Questão 4 A expressão "lavagem de dinheiro" não tem um conceito firme no Direito brasileiro, a doutrina costuma utilizar-se de caracterizações do processo para definir o crime, uma vez que mais importante que o nome do delito é a sua delimitação. Sobre o processo de lavagem de dinheiro, é incorreto afirmar que: A) A fase de estratificação é o momento no qual os lavadores aplicam mecanismos de reinversão para que os produtos advindos da lavagem se tornem investimentos corriqueiros e necessários em diversos setores da economia. B) Na fase de estratificação, escurecimento ou mascaramento os agentes tentam, por meio de complexas operações, afastar de forma definitiva o dinheiro das atividades ilícitas que o originaram, dando ao dinheiro uma aparência de licitude, disfarçando sua origem e dificultando a reconstrução, pelas agências estatais de controle e repressão, da trilha ou caminho do dinheiro. C) Os principais canais de vazão do dinheiro são: instituições financeiras tradicionais, como os bancos e as empresas de crédito; instituições financeiras não tradicionais, como as grandes empresas, bares, casas noturnas, restaurantes e cassinos; e inserção nos movimentos financeiros diários e outras atividades que transferem o dinheiro para outros países. D) Na fase de integração, o dinheiro é incorporado efetivamente ao sistema financeiro e, a partir daí, às áreas regulares da econômica. Portanto, os indivíduos, realizando registros contábeis e tributários, os quais justificam o capital de forma legal. E) O offshore pode ser entendido como uma país com jurisdição que oferece segredo financeiro a fim de atrair negócios de fora do país, oferecendo, além de confidencialidade absoluta, um sistema bancário bem-estruturado,nenhum tratado de cooperação antilavagem, e uma mínima exigência de identificação. Responda conforme o gabarito é cobrado pela faculdade Líbano.