Mercado Financeiro: Precificação de Ativos e Regulamentação

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Se um ativo não tem preço disponível no mercado secundário em determinado dia, o melhor procedimento, segundo o Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros, para marcar tal ativo a mercado seria:
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precificá-los conforme o valor esperado no vencimento. 
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a precificação fica por conta do administrador do Fundo.
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o administrador deve marcar esse ativo apenas no Fundo em que ocorrerem saques ou depósitos novos, para evitar volatilidade.
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precifica-los de acordo com o valor de aquisição. 
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FK5848 | V.4
A responsabilidade pela elaboração do manual de apreçamento de ativos cabe:
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ao gestor de recursos.
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à ANBIMA.
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ao custodiante do ativo.
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ao administrador fiduciário.
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Ações
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 1,00  / 3,00 
FK0199 | V.3
Perdas incorridas em operações no mercado à vista, de opções, futuros e a termo:
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poderão ser compensadas com ganhos líquidos auferidos em outros mercados.
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podem ser compensadas na Declaração de Ajuste de Imposto de Renda do ano seguinte com outros rendimentos auferidos pelo contribuinte.
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poderão ser compensadas com ganhos líquidos auferidos no próprio mês ou em meses subsequentes, desde que em outras operações realizadas nesses mesmos mercados, inclusive no caso de operações de day trade, que poderão ser compensadas com ganhos auferidos em operações não day trade.
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A regra é a seguinte: Day trade só pode ser compensado com day trade e, por sua vez, não day trade só pode ser compensado com não day trade.
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FK7082 | V.4
Sobre a base de cálculo do IR incidente sobre as aplicações financeiras de renda variável, considere as seguintes sentenças:
I. Via de regra, a base corresponde à diferença positiva entre o valor da alienação, líquido do IOF, e o valor da aplicação financeira.
II. Está limitada às expectativas de rendimentos dimensionadas no momento da aplicação.
III. Via de regra, corresponde aos ganhos líquidos auferidos em operações realizadas nas bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, existentes no país.
IV. Pode variar segundo a modalidade de operação de renda variável, dividindo-se em mercados à vista, de opções, futuro e a termo.
V. Pode sofrer dedução dos custos e despesas incorridos, necessários à realização das operações.
Está(ão) correta(s) a(s) sentença(s):
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I e II.
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II e III.
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IV e V.
Bottom of Form
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III, IV e V.
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FK0201 | V.10
Ganhos em operações day trade são tributados pelo Imposto de Renda à alíquota de:
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22,5%.
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17,5%.
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15%.
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20%.
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Lavagem de Dinheiro e Suitability
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 2,00  / 5,00 
FK6951 | V.10
As instituições participantes devem atualizar a classificação dos seus produtos de investimento em prazos não superiores a:
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12 meses.
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24 meses.
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60 meses.
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6 meses.
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FK0738 | V.6
Considere as seguintes instituições
 
I. Seguradoras, as corretoras de seguros e as entidades de previdência complementar ou de capitalização.
II. Administradoras de cartões de credenciamento ou cartões de crédito, bem como as administradoras de consórcios para aquisição de bens ou serviços.
III. Empresas de arrendamento mercantil (leasing) e as de fomento comercial (factoring).
 
De acordo com a Lei 9.613, que dispõe sobre crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, representam instituições sujeitas a essa lei apenas aquelas expressas em:
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I e III.
Bottom of Form
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I, II e III.
Bottom of Form
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I e II.
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II e III.
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FK3657 | V.7
No âmbito do processo conhecido como “Conheça Seu Cliente” e com base na legislação, os participantes do mercado de valores mobiliários devem:
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impedir o início do relacionamento comercial no caso de ausência de qualquer das informações exigidas para confecção do cadastro.
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aceitar ordens de alienação ou resgate de ativos, mesmo que os clientes estejam com cadastros desatualizados.
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diligenciar apenas para clientes classificados como pessoa exposta politicamente (PEP).
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identificar os principais clientes antes ou depois de as operações terem sido efetuadas.
