Vamos analisar cada uma das alternativas para identificar a correta sobre os contratos negociados nos mercados futuros: A) São caracterizados pelas diferenças de preços ajustadas diariamente. - Esta afirmação é verdadeira, pois os contratos futuros têm ajustes diários de margem, onde as diferenças de preços são liquidadas diariamente. B) São caracterizados pelas diferenças de preços ajustadas no vencimento. - Isso não é correto, pois os ajustes são feitos diariamente, não apenas no vencimento. C) São caracterizados pela padronização quando as partes são instituições financeiras. - Embora os contratos futuros sejam padronizados, essa afirmação não é exclusiva para instituições financeiras, mas sim para todos os contratos futuros. D) Os agentes especuladores que atuam nos mercados futuros são danosos ao funcionamento do mercado. - Essa afirmação é controversa, pois os especuladores também podem trazer liquidez ao mercado. E) Na prática, nas operações com contratos futuros o que se negocia não são os produtos e não os riscos de preços. - Isso é incorreto, pois os contratos futuros envolvem a negociação de produtos e a gestão de riscos de preços. Diante da análise, a alternativa correta é: A) São caracterizados pelas diferenças de preços ajustadas diariamente.