exigência dos exames.
Certificação
CGA
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
https://proeducacional.com/curso/curso-cga/
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
https://proeducacional.com/certificacao-cga-uma-das-mais-requisitadas/
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
Com o conhecimento da certificação
CGA, você pode fazer a gestão de
recursos de terceiros: fundos de
investimentos ou administração de
carteiras de investimentos, Asset ou
Family Office. Por envolver decisões
estratégicas, é um diferencial e tanto no
mercado financeiro.
Certificação
CGA
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
https://proeducacional.com/curso/curso-cga/
https://proeducacional.com/curso/curso-cnpi-p/
Qual o
salário?
Assim como o Agente Autônomo de
Investimentos, a remuneração de um
Gestor de Investimentos também
pode ser ilimitada. Gestores bem-
sucedidos e com seus próprios
fundos podem ganhar bilhões, como
Jim Simmons, Warren Buffet e
George Soros.
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Estes são os principais profissionais do mercado
financeiro e as certificações financeiras que
proporcionam uma qualificação a mais tanto para
quem quer entrar como para quem quer crescer
neste mercado. Vale ressaltar que, além das
certificações, é importante se atentar para algumas
qualidades técnicas essenciais, como capacidade
analítica, clareza na comunicação, gestão do tempo,
gosto pela leitura e paciência para aprender e lidar
com as mudanças do mercado.
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