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FK10136 | V.1
De acordo com o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, considere as seguintes afirmativas:
I. O fundo reservado é destinado exclusivamente a um único investidor profissional, nos termos da regulação em vigor.
II. O fundo exclusivo é destinado a um grupo determinado de investidores que tenham entre si vínculo familiar, societário ou que pertençam a um mesmo conglomerado ou grupo econômico, ou que, por escrito, determinem essa condição.
III. Suitability é o dever de verificar a adequação dos produtos de investimento, serviços e operações ao perfil do investidor.
Está correto o que se afirma apenas em:
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I e III.
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II e III.
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III.
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I, II e III.
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FK0269 | V.7
De acordo com o Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimento, o Material Técnico deve possuir, no mínimo, as seguintes informações sobre o Produto de Investimento:
I. Descrição do objetivo e/ou estratégia.
II. Histórico de rentabilidade e data de início do produto.
III. Público-alvo, quando destinado a investidores específicos.
Está correto o que se afirma apenas em:
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II e III.
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I e III.
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I, II e III.
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I e II.
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Fundos de Investimentos
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 6,00  / 9,00 
FK10037 | V.2
O apreçamento de ativos em um fundo de investimento é baseado:
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em preços de mercado, mas quando há baixa liquidez recorre-se a estimativas.
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nos preços de fechamento dos ativos.
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na média dos preços do último pregão.
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em preços de aquisição dos ativos.
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FK7162 | V.2
Se um administrador não marcar a mercado os ativos de um fundo de investimento, é provável que ocorra:
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Menor volatilidade às cotas dos fundos, permitindo melhor comparabilidade entre os produtos do mercado.
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Tratamento desigual aos cotistas.
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Maior transparência na precificação dos ativos.
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Maior benefício aos cotistas.
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FK7164 | V.4
Sobre fundos de investimentos, analise as afirmativas abaixo:
I. É um condomínio que reúne recursos de um conjunto de investidores.
II. Tem o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira de títulos ou valores mobiliários.
III. Torna possível a diversificação dos investimentos, através da aplicação em suas diferentes classes, visando a diluir o risco e aumentar o potencial de retorno.
Está correto o que se afirma apenas em:
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I, II e III.
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II e III.
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Top of Form
I e II.
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Top of Form
I e III.
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FK3847 | V.2
A gestão passiva de um fundo tem por objetivo geral:
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acompanhar variação da Meta da Taxa Selic.
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Top of Formsuperar o benchmark previamente definido na política de investimentos.
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gerar alpha.
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acompanhar o benchmark previamente definido na política de investimentos.
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FK0884 | V.4
Sobre a lâmina de informações essenciais, é correto afirmar que:
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não traz informações sobre a política de investimentos do fundo.
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deve ser entregue ao investidor comum, após o seu ingresso no fundo.
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a ordem das informações nela contida pode ser alterada pelo administrador.
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sua elaboração é dispensada, nos casos de fundos exclusivos.
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FK5777 | V.3
As atividades de operacionalização de transações realizadas no mercado financeiro e de guarda dos ativos estão respectivamente associadas aos conceitos de:
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compensação e liquidação.
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custódia e liquidação.
Bottom of Form
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liquidação e custódia.
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custódia e compensação.
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FK7995 | V.6
Um fundo exclusivo é composto por:
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investidor estrangeiro.
Bottom of Form
Top of Form
investidor não residente.
Bottom of Form
Top of Form
investidor qualificado.
Bottom of Form
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investidor profissional.
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FK5899 | V.3
É um evento que não afeta a quantidade de cotas de um investidor em um fundo de investimentos:
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Resgate.
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Nova aplicação.
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Variação do Patrimônio do Fundo.
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Recolhimento semestral do Imposto de Renda nos meses de maio e novembro.
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FK7130 | V.3
Considere as seguintes funções do administrador:
I. Manter o registro dos cotistas.
II. Elaborar os livros de atas das assembleias.
III. Publicar periodicamente o valor das cotas.
Está correto o que se afirma apenas em:
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II e III.
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I e III.
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I e II.
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I, II e III.
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Produtos de Renda Fixa
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 7,00  / 7,00 
FK7097 | V.2
Quando um investidor pessoa física aufere ganho de capital em uma aplicação em Certificado de Depósito Bancário – CDB, tal rendimento estará sujeito ao imposto de renda à alíquota de:
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No mínimo, 20%.
