Prova - Mercado Financeiro e de Capitais

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1. Com relação aos ativos financeiros podemos afirmar que: 
 
I - São ativos que não possuem valor de troca. 
 
II- São instrumentos de Interação dos Agentes Econômicos. 
 
III - Não atendem diretamente as necessidades das pessoas. 
 
IV - São meios para liquidar transações com bens ou serviços. 
 
Assinale a correta: 
 
Estão corretas I, II e III 
 
Estão corretas I e II 
 
Estão corretas II e III 
 
Estão corretas I, III e IV 
 
Estão corretas II, III e IV 
 
 
 
2. O ambiente das finanças abrange uma parte ___________ às organizações, mais 
conhecidas como ______________ que diz respeito às atividades captação e gestão dos 
recursos da empresa e uma parte ______________ à organização, denominada de 
mercado financeiro onde ocorrem as ações ______________ financeira. 
 
Interna, administração mercadológica, externa, intermediação 
 
Externa, administração bancária, interna, agência 
 
Interna, administração financeira, externa, intermediação 
 
Externa, administração financeira, interna, mediação 
Externa, gestão bancária, interna, mediação. 
 
 
 
3. É uma obrigação do pagamento futura de um capital aplicado em depósito a prazo fixo 
em instituições financeiras (bancos comerciais ou múltiplos e bancos de investimento e 
desenvolvimento). Esses recursos destinam-se, basicamente, ao financiamento capital de 
giro das empresas. Trata-se de: 
 
Certificados de Depósito Bancário 
 
Letra de Crédito Imobiliário 
 
Debêntures 
 
Letra de Câmbio 
 
Recibo de Depósito Bancário 
 
 
 
4. Servem para financiar a dívida pública, antecipar receitas e controlar a liquidez da 
economia. São vendidos por intermédio de: 1) oferta pública com realização de leilão; 2) 
oferta pública sem realização de leilão e 3) emissões destinadas a atender a necessidades 
específicas determinadas em lei. Trata-se de: 
 
Letra de Câmbio 
 
Letras Imobiliárias 
 
Letras do agronegócio 
 
Letras Financeiras 
 
Títulos Públicos 
 
5. Pode ser definido como um instrumento financeiro cujo valor depende dos valores de 
outras variáveis subjacentes mais básicas. Muitas vezes, as variações por trás desses 
papéis são os preços de ativos negociados. Trata-se de um: 
 
Bond 
 
Derivativo 
 
Certificados de Depósito Bancário 
 
Bônus do Tesouro 
 
Recibos de ações 
 
 
 
6. São atribuições do Banco Centro do Brasil: 
 
I - Órgão executivo central do SFN. 
 
II - Banco dos Bancos: Depósitos compulsórios, redesconto de liquidez. 
 
III - Gestor do SFN: Normas / Autorizações / Fiscalização / Intervenção. 
 
IV - Banco emissor: Emissão do meio circulante (papel moeda e moeda metálica, nas 
condições e limites autorizados pelo CMN). 
 
 
Assinale a alternativa correta: 
 
Estão corretas I, II e III 
 
Estão corretas I, II, III e IV 
 
Estão corretas II e II 
 
Estão corretas I e II 
 
Estão corretas I, II e III 
 
 
 
7. Compete ao Banco do Brasil: 
I - Estabelecer política de preços mínimos para produtos industriais. 
 
II - Administrar a Câmara de Compensação de cheques e outros papéis. 
 
III - Efetuar os pagamentos e suprimentos necessários à execução do Orçamento Geral 
da União. 
 
IV - Aquisição e o financiamento dos estoques de produção exportável. 
 
 
Assinale a correta: 
 
Estão corretas I, II, III e IV 
 
Estão corretas II e III 
 
Estão corretas I e II 
 
Estão corretas II, III e IV 
 
Estão corretas I, II e III 
 
 
 
8. Nesse mercado operam as bolsas de valores, sociedades corretoras, empresas de 
registro, liquidação e custódia (as clearings) além, é claro das companhias de capital 
aberto. O mesmo é subdividido em Mercado Primário e Secundário. Trata-se do: 
 
Mercado de Câmbio 
 
Mercado de Serviços 
 
Mercado de títulos de promissórias 
 
Mercado monetário 
 
Mercado de Ações 
 
 
 
9. Modalidade de venda de títulos públicos que foi introduzida Tesouro Nacional, em 
parceria com a então Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC) com o 
intuito de vender títulos públicos diretamente às pessoas físicas. Trata-se da: 
Oferta pública sem realização de leilão 
 
Oferta pública ao mercado primário 
 
Oferta privada com realização de leilão 
 
Oferta pública com realização de leilão 
 
Oferta pública no mercado secundário. 
 
 
 
10. Com relação ao Mercado de Capitais, pode-se afirmar que: 
 
I - Está estruturado para suprir necessidades de investimentos dos agentes econômicos, 
por meio de modalidades de financiamentos a médio e longo prazos para capital de giro 
e capital fixo. 
 
II - É nesse mercado que ocorrem as emissões e subscrições de ações das organizações. 
 
III - Nele se negociam títulos e valores mobiliários e operam nesse mercado as 
instituições não bancárias e as auxiliares como as bolsas, corretoras e distribuidoras. 
 
IV - Nele ocorre a compensação de transações entre os intermediários bancários mais 
conhecida como câmara de compensação. 
 
Assinale a correta: 
 
Estão corretas II, III e IV 
 
Estão corretas II e III 
 
Estão corretas I, II e III 
 
Estão corretas I e II 
 
Estão corretas I, III e IV 
 
 
 
11. Uma operação no _________________da Bovespa compreende a compra ou venda 
de ações listadas em bolsa, a um preço acordado entre as partes, para liquidação em uma 
data futura específica, previamente autorizada. Completa a frase a alternativa: 
Mercado à vista de ações 
 
Mercado a prazo de ações 
 
Mercado futuro de ações 
 
Mercado direto de ações 
 
Mercado a termo de ações. 
 
 
12. Empresas brasileiras podem captar recursos no mercado internacional lançando 
recibos ou certificados de depósitos lastreados em ações ordinárias em um outros valores 
mobiliários. Esses papéis são denominados: 
 
Depositary Receipts 
 
Commercial Papers 
 
Letra de Câmbio 
 
Debêntures 
 
Bonds 
 
 
 
13. Consiste na função de transformar ativos, como, por exemplo, o depósito à vista de 
alguns clientes em um financiamento de infraestrutura ou equipamentos de outros 
clientes. A frase refere-se a: 
 
Emissão de liquidez 
 
Consultoria de investimentos 
 
Câmara de compensação 
 
Fechamento de câmbio 
 
Transmutação de ativos. 
 
 
14. Uma vez ocorrido o lançamento inicial no mercado, as ações passam a ser negociadas 
nesse mercado, que compreende mercados de balcão, organizados ou não, e Bolsa de 
Valores. Trata-se do: 
 
Mercado primário 
 
Mercado terciário 
 
Mercado secundário 
 
Mercado especial 
 
Mercado de boletos. 
 
