A análise do perfil do investidor é obrigatória por parte das instituições financeiras, e ela é feita através de um questionário que procura mapear as principais características que determinam quais produtos financeiros seriam mais adequados ao perfil de investimento de cada pessoa. Os perfis das pessoas que investem mudam com o passar do tempo por isso a API precisa ser atualizada a cada 24 meses ou antes desse prazo caso necessário. Quando um cliente opta por não atualizar ou por não preencher as informações necessárias da API, o profissional que atende esse cliente deve: indicar produtos apenas se o cliente assinar um termo de desenquadramento e ciência de risco que desobrigue o profissional da responsabilidade. indicar produtos apenas se o cliente assinar um documento reconhecendo os riscos associados aos produtos de investimentos. indicar produtos apenas se o cliente for informado de que as recomendações podem não ser compatíveis com seu perfil de investimento. não indicar produtos de investimento para este cliente.