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15%.
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No máximo, 22,5%.
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17,5%.
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FK7093 | V.5
É uma característica de operações compromissadas:
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pode proporcionar rentabilidade ligeiramente superior à do Certificado de Depósito Bancário – CDB de grandes bancos, quando lastreadas em Debêntures.
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não contam com a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos – FGC.
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não possuir lastro.
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possuir alto risco.
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FK7110 | V.7
IPCA, meta da taxa Selic e taxa prefixada são indexadores, respectivamente, dos seguintes títulos públicos:
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NTN-B, LFT, LTN.
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NTN-F, LFT, LTN.
Bottom of Form
Top of Form
NTN-F, LTN, LFT.
Bottom of Form
Top of Form
NTN-B, LTN, LFT.
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FK7096 | V.4
Os Certificados de Depósito Bancário – CDBs são títulos:
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que financiam operações compromissadas do sistema bancário.
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de renda variável, emitidos pelos bancos de investimento.
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que lastreiam as operações do mercado financeiro.
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de renda fixa, emitidos pelos bancos comerciais.
Bottom of Form
FK10004 | V.1
As LFTs estão atreladas à taxa:
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DI e são vendidas ao par.
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Selic e são vendidas com ágio ou deságio.
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DI e são vendidas com ágio ou deságio.
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Top of Form
Selic e são vendidas ao par.
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FK3510 | V.6
As operações compromissadas geralmente tem como lastro:
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debêntures.
Bottom of Form
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títulos públicos.
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notas promissórias.
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títulos de Crédito Imobiliário.
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FK5624 | V.2
O IOF relativo às operações com títulos ou valores mobiliários incidirá à alíquota de:
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1% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, sem limite de prazo.
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1,5% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, em função do prazo (até 30 dias com base na tabela regressiva).
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1,5% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, sem limite de prazo.
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1% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, em função do prazo (até 30 dias com base na tabela regressiva).
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Adequação de Produtos e Finanças Pessoais
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 4,00  / 6,00 
FK7030 | V.8
Finanças pessoais dizem respeito não só a questões financeiras, mas também a:
 
I. Investimentos, seguro e previdência.
II. Crédito e financiamento.
III. Questões tributárias e sucessórias.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
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I e II.
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I e III.
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II e III.
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I, II e III.
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FK7403 | V.5
Um gestor de uma carteira de investimentos pretende combinar ativos que tenham coeficientes de correlação inferiores a 1. Ao fazer isso, ele:
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diversificará o risco da carteira, contribuindo para a redução de volatilidade.
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concentrará o risco da carteira, contribuindo para a elevação de volatilidade.
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concentrará o risco da carteira, contribuindo para a redução de volatilidade.
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diversificará o risco da carteira, contribuindo para a elevação de volatilidade.
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FK7043 | V.4
São consideradas entradas de caixa de um orçamento:
 
I. Renda de aposentadoria.
II. Reembolso de impostos.
III. Aplicações mensais de previdência.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
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I e II.
Bottom of Form
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I, II e III.
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I e III.
Bottom of Form
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II e III.
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FK5889 | V.6
É possível minimizar, através da diversificação, apenas o risco:
Top of Form
total.
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não sistêmico.
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sistêmico.
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Top of Form
não diversificável.
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FK7274 | V.5
Um cliente tem perfil agressivo para investimentos. Ele pretende viajar em um ano, comprar uma casa em cinco anos e se aposentar em trinta anos. Com relação aos investimentos, ele deve buscar:
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investimentos arrojados, compatíveis com seu perfil.
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investimentos mais arrojados, apenas para comprar uma casa e se aposentar.
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investimentos em ações ou fundo cambial para a viagem e para a aposentadoria e a casa, que são assuntos mais sérios, investimentos conservadores
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investimentos mais conservadores ou moderados em suas aplicações, pois em projetos bem definidos a melhor alternativa são aplicações em renda fixa
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FK7028 | V.6
Dois conceitos são bastante relevantes para o dia a dia das finanças pessoais, são eles:
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orçamento doméstico e balanço patrimonial.
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balanço patrimonial e questões sucessórias.
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investimentos e crédito e financiamento.
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orçamento doméstico e investimentos.
