Grátis: 11. (20.011) Ao analisar o perfil do investidor através do API, é necessário analisar a (a) CAPACIDADE e (b) DISPOSIÇÃO DO CLIENTE PARA ASSUMIR R... – Questões Respondidas

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11. (20.011) Ao analisar o perfil do investidor através do API, é necessário analisar a (a) CAPACIDADE e (b) DISPOSIÇÃO DO CLIENTE PARA ASSUMIR RISCOS. Podemos afirmar que estes dois pontos tratam respectivamente sobre:
Volatilidade máxima que a carteira suporta e (b) recursos que o investidor possui para aplicações
Recursos que o investidor possui para aplicações e (b) elementos subjetivos, voltados a fatores psicológicas
Elementos subjetivos, voltados a fatores psicológicos e (b) Volatilidade máxima que a carteira suporta
Recursos que o investidor possui para aplicações e (b) Volatilidade máxima que a carteira suporta
a) Volatilidade máxima que a carteira suporta e (b) recursos que o investidor possui para aplicações
b) Recursos que o investidor possui para aplicações e (b) elementos subjetivos, voltados a fatores psicológicas
c) Elementos subjetivos, voltados a fatores psicológicos e (b) Volatilidade máxima que a carteira suporta
d) Recursos que o investidor possui para aplicações e (b) Volatilidade máxima que a carteira suporta

Questões Para a Compreensão

ano passado

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CADERNO DE QUESTÕES - CPA10

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Respostas

Ed

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Analisando a questão, percebemos que ao analisar o perfil do investidor através do API, é necessário considerar a capacidade e a disposição do cliente para assumir riscos. A capacidade do investidor para assumir riscos está relacionada com os recursos que ele possui para aplicações, enquanto a disposição para assumir riscos está mais ligada a elementos subjetivos, voltados a fatores psicológicos. Portanto, a alternativa correta que trata respectivamente sobre a capacidade e a disposição do cliente para assumir riscos é: d) Recursos que o investidor possui para aplicações e (b) Volatilidade máxima que a carteira suporta.

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01. (20.001) Os associados que descumprirem as obrigações previstas nos Códigos ANBIMA ou Código de Ética, estarão sujeitos à imposição das seguintes penalidades:
I –Advertência pública
II –Advertência privada
III –Multa
IV –Proibição temporária do quadro de associados
V –Desligamento do quadro associativo da ANBIMA
É verdade o que se afirma em:
I, II, III, IV e V
II, III, IV e V
I, III, IV e V
I, III e V
a) I, II, III, IV e V
b) II, III, IV e V
c) I, III, IV e V
d) I, III e V

02. (20.002) Analise as funções abaixo:
I –Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública interna e externa
II –Definir a meta para inflação
III –Autorizar a emissão de papel moeda
São funções do CMN –Conselho Monetário Nacional:
I, apenas
I e II
I, II e III
II e III
a) I, apenas
b) I e II
c) I, II e III
d) II e III

03. (20.003) Um banco de investimento:
Realiza operações com dólar turismo e de emissão de valores mobiliários, além de assessorar operações de fusões e aquisições
Realizam empréstimos para capital de giro e capital fixo das empresas (curto e longo prazo) e atuam com cheque especial
Oferta financiamento para capital de giro e capital fixo, presta assessoria para fusões e aquisições e atuam na emissão de valores mobiliários via ofertas públicas
Deve ser constituído como S.A. (sociedade anônima), devendo ser uma instituição privada e atuam com dólar turismo
a) Realiza operações com dólar turismo e de emissão de valores mobiliários, além de assessorar operações de fusões e aquisições
b) Realizam empréstimos para capital de giro e capital fixo das empresas (curto e longo prazo) e atuam com cheque especial
c) Oferta financiamento para capital de giro e capital fixo, presta assessoria para fusões e aquisições e atuam na emissão de valores mobiliários via ofertas públicas
d) Deve ser constituído como S.A. (sociedade anônima), devendo ser uma instituição privada e atuam com dólar turismo

