CAMBIO - TEAMS - LIÇÃO 11 - TAREFA - (Cambio lote)

Prévia do material em texto

Sabine Pessan da Silva – 5º Comex/ Manhã 
FECHAMENTO DE CÂMBIO EM LOTE – LIÇÃO 11 
 
Calcular a melhor opção financeira, considerando que devemos fechar as duas operações (Importação e Exportação) 
em um único banco. 
 
 
 
 
 IMPORTAÇÃO EXPORTAÇÃO 
 
EURO 
190.000,00 
US$ 140.000,00 - Carta Crédito a 30 dias 
após embarque – Modalidade ACE, data 
embarque 22/04/21 – Data Fechamento D+0 
29/04/21 – 23 dias cobrança de juros 
 Taxa Câmbio: R$ 6,40 > Despesas: EURO 
40,00 
Taxa Câmbio: R$ 5,48 > Juros Libor 4,8% a.a. > Despesas: US$ 
70,00 
B
A
N
C
O
 A
 
Valor do 
Câmbio em 
R$ 
(+) Valor das 
Despesas em 
R$ 
TOTAL em 
R$ 
 
Valor do 
Câmbio em 
R$ 
(-) Juros (-) Despesas TOTAL em R$ 
 
R$ 
1.216.000,00 R$ 256,00 
R$ 
1.216.256,00 R$ 767.200,00 R$ 2.352,74 R$ 383,60 R$ 764.463,66 
 
 
TOTAL LÍQUDO DO BANCO 
"A" 
 
R$ 451.792,34 
 
 Taxa Câmbio: R$ 6,35 > Despesas: EURO 
45,00 
Taxa Câmbio: R$ 5,45 > Juros Libor 4,5% a.a. > Despesas: US$ 
60,00 
B
A
N
C
O
 B
 
Valor do 
Câmbio em 
R$ 
(+) Valor das 
Despesas em 
R$ 
TOTAL em 
R$ 
 
Valor do 
Câmbio em 
R$ 
(-) Juros (-) Despesas TOTAL em R$ 
 
R$ 
1.206.500,00 R$ 285,75 
R$ 
1.206.785,75 R$ 763.000,00 R$ 2.193,62 R$ 327,00 R$ 760.479,38 
 
 
TOTAL LÍQUDO DO BANCO 
"B" 
 
 R$ 
446.306,37 
 
 Taxa Câmbio: R$ 6,38 > Despesas: EURO 
50,00 
Taxa Câmbio: R$ 5,50 Juros Libor 4,6% a.a. > Despesas: US$ 
isento 
B
A
N
C
O
 C
 
Valor do 
Câmbio em 
R$ 
(+) Valor das 
Despesas em 
R$ 
TOTAL em 
R$ 
 
Valor do 
Câmbio em 
R$ 
(-) Juros (-) Despesas TOTAL em R$ 
 
R$ 
1.212,200,00 R$ 319,00 
R$ 
1.212.519,00 R$ 770.000,00 R$ 2.262,94 R$ 0,00 R$ 767.737,06 
 
 
Sabine Pessan da Silva – 5º Comex/ Manhã 
 
2 
 
 
 
 
 
 
 
TOTAL LÍQUDO DO BANCO 
"C" 
 
 R$ 
444.781,94 
 
 Conclusão: 
Após analise, a melhor opção financeira, considerando as operações de Importação e Exportação existentes e possíveis 
em um único banco, é o banco C, por não ter o maior valor entre as operações, nem o menor, e ainda assim proporcionar 
um valor total líquido bom, menor que os outros