07/20 Fernando atua diariamente cuidando de uma carteira de clientes. Dentre eles, Maria se apresentou como uma empreendedora que comercializa prod...

Fernando, atento às movimentações dos seus clientes, deve comunicar a operação ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), órgão responsável por monitorar atividades financeiras suspeitas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O depósito em espécie no valor de R$ 30.000,00 pode ser considerado uma operação atípica e, por isso, deve ser comunicada ao COAF no prazo de 24 horas úteis a partir da identificação da operação. É importante ressaltar que a comunicação ao COAF não significa que o cliente esteja envolvido em atividades ilícitas, mas sim que a operação deve ser monitorada para evitar possíveis crimes financeiros.