 
 
15. Esses títulos podem ser prefixados ou pós-fixados. No primeiro caso, os títulos 
apresentam valor de resgaste previamente definido; no segundo, o valor de resgaste do 
título só será conhecido no vencimento, uma vez que estão atrelados a um indexador 
(IGP-M, IPCA, etc), taxa de juros (TR, TJLP), ou mesmo ao câmbio (taxa de variação do 
dólar, por exemplo), cuja variação não se conhece no momento em que se faz a aplicação. 
Trata-se de: 
 
Títulos de Renda Fixa 
 
Letras Financeiras 
 
Títulos de Renda Variável 
 
Derivativos 
 
Ações nominativas preferenciais. 
 
 
 
16. São emitidas (sacadas) pelos financiados dos contratos de crédito, sendo aceitas pelas 
instituições financeiras participantes da operação. Posteriormente ao aceite é vendida a 
investidores por meio dos mecanismos de intermediação do mercado financeiro. Trata-se 
de: 
 
Debênture 
 
Nota promissória 
Recibo de Depósito Bancários 
 
Letra de Câmbio 
 
Certificado de Depósito Bancário. 
 
 
 
 17. São títulos de dívida de longo prazo emitidos por ações e destinados, geralmente, ao 
financiamento de projetos de investimento (fixo e giro) ou para alongamento do perfil de 
endividamento das empresas: 
 
Ações nominais ordinárias 
 
Debêntures 
 
Ações ordinárias 
 
Ações nominativas 
 
Ações preferenciais 
 
 
 
18. Cumprem a tarefa de deslocar recursos de unidades superavitáriaspara unidades 
deficitárias do sistema econômico e funcionam como um elo de ligação entre poupadores 
e tomadores de recursos. A frase anterior se refere a: 
 
Intermediação Financeira 
 
Intermediação mercadológica 
 
Ativação bancária 
 
Agendamento dos recursos 
 
Medição bancária 
 
 
 
19. São títulos de médio e longo prazos emitidos por sociedades anônimas de capital 
aberto ou fechado, que asseguram a seus detentores direitos de crédito contra a empresa 
emissora. Também as há sem vencimento estipulado. Trata-se de: 
Derivativos 
 
Ações normativas preferenciais 
 
Títulos de Renda Fixa 
 
Debêntures 
 
Títulos de Renda Variável 
 
 
 
20. Ações que não tem direito a voto, mas tem preferência na distribuição de dividendos, 
bonificações e na subscrição de ações por exemplo. 
 
Descritivas 
 
Nominais 
 
Especiais 
 
Preferenciais 
 
Ordinárias 
 
 
 
21. São atribuições do Conselho Monetário Nacional: 
 
I - Controlar o volume dos meios de pagamentos e o valor interno da moeda; inflação. 
 
II - Regular o valor externo da moeda e o Balanço de Pagamentos. 
 
III - Estabelecer normas a serem seguidas pelo BC nas operações com títulos públicos. 
 
IV Regulamentação, fiscalização e funcionamento de todas IFs que operam no país. 
 
 
Assinale a correta: 
 
Estão são corretas II e III 
 
Estão corretas I e II 
Estão corretas I, II e III 
 
Estão corretas I, II, III e IV 
 
Estão corretas I, II e III 
 
 
 
22. Fazem parte do papel dos intermediários financeiros: 
 
I - Permitir ganhos de eficácia ao segmento; 
 
II - Possuir especialização para a realização das atividades ao segmento; 
 
III - Atuar como canais permanentes para operações; 
 
IV - Controlar os agentes que atuam no mercado financeiro. 
 
Assinale a correta: 
 
Estão corretas II, III e IV 
 
Estão corretas I, II e III 
 
Estão corretas II e III 
 
Estão corretas I, III e IV 
 
Estão corretas I e II 
 
 
 
23. Nesse mercado, os negócios realizados asseguram o recebimento dos títulos, pelo 
comprador, no terceiro dia útil seguinte ao da realização do negócio, ou seja, em D+3. O 
recebimento do dinheiro, pelo vendedor, também se dá em D+3. Trata-se do: 
 
Mercado a prazo de ações 
 
Mercado futuro de ações 
 
Mercado à vista de ações 
 
Mercado futuro sou derivativos 
Mercado a termo de ações 
 
 
 
24. O governo custeia suas necessidades financeiras mediante o aumento de impostos, 
através de emissões monetárias. A receita líquida de impostos é que financia os gastos do 
governo. Temos, assim, que: 
 
A receita bruta com imposto mais as transferências do governo é igual às receitas líquidas 
de impostos. 
 
A receita bruta com impostos menos as transferência do governo é igual às receitas 
líquidas de impostos. 
 
A receita líquida de impostos menos os gastos correntes de consumo é igual à poupança 
em conta-corrente. 
 
As alternativas “b” e “c” estão corretas e se completam. 
 
Nenhuma das alternativas anteriores está correta. 
 
 
 
25. A formação do preço de dinheiro (taxa de juros) é determinada pelo: 
 
Banco central 
 
Presidente da República 
 
Ministro da Fazenda 
 
Conselho Monetário Nacional 
 
Todas as alternativas anteriores estão corretas 
 
 
 
26. A moeda em circulação em uma economia é: 
 
A moeda emitida menos a moeda em poder das autoridades monetárias. 
 
A moeda emitida mais o depósito à vista nos bancos comerciais menos a moeda em poder 
das autoridades. 
A moeda em poder do público mais os depósitos à vista nos bancos comerciais. 
 
A moeda emitida mais a moeda em poder das autoridades. 
 
A moeda emitida menos os depósitos à vista nos bancos comerciais. 
 
 
 
27. A política de rendas corresponde ao controle dos fatores que influenciam a produção 
e o consumo da sociedade. É por meio da política de renda que o governo controla: 
 
Os níveis de salários por meio de recolhimento do INSS. 
 
O nível do sistema de preços por meio do salário mínimo. 
 
Os níveis de encargos por meio dos preços públicos 
 
Todas as alternativas anteriores estão corretas 
 
Todas as alternativas anteriores estão incorretas 
 
 
 
28. Qual das opções não é instituições participante do mercado de capitais: 
 
Entidades administradas dos mercados de bolsas e de balcão 
 
Corretoras de títulos e Valores Mobiliários (CTVMS) 
 
Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários (DTVMs) 
 
Entidade de Leasing e arredamento mercantil 
 
Os bancos de investimento 
 
 
 
29. O Banco do Brasil executa diversas funções, com a supervisão do CMN. Qual opção 
abaixo, não é uma dessas funções? 
 
Centraliza o reconhecimento dos tributos federais. 
 
Realiza os pagamentos constantes do orçamento da União. 
Atua como agente exclusivo de penhora 
 
Execução da política creditícia e financeira implementada pelo Governo Federal. 
 
Recebe os depósitos compulsório das instituições financeiras, 
 
 
 
30.O desenvolvimento econômico é um conceito amplo que envolve: 
 
Não só as variáveis do crescimento econômico, mas também o bem-estar das pessoas. 
 
O que é produzido pelas indústrias e comercializado. 
 
O que é produzido e consumido na área da saúde. 
 
Somente o bem-estar das pessoas. 
 
Somente as variáveis de crescimento econômico. 
 
 
 
31. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é uma autarquia vinculada ao Ministério 
da Fazenda, administrada: 
 
Pelo presidente do Banco do Brasil e por quatro diretores nomeados pelo presidente do 
Banco Central. 
 