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Previdência
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 |Online
Nota: 2,00  / 3,00 
FK0234 | V.5
José mantinha em seu plano de previdência um saldo de R$ 800.000,00 quando completou 60 anos. Ele decidiu contratar um benefício de renda vitalícia reversível ao cônjuge no valor de R$ 5.000,00. Depois de alguns meses recebendo benefício, José tem um imprevisto e solicita à Entidade de Previdência uma retirada no valor de R$ 100.000,00. Em relação a este pedido de José, o que a Entidade de Previdência fará?
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Pagará o resgate solicitado por José.
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Informará a José que não pode efetuar resgates parciais, mas apenas retirada total.
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Cancelará o plano e colocará o saldo remanescente à disposição de José.
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Negará o resgate porque o saldo foi cedido à entidade que tem apenas o compromisso com o pagamento da renda.
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FK4318 | V.5
A taxa cobrada em um plano de previdência sobre as contribuições e destinada ao custeio das despesas de corretagem e venda do plano é denominada Taxa de:
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administração.
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manutenção.
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carregamento.
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performance.
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FK0236 | V.7
João quer fazer um plano PGBL para no futuro receber uma renda por aposentadoria oriunda dos valores que acumular. Quando João for receber o benefício desejado, ele quer escolher um tipo de renda que, no caso de seu falecimento durante a fase de aposentadoria, sua esposa possa continuar recebendo em seu lugar. Qual o tipo de renda João deverá escolher que apresente a característica desejada?
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Renda Mensal Vitalícia Reversível ao Cônjuge.
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Renda Mensal Vitalícia.
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Renda Mensal Temporária.
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Renda Mensal Vitalícia tendo sua esposa como beneficiária no período de acumulação.
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Classificação e Tributação de Fundos
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 2,00  / 3,00 
FK3084 | V.7
Sobre os Fundos de Investimento em Renda Variável, considere as seguintes afirmativas:
I. A base de cálculo do IR Fonte é a diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da quota, considerados pelo seu valor patrimonial.
II. A alíquota do IR Fonte era de 10% até 2001, passando a 15% a partir de 2005.
III. São contribuintes quaisquer beneficiários, inclusive pessoas jurídicas isentas e as instituições de educação ou de assistência social sem fins lucrativos;
IV. Sua tributação aplica-se também aos fundos de investimento que mantenham, no mínimo, 95% de seus recursos em quotas de fundos de investimento em ações.
Está correto o que se afirma apenas em:
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II, III e IV.
Bottom of Form
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I, II e IV.
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I, II, III e IV.
Bottom of Form
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I, II e III.
Bottom of Form
FK0211 | V.5
A parte responsável pelo cálculo e recolhimento do come cotas é o:
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Administrador
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Auditor independente.
Bottom of Form
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Custodiante.
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Gestor.
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FK5854 | V.6
Dentre as opções abaixo, a que melhor classificaria um fundo de investimentos cujos retornos têm oscilado próximo de 100% do CDI desde seu início é:
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Curto prazo.
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Cambial.
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Renda fixa.
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Referenciado DI.
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Debêntures
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 1,00  / 2,00 
FK0158 | V.8
Sobre as Debêntures, considere as seguintes afirmativas:
 
I. São títulos de renda fixa emitidos por empresas financeiras, com capital aberto que buscam obter recursos de curto prazo para financiar as suas atividades ou quitar dívidas.
II. Não podem ser resgatadas pela emitente antes de seu vencimento.
III. Sua rentabilidade é definida pela combinação de duas variáveis: a valorização do título e os juros pagos em períodos definidos para o investidor.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
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II e III.
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I e II.
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III.
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I.
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FK5496 | V.8
Algumas que debêntures gozam de isenção fiscal, uma vez que as emissoras têm como contrapartida junto ao governo utilizar os recursos levantados com a emissão para projetos de infraestrutura, são conhecidas por debêntures:
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do PAC (Programa de Aceleração do Crescimento).
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alíquota zero.
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incentivadas.
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financiadas.
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Se um ativo não tem preço disponível no mercado secundário em determinado dia, o melhor procedimento, segundo o Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros, para marcar tal ativo a mercado seria:
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precificá-los conforme o valor esperado no vencimento. 
