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Conforme o código Anbima, para uma adequação do produto de investimento ao perfil do cliente é necessário se definir a situação financeira desse cliente, considerando, no mínimo as seguintes informações:
I. Valor das receitas regulares
II. Valor dos ativos que compõem o patrimônio
III. Necessidade futura dos recursos
A) I e II
B) Somente I
C) Somente II
D) I, II e III

Desafios para Aprender

ano passado

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há 4 meses

Vamos analisar cada item em relação ao que é necessário para a adequação do produto de investimento ao perfil do cliente, conforme o código Anbima: I. Valor das receitas regulares - Este item é importante para entender a capacidade de investimento e a situação financeira do cliente. Está correto. II. Valor dos ativos que compõem o patrimônio - Este item também é relevante, pois ajuda a avaliar a situação financeira total do cliente. Está correto. III. Necessidade futura dos recursos - Este item é fundamental para entender os objetivos financeiros do cliente e como os investimentos devem ser planejados. Está correto. Todos os itens (I, II e III) são necessários para a adequação do produto de investimento ao perfil do cliente. Portanto, a alternativa correta que contém todos os itens verdadeiros é: D) I, II e III.

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Vamos analisar cada afirmativa: I. Valor das receitas regulares - Essa informação é importante para entender a capacidade de geração de renda do cliente. II. Valor dos ativos que compõem o patrimônio - Essa informação é essencial para compreender a situação financeira atual do cliente. III. Necessidade futura dos recursos - Compreender as necessidades futuras do cliente é crucial para recomendar investimentos adequados. Portanto, todas as informações são necessárias para uma adequação do produto de investimento ao perfil do cliente. Assim, a alternativa correta que contém todos os itens verdadeiros é: D) I, II e III.

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I – Executar os serviços de meio circulante
II – Zelar pela estabilidade e eficiência do sistema financeiro nacional
III – Fomentar o pleno emprego
A) I e II
B) I e III
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A) I e III
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II. Uma pessoa deposita R$ 19.500,00, em espécie, na conta corrente de uma joalheria cliente do banco, para pagamento de uma joia adquirida.
III. A dona de uma empresa de comércio de roupas via internet deposita R$ 30.000,00, em espécie, na conta corrente dessa empresa.
A) I e III, apenas.
B) II, III, apenas.
C) I, II e III.
D) I e II, apenas.

Um gerente atende a um cliente que possui um determinado valor para investir. Esse cliente informa que deseja alocar parte em ativos que ele leu em uma revista, que são os ETF's e o restante em imóveis. Com essas informações o gerente executa duas ações:
I - Repassa a informação do cliente para a área da instituição financeira que negocia ETF's
II - Repassa o nome e telefone do cliente para um amigo do gerente que é corretor de imóveis.
A) Correta e Incorreta
B) Incorreta e Incorreta
C) Correta e Correta
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O país SharkLand está passando por um momento de forte desvalorização da moeda local (real) frente ao dólar. Nesse caso é de se esperar que:
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III – O país recebe mais valores do exterior
A) I e III
B) I e II
C) Apenas III
D) I, II e III

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