Pelo presidente do Banco Central e por quatro diretores nomeados pelo presidente do 
Banco do Brasil. 
 
Entre suas atribuições, está finalizar as Bolsas de Valores e as empresas financeiras; 
 
Todas alternativas anteriores estão corretas. 
 
Todas as alternativas anteriores estão incorretas. 
 
 
32. O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão deliberativo de cúpula do sistema 
financeiro nacional, é formado: 
 
Pelos órgãos executivos do Governo Federal 
 
Pelo presidente do Banco Central e do Banco do Brasil 
 
Pelo presidente do Banco Central e supervisionado pelo presidente da República 
 
Pelo Ministro da Fazenda e do Planejamento e pelo presidente do Banco Central 
 
Todas as alternativas anteriores estão incorretas. 
 
 
 
33. A Bolsa de Valores são: 
 
Associações civis sem fins lucrativos. 
 
Associações cujo patrimônio é representado por títulos pertencentes ás corretoras. 
 
Associações que têm como objetivo manter um local adequado para compra e venda de 
títulos e valores mobiliários. 
 
Todas as alternativas estão corretas e se completam 
 
Todas as alternativas estão incorretas 
 
 
 
34. O que podemos dizer sobre as instituições financeiras que atuam como 
intermediárias? 
Promovem a canalização das poupanças de indivíduos, empresas e órgãos do governo 
para empréstimos e aplicações. 
 
Promovem a transferência do dinheiro de indivíduos, empresas e órgãos do governo para 
depósitos nos bancos comerciais. 
 
Podem ser classificados como bancárias e não bancárias. 
 
As alternativas “a” e “c” estão corretas e “c” completa “a” 
 
Todas as alternativas anteriores estão incorretas. 
 
 
35. O sistema financeiro nacional é um conjunto de instituições e instrumentos 
financeiros que: 
 
Possibilita a entrada de recursos dos demandantes para os ofertantes. 
 
Criar condições para que os títulos e valores mobiliários tenham liquidez no mercado. 
 
Possibilita a transferência de recursos dos fornecedores para os tomadores. 
 
As alternativas “b” e “c” estão corretas e “b” completa “c”. 
 
Todas as alternativas anteriores estão incorretas. 
 
 
 
36. O que é mercado de capitais? 
 
É o local onde são feitas as transações de médio e longo prazo para financiamento 
de capital de giro e capital fixo. 
 
É o local onde se pode conhecer o capital social das empresas. 
 
É todoo dinheiro em circulação. 
 
Todas as alternativas anteriores estão corretas. 
 
Todas as alternativas anteriores estão incorretas. 
 
 
37. A ciência econômica é a ciência social que estuda como a sociedade age para alcançar 
seus ideais utilizando-se de recursos escassos. Ela está dividida em: 
 
Microeconomia, que estuda o comportamento dos consumidores, dos produtores e do 
mercado no qual esses dois agentes econômicos interagem. 
 
Macroeconomia, que estuda o sistema econômico, o que envolve ações para grandes 
agregados, consumo nacional, investimentos agregados, exportação e nível geral de 
preços entre outros. 
 
Finanças das empresas e do governo. 
 
Nenhuma das alternativas anteriores está correta. 
 
As alternativas ‘a” e “b” estam corretas e se completam. 
 
 
38. A renda corresponde essencialmente, à receita em dinheiro auferida pelos agentes que 
participam do processo produtivo de uma economia equivale à remuneração dos serviços 
prestados ou dos investimentos realizados. Em um país existem dois tipos de renda: a 
interna e a nacional. Leia atentamente as alternativas a seguir e selecione a correta. 
 
A renda interna corresponde, entre outros, ao total de salários, juros, aluguéis e lucros 
pagos exclusivamente pelas empresas. 
 
A renda nacional corresponde ao total de renda gerada ou produto produzido em 
um país. 
 
A renda interna corresponde ao total de renda gerada ou produto produzido em um país. 
 
As alternativas “a” e “b “estão corretas e se completam. 
 
Todas as alternativas anteriores estão erradas. 
 
 
 
39. A poupança pode ser considerada como: 
 
A sobra entre o salário e as despesas. 
 
É a parcela de renda não consumida pelos agentes econômicos aquisição de bens e 
serviços. 
É a parcela de renda consumida pelos agentes econômicos na venda de produtos e 
serviços. 
 
É a parcela consumida pelos agentes econômicos na aquisição de bens e serviços. 
 
É a diferença entre as receitas acumuladas e as despesas em um determinado período. 
 
 
 
40. O mercado de câmbio inclui operações de conversão de moeda de um país pela moeda 
de outro, principalmente por causa de transações comerciais que resultam: 
 
Da compra e da venda de ações 
 
Da compra e da venda de imóveis 
 
Da aquisição de produtos importados 
 
Todas as alternativas anteriores estão corretas 
 
Todas as alternativas anteriores estão incorretas 
 
 
 
41. A ciência econômica conceitua investimento como: 
 
Uma aplicação financeira, tão somente 
 
Recursos destinados à criação de riqueza 
 
A compra de imóveis 
 
O financiamento de recursos 
 
Todas as alternativas anteriores estão corretas 
 
 
 
42. O recolhimento que representa um percentual dos depósitos à prazo e à vista, captados 
pelos bancos, que devem ser mantidos obrigatoriamente no Banco Central do Brasil é 
chamado de: 
 
Recolhimento Conversível 
 
Recolhimento Compulsório 
 
Recolhimento Mínimo 
 
Recolhimento Transnacional 
 
Recolhimento de Lastro 
 
 
 
43. Qual órgão federal, cujo principal objetivo é fiscalizar e desenvolver o mercado de 
valores mobiliário no Brasil, podem não ter competência para determinar o ressarcimento 
de eventuais prejuízos sofridos pelos investidores em decorrência da ação ou omissão dos 
agentes do mercado: 
 
Comissão de Valores Mobiliários 
 
Caixa Econômica Federal 
 
Secretaria da Receita Federal 
 
Banco Central 
 
Banco do Brasil 
 
 
 
44. A Caixa Econômica Federal (CEF) tem como objetivo básico e institucional financiar 
o desenvolvimento urbano e social. Esse órgão é o principal agente do Sistema Financeiro 
de Habitação (SFH) e contribui para melhorar a qualidade de vida da população. Sua 
atuação inclui outras operações de caráter social, exceto: 
 
Administração do PIS 
 
A gestão de recursos captados no exterior 
 
A administração das loterias federais, que passaram a dar acesso bancário à população de 
baixa renda 
 
A gestão do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS) 
 
O pagamento dos benefícios do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS) 
 
 
 
45. Em relação ao Risco de uma Carteira podemos afirmar que: 
 
A diversificação de uma carteira de investimentos reduz apenas o risco sistemático 
 
A diversificação de uma carteira de investimentos reduz apenas o risco não diversificável 
 
A diversificação de uma carteira de investimentos reduz o risco diversificável e não 
diversificável 
 
A diversificação de uma carteira de investimentos reduz apenas o risco 
diversificável 
 
A diversificação de uma carteira de investimento não reduz o risco da mesma forma 
 