04. (20.004) São atribuições da SUSEP –Superintendência de Seguros Privados, exceto:
Fixar diretrizes e normas no mercado de seguro, resseguro, capitalização e previdência complementar aberta
Zelar pela defesa dos segurados (aqueles que compram seguros)
Promover o desenvolvimento e concorrência dos mercados de seguro, resseguro, capitalização e previdência complementar aberta
Regula o mercado de previdência complementar aberta
a) Fixar diretrizes e normas no mercado de seguro, resseguro, capitalização e previdência complementar aberta
b) Zelar pela defesa dos segurados (aqueles que compram seguros)
c) Promover o desenvolvimento e concorrência dos mercados de seguro, resseguro, capitalização e previdência complementar aberta
d) Regula o mercado de previdência complementar aberta

06. (20.006) O objetivo da instituição e das devidas atualizações do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimentos é de:
Possibilitar que as Instituições Financeiras e profissionais que distribuam produtos de investimentos, optem por qual regulamentação seguir
Complementar a legislação em vigor, e não, a opor
Mostrar ao mercado práticas a serem seguidas para administração de recursos de terceiros
Substituir a legislação em vigor
a) Possibilitar que as Instituições Financeiras e profissionais que distribuam produtos de investimentos, optem por qual regulamentação seguir
b) Complementar a legislação em vigor, e não, a opor
c) Mostrar ao mercado práticas a serem seguidas para administração de recursos de terceiros
d) Substituir a legislação em vigor

07. (20.007) Analise as atitudes do Gerente de Relacionamento de uma instituição financeira:
I –Caso o cliente realize tenha aplicações em ativos financeiros em valor superior a R$ 100.000,00 na instituição financeira, o Gerente isentará a tarifa de cartão de crédito do cliente
II –Um cliente não possui crédito aprovado e para que o Gerente defenda a liberação junto a área responsável, será condicionado a contratação de um consórcio
Considera-se venda cruzada:
I, apenas
II, apenas
I e II
Nenhuma das alternativas
a) I, apenas
b) II, apenas
c) I e II
d) Nenhuma das alternativas

08. (20.008) Sabendo que um cliente está movimentando quantias que não são compatíveis com sua renda e que há possibilidade de estar envolvido em atividade ilícita através de lavagem de dinheiro, podemos afirmar que ao constatar tal atividade, estará sujeito a:
Reclusão de 3 a 10 anos que pode aumentar em no máximo 2/3 (dois terços) em caso de organização criminosa ou multa que não excederá o dobro da vantagem obtida
Multa que não poderá exceder o dobro da vantagem obtida ou o teto de R$ 20 milhões, apenas
Reclusão de 3 a 10 anos e multa que não poderá exceder o dobro da vantagem obtida ou o teto de R$ 25 milhões
Nenhuma das alternativas
a) Reclusão de 3 a 10 anos que pode aumentar em no máximo 2/3 (dois terços) em caso de organização criminosa ou multa que não excederá o dobro da vantagem obtida
b) Multa que não poderá exceder o dobro da vantagem obtida ou o teto de R$ 20 milhões, apenas
c) Reclusão de 3 a 10 anos e multa que não poderá exceder o dobro da vantagem obtida ou o teto de R$ 25 milhões
d) Nenhuma das alternativas

09. (20.009) Segundo a regulamentação da Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro, é correto dizer que:
Somente as instituições financeiras participantes dos Códigos ANBIMA, precisarão seguir a regulamentação
O único órgão que tem competência para editar os normativos com relação a regulamentação é o Banco Central do Brasil
A Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro é especial e independente, ou seja, não há necessidade das disposições do Código Penal aos crimes
As regulamentações fazem parte de um esforço internacional que visa coibir tais crimes
a) Somente as instituições financeiras participantes dos Códigos ANBIMA, precisarão seguir a regulamentação
b) O único órgão que tem competência para editar os normativos com relação a regulamentação é o Banco Central do Brasil
c) A Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro é especial e independente, ou seja, não há necessidade das disposições do Código Penal aos crimes
d) As regulamentações fazem parte de um esforço internacional que visa coibir tais crimes

10. (20.010) Analise as informações abaixo:
I – Um cliente faz transferência de R$ 120.000 para uma ONG
II – Um cliente Private adquire uma debênture em oferta privada com rentabilidade de 70% da taxa DI com vencimento de 8 anos
III – Um novo cliente da instituição financeira realiza 7 saques de R$ 9.800
IV – Uma concessionária compra um veículo do seu cliente por R$ 80 mil em espécie
São considerados indícios de crime de lavagem de dinheiro:
III e IV
II, III e IV
II e III
I, II e IV
a) III e IV
b) II, III e IV
c) II e III
d) I, II e IV