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“O combate à lavagem de dinheiro se constitui em uma das mais relevantes políticas globais da atualidade. Não à toa, é tema de três das mais recentes convenções das Nações Unidas: a Convenção das Nações Unidas contra o Tráfico Ilícito de Entorpecentes e de Substâncias Psicotrópicas, ocorrido em 1988, em Viena, na Áustria; a Convenção das Nações Unidas contra o Crime Organizado Transnacional, que aconteceu em 2000, em Palermo, na Itália; e a Convenção das Nações Unidas Contra a Corrupção, de 2003, na cidade de Mérida, no México”. (ROCHA JÚNIOR, Francisco de Assis do Rego Monteiro; GIZZI, Guilherme Frederico Tobias de Bueno. Fraudes Corporativas e Programas de Compliance. Curitiba: InterSaberes, 2018.) O crime de lavagem de dinheiro tem algumas etapas. Numere-as de acordo com a ordem em que elas acontecem e depois assinale a alternativa correta: ( ) Diluição do dinheiro, já inserido no mercado formal, para dificultar o rastreamento dos bens e dos valores. ( ) O cometimento de um crime cujo resultado se deseja ocultar. ( ) Integração do capital no sistema produtivo, como por meio do investimento em negócios lícitos, com o dolo de reinserir o capital na economia formal com aparência de licitude. ( ) O desejo de ocultar e a efetiva ocultação do capital obtido ilicitamente. A 1, 4, 3, 2. B 3, 1, 4, 2. C 3, 1, 2, 4. D 4, 1, 3, 2. E 4, 1, 2, 3.
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Para resolver essa questão, precisamos entender as etapas do crime de lavagem de dinheiro, que geralmente são divididas em três fases principais: 1. Colocação: O capital ilícito é introduzido no sistema financeiro. 2. Ocultação: O dinheiro é diluído e movimentado para dificultar o rastreamento. 3. Integração: O capital é reintegrado à economia formal, dando-lhe aparência de legalidade. Agora, vamos analisar as etapas apresentadas na pergunta: 1. O cometimento de um crime cujo resultado se deseja ocultar. (Esta é a fase inicial, mas não é uma etapa de lavagem em si.) 2. O desejo de ocultar e a efetiva ocultação do capital obtido ilicitamente. (Esta se refere à fase de ocultação.) 3. Diluição do dinheiro, já inserido no mercado formal, para dificultar o rastreamento dos bens e dos valores. (Esta também se refere à fase de ocultação.) 4. Integração do capital no sistema produtivo, como por meio do investimento em negócios lícitos, com o dolo de reinserir o capital na economia formal com aparência de licitude. (Esta é a fase de integração.) Com isso, a ordem correta das etapas seria: 1. O cometimento de um crime cujo resultado se deseja ocultar. (1) 2. O desejo de ocultar e a efetiva ocultação do capital obtido ilicitamente. (4) 3. Diluição do dinheiro, já inserido no mercado formal, para dificultar o rastreamento dos bens e dos valores. (3) 4. Integração do capital no sistema produtivo, como por meio do investimento em negócios lícitos, com o dolo de reinserir o capital na economia formal com aparência de licitude. (2) Portanto, a sequência correta é: 1, 4, 3, 2. A alternativa correta é: A 1, 4, 3, 2.

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