Grátis: O estabelecimento de uma política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD-FT), de avaliação interna de risco e de ... – Questões Respondidas

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O estabelecimento de uma política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD-FT), de avaliação interna de risco e de regras, procedimentos e controles internos são obrigações das pessoas jurídicas que prestam os seguintes serviços no mercado de valores mobiliários: I – Administração de carteiras. II – Custódia. III – Auditoria independente. Está correto o que se afirma em:

a) I e II, apenas.
b) I e III, apenas.
c) III, apenas.
d) I, II e III.

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Vamos analisar cada item: I – Administração de carteiras. Verdadeiro, as instituições que administram carteiras devem ter políticas de PLD-FT para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. II – Custódia. Verdadeiro, as instituições que oferecem serviços de custódia também estão obrigadas a implementar políticas de PLD-FT. III – Auditoria independente. Falso, a auditoria independente não é uma atividade que presta serviços no mercado de valores mobiliários que requer a implementação de políticas de PLD-FT, embora os auditores possam avaliar a conformidade das políticas em vigor. Com base nessa análise, os itens corretos são I e II. Portanto, a alternativa correta é: a) I e II, apenas.

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Segundo a Lei Complementar nº 179, de 24 de fevereiro de 2021, o principal objetivo do banco central é:
a) Assegurar a estabilidade de preços.
b) Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica.
c) Fomentar o pleno emprego.
d) Definir a meta da inflação.
a) Assegurar a estabilidade de preços.
b) Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica.
c) Fomentar o pleno emprego.
d) Definir a meta da inflação.

Bancos de investimentos se diferenciam dos bancos comerciais por sua autorização para realizarem:

a) Administração de recursos de terceiros.
b) Captação por meio de debêntures.
c) Captação de depósito a prazo.
d) Manutenção de contas correntes para pessoa física e pessoa jurídica.

Com relação a Lei 4.595/64, que dispõe sobre a Política e as Instituições Monetárias, Bancárias e Creditícias, Cria o Conselho Monetário Nacional e dá outras providências, podemos afirmar que:

a) As instituições financeiras privadas, exceto as cooperativas de crédito, constituir-se-ão unicamente sob a forma de sociedade limitada, devendo a totalidade de seu capital com direito a voto ser representada por ações nominativas.
b) As instituições financeiras privadas, exceto as cooperativas de crédito, constituir-se-ão unicamente sob a forma de sociedade anônima, devendo a totalidade de seu capital com direito a voto ser representada por ações ao portador.
c) As instituições financeiras privadas, exceto as cooperativas de crédito, constituir-se-ão unicamente sob a forma de sociedade anônima, devendo a totalidade de seu capital com direito a voto ser representada por ações nominativas.
d) Todas as instituições financeiras privadas constituir-se-ão unicamente sob a forma de sociedade anônima, devendo a totalidade de seu capital com direito a voto ser representada por ações nominativas.

Um banco múltiplo é formado pelas seguintes carteiras: I – Investimento II – Crédito, financiamento e investimento. Desta forma, este banco tem autorização para:

a) participar do processo de emissão, subscrição para revenda e distribuição de títulos e valores mobiliários, mas não pode administrar recursos de terceiros.
b) operar na concessão de crédito para financiamento de capital de giro, mas não pode receber depósito à vista.
c) operar em câmbio, mas não pode participar do processo de emissão, subscrição para revenda e distribuição de títulos e valores mobiliários.
d) praticar operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários por conta própria ou de terceiros, mas não pode participar do processo de emissão de títulos e valores mobiliários.

De acordo com a Instrução CVM 554 (e suas atualizações), são considerados investidores profissionais:

a) As pessoas jurídicas não-financeiras com patrimônio líquido superior a R$ 10.000.000,00.
b) As companhias seguradoras.
c) As pessoas físicas com patrimônio superior a R$ 1.000.000,00 e que adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor profissional.
d) Os investidores individuais que possuam investimentos financeiros com valor igual ou superior a R$ 1.000.000,00 e que, adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor profissional.

São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro: I – O dono de uma banca de jornal que deposita R$ 4.500,00 na conta corrente de sua banca em notas pequenas. II – Uma pessoa que deposita R$ 19.800,00 na conta de uma joalharia. III – A dona de uma loja virtual que deposita R$ 30.000,00 em sua conta corrente. Está correto o que se afirma em:

a) II, apenas.
b) III, apenas.
c) II e III, apenas.
d) I, II e III.

A legislação e regulamentação, que dispõem sobre os crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, afirma que:

a) As punições estabelecidas no Código Penal não se aplicam a esses crimes.
b) Estão sujeitos às punições aplicáveis aos crimes previstos nessa legislação, todos que contribuem para qualquer uma das fases do processo de lavagem de dinheiro.
c) A ocorrência de infração penal precedente não é necessária para que se caracterize um crime de lavagem de dinheiro.
d) O Banco Central é o único órgão competente para editar normativos referentes à prevenção e combate desses crimes.

São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro: I – Uma ONG recebe quatro créditos de uma casa noturna, sendo o primeiro de R$ 1.000,00, o segundo de R$ 2.000,00, o terceiro de R$ 4.000,00 e o quarto de R$ 2.000,00. No dia seguinte, esta ONG transfere estes R$ 9.000,00 para uma outra conta que possui. II – Um pai movimenta a conta de seu filho e efetua um depósito em espécie no valor de R$ 9.000,00. Ele movimenta esta conta, pois possui o “pátrio poder” e através dessa conta, ele paga aluguel, luz, água e a escola do seu filho. Está correto o que se afirma em:

a) I, apenas.
b) II, apenas.
c) I e II.
d) Nenhuma das duas.

Em um jantar de família, o diretor financeiro de uma empresa comentou com seu irmão, que é um grande investidor da bolsa de valores, que a sua empresa irá fazer a aquisição de uma outra empresa que tem capital aberto na B3. Após o jantar, o irmão desse diretor estudou os números dessa companhia e chegou a conclusão, através da análise fundamentalista, que esta companhia estava descontada. No outro dia, ele solicita a corretora a compra de ações dessa empresa. Após sair o fato relevante, ele vende as ações, auferindo lucro e divide este lucro com seu irmão, o diretor da companhia. Desta forma, além do investidor, quem mais poderá ser punido por crime de insider?

a) A corretora que intermediou as operações de compra & venda, apenas.
b) O diretor da companhia que compartilhou a informação, apenas.
c) O diretor da companhia que compartilhou a informação e a corretora que intermediou as operações de compra & venda.
d) Ninguém, apenas o investidor deverá ser punido.