 
46. Marque a alternativa que demonstra a divisão do Mercado Financeiro em nosso País: 
 
Mercado monetário, Mercado de Crédito, Mercado de Capitais e Mercado de 
Câmbio 
 
Mercado de Câmbio, Mercado de Empréstimos, Mercado de Capitais e Mercado a Termo 
 
Mercado Monetário, Mercado de Crédito, Mercado de Opções e Mercado do câmbio 
 
Mercado Monetário, Mercado de Opções, Mercado de Capitais e Mercado de Câmbio 
 
Mercado à vista, Mercado de Crédito, Mercado de Capitais e Mercado de Câmbio 
 
 
 
47. Quando estamos nos referindo a capacidade que o investidor tem para resgatar ou 
transferir um tipo de título de renda fixa, ou seja, de negociação rápida, estamos falando 
do Risco de: 
 
Inadimplência 
 
Reinvestimento 
 
Liquidez 
 
Negociação Antecipada 
 
Taxa de Juros 
 
 
48. A emissão de moeda constitui a forma primária pela qual a autoridade intervém 
diretamente no mercado monetário contraindo ou expandindo o volume de moeda na 
economia. Assim, temos que: 
 
I - A ação básica da autoridade dá-se em termos de moeda física. 
 
II - A ação básica da autoridade dá-se em termos de moeda escritural. 
 
III - A ação dos bancos tem como característica a retenção da moeda física. 
Está correto apenas o que se afirma em: 
 
I 
 
II 
 
III 
 
I, II e II 
 
I e III 
 
 
 
49. Também chamada de sistema financeiro, o mercado financeiro compreende: 
 
I - Mercado monetário 
 
II - Mercado de Crédito 
 
III - Mercado cambial 
 
IV - Mercado de Capitais 
 
 
Está correto apenas o que se apresenta em: 
 
I e II 
 
II e IV 
 
I, II e IV 
 
I, II, III e IV 
 
III e IV 
 
 
 
50. O mercado monetário e de crédito envolve principalmente as transações: 
 
Com instrumentos de dívida ou de títulos negociáveis a curto e médio prazo 
 
Com negócios decorrentes da compra e venda de imóveis 
 
Com instrumentos de dívida ou de títulos negociáveis a longo prazo 
Todas as alternativas anteriores estão corretas 
Todas as alternativas estão erradas. 
 
 
 
51. Nas _____________ encontraremos os bancos comerciais, caixas econômicas, 
bancos cooperativos e as cooperativas de créditos. Assinale a alternativa que completa a 
frase corretamente: 
 
Instituições monetárias 
 
Agentes deficitários 
 
Agentes especiais 
 
Instituições não monetárias 
 
Agentes superavitários 
 
 
 
52. Com a supervisão do CMN, o Banco do Brasil exerce diversas atividades, exceto? 
 
Recebe os depósitos compulsórios das instituições financeiras 
 
Executa a política de privatização do governo federal 
 
Efetua a política do comércio exterior 
Centraliza o recolhimento dos tributos federais 
 
Realiza os pagamentos constantes do orçamento da União 
 
 
 
53. Um dos economistas clássicos, chamado Adam Smith, no seu livro “A Riqueza das 
Nações”, explicou que o mercado se ajustaria naturalmente sem a intervenção do 
governo, como se houvesse a atuação de uma mão invisível. Esse tipo de pensamento 
conhecido como: 
 
Laissez-Faire 
 
Teoria Smithiana 
 
Economista Moderno 
Equilíbrio de mercado 
 
 
 
54. O que significa quando um investidor recebe um prêmio para ter o direito de vender 
um lote de ações por um preço pré-definido no futuro:Opção de venda 
 
Financiamento de ações 
 
Opção de compra 
 
Bonificação 
 
Conversibilidade 
 
 
 
55. Qual organismo internacional tem as seguintes funções “oferecer ajuda financeira aos 
países membros em dificuldades econômicas emprestando recursos com prazos 
limitados; colaborar para a instituição de um sistema multilateral de pagamentos e 
promover a estabilidade dos câmbios; promover a cooperação monetária internacional, 
fornecendo um mecanismo de consulta e colaboração dos problemas financeiros”: 
 
Fundo Monetário Internacional 
 
Banco de Compensações Internacionais 
 
Banco Internacional de Reconstrução e Desenvolvimento 
 
Banco Mundial 
 
Banco Interamericano de Desenvolvimento 
 
 
 
56. São atribuições da Comissão de Valores Mobiliários 
 I. Normatização e fiscalização do mercado de valores mobiliários (ações, debêntures e, 
mais recentemente, fundos de investimento); 
II. Emissão de meio circulante (papel moeda e moeda metálica, nas condições e limites 
autorizados pelo CMN; 
III. Fiscalizar a emissão, registro, distribuição e negociação de títulos das S.A. de capital 
aberto; 
IV. Disciplinar o funcionamento das bolsas de valores. 
 
Assinale a correta: 
Estão corretas I, II e III 
 
Estão corretas II e III 
 
Estão corretas I e II 
 
Estão corretas I, III e IV 
 
Estão corretas I, II e III 
 
 
57. A classificação grau especulativo é atribuída as dívidas das empresas que: 
 
Oferecem preferência de pagamento apenas sobre o crédito de seus acionistas 
 
Tem grande chance de não honrar suas dívidas 
 
Dívidas com baixo risco de calote 
 
Tem um grau de classificação de BBB 
 
Expressa o não pagamento em dias das suas obrigações 
 
 
58. O que significa direito de bonificação: 
 
Ocorre com a incorporação de reservas (ex: lucro) ao capital social, são emitidas e 
distribuídas gratuitamente novas ações, em quantidade proporcional a participação 
no capital da empresa. 
 
Pode ser considerada como a parte do lucro anual da empresa, distribuída ao sócio em 
dinheiro. Todo sócio tem direito de receber a bonificação obrigatória fixada em lei 
 
Ocorre no aumento de capital da empresa com a distribuição de novas ações, o acionista 
é consultado se que as ações no lançamento. 
 
Ocorre no aumento do capital da empresa com o lançamento de novas ações, o acionista 
é consultado se quer comprar a ação no lançamento. 
 
É obtido pelo cálculo da diferença entre o valor da comprar e o valor da venda, da ação, 
quando feita. 
 
 
 
59. São certificados de depósitos emitidos por bancos norte-americanos, representativos 
de fora dos EUA, por exemplo no Brasil: 
 
American Depositary Receipt 
 
Letra de Crédito imobiliário 
 
Letra Financeiras 
 
Debêntures 
 
Brazilian Depositary Receipts 
 
 
 
60. Estudamos quatro tipos de mercado e em um destes mercados vimos que ele trata do 
mercado de ações, ou seja, trata da compra e venda de ações (que é o fracionamento do 
capital de uma empresa), realizado, por exemplo, na bolsa de valores? Qual é este 
mercado? 
 
