QUESTIONÁRIO- PLD

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Questionário avaliativo 
Aula 4 – QUESTIONÁRIO 
 
1- O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha internacional: Escolha uma 
opção: 
 
Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em 1970. 
Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a início dos anos 1980). 
Na Convenção de Viena (1988). 
após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de setembro de 2001. 
 
2 - Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o dinheiro lavado tenha sua 
origem associada a um crime antecedente específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998. Escolha 
uma opção: 
 
Verdadeiro 
Falso 
 
3 - As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar qualquer 
operação em espécie (“dinheiro vivo”) com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil. 
Escolha uma opção: 
 
Verdadeiro 
Falso 
 
4 - O estudo do tema PLDFT demonstra que alguns segmentos econômicos são mais visados pelos 
criminosos nas suas transações de lavagem de dinheiro. Dentre eles estão: 
(I) Bolsas de Valores. 
(II) Mercado imobiliário. 
(III) Jogos e sorteios. 
(IV) Turismo. 
 (V) Instituições financeiras. Analisando a questão, podemos afirmar que: Escolha uma opção: 
Todas as alternativas estão corretas. 
As alternativas I, II, III e IV estão corretas. 
As alternativas I, II, III e V estão corretas. 
Nenhuma das alternativas está correta. 
 
5 - Analise as duas sentenças a seguir: (I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam 
cargos de relevância na administração pública e privada. (II) Qualquer operação que envolva uma 
pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente à Unidade de Inteligência 
Financeira. Escolha uma opção: 
 
As duas sentenças estão corretas. 
A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
As duas sentenças estão erradas. 
 
6 - São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados para realizar compras com 
cartões de crédito, débito e pré-pago, apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e 
remessas de recursos também são arranjos de pagamentos. Escolha uma opção: 
 
Verdadeiro 
Falso 
 
7 - Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a 
lavagem de dinheiro? Escolha uma opção: 
 
Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido. 
Subjetividade na valoração dos bens. 
Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato. 
Compras on-line (não presenciais). 
Todas as anteriores. 
 
8 - Analise as duas sentenças a seguir: (I) A Unidade de Inteligência Financeira regula e fiscaliza 
segmentos citados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais inexista órgão regulador ou 
fiscalizador próprio, exclusivamente para fins de prevenção à lavagem de dinheiro. (II) A pessoa 
obrigada que não cumprir com as obrigações previstas nas normas da Unidade de Inteligência 
Financeira pode ser submetida a Processo Administrativo Punitivo e responder pelo crime de lavagem 
de dinheiro. 
Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. Escolha uma opção: 
As duas sentenças estão corretas. 
A primeira sentença está correta e a segunda está errada. 
A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
As duas sentenças estão erradas. 
 
9 - As gerações de leis de criminalização da lavagem de dinheiro no mundo podem ser: (I) Leis de 
primeira geração: trazem um rol de crimes antecedentes, considerados crimes graves, aos quais está 
associado o dinheiro sujo. Apesar de serem menos restritivas, ainda limitam a punição dos lavadores, 
pois se o dinheiro tiver origem/destino em um crime não contemplado na lei, sua colocação, sua 
ocultação e sua integração ao sistema econômico não são consideradas lavagem de dinheiro. 
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as leis antilavagem que consideram apenas o tráfico de 
drogas como crime antecedente, ou seja, apenas a dissimulação da origem e do destino de recursos 
oriundos de tráfico de drogas é considerada lavagem de dinheiro. (III) Leis de terceira geração: o 
dinheiro sujo está associado a qualquer infração penal antecedente. Assim, não há um rol restritivo de 
crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro. Qualquer recurso obtido por meio de ilícito penal pode 
tipificá-la. Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. Escolha uma opção: 
As três sentenças estão corretas. 
As duas primeiras sentenças estão corretas e a terceira está incorreta. 
As duas primeiras sentenças estão incorretas e a terceira está correta. 
A primeira sentença está correta e a segunda e a terceira estão incorretas. 
As três sentenças estão incorretas. 
 