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a precificação fica por conta do administrador do Fundo.
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Top of Form
o administrador deve marcar esse ativo apenas no Fundo em que ocorrerem saques ou depósitos novos, para evitar volatilidade.
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Top of Form
precifica-los de acordo com o valor de aquisição. 
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FK5848 | V.4
A responsabilidade pela elaboração do manual de apreçamento de ativos cabe:
Top of Form
ao gestor de recursos.
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à ANBIMA.
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ao custodiante do ativo.
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ao administrador fiduciário.
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Ações
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 1,00  / 3,00 
FK0199 | V.3
Perdas incorridas em operações no mercado à vista, de opções, futuros e a termo:
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poderão ser compensadas com ganhos líquidos auferidos em outros mercados.
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podem ser compensadas na Declaração de Ajuste de Imposto de Renda do ano seguinte com outros rendimentos auferidos pelo contribuinte.
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Top of Form
poderão ser compensadas com ganhos líquidos auferidos no próprio mês ou em meses subsequentes, desde que em outras operações realizadas nesses mesmos mercados, inclusive no caso de operações de day trade, que poderão ser compensadas com ganhos auferidos em operações não day trade.
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A regra é a seguinte: Day trade só pode ser compensado com day trade e, por sua vez, não day trade só pode ser compensado com não day trade.
Bottom of Form
FK7082 | V.4
Sobre a base de cálculo do IR incidente sobre as aplicações financeiras de renda variável, considere as seguintes sentenças:
I. Via de regra, a base corresponde à diferença positiva entre o valor da alienação, líquido do IOF, e o valor da aplicação financeira.
II. Está limitada às expectativas de rendimentos dimensionadas no momento da aplicação.
III. Via de regra, corresponde aos ganhos líquidos auferidos em operações realizadas nas bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, existentes no país.
IV. Pode variar segundo a modalidade de operação de renda variável, dividindo-se em mercados à vista, de opções, futuro e a termo.
V. Pode sofrer dedução dos custos e despesas incorridos, necessários à realização das operações.
Está(ão) correta(s) a(s) sentença(s):
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I e II.
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Top of Form
II e III.
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Top of Form
IV e V.
Bottom of Form
Top of Form
III, IV e V.
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FK0201 | V.10
Ganhos em operações day trade são tributados pelo Imposto de Renda à alíquota de:
Top of Form
22,5%.
Bottom of Form
Top of Form
17,5%.
Bottom of Form
Top of Form
15%.
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Top of Form
20%.
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Lavagem de Dinheiro e Suitability
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 2,00  / 5,00 
FK6951 | V.10
As instituiçõesparticipantes devem atualizar a classificação dos seus produtos de investimento em prazos não superiores a:
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12 meses.
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Top of Form
24 meses.
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60 meses.
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6 meses.
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FK0738 | V.6
Considere as seguintes instituições
 
I. Seguradoras, as corretoras de seguros e as entidades de previdência complementar ou de capitalização.
II. Administradoras de cartões de credenciamento ou cartões de crédito, bem como as administradoras de consórcios para aquisição de bens ou serviços.
III. Empresas de arrendamento mercantil (leasing) e as de fomento comercial (factoring).
 
De acordo com a Lei 9.613, que dispõe sobre crimes de "lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, representam instituições sujeitas a essa lei apenas aquelas expressas em:
Top of Form
I e III.
Bottom of Form
Top of Form
I, II e III.
Bottom of Form
Top of Form
I e II.
Bottom of Form
Top of Form
II e III.
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FK3657 | V.7
No âmbito do processo conhecido como “Conheça Seu Cliente” e com base na legislação, os participantes do mercado de valores mobiliários devem:
Top of Form
impedir o início do relacionamento comercial no caso de ausência de qualquer das informações exigidas para confecção do cadastro.
Bottom of Form
Top of Form
aceitar ordens de alienação ou resgate de ativos, mesmo que os clientes estejam com cadastros desatualizados.
Bottom of Form
Top of Form
diligenciar apenas para clientes classificados como pessoa exposta politicamente (PEP).
Bottom of Form
Top of Form
identificar os principais clientes antes ou depois de as operações terem sido efetuadas.