Mercado cambial 
 
Mercado monetário 
 
Mercado financeiro 
 
Mercado de capitais 
 
 
61. “Um conjunto de regras que regulamentam a transferência de recursos dos agentes 
superavitários para os agentes deficitários. Importante destacar, que essa transferência de 
recursos pode ser realizada diretamente entre os agentes ou através de intermediários 
financeiros”. O texto refere-se a (o): 
 
Sistema e contas públicas 
 
Mercado de capitais 
 
Agente econômico 
 
Sistema Financeiro Nacional 
 
Mercado perfeitamente competitivo 
 
 
 
62. Assim como Direito, as Engenharias, a ciência econômica também está dividida. 
Tradicionalmente o estudo da economia divide-se em quais dois amplos subcampos: 
 
Microeconomia e macroeconomia 
 
Oferta e demanda 
 
Unidades familiares e empresas 
 
Mercado cambial e mercado de Capitais 
 
Inflação e desemprego 
 
 
 
63. Assinale (V) para verdadeiro e (F) quando for falsa. 
 
(V) Macroeconomia é o ramo da economia que estuda os fenômenos que englobam toda 
economia (Produto Interno Bruto, Desemprego e Inflação, etc). 
 
(V) Microeconomia é o ramo da economia que estuda como as famílias e empresa tomam 
decisões em um mercado específico e como está interação pode determinar o preço de 
um bem (mercado e competição, demanda, oferta, equilíbrio de mercado, etc). 
 
(V) Um mercado é um grupo de compradores e vendedores de determinado bem ou 
serviço. 
64. Aquele que depositam ou aplicam seus recursos em uma “instituição financeira”. 
Exemplos: depósitos à vista (conta-corrente), depósitos a prazo (CDB - Certificado de 
Depósito Bancário, RDB (Recibo de Depósito Bancário), Letra de Câmbio e Poupança, 
são chamados de: 
 
Agentes deficitários 
 
Instituições monetárias 
 
Instituições não monetárias 
 
Agentes especiais 
 
Agentes superavitários 
 
 
 
65. O (a) ___________ possui o direito de emitir moeda. Porém importante 
compreendermos a diferença existente entre fabricar moeda e emitir moeda. 
 
Ministério da Fazenda 
 
Casa da Moeda 
 
Banco Central 
 
Conselho Financeiro 
 
Governo Federal 
 
 
 
66. Nas _________ encontraremos os bancos comerciais, caixas econômicas, bancos 
cooperativos e as cooperativas de crédito. Assinale a alternativa que completa a frase 
corretamente: 
 
Instituições monetárias 
 
Agente deficitários 
 
Agentes especiais 
 
Instituições não monetárias 
Agentes superavitários 
 
 
 
67. São aquelas que tem direito a vota na Assembleia dos Acionistas de uma empresa. 
Estamos nos referindo a: 
 
Subscrição de Ações 
 
Ações 
 
Arrendamento Mercantil 
 
Ações Ordinárias 
 
Ações Preferenciais 
 
 
 
68. Sua responsabilidade é atuar na organização do mercado financeiro e exercer funções 
como a intermediação financeira e o auxílio financeiro, buscando garantir a liquidez. 
Estamos falando da (o): 
 
Banco do Brasil 
 
Caixa Econômica Federal 
 
Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 
 
Sistema Financeiro Nacional (SFN) 
 
 
 
69. Promover medidas que incentivem os poupadores a investir no mercado de capitais é 
papel da (o): 
 
Banco Central do Brasil (Bacen) 
 
Caixa Econômica Federal 
 
Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 
 
Conselho Monetário Nacional (CMN) 
70. Os principais intermediários financeiros são: 
 
Bolsa de valores, bancos múltiplos e bancos comerciais 
 
Sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários (SCTVM), bolsa de valores e 
bancos múltiplos 
 
Bancos múltiplos, bancos de investimento e bancos comerciais 
 
Sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários (SDTVM), bancos múltiplos e 
comerciais. 
 
 
 
71. O ___________________ representa o conjunto de instituições que mantêm e 
intermedeiam o fluxo de recursos entre poupadores e investidores. O 
____________________ permite que um agente econômico superavitário, detentor de 
poupança, seja colocado em contato com outro deficitário, usuário de capital. A 
alternativa que complete a frase é: 
Sistema Monetário, mercado de fatores 
 
Sistema Financeiro Internacional, mercado monetário 
 
Sistema de Metas, mercado de produtos 
 
Sistema Financeiro Nacional, mercado de ações 
 
Sistema Financeiro Nacional, mercado financeiro 
 
 
 
72. Marque verdadeiro (V) para sentenças verdadeiras e falso (F) para sentenças falsas: 
 
(F) O mercado primário é caracterizado pelas negociações entre os investidores da Bolsa 
de Valores, sem envolver captação de recursos por parte da empresa emissora. (envolve 
captação de recursos) 
 
(F) As bolsas de valores operam sob a supervisão do Bacen e do CMN. (sob a supervisão 
do CVM) 
 
(V) As ações ordinárias proporcionam direito ao voto aos seus detentores. 
(F) Os dividendos são uma forma de remuneração aos acionistas por meio da distribuição 
do resultadoda empresa respeitando a divisão por lei no mínimo de 15% do lucro líquido 
auferido no exercício anterior. (o mínimo é de 25% do luro líquido do exercício) 
 
(V) O valor de mercado da ação e aquele pelo qual os investidores estão dispostos a 
comprar e/ou vender uma ação em um determinado momento. 
 
 
 
73. Assinale a alternativa incorreta 
 
As ações atribuem direito da sociedade a seus acionistas. (direito na participação do 
resultado) 
 
O valor contábil determinado pelo valor do patrimônio líquido da empresa dividido pelo 
número de ações. 
 
As debêntures são classificadas, quanto ao tipo de comercialização, em conversíveis e 
simples. (de acordo com sua emissão em: conversíveis, simples ou não conversíveis e 
permutáveis) 
 
As debêntures atribuem aos seus detentores os direitos de sociedade e de crédito. 
 
 
 
74. Este índice reflete não apenas as variações dos preços das ações, mas também o 
impacto da distribuição dos problemas. Estamos falando da (o): 
 
Ibovespa 
 
IBrX 50 
 
Ptax 
 
BM&Bovespa 
 
 
75. É aquele que torna viáveis projetos que procuram sócios que queiram participar do 
risco de empreendimento na expectativa de retornos maiores que as taxas de juros 
bancárias, tornando assim, mais eficiente a alocação de recursos. Podemos dizer que o 
mercado de capitais é um segmento do mercado em que as empresas negociam riscos 
(ações, debêntures etc). Trata-se do: 
Mercado de capitais 
Mercado de serviços 
Mercado de produtos 
Mercado monetário 
Mercado financeiro 
 
76. Pode ser livre ou controlado. Se for livre, pode-se comprar e vender moeda 
livremente e, neste caso, praticamente inexiste a presença do governo. Caso o governo 
eventualmente interfira, será para coibir a especulação e defender a moeda nacional. O 
texto anterior trata do: 
Mercado de Derivativos 
 
Mercado Financeiro 
 
Mercado de valores 
 
Mercado Cambial 
 
Mercado Monetário 
 
77. Apresenta a característica de um investidor que se expõe arriscar o capital 
constantemente, porém de forma previamente calculada para minimizar a exposição aos 
riscos. Estamos falando do perfil do investidor: 
 
Conservador (investidor focado em ganhos fixos) 
 
Moderado (é o investidor que está aberto a dividir o capital aplicado em renda fixa e 
variável, geralmente 50% para cada) 
 
Arrojado ( é o investidor que se expõe a arriscar capital constantemente, porém de forma 
previamente calculada, para não se tornar um “apostador”. 
 
