Prova Mercado Financeiro e de capital

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Questão 1 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
Risco de crédito é a possibilidade de perda decorrente da alteração dos fatores que
determinam a qualidade do ativo carteira de crédito. Esses fatores incluem não só a
inadimplência, mas também a ocorrência de efeitos adversos decorrentes de
migração do grau de crédito e nas taxas de recuperação. Sobre o risco de crédito são
feitas as seguintes a�rmações:
I - O risco existe quando há probabilidade de não cumprimento de cláusulas
contratuais.
II - O risco de crédito mais comum é o de inadimplência, caracterizada pela
probabilidade de que os juros ou o principal não sejam honrados nas datas devidas
ou nos valores prometidos.
III - O risco de crédito existe quando o tomador apresenta garantia real mas sua
renda é insu�ciente para honrar os compromissos.
São CORRETAS as a�rmações:
Escolha uma opção:
a. Apenas a a�rmação I.
b. A�rmações I e II.
c. A�rmações I e III.
d. A�rmações II e III.
e. Todas as a�rmações.
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: A�rmações I e II.
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Questão 2 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
Uma das transformações mais notáveis do sistema capitalista industrial no século XX
foi a democratização do capital das empresas. Diferentemente da expansão
empresarial veri�cada nos anos da Revolução Industrial, em que o empresário
ocupava o centro do processo de crescimento, a empresa moderna não pode deixar
de acessar o mercado acionário(abrir o capital - underwritting). Escolha a alternativa
INCORRETA quanto às características do underwritting.
Escolha uma opção:
a. A pulverização da propriedade dos capitais das empresas viabiliza a expansão delas.
b. Possibilita a diversi�cação do risco associado a cada empreendimento.
c. Permite a publicação de balanço �nanceiro bimestralmente.
d. A principal consequência do processo de abertura dos capitais das empresas nos países
industrializados foi a exposição dessas empresas ao julgamento público.
e. A abertura de capital se realiza no mercado acionário, no âmbito das Bolsas de Valores.
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Permite a publicação de balanço �nanceiro bimestralmente.
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Questão 3 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
O mercado de capitais dedica-se essencialmente a operações no mercado acionário,
com alguns tipos de operações, entre eles o trade com ações. Sobre esta carteira são
feitas as seguintes a�rmações:
I - Funciona como oportunidade de ganho perante as bruscas oscilações de mercado
em curto espaço de tempo.
II - Aproveita as especulações de mercado para realizar ganhos.
III - Não há intenção de �car com as ações por um prazo maior.
São CORRETAS as a�rmações:
Escolha uma opção:
a. A�rmações I e II
b. A�rmações I e III
c. A�rmações II e III
d. Todas as a�rmações
e. Nenhuma das a�rmações
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Todas as a�rmações
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Questão 4 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
O mercado de capitais dedica-se essencialmente a operações no mercado acionário,
com alguns tipos de operações, entre eles a carteira própria de ações. Sobre esta
carteira são feitas as seguintes a�rmações:
I - Administra compras e vendas de ações para constituição de carteira própria.
II - Administra compras e vendas de títulos públicos pré-�xados e pós-�xados. 
III - O ganho(resultado) é sempre a valorização da ação.
São CORRETAS as a�rmações:
Escolha uma opção:
a. Apenas a�rmação I
b. A�rmações I e II
c. A�rmações I e III
d. A�rmações II e III
e. Todas as a�rmações
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Apenas a�rmação I
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Questão 5 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
No contexto do mercado de capitais, underwriting representam operações de
colocação de ________ ou debêntures de clientes que estão abrindo ou ampliando seu
_______. O banco recebe uma comissão pela colocação das ações ou debêntures no
mercado. Caso não os coloque no mercado, pode correr o risco de �car com eles em
__________ própria e obter prejuízo quando da sua venda. Essas hipóteses surgem de
acordo com a forma de contratação da __________. Nessas negociações, o banco
decide se assume ou não os papéis, caso não consiga colocá-los totalmente no
mercado.
Escolha a alternativa que contém as palavras que completam CORRETAMENTE as
frases.
Escolha uma opção:
a. Ações - Portfólio - Carteira - Operação
b. Ações - Portfólio - Carteira - Negociação.
c. Ações - Capital - Carteira - Operação
d. Ações - Portfólio - Carteira - Abertura
e. Ações - Portfólio - Banca - Operação
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Ações - Capital - Carteira - Operação
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Questão 6 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
O mercado de capitais dedica-se essencialmente a operações no mercado acionário,
com alguns tipos de operações, entre eles o underwritting. Sobre esta carteira são
feitas as seguintes a�rmações:
I - São operações de colocação de ações ou debêntures de clientes que estão
abrindo ou ampliando seu capital.