Bottom of Form
FK10136 | V.1
De acordo com o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, considere as seguintes afirmativas:
I. O fundo reservado é destinado exclusivamente a um único investidor profissional, nos termos da regulação em vigor.
II. O fundo exclusivo é destinado a um grupo determinado de investidores que tenham entre si vínculo familiar, societário ou que pertençam a um mesmo conglomerado ou grupo econômico, ou que, por escrito, determinem essa condição.
III. Suitability é o dever de verificar a adequação dos produtos de investimento, serviços e operações ao perfil do investidor.
Está correto o que se afirma apenas em:
Top of Form
I e III.
Bottom of Form
Top of Form
II e III.
Bottom of Form
Top of Form
III.
Bottom of Form
Top of Form
I, II e III.
Bottom of Form
FK0269 | V.7
De acordo com o Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimento, o Material Técnico deve possuir, no mínimo, as seguintes informações sobre o Produto de Investimento:
I. Descrição do objetivo e/ou estratégia.
II. Histórico de rentabilidade e data de início do produto.
III. Público-alvo, quando destinado a investidores específicos.
Está correto o que se afirma apenas em:
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II e III.
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I e III.
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I, II e III.
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I e II.
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Fundos de Investimentos
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 6,00  / 9,00 
FK10037 | V.2
O apreçamento de ativos em um fundo de investimento é baseado:
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em preços de mercado, mas quando há baixa liquidez recorre-se a estimativas.
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nos preços de fechamento dos ativos.
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na média dos preços do último pregão.
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em preços de aquisição dos ativos.
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FK7162 | V.2
Se um administrador não marcar a mercado os ativos de um fundo de investimento, é provável que ocorra:
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Menor volatilidade às cotas dos fundos, permitindo melhor comparabilidade entre os produtos do mercado.
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Tratamento desigual aos cotistas.
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Maior transparência na precificação dos ativos.
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Maior benefício aos cotistas.
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FK7164 | V.4
Sobre fundos de investimentos, analise as afirmativas abaixo:
I. É um condomínio que reúne recursos de um conjunto de investidores.
II. Tem o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira de títulos ou valores mobiliários.
III. Torna possível a diversificação dos investimentos, através da aplicação em suas diferentes classes, visando a diluir o risco e aumentar o potencial de retorno.
Está correto o que se afirma apenas em:
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I, II e III.
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II e III.
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I e II.
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I e III.
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FK3847 | V.2
A gestão passiva de um fundo tem por objetivo geral:
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acompanhar variação da Meta da Taxa Selic.
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superar o benchmark previamente definido na política de investimentos.
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gerar alpha.
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acompanhar o benchmark previamente definido na política de investimentos.
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FK0884 | V.4
Sobre a lâmina de informações essenciais, é correto afirmar que:
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não traz informações sobre a política de investimentos do fundo.
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deve ser entregue ao investidor comum, após o seu ingresso no fundo.
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a ordem das informações nela contida pode ser alterada pelo administrador.
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sua elaboração é dispensada, nos casos de fundos exclusivos.
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FK5777 | V.3
As atividades de operacionalização de transações realizadas no mercado financeiro e de guarda dos ativos estão respectivamente associadas aos conceitos de:
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compensação e liquidação.
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custódia e liquidação.
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liquidação e custódia.
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custódia e compensação.
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FK7995 | V.6
Um fundo exclusivo é composto por:
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investidor estrangeiro.
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investidor não residente.
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investidor qualificado.
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investidor profissional.
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FK5899 | V.3
É um evento que não afeta a quantidade de cotas de um investidor em um fundo de investimentos:
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Resgate.
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Nova aplicação.
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Variação do Patrimônio do Fundo.
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Recolhimento semestral do Imposto de Renda nos meses de maio e novembro.
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FK7130 | V.3
Considere as seguintes funções do administrador:
I. Manter o registro dos cotistas.
II. Elaborar os livros de atas das assembleias.
III. Publicar periodicamente o valor das cotas.
Está correto o que se afirma apenas em:
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II e III.
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I e III.
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I e II.
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I, II e III.
