Prova Mercado financeiro e de capitais

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Prova Online 
Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
 
QUESTÃO 1 
O Banco Central é uma autarquia do Sistema Financeiro Nacional (SFN) 
e tem como missão executar a política definida pelo Conselho Monetário 
Nacional (CMN), garantindo a estabilidade da moeda no Brasil. Sob essa 
ótica, indique a alternativa que apresenta uma das funções do Banco 
Central. 
 
 
a ) 
 Controle das operações das instituições de seguro privado. 
 
 
b ) 
 Controle das operações das instituições financeiras. 
 
 
c ) 
 Controle das operações do mercado de ações. 
 
 
d ) 
 Controle das operações das instituições de previdência complementar. 
 
 
e ) 
 Controle das operações da Bolsa de valores e da Bolsa de mercadorias e futuros. 
 
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QUESTÃO 2 
O mercado secundário do mercado de capitais, a exemplo do mercado 
de balcão, oferece aos participantes um ambiente para que sejam 
negociados diferentes ativos financeiros. Assim, o mercado de balcão 
pode tanto ser organizado como não organizado. Dessa forma, 
considerando o mercado secundário, assinale a alternativa que expõe o 
que diferencia o mercado de balcão da bolsa de valores. 
 
 
a ) 
 O mercado de balcão é regulado pelo Banco Central. 
 
 
b ) 
 As negociações são registradas presencialmente entre as partes. 
 
 
c ) 
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 A compra e a venda são realizadas por meio do pregão eletrônico. 
 
 
d ) 
 As especificações dos títulos negociados são definidas entre as partes. 
 
 
e ) 
 As especificações dos títulos negociados são definidas pelo mercado de balcão. 
 
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QUESTÃO 3 
Para entender a dinâmica do mercado financeiro, é preciso conhecer as 
instituições pertencentes ao Sistema Financeiro Nacional (SFN) e suas 
funções. Assim, sabendo que o sistema é dividido em três tipos de 
instituições (normativas, supervisoras e operadoras), analise as 
assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa correta. 
 
I. As instituições normativas são responsáveis pela definição das regras 
que regem o SFN. 
II. As instituições reguladoras atuam tanto na definição das regras quanto 
na execução delas. 
III. As instituições operadoras são independentes, não tendo qualquer 
intervenção fiscalizadora. 
IV. As instituições operadoras seguem as regras dos órgãos normativos. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas I e IV. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas I, II e IV. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas I e III. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas II e IV. 
 
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QUESTÃO 4 
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O mercado financeiro é composto pelos agentes que poupam, assim 
como pelos demandantes de recursos financeiros, sendo formado por 
quatro principais mercados: de crédito, de capitais, monetário e cambial. 
Nesse contexto, analise as assertivas a seguir, sobre o mercado de 
crédito, e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as 
corretas. 
 
I. Suas operações são realizadas, principalmente, por instituições 
bancárias, sejam elas bancos comerciais ou múltiplos. 
II. Suas operações de créditos são majoritariamente de longo prazo. 
III. A instituição financeira faz o papel de intermediário financeiro entre o 
poupador e o tomador de crédito. 
IV. Os bancos têm o papel de auxiliar os tomadores de empréstimos ao 
lançarem suas dívidas no mercado. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas I e III. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas I, II e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas I e II. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas II e IV. 
 
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QUESTÃO 5 
No mercado de capitais, existem dois tipos de papéis emitidos pelas 
empresas: as ações e os títulos de dívida, como as debêntures. Além 
disso, há os títulos emitidos pelas instituições financeiras, como as letras 
financeiras. Sob essa ótica, a respeito desses títulos, analise as 
assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta 
as que estão corretas. 
 
I. As ações podem ser divididas entre ordinárias, preferenciais e de 
fruição ou gozo. 
II. BDR são recibos de empresas brasileiras listadas no exterior. 
III. A debênture é um título de crédito público emitido pelo governo. 
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IV. As letras financeiras são conhecidas como as debêntures dos 
bancos, pois têm o objetivo de levantar recursos para financiamentos. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas I, II e IV. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas III e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas II e III. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas I e IV. 
 
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QUESTÃO 6 
A principal característica do mercado de renda variável é a remuneração 
dos seus títulos, a qual não pode ser prevista, ou seja, tanto poderá 
variar positivamente quanto negativamente, assim como não há certeza 
de uma remuneração específica. Dessa maneira, considerando o 
mercado de renda variável, assinale a alternativa que corresponde ao 
que significa as ações das companhias. 
 
 
a ) 
 Uma dívida da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da 
empresa. 
 
 
b ) 
 Uma fração do capital da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa 
no final do período do título. 
 
 
c ) 
 Uma fração do capital da empresa, em que o detentor passa a ser sócio com o direito de 
receber pelos resultados positivos da empresa. 
 
 
d ) 
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 Uma dívida da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do 
período do título. 
 
 
e ) 
 Uma fração do capital da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as 
perdas da empresa. 
 