II - O banco recebe uma comissão pela colocação das ações ou debêntures no
mercado.
III - Caso o banco não os coloque no mercado, pode correr o risco de �car com eles
em carteira própria e obter prejuízo quando da sua venda. 
São CORRETAS as a�rmações:
Escolha uma opção:
a. Apenas a�rmação I
b. A�rmações I e II
c. A�rmações I e III
d. A�rmações II e III
e. Todas as a�rmações
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Todas as a�rmações
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Questão 7 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
O Siloc (Sistema de Liquidação Diferida das Transferências Interbancárias de Ordens
de Crédito) é um sistema que compensa e liquida vários produtos. Escolha a
alternativa INCORRETA para os produtos que não são compensadas ou liquidados
pelo SILOC.
Escolha uma opção:
a. Documento de Ordem de Crédito – DOC
b. Transferência Especial de Crédito – TEC
c. Liquidação Interbancária de Cartão de Crédito – Crédito e Débito
d. Títulos de carteira de ações
e. Liquidação Interbancária de Títulos em Cartório Pagos na Rede Bancária
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Títulos de carteira de ações
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Questão 8 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
As operações comerciais ou mercantis envolvem decisão de __________ quando é
concedido um prazo para pagamento. Grande parte das operações de compra de
mercadorias e serviços entre empresas industriais ou comerciais, ou mesmo entre o
comércio e as pessoas físicas, não é __________ à vista. Portanto, essas operações
envolvem a concessão de crédito, sem que haja uma instituição __________ envolvida.
A empresa que concede crédito atua como doador de recursos e essa concessão de
prazo pode representar um fator estimulante para as vendas. Quando houver uma
instituição bancária ou �nanceira envolvida na ___________ dos recursos, essa
instituição estará atuando no mercado de crédito.
Escolha a alternativa que contém as palavras que completam CORRETAMENTE as
frases.
Escolha uma opção:
a. Débito - Realizada - Financeira - Intermediação
b. Crédito - Realizada - Financeira - Intermediação
c. Débito - Realizada - Pública - Intermediação
d. Crédito - Realizada - Financeira - Operação
e.
Crédito - Finalizada - Financeira - Intermediação
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Crédito - Realizada - Financeira - Intermediação
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Questão 9 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
A CIP – C3 (ou simplesmente C3  - Câmara de Cessões de Crédito) tem como função
registrar operações de cessões e bloqueios de contratos de crédito. Essa câmara é
vital para que um mesmo contrato não seja cedido mais de uma vez pela mesma
instituição �nanceira ou oferecido como garantiaem mais de uma operação. Sobre
as características do C3 são feitas as seguintes a�rmações:
I - Atualmente, todas as cessões de crédito entre bancos devem ocorrer no C3.
II - As instituições que desejarem ceder contratos ou parcelas de crédito devem,
primeiramente, registrá-los no C3.
III - Os contratos de consignado(INSS) não são registrados no C3.
São CORRETAS as a�rmações:
Escolha uma opção:
a. Apenas a�rmação I
b. A�rmações I e II
c. A�rmações I e III
d. A�rmações II e III
e. Todas as a�rmações
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: A�rmações I e II
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Questão 10 Correto Atingiu 1,00 de 1,00
O Tesouro Direto refere-se ao portal de acesso à negociação de títulos públicos, que
permite aos investidores, pessoas físicas, compra e venda de títulos na internet. O
sistema também permite ao investidor montar uma carteira de aplicações de acordo
com seus projetos pessoais, combinando prazos e indexadores. Sobre as
características do Tesouro Direto são feitas as seguintes a�rmações:
I - Esse programa oferece acesso a investimentos com apenas R$ 30,00 sem
pagamento de taxas de administração.
II - O investidor tem retorno inicial igual à taxa de in�ação mais uma rentabilidade de
1% de ganho real.
III - O investidor consegue obter as mesmas rentabilidades que os fundos de
investimentos, sem o pagamento de taxa de administração.
São CORRETAS as a�rmações:
Escolha uma opção:
a. Apenas a�rmação I
b. A�rmações I e II
c. A�rmações I e III
d. Todas as a�rmações
e. Nenhuma das a�rmações
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: A�rmações I e III
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