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Produtos de Renda Fixa
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 7,00  / 7,00 
FK7097 | V.2
Quando um investidor pessoa física aufere ganho de capital em uma aplicação em Certificado de Depósito Bancário – CDB, tal rendimento estará sujeito ao imposto de renda à alíquota de:
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No mínimo, 20%.
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15%.
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No máximo, 22,5%.
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17,5%.
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FK7093 | V.5
É uma característica de operações compromissadas:
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pode proporcionar rentabilidade ligeiramente superior à do Certificado de Depósito Bancário – CDB de grandes bancos, quando lastreadas em Debêntures.
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não contam com a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos – FGC.
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não possuir lastro.
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possuir alto risco.
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FK7110 | V.7
IPCA, meta da taxa Selic e taxa prefixada são indexadores, respectivamente, dos seguintes títulos públicos:
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NTN-B, LFT, LTN.
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NTN-F, LFT, LTN.
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NTN-F, LTN, LFT.
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NTN-B, LTN, LFT.
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FK7096 | V.4
Os Certificados de Depósito Bancário – CDBs são títulos:
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que financiam operações compromissadas do sistema bancário.
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de renda variável, emitidos pelos bancos de investimento.
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que lastreiam as operações do mercado financeiro.
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de renda fixa, emitidos pelos bancos comerciais.
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FK10004 | V.1
As LFTs estão atreladas à taxa:
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DI e são vendidas ao par.
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Selic e são vendidas com ágio ou deságio.
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DI e são vendidas com ágio ou deságio.
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Selic e são vendidas ao par.
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FK3510 | V.6
As operações compromissadas geralmente tem como lastro:
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debêntures.
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títulos públicos.
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notas promissórias.
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títulos de Crédito Imobiliário.
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FK5624 | V.2
O IOF relativo às operações com títulos ou valores mobiliários incidirá à alíquota de:
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1% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, sem limite de prazo.
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1,5% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, em função do prazo (até 30 dias com base na tabela regressiva).
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1,5% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, sem limite de prazo.
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1% ao dia, sobre o valor de resgate, cessão ou repactuação, limitado ao rendimento da operação, em função do prazo (até 30 dias com base na tabela regressiva).
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Adequação de Produtos e Finanças Pessoais
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 4,00  / 6,00 
FK7030 | V.8
Finanças pessoais dizem respeito não só a questões financeiras, mas também a:
 
I. Investimentos, seguro e previdência.
II. Crédito e financiamento.
III. Questões tributárias e sucessórias.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
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I e II.
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I e III.
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II e III.
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I, II e III.
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FK7403 | V.5
Um gestor de uma carteira de investimentos pretende combinar ativos que tenham coeficientes de correlação inferiores a 1. Ao fazer isso, ele:
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diversificará o risco da carteira, contribuindo para a redução de volatilidade.
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concentrará o risco da carteira, contribuindo para a elevação de volatilidade.
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concentrará o risco da carteira, contribuindo para a redução de volatilidade.
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diversificará o risco da carteira, contribuindo para a elevação de volatilidade.
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FK7043 | V.4
São consideradas entradas de caixa de um orçamento:
 
I. Renda de aposentadoria.
II. Reembolso de impostos.
III. Aplicações mensais de previdência.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
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I e II.
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I, II e III.
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I e III.
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II e III.
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FK5889 | V.6
É possível minimizar, através da diversificação, apenas o risco:
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total.
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não sistêmico.
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sistêmico.
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não diversificável.
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FK7274 | V.5
Um cliente tem perfil agressivo para investimentos. Ele pretende viajar em um ano, comprar uma casa em cinco anos e se aposentar em trinta anos. Com relação aos investimentos, ele deve buscar:
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investimentos arrojados, compatíveis com seu perfil.
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investimentos mais arrojados, apenas para comprar uma casa e se aposentar.
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investimentos em ações ou fundo cambial para a viagem e para a aposentadoria e a casa, que são assuntos mais sérios, investimentos conservadores
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investimentos mais conservadores ou moderados em suas aplicações, pois em projetos bem definidos a melhor alternativa são aplicações em renda fixa
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FK7028 | V.6
Dois conceitos são bastante relevantes para o dia a dia das finanças pessoais, são eles:
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orçamento doméstico e balanço patrimonial.
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balanço patrimonial e questões sucessórias.