10 - Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados para a lavagem de dinheiro e, 
portanto, estão relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar 
controles para fins de PLDFT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele segmento que NÃO está 
sujeito aos mecanismos de controle de PLDFT. Escolha uma opção: 
 
Bolsa de Valores. 
Jogos e sorteios. 
Mercado imobiliário. 
Companhias seguradoras. 
Instituições de Educação Superior. 
 
11 - Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não 
acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé. Escolha uma opção: 
 
Verdadeiro 
Falso 
 
12 - Com relação a LGPD, vimos que, não é qualquer dado que será objeto de regulação pela LGPD, mas 
apenas os dados definidos pela Lei e denominados Dados Pessoais. Escolha uma opção: 
dado pessoal é toda e qualquer informação compartilhada. 
dado Pessoal é toda e qualquer informação relacionada a pessoa natural identificada ou identificável. 
(Art. 5º, I). Também definida por “qualquer informação, de qualquer natureza, relativa a uma pessoa 
singular identificada ou identificável (“Titular dos Dados”)” 
dados pessoais são aqueles relacionados à origem racial ou étnica, convicção religiosa e opinião 
política. 
dado pessoal são todos aqueles que estão disponíveis em ambiente público (por exemplo: internet). 
dados pessoais são as informações das pessoas físicas disponibilizados por uma pessoa jurídica. 
 
13 - Dentre as definições apresentadas no breve estudo da LGPD, vimos que “COOKIES” e “DPO” são, 
respectivamente, definidos por: Escolha uma opção: 
Cookies são arquivos mal-intencionados que podem danificar o computador / DPO é a sigla para Data 
Protection Officer; 
Cookies são pequenos arquivos que os sites colocam no disco rígido do seu computador para alimentar 
os programas instalados e, assim, proteger contra intrusos / DPO são os representantes legais que 
respondem pelos dados pessoais de crianças e adolescentes os quais apenas podem ser tratados mediante 
consentimento específico e em destaque dado por pelo menos um dos pais ou pelo responsável legal. 
Cookies são pequenos arquivos que os sites colocam no disco rígido do seu computador quando você 
os visita pela primeira vez. Como se fosse um cartão exclusivo de identificação que guarda preferências e 
nomes de usuário, registrando produtos e serviços, personalizando páginas / DPO é a pessoa natural, 
indicada pelo controlador e operador, que atua como canal de comunicação entre o controlador, os 
titulares e a autoridade nacional, ou seja, pessoa designada pela organização que estará envolvida em 
todas as questões relacionadas com a proteção de dados pessoais; 
Cookies são servidos, geralmente, no intervalo entre a manutenção preventiva / DPO é uma sigla em 
português para identificar o Departamento de Polícia de Orlando. 
 
14 - A LGPD define o TRATAMENTO DE DADOS PESSOAIS de maneira objetiva. Escolha uma opção: 
é toda operação de câmbio formalizada via registro no Banco Central do Brasil. 
é toda operação no Mercado Financeirosolicitada pelo cliente e atendida pela instituição financeira 
autorizada pelo Banco Central do Brasil. 
é toda operação atendida por Bancos de Investimento, desde que autorizados pela ANBIMA. 
é toda operação realizada com dados pessoais, como: coleta, produção, recepção, classificação, 
utilização, acesso, reprodução, transmissão, distribuição, processamento, arquivamento, armazenamento, 
eliminação, avaliação, controle, modificação, comunicação, transferência, difusão ou extração. 
 
15 - Conforme vimos na LGPD, podemos definir VIOLAÇÃO DE SEGURANÇA. Escolha uma opção: 
é o acesso não autorizado ao ambiente tecnológico de um diretório de rede durante os finais-de-
semana e feriados. 
é o acesso não autorizado ao ambiente tecnológico da empresa em horários fora do expediente de 
trabalho. 
é o evento com um efeito adverso real na segurança das redes e dos sistemas de informação. 
é o uso não autorizado de softwares (soluções tecnológicas, em geral). 
 
16 - No tocante à abrangência, o código de Ética e Conduta da “Treviso” se aplica a: Escolha uma opção: 
nos relacionamento estabelecidos com empregados e prestadores de serviços denominados, em 
conjunto, “colaboradores”. 
em todos os relacionamentos estabelecidos com clientes, parceiros, concorrentes, fornecedores, 
agentes públicos e demais partes envolvidas e/ou interessadas. 
Em todos os relacionados de interesse exclusive da “Treviso”; 
Em todos os relacionamentos estabelecidos com clientes, parceiros, fornecedores, agentes públicos e 
demais partes envolvidas e/ou interessadas. 
 
