AVA 2 Mercado Financeiro e de Capitais

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UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA
JORGE FERNANDO DA CONCEIÇÃO DE MORAES
AVALIAÇÃO 2 – TRABALHO DA DISCIPLINA “MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS”
RIO DE JANEIRO
2021
Situação – problema:
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades de sua cliente.   
PORTIFÓLIO DE INVESTIMENTOS
	Tipo de Investimento 
	Nível de rentabilidade 
	Nível de Liquidez 
	Alocação 
	Nível de 
Risco
	TESOURO PREFIXADO 2024 
	 9,95 % a.a
	 D+1
	30%
	Baixo
	TESOURO IPCA 2026
	 IPCA + 4,65% 
	 D+1
	 25%
	Baixo
	FUNDO MULTIMERCADO LEGACY CAPITAL ACCESS FIC MM 
	 4,40% a.a
	 D+31
	 15%
	
Médio
	FUNDO DE RENDA VARIÁVEL - BRADESCO SUSTENTABILIDADE FIA
	11,03% a.a
	D+3
	15%
	Médio
	AÇÕES - FUNDO DE RENDA VARIÁVEL -
BRASIL CAPITAL 30 FIC FIA
	18,07% a.a
	D+3
	15%
	Médio - Alto
Parecer final:
O objetivo principal deste portfólio foi apresentar e estabelecer uma diversificação de investimentos que pudesse trazer tranqüilidade financeira para a cliente, oferecendo recursos de rentabilidade de forma moderada. 
Foi pensada uma estratégia de alocação de recursos em diferentes opções financeiras do mercado, tanto em renda variável (Fundos de Ações e Multimercado), quanto em renda fixa (títulos do Tesouro pré e pós fixados). Desta forma, há uma perspectiva de controle e diluição dos riscos, além da busca de melhores rentabilidades de acordo com as possibilidades de ganhos a curto e longo prazo. 
REFERÊNCIAS
FEIJÓ, Carmem (et. al.). Para entender a conjuntura econômica. Barueri: Manole, 2014.
GARCIA, M. E.; VASCONCELLOS, M. A. S. Fundamentos de Economia. São Paulo: Saraiva, 2008.
NOGUEIRA, H. D. Mercado financeiro de capitais [livro eletrônico] – Rio de Janeiro: UVA, 2016.
BTG Pactual investimentos. “Diversificação de investimentos: o que é e quais as suas vantagens”. Disponível em: https://www.btgpactualdigital.com/como-investir/artigos/investimentos/diversificacao-de-investimentos. Acesso em setembro de 2021.
Tesouro Direto. Guia do Investidor. Disponível em: https://www.tesourodireto.com.br/data/files/E2/42/01/AE/BBB1D6102F2671D6894D49A8/Guia_Investidor.pdf. Acesso em setembro de 2021.
Redação Warren. Fundo de Renda Variável: entenda o que é e aprenda como e por que investir. Disponível em: https://warren.com.br/blog/fundo-renda-variavel/. Acesso em setembro de 2021.
Minhas economias. Guia de investimentos. Melhores investimentos 2021por rentabilidade. Disponível em: http://minhaseconomias.com.br/blog/investimentos/melhores-investimentos-2021-por-rentabilidade. Acesso em setembro de 2021