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investimentos e crédito e financiamento.
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orçamento doméstico e investimentos.
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Previdência
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 2,00  / 3,00 
FK0234 | V.5
José mantinha em seu plano de previdência um saldo de R$ 800.000,00 quando completou 60 anos. Ele decidiu contratar um benefício de renda vitalícia reversível ao cônjuge no valor de R$ 5.000,00. Depois de alguns meses recebendo benefício, José tem um imprevisto e solicita à Entidade de Previdência uma retirada no valor de R$ 100.000,00. Em relação a este pedido de José, o que a Entidade de Previdência fará?
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Pagará o resgate solicitado por José.
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Informará a José que não pode efetuar resgates parciais, mas apenas retirada total.
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Cancelará o plano e colocará o saldo remanescente à disposição de José.
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Negará o resgate porque o saldo foi cedido à entidade que tem apenas o compromisso com o pagamento da renda.
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FK4318 | V.5
A taxa cobrada em um plano de previdência sobre as contribuições e destinada ao custeio das despesas de corretagem e venda do plano é denominada Taxa de:
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administração.
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manutenção.
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carregamento.
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performance.
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FK0236 | V.7
João quer fazer um plano PGBL para no futuro receber uma renda por aposentadoria oriunda dos valores que acumular. Quando João for receber o benefício desejado, ele quer escolher um tipo de renda que, no caso de seu falecimento durante a fase de aposentadoria, sua esposa possa continuar recebendo em seu lugar. Qual o tipo de renda João deverá escolher que apresente a característica desejada?
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Renda Mensal Vitalícia Reversível ao Cônjuge.
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Renda Mensal Vitalícia.
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Renda Mensal Temporária.
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Renda Mensal Vitalícia tendo sua esposa como beneficiária no período de acumulação.
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Classificação e Tributação de Fundos
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 2,00  / 3,00 
FK3084 | V.7
Sobre os Fundos de Investimento em Renda Variável, considere as seguintes afirmativas:
I. A base de cálculo do IR Fonte é a diferença positiva entre o valor de resgate e o custo de aquisição da quota, considerados pelo seu valor patrimonial.
II. A alíquota do IR Fonte era de 10% até 2001, passando a 15% a partir de 2005.
III. São contribuintes quaisquer beneficiários, inclusive pessoas jurídicas isentas e as instituições de educação ou de assistência social sem fins lucrativos;
IV. Sua tributação aplica-se também aos fundos de investimento que mantenham, no mínimo, 95% de seus recursos em quotas de fundos de investimento em ações.
Está correto o que se afirma apenas em:
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II, III e IV.
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I, II e IV.
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I, II, III e IV.
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I, II e III.
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FK0211 | V.5
A parte responsável pelo cálculo e recolhimento do come cotas é o:
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Administrador
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Auditor independente.
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Custodiante.
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Gestor.
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FK5854 | V.6
Dentre as opções abaixo, a que melhor classificaria um fundo de investimentoscujos retornos têm oscilado próximo de 100% do CDI desde seu início é:
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Curto prazo.
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Cambial.
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Renda fixa.
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Referenciado DI.
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Debêntures
Avaliação Final | CPA-10 Atualização | Aplicação de atividade Aplicação final da turma: Curso Atualização CPA-10 | Online
Nota: 1,00  / 2,00 
FK0158 | V.8
Sobre as Debêntures, considere as seguintes afirmativas:
 
I. São títulos de renda fixa emitidos por empresas financeiras, com capital aberto que buscam obter recursos de curto prazo para financiar as suas atividades ou quitar dívidas.
II. Não podem ser resgatadas pela emitente antes de seu vencimento.
III. Sua rentabilidade é definida pela combinação de duas variáveis: a valorização do título e os juros pagos em períodos definidos para o investidor.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
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II e III.
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I e II.
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III.
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I.
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FK5496 | V.8
Algumas que debêntures gozam de isenção fiscal, uma vez que as emissoras têm como contrapartida junto ao governo utilizar os recursos levantados com a emissão para projetos de infraestrutura, são conhecidas por debêntures:
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do PAC (Programa de Aceleração do Crescimento).
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alíquota zero.
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incentivadas.
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financiadas.
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