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QUESTÃO 7 
O fluxo circular da renda mostra como a distribuição do produto e da 
renda ocorre entre os agentes, os quais são representados pelas famílias 
e empresas, assim como pelo governo. Assim, sobre o fluxo circular de 
renda na economia, avalie atentamente as assertivas a seguir e, na 
sequência, indique a alternativa correta: 
 
I. As famílias são as detentoras dos fatores de produção, como mão de 
obra, terra e capital, e fornecem às empresas por meio do fluxo físico. 
II. As empresas oferecem os bens e serviços às famílias por meio do 
fluxo monetário. 
III. As empresas transferem rendas para as famílias, como salários, juros, 
lucros e aluguéis, por meio do fluxo monetário. 
IV. As famílias adquirem bens e serviços das empresas por meio do fluxo 
monetário. 
 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas III e IV. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas I e III. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas I, II e III. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas II e IV. 
 
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QUESTÃO 8 
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No mercado acionário, existem tanto os ganhos quanto as perdas, sendo 
que estas podem ser avaliadas pelo risco inerente ao mercado de renda 
variável. Considerando o investimento em ações e o que foi estudado 
sobre os ricos em ações, avalie as assertivas a seguir a respeito do risco 
de mercado e do risco da empresa a que os investidores estão expostos 
e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão 
corretas. 
 
I. O risco da empresa está associado a atividades das empresas e 
concorrenciais. 
II. O risco de mercado está associado a questões financeiras da 
empresa, tais como endividamento. 
III. O risco da empresa remete a fatores políticos e econômicos. 
IV. O risco de mercado está associado a mudanças nos cenários político, 
econômico e setoriais. 
 
 
a ) 
 Estão corretas as assertivas II e III. 
 
 
b ) 
 Estão corretas as assertivas II e IV. 
 
 
c ) 
 Estão corretas as assertivas I e III. 
 
 
d ) 
 Estão corretas as assertivas I eIV. 
 
 
e ) 
 Estão corretas as assertivas III e IV. 
 
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QUESTÃO 9 
No mercado acionário, é possível que sejam realizados quatro tipos de 
operações: à vista, a termo, de opções e no mercado futuro. Assim, com 
base nas operações entre compradores e vendedores, associe a seguir 
cada uma dessas operações ao mercado correspondente. Na sequência, 
assinale a alternativa que apresenta a sequência correta. 
 
I. À vista 
II. A termo 
III. Opções 
IV. Futuro 
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( ) São direitos de compra ou de venda a um prazo preestabelecido. 
( ) São operações na bolsa de valores, e o preço é estabelecido em 
pregão. 
( ) Caracteriza-se por contratos futuros realizados no mercado de balcão 
e que podem ser liquidados a qualquer momento. 
( ) Caracteriza-se por contratos futuros realizados em bolsa de valores, 
sendo ajustados diariamente e liquidados no futuro. 
 
 
a ) 
 IV, II, I, III. 
 
 
b ) 
 I, IV, III, II. 
 
 
c ) 
 III, I, II, IV. 
 
 
d ) 
 I, II, IV, III. 
 
 
e ) 
 II, IV, III, I. 
 
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QUESTÃO 10 
Dentro do mercado de capitais, há dois mercados em que os valores 
mobiliários das empresas são negociados: o primário e o secundário. 
Entre esses dois mercados há características distintas, assim como 
também é diferente sua importância para a negociação dos títulos. Dessa 
forma, a respeito desses dois mercados, analise as assertivas que 
seguem e assinale V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na 
sequência, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta. 
 
( ) No mercado primário, os recursos financeiros são canalizados 
diretamente para as empresas. 
( ) A compra e venda de valores mobiliários entre os investidores ocorre 
tanto no mercado primário quanto no secundário. 
( ) A importância do mercado secundário é gerar liquidez aos títulos 
negociados. 
( ) No mercado secundário, a compra de um título mobiliário é canalizada 
para a conta da instituição bancária. 
 
 
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a ) 
 V, F, V, F. 
 
 
b ) 
 V, V, F, F. 
 
 
c ) 
 V, F, F, V. 
 
 
d ) 
 F, V, F, V. 
 
 
e ) 
 F, F, V, V.