AVA2_Mercado Financeiro e de Capitais

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UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA
ADSON AZEVEDO FERRAZ
MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
RIO DE JANEIRO
1
2023
UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA
ADSON AZEVEDO FERRAZ
MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
Trabalho da disciplina Mercado Financeiro e de Capitais, apresentado como requisito de nota para AVA2 do curso de Gestão Financeira da Universidade Veiga de Almeida.
RIO DE JANEIRO
2023
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1 INTRODUÇÃO..............................................................................................4
2 DESENVOLVIMENTO..................................................................................4
3 PARECER..................................................................................................5-6 
4 CONCLUSÃO................................................................................................6
5 REFERÊNCIAS.............................................................................................7
INTRODUÇÃO
O Trabalho da Disciplina busca orientar a professora Joana Martins (que acaba de receber uma herança de R$ 700.000,00), a ter uma carteira de investimentos diversificada para acumular uma rentabilidade positiva e com liquidez, para acessar aos recursos com facilidade assim que precisasse.
DESENVOLVIMENTO
A causa em questão visa ajudar uma profissional da área de educação, que recebera uma herança. A partir disso, temos algumas informações sobre ela que nos mostra a direção que devemos seguir para resolver essa situação.
Joana já mora em um imóvel próprio, não tem a intenção de adquirir outro e não possui intenção de empreender, pois quer se dedicar de forma plena a área acadêmica a qual já atua. Aparenta ter uma carreira segura e consolidada, o que ajuda a ter a compreensão de risco dela.
Foi solicitado a ajuda de um consultor financeiro, já que ela não possui formação nessa área e tem obtém de conhecimentos. Ela deseja um portfólio de aplicações financeira com investimentos diversificados, ou seja, quer distribuir bem seus recursos para que não fique tudo concentrado num lugar só. Joana solicitou também uma carteira de investimentos com rentabilidade necessária para o rendimento crescer e ter liquidez, pois deseja ter fácil acesso ao recurso para uma circunstância inesperada.
Portanto, o desafio proposto será solucionado da seguinte forma, ela terá a maior da carteira em investimentos atrelados a inflação, os quais podem garantir uma rentabilidade segura e liquidez até diária para ela ter acesso aos recursos assim que necessário; e a parte restante em renda variável, para que consiga também receber dividendos através de ações.
	Tipo 
de investimento
	Nível de rentabilidade
	Nível de liquidez
	Nível 
de risco
	Tesouro SELIC (30%) -
Título público de renda fixa atrelado a inflação.
	BAIXO
	
ALTO
	MUITO BAIXO
	CDB Pós Fixado (35%) – 
É um título de renda fixa cujo resgate pode ser efetuado diariamente sem que haja perda da rentabilidade.
	BAIXO
	ALTO
	BAIXO
	Fundos Imobiliários (20%) –
São um tipo de fundo de investimento que se aplica em empreendimentos imobiliários.
	MÉDIO
	MÉDIO
	MÉDIO
	Ações (15%) – 
Capital social da empresa que te permite se tornar sócio da companhia, recebendo dividendos e lucros. 
	ALTO
	MÉDIO
	ALTO
PARECER
TESOURO SELIC foi uma opção de investimentos escolhida por mim pois resulta na liquidez solicitada e na rentabilidade acima da inflação, de forma segura por ser uma dívida do governo com você (título público de renda fixa)
CDB PÓS FIXADO outra opção de renda fixa pelo baixo risco e liquidez diária.
FUNDOS IMOBILIÁRIOS investimento em imóveis com baixa volatilidade, e possui pagamentos mensais de dividendos, o que fará que tenha um aumento de patrimônio e de proventos mensais.
AÇÕES são uma forma de aumentar a rentabilidade de sua carteira através de pequenas cotas do capital social de uma empresa.
CONCLUSÃO 
Essa carteira de investimentos montada para Joana ajudará ela a aumentar seu patrimônio de maneira segura, com a liquidez que ela precisa e com boa rentabilidade por causa dos bons investimentos escolhidos e diversificados. Para ela que não tem conhecimento no mercado financeiro será uma ótima carteira, pois se sentirá segura e com investimentos simples.
REFERÊNCIAS BIBLIOGRÁFICAS
FORTUNA, E. Mercado Financeiro Produtos e Serviços. Rio de Janeiro: Ed. Qualitymark, 16a edição, 2005.
STUMPF, Kleber. 6 melhores investimentos para iniciantes e como investir do zero. TopInvest. In.: 23 de outubro de 2019 e Atualizado em 05/07/2023. Disponível em: <https://www.topinvest.com.br/5-melhores-investimentos-para-iniciantes/?gad=1&gclid=Cj0KCQjwuZGnBhD1ARIsACxbAViFBa9DJueQcgRxmRZ1vhuGRSAR6fDQP5WIx3_IwgbCq6VyZlH9xigaAigSEALw_wcB> Acesso em 22 de agosto de 2023