Desajustado 
 
 
 
78. Esta cotação representa efetivo preço de negociação da ação na bolsa de valores. 
Estamos falando do valor: 
 
Contábil (ou patrimonial: determinado pelo valor do patrimônio líquido da empresa 
(soma dos ativos da empresa menos os seus passivos dividido pelos números de ações) 
 
Precificado 
 
Nominal (resultado da divisão do capital social pela quantidade de ações emitidas. O 
valor do resultado deve está previsto e registrado no estatuto da companhia)) 
 
De mercado 
 
 
79. Esse tipo de ordem de compra e venda de ações é efetivada imediatamente ao melhor 
preço contado. Estamos falando da ordem: 
 
Limitada (executa dentro dos limites ou por preço melhor) 
 
On stop (para limitar perda / ganho) 
 
Casada (somente será efetivada a compra de uma ação mediante a venda de outra ação) 
 
De mercado 
 
 
 
80. Com relação ao mercado cambial, em especial à taxa de câmbio, essa taxa estabelece 
o parâmetro para as operações de compra e venda de moeda entre bancos no segmento 
comercial para entrega em 48 horas. Trata-se da: 
Taxa de cambio de mercado de cabo 
Taxa de câmbio para repasse e cobertura 
Taxa de câmbio interbancário 
Taxa de câmbio paralela 
Taxa de câmbio comercial 
 
 
81. Aponte a instituição que compõe a estrutura do mercado cambial brasileiro e realiza 
operações no mercado primário e secundário de câmbio sem limitação de valor: 
 
Corretora de câmbio 
 
Casa de câmbio 
 
Sistema de informação do Banco Central (Sisbacen) 
 
Banco comercial 
 
Correios 
 
 
 
82. Indique a instituição que tem a atribuição de revogar ou suspender temporariamente 
a autorização de uma instituição financeira para operar no mercado de câmbio em razão 
de conveniência e de oportunidade: 
 
Banco Central do Brasil 
 
Bancos comerciais 
 
Bancos múltiplos 
 
Secretaria da Receita Federal 
 
Secretaria de Comércio Exterior 
 
 
 
83.Determinado banco começou o dia com posição comprada de $100 mil. Durante o dia, 
fechou um câmbio de importação no valor de $ 500 mil e duas operações de exportação 
de $ 300 mil e $ 200 mil, respectivamente. 
Assinale a alternativa que apresenta a posição de câmbio desse banco ao fim do dia: 
 
posição vendida: US$ 100.000 
 
Posição comprada: US$ 100.000 
 
Posição comprada: US$ 300.000 
 
Posição vendida: US$ 400.000 
 
Posição comprada: 500 mil 
 
 
 
84. Assinale a alternativa que apresenta uma transação que não se enquadra na categoria 
de mercado de câmbio oficial: 
 
um exportador brasileiro vende US$ 100 mil para um banco brasileiro autorizado pelo 
BCB a operar em câmbio . 
 
um turista estrangeiro compra US$ 1 mil em uma casa de câmbio autorizada pelo BCB a 
operar em câmbio. 
 
um importador brasileiro paga por sua compra diretamente aos exportador 
estrangeiro 
 
um valor de US$ 50 mil ingresso no país sobre a modalidade de investimento externo, 
sendo registrado no Sistema de Informação do Banco Central (Sisbacen). 
 
o banco vende US$ 5 mil para outro branco, ambos nacionais. 
 
 
 
85. Relacione as categorias de mercado de câmbio a seguir com as proposições 
correspondentes. 
 
I - Mercado de câmbio primário 
 
II - Mercado de câmbio sacado 
 
III - Mercado de câmbio comercial 
 
IV - Mercado de câmbio pronto 
 
(II) Operação de câmbio na qual transferência é efetuada eletronicamente. 
 
(III) Operação de câmbio de exportação ou de importação 
 
(IV) Operação de câmbio no qual a moeda estrangeira é entregue em até dois dias úteis. 
 
(I) Operação de câmbio realizado entre o banco e o importador 
 
86. As transações que envolvem o manuseio de moeda estrangeira em espécie ou por 
cheques de viagens, trocando-a por moeda nacional e vice-versa, ocorrem em que tipo de 
mercado de câmbio? 
Mercado de câmbio manual 
 
Mercado de câmbio primário 
 
Mercado de câmbio sacado 
 
Mercado de câmbio secundário 
 
Mercado de câmbio paralelo 
 
 
 
87. Determinada empresa contratou um câmbio de importação no valor de US$ 100 mil 
para pagar uma compra efetuada de uma indústria exportadora chinesa, que recebeu o 
pagamento dois dias depois. Analisando essa operação, identifique em quais categorias 
de mercado de câmbio ela se enquadra. 
Mercado de câmbio primário, por ser uma operação entre banco e empresa; 
 
Mercado de câmbio comercial, por ser uma operação de câmbio de exportação; 
 
Mercado de câmbio sacado, por haver uma transferência de valores entre bancos; 
 
Mercado de câmbio pronto, pelo fato de a entrega da moeda estrangeira ter ocorrido 
em dois dias úteis. 
 
 
 
88. O mercado que apresenta como característica o ajuste diário dos preços do ativo 
objeto e a liquidação antes da data determinada no contrato é o: 
 
Mercado a termo 
 
Mercado de futuros 
 
Mercado à vista 
 
Mercado de opções 
 
 
89. Os contratos firmados nesse mercado apresenta uma parte que tem somente o direito 
de compra, exercido mediante ao pagamento de um prêmio e outra parte que tenha 
obrigação de vender. Estamos falando do: 
 
Mercado a termo 
 
Mercado de futuros 
 
Mercado à vista 
 
Mercado de opções 
 
 
 
90. Nos negócios firmados neste mercado, as partes assumem a obrigação de comprar ou 
vender, independentemente do comportamento do preço do ativo durante a vigência do 
contrato. A afirmação refere-se ao: 
 
Mercado a termo 
 
Mercado de futuros 
 
Mercadoà vista 
 
Mercado de opções 
 
 
91. Assinale a alternativa que melhor completa a sentença a seguir: 
 
Os __________ são pessoas que utilizam esses mercados para obter lucros financeiros 
em ___________, sem se preocuparem com as ações que estão comprando. 
 
Poupadores, curto prazo 
 
Especuladores, curto prazo 
 
Investidores, longo prazo 
 
Especuladores, longo prazo 
 
 
 
92. É o participante do mercado acionário que aceita correr riscos, visando ao ganho 
financeiro de curto prazo. A afirmação refere-se ao: 
 
Especulador 
 
Arbitrador (manipulador: participante do mercado de ações que possui informações 
privilegiadas sobre uma empresa ou que possui dinheiro suficiente para conduzir os 
preços de uma ação na direção que deseja) 
 
Investidor (participante do mercado que tem objetivos de longo prazo com prioridade) 
 
Hedger 
 
 
 
93. Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos comerciais, 
e com isso elas podem: 
 
Captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar a prestação de serviços. 
 