17 - O Código de Ética e Conduta, da “Treviso”, no título nº 5, prescreve que o colaborador deverá 
observar rigorosamente a seguinte conduta (dentre outras): “Exercer suas atividades de forma 
eficiente, eliminando situações que levem a erros, omissões ou a atrasos na execução das tarefas. 
Nenhum tipo de erro ou falha deve ser ocultado ou omitido;”. Escolha uma opção : 
 
Referida conduta não se aplica ao colaborador que prontamente corrigiu o erro e, inclusive, não 
permitiu efeitos danosos ao cliente e à “Treviso” . 
Referida conduta não se aplica às ocorrências em que a falha tenha sido causada por erro ocorrido na 
esfera do cliente. 
Referida conduta deve ser observada, seguida e respeitada qualquer que sejam os erros, as omissões 
ou a os atrasos na execução das tarefas. 
Todas as alternativas estão corretas. 
 
18 - Conforme prescreve o “Código de Ética e Conduta”, da “Treviso”, o recebimento de brindes ou 
presentes deve ser imediatamente informado ao Comitê de Ética, que analisará a situação e emitirá 
orientação. Referida regra será aplicada sempre que: Escolha uma opção: 
o valor seja superior ao equivalente, em Reais, ao valor de US$ 50,00. 
o valor seja superior ao equivalente, em Reais, ao valor de US$ 500,00. 
o valor seja superior ao equivalente, em Reais, ao valor de US$ 250,00. 
o valor seja superior ao equivalente, em Reais, ao valor de US$ 100,00. 
 
19 - O Código de Ética e Conduta da “Treviso”, no item que trata “conflitos de interesses”, estabelece 
que: “Conflitos de interesses podem ocorrer em situações que – por ações ou omissões do Colaborador 
em atendimento aos seus próprios interesses, de parentes ou de amigos – representem, direta ou 
indiretamente, impacto adverso aos interesses da TREVISO, de seus clientes, de seus fornecedores e 
parceiros.” Após analisar as sentenças acima, assine a alternativa correta. Escolha uma opção: 
 
É correto afirmar que “O relacionamento pessoal com clientes e fornecedores é necessário e 
indispensável para as áreas responsáveis pelo relacionamento e, sendo assim, não é fator de dúvida desde 
que o colaborador seja um representante formalmente contratado pela TREVISO”. 
Não suscitam dúvidas “As atividades de consultoria, assistência técnica ou a prestação de serviços de 
qualquer natureza, especialmente a fornecedores, clientes e parceiros da TREVISO” 
A utilização de oportunidades de negócios da TREVISO em benefício próprio, de parentes ou amigos é 
permitida, exceção feita aos integrantes da Diretoria. 
Não suscita dúvida, quanto a conflito de interesse, a participação de cônjuge, companheiro (a) ou 
descendentes diretos em empreendimentos, mesmo que apenas em caráter societário, que concorram 
com as atividades da TREVISO. 
É correto afirmar que “O relacionamento pessoal com clientes e fornecedores, a ponto de colocar em 
dúvida sua isenção como representante da TREVISO” pode suscitar conflito de interesse e, sendo assim, 
devem ser evitadas ou, se consideradas inevitáveis ou necessárias, devem ser submetidas ao Comitê de 
Ética, para avaliação. 
 
20 - O Código de Ética e Conduta, da “Treviso”, prescreve que: “Exercer suas atividades profissionais 
com competência e diligência, buscando aprimoramento técnico e a atualização permanente, devendo 
encorajar os demais colegas a adotar a mesma conduta”. Escolha uma opção: 
Trata-se de um pré-requisito para se candidatar ao programa de bônus conhecido por “meritocracia”. 
Trata-se de um padrão de conduta que todos devem respeitar. 
Trata-se de uma simples recomendação que não tem peso de obrigação e, portanto, não implica em 
punição. 
Todas as alternativas estão incorretas.