 
 
94. Debêntures pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, 
determinada por meio de percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões 
podem oferecer um prêmio pelo reembolso aos investidores equivalente a uma 
remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos dos títulos às condições do 
mercado à época de sua distribuição. Em relação a debênture podemos dizer que: 
 
São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinado, 
geralmente, ao financiamento dos projetos de investimentos ((fixo ou giro) ou para 
alongamento do perfil de endividamento das empresas. 
 
 
 
 
95. Diz-se do mercado onde as ações de companhias abertas são negociadas pela primeira 
vez: 
 
Mercado primário 
 
 
96. Segundo o Banco Central do Brasil o Sistema Financeiro é o conjunto de instituições 
financeiras que possibilita: 
 
A transferência de recursos dos ofertadores finais para os tomadores finais. 
 
 
97. Representa a menor fração do capital de uma sociedade anônima, seus rendimentos 
são variáveis e depende, além do desempenho da empresa, do crescimento da economia, 
taxa de juros dentre outros: 
 
Ações 
 
 
 
98. A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos 
____________, podendo captar depósito à vista, realizar operações ativas efetuar a 
prestação de serviços. 
 
Comerciais 
 
 
 
99. Explique o que é a Caixa Econômica Federal. 
 
Instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para 
habitação pública e saneamento básico. 
 
 
 
100. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) é responsável por regulamentar, 
desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das 
funções exercidas por ele é: 
 
Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado. 
 
 
101. Sua reavaliação se dá a cada quadrimestre dele participam as empresas cujo volume 
financeiro representa 80% do total do índice: 
 
Ibovespa 
 
 
102. Sobre as técnicas de análise e avaliação de ações destacam-se duas, a saber, análise 
técnica e análise fundamentalista. Avalie as seguintes afirmações sobre a análise técnica 
e assinale, no quadro de respostas, a única opção correta. 
I. É a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, 
projetar o futuro dos preços. 
 
II. Geralmente, pode se dar pela tentativa de projetar o fluxo de caixa futuro da empresa, 
fixando uma taxa de perpetuidade e outra taxa para descontar este valor futuro para os 
dias de hoje. 
 
III. Concentra-se no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais 
diversos mercados para prever os preços de ações, índices, moedas, commodities, 
etc 
 
 
 
103. No processo de análise e avaliação de ações, existem vários fatores que determinam 
o preço de uma ação no mercado tais como: situação econômico-financeira da empresa, 
cenário macroeconômico, setor de atividade em que a empresa está inserida, fatores 
externos de um mundo globalizado, entre outros. Qual a denominação estabelecida para 
esse tipo de análise? 
 
Análise fundamentalista. 
 
 
 
104. Foi estudado compreendido qu o Mercado Financeiro transfere as poupanças dos 
agentes superavitários para os agentes deficitários da economia. O banco SuperHiper é 
uma instituição financeira que tem sobra de dinheiro em tesouraria. Os recursos 
excedentes não utilizados pelo banco em empréstimos a seus clientes serão utilizados em 
que Mercado de Dinheiro? 
 
Mercado Monetário. 
 
 
104. No mercado primário temos como princípio? 
 
Quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários 
financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar às mãos dos 
investidores. 
 
 
 
105. São valores mobiliários de renda fixa que podem ser emitidos por sociedades por 
ações. de capital aberto ou fechado. Esses títulos dão aos seus detentores um direito de 
crédito sobre a companhia emissora que possuem características particulares de prazo e 
rentabilidade, sempre definidas em sua estrutura de emissão? 
 
Debêntures 
 
 
 
106. A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por 
intermédio da aplicação da poupança nos: 
 
Agentes econômicos 
 
 
 
107. Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise 
fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa 
e seu fluxo de caixa descontado denomina-se? 
 
Valor intrínseco 
 
 
 
108. A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato Nacional de 
construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu 
estaleiro localizado em Niterói (RJ) a empresa contratou uma ACC Antecipação de 
Contrato de Câmbio ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull 
está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro? 
 
Mercado cambial 
 
 
109. O mercado financeiro está subdividido em quatro grandes segmentos. Qual 
segmento ou mercado que se encontra estruturado visando o controle da liquidez 
monetária da economia? 
Mercado monetário 
 
 
 
110. Trata-se de um recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual 
sobre seus depósitos à vista e/ou a prazo de acordo com a política estabelecida pelo Banco 
Central do Brasil. O recolhimento é feito em moeda ou em títulos federais da dívida 
pública: 
Depósito compulsório 
 
 
 
111. Entendemos como “parte da renda não consumida”. 
 
Poupança 
 
 
 
112. A BM&F é uma sociedade por ações de capital aberto com fins lucrativos. Qual o 
seu objetivo? 
 
O desenvolvimento e administração de sistemas destinados a negociação e à 
liquidação das operações com títulos e derivativos. 
 
 
 
113. Listagem da Bovespa onde as empresas ali inseridas só possuem ações ordinárias. 
 
Novo mercado 
 
 
 
114. Qual alternativa contém uma operação que não é autorizado aos bancos de 
investimento? 
 
Depósito à vista 
 
 
115. Um (a) ___________ é uma compra ou venda, em mercado de uma determinada 
quantidade de ações, a preço fixado para liquidação em prazo determinado, a contar da 
data da sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes. 
 
Operação à termos 
 
 
 
116. Os ________ são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma 
de sociedade anônima. Executam operações de crédito a curto prazo. 
 
Bancos comerciais 
 
117. As principais características das companhias de capital aberto. 
 
Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de 
Informações. 
 
 
 
118. Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as 
moedas estrangeiras consistem em: 
São divisas internacionais mantidas pelo Banco Central,visando operar no mercado 
cambial. 
 
 
 
119. Comparando o Mercado à Vista com o Mercado a Termo pode-se distingui-los por 
uma característica temporal. 
 
No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidados em D+3 e no Mercado 
á Termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua 
realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes. 
 
 
 
120. As Instituições Financeiras não bancárias são aquelas que não apresentam 
capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos 
comerciais. Como são apresentados esses bancos? 
 
São bancos de investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedade de crédito, 
financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. 
 
 
 
121. No Mercado de Capitais ocorrem transações entre Investidores e Companhias 
Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os 
títulos são: 
 
As empresas 
 
 
 
122. O Conselho monetário Nacional (CMN) é um órgão colegiado do Ministério da 
Fazenda que foi instituído pela Lei 4595 no dia 31 de dezembro de 1964, é o órgão 
responsável por expandir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto 
a sua competência? 
 
Estabelecer diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia. 
 
 
 
123. No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que 
consideramos como poupador. 
 
Aquele que não consome toda a sua renda. 
 
 
 
124. O BACEN funciona como a secretaria do CMN também é conhecido como o banco 
dos Bancos. Cite as atribuições do Bacen. 
 
A fiscalização das instituições financeiras e a concessão da autorização para o seu 
funcionamento. 
 
 
 
125. A poupança como variável a ser avaliado no sistema financeiro será: 
 
A parcela de renda economizada pelos agentes econômicos, que não foi consumida 
na aquisição de bens e serviços. 
 
 
126. O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta 
recursos em depósitos à vista e em depósito a prazo, aplicando esses recursos em 
empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco está transacionando recursos em 
qual Mercado de Dinheiro? 
 
Mercado de crédito 
 
 
 
127. A moeda é considerada como: 
 
Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar transações com bens e 
serviços. 
 
 
128. Com relação aos produtos debêntures: 
 
São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. 
 
 
 
129. As ações ordinárias: 
 
Asseguram aos acionistas direito de voto nas assembleias gerais. 
 
 
 
130. Onde são registradas as empresas que realizam abertura do seu capital (Cias 
Abertas)? 
 
São registradas na CVM. 
 
 
 
131. A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com 
faturamento anual de R$ 850 milhões atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de 
mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai 
(Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, 
os planos de expansão preveem investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos 
carros-fortes e no recrutamento, seleção e treinamento de equipes de segurança. Dentre 
as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor 
custo de capital) para a empresa nesse momento? 
 
Emitir debêntures (renda fixa) conversíveis em ações. 
 
 
 
132. Tanto a análise Fundamentalista quanto a Análise Técnica são modelos de análise e 
avaliação de ações. Sobre a Análise Fundamentalista se destacam os seguintes pontos 
centrais: 
 
I. Precisão das informações 
 
II. É necessário buscar causas e consequências gerados pelos fatos. 
 
III. A ideia de que o mercado é o melhor “precificador” de ativos. 
 
IV. O foco na análise do cenário macroeconômico. 
133. Derivativos são instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo 
tido como referência. Um dos seus mercados específicos pode ser caracterizado pelo 
seguinte texto: É um instrumento de hedge que não têm como finalidade o levantamento 
de fundos e é uma das formas mais conhecidas de mercado derivativo. É normalmente 
usado como instrumento para casamento de prazos e indexadores de dívidas, visando uma 
troca de fluxo de caixa futuros por certo período de tempo, obedecendo a uma 
metodologia de cálculo previamente definida. A qual mercado se refere o texto: 
 
Mercado de Swap 
 
 
 
134. São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação 
societária de caráter temporário. 
 
Bancos de investimento 
 
 
 
135. Considerando o mercado primário tem-se que: 
 
I. É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores 
condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. 
 
PORQUE 
 
II. A capitalização pôneis de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação 
permanente e gera abaixo comprometimento do caixa. 
 
As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. 
 
 
 
136. Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se 
capitalizarem, através da emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos 
títulos de mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de 
underwriting ou subscrição ou IPO (Initial Public Offering). O texto se refere a estrutura: 
 
Mercado primário 
 
 
 
137. Constituído por três membros das quais o Ministro da Fazenda é o presidente, é 
caracterizado como a autoridade máxima do Sistema Financeiro Nacional. 
Conselho Monetário Nacional (CMN) 
 
 
138. Há várias entidades trabalhando para os Fundos de Investimentos, todas 
remuneradas pelo serviço que prestam. Assinale abaixo a alternativa correta que 
corresponde ao conjunto destas entidades: 
 
Administrador, gestor, custodiante, auditor e distribuidor 
 
 
 
139. Compreende por análise técnica. 
 
Ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, 
projetar o futuro dos preços. 
 
 
140. As operações no mercado de opções: 
 
I. Os preços das ações são formados em pregão pela dinâmica das forças de oferta e 
demanda de cada papel. 
 
II. Envolvem negociações de direitos de compra e venda de ações a um prazo de 
liquidação preestabelecido. 
 
III. Operacionalizando os sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários em geral. 
 
IV. Ocorre a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a 
um preço fixado. 
 
V. Tendo liquidação em prazo determinado, a contar da data da sua realização em pregão, 
resultado em um contrato entre as partes. 
 
 
 
141. No (a) _______, ocorre a compra ou venda de uma determinada quantidade de ações 
a um preço estabelecido em pregão. Os preços das ações são formados em pregão pela 
dinâmica das forças de oferta e demanda de cada papel. 
 
Mercado à vista. 
142. Em quais das situações podemos dizer que o Banco Central assume o papel de Gestor 
do Sistema Financeiro Nacional? 
 
Quando o Banco Central atua na fixação de normas do setor bancário, e também 
autorizações, fiscalização e até mesmo intervenção de bancos. 
 
 
 
143. Em quais situações podemos ver que o Banco Central sobre papel de Banqueiro do 
Governo? 
 
Na administração da dívida pública interna e externa. Gestor e fiel depositário das 
reservas internacionais do país, representante junto as instituições financeiras 
internacionais. 
 
 
144. Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação 
do título no mercado. Onde é feito o lançamento de um novo ativo financeiro? 
 
No mercado primário. 
 
 
 
145. Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação 
do título no mercado. O lançamento do novo ativo financeiro ocorre nomercado primário. 
Como é conhecido o local de realocação da ação? 
 
Mercado secundário. 
 
 
 
146. Existem 4 tipos de mercado derivativo. Quais são eles? 
 
Mercado a termo, mercado futuro, mercado de opções e mercado de Swap. 
 
 
 
147. Cite e explique duas competências do Conselho Monetário Nacional. 
 
Regular o valor interno da moeda, prevenindo de problemas inflacionários, fixar 
diretrizes da política monetária, estabelecer a meta de inflação e definir a taxa de 
juros. 
 
148. As ações podem ser emitidas sob a forma física de cautelas ou certificados, que 
comprovam a existência e a posse de certa quantidade específica de ações, ou do tipo 
escritural, que dispensa sua emissão física, mantendo o controle das ações em contas de 
depósitos em nome de seus titulares em uma instituição depositária. Como classificam-
se as ações? 
 
Ordinárias e preferenciais 
 
 
149. É o modo mais utilizado para a venda de títulos. Elas são realizadas semanalmente, 
emitidas e liquidadas um dia depois do leilão. Participam desses leilões, corretoras, 
distribuidoras e outras instituições cadastradas no Sistema Especial de Liquidação e 
Custódia (Selic). Trata-se de: 
Oferta em balcão 
Oferta fechada 
Oferta pública 
Leilão privado 
Pregão privado 
 
150. São associações privadas civis, com objetivo de efetuar o registro, a compensação e 
a liquidação, física e financeira, das operações realizadas em pregão e operacionalizar um 
mercado de derivativos livre e transparente, que proporcione aos agentes econômico a 
oportunidade de efetuarem operações de hedging (proteção)ante flutuações de preço de 
coomodities agropecuárias, índices, taxas de juro, moeda e metais, bem como de todo e 
qualquer instrumento ou variável macroeconômica cuja incerteza de preço no futuro 
possa influenciar negativamente suas atividades. Essas associações são: 
Bolsas de Mercadorias 
Bolsas de Empréstimos de Longo Prazo 
Bolsas de crédito a futuro 
Bolsas de Valores Imobiliários 
Bolsas de Financiamento 
151. Além da fixação das metas, o Protocolo de Kyoto tornou-se importante por ter criado 
mecanismos para que essas metas pudessem ser atingidas, os mecanismos de 
flexibilização. Um deles permite que os países do Anexo I adquiram reduções de 
emissões de projetos executados em países não incluídos no mencionado anexo, 
constituindo-se em mecanismo complementar que permite a contribuição dos países em 
desenvolvimento para que as metas globais de controle do aquecimento sejam atingidas. 
Trata-se do: 
Mecanismo isolado de venda 
Comercio internacional de emissões 
Mecanismo de desenvolvimento limpo 
Crédito ampliado de carbono 
Implementação conjunta