AVA 2 UVA - Mercado Financeiro e de Capitais - Nota 100%

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UNIVERSIDADE VEIGA DE ALMEIDA 
 
 
 
 
 
ANTONIA SOUTO MAIOR CURSINO DE MOURA 
(20193300346) 
 
 
 
 
 
 
 
 
AVA 2 - TRABALHO DA DISCIPLINA MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PORTFÓLIO DE APLICAÇÕES FINANCEIRAS 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
RIO DE JANEIRO - RJ 
01 ABR. 2022 
 
 
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ANTONIA SOUTO MAIOR CURSINO DE MOURA 
(20193300346) 
 
 
 
 
 
 
 
 
AVA 2 - TRABALHO DA DISCIPLINA MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
PORTFÓLIO DE APLICAÇÕES FINANCEIRAS 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
RIO DE JANEIRO - RJ 
01 ABR. 2021 
Trabalho da disciplina Mercado Financeiro e de 
Capitais, apresentado como requisito para 
obtenção de nota da Avaliação 2 do curso de 
graduação em Ciências Contábeis, à 
Universidade Veiga de Almeida (UVA). 
 
Orientadora: Claudia do Nascimento Martins 
 2 
SUMÁRIO 
 
1. Enunciado ............................................................................................................ 3 
2. Elaboração do TD ................................................................................................ 3 
2.1 Utilize um quadro baseado neste logo abaixo, para explicar os 
investimentos que fazem parte do portfólio ..................................................... 3 
2.2 Parecer final sobre o portfólio de investimento oferecido........................... 4 
3. Referências Bibliográficas .................................................................................. 5 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 3 
1. Enunciado 
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora 
universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no 
valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, 
Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe 
assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a intenção 
de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio próprio, 
pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com 
investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas 
uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a 
rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela 
sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento 
diversificado, formado por aplicações que atendem as necessidades de sua cliente. 
 
2. Elaboração do TD 
2.1 Utilize um quadro baseado neste logo abaixo, para explicar os investimentos 
que fazem parte do portfólio: 
• Apresente no quadro no mínimo 3 tipos de investimentos (no máximo 10) 
• Construa um breve parecer final, comprovando que o portfólio construído 
atende as necessidades de Joana Martins (deve conter entre 5 e 10 linhas) 
 
TIPO DE INVESTIMENTO NÍVEL DE RENTABILIDADE NÍVEL DE LIQUIDEZ NÍVEL DE RISCO 
 5% em Fundo DI 
Taxa Zero 
(Renda Fixa 
Referenciado DI) 
Baixo 
(rentabilidade diária 
diferente da poupança 
que é mensal) 
Alto 
(resgate no mesmo dia, 
ou no máximo no dia 
seguinte, D+0, D+1) 
Baixo 
(títulos com grande 
segurança e 
estabilidade) 
40% em Fundo 
Multimercado 
(renda fixa, renda 
variável, derivativos, 
câmbio, etc.) 
Médio 
(maior potencial de 
ganhos do que os 
fundos de renda fixa, 
porém menor do que os 
de renda variável) 
Baixo 
(podem apresentar prazo 
de carência; D+30, D+90, 
D+180) 
 
Médio 
(dependendo da 
estratégia escolhida, 
pode apresentar maior 
volatilidade, com 
maiores chances de 
perdas) 
 
 4 
 
40% em 
Fundos de Ação (FIA) 
(renda variável; cota de 
participação na menor 
fração de uma empresa 
de capital aberto 
negociado na Bolsa de 
Valores - B3) 
 
Alto 
(maior potencial de 
retorno no longo prazo 
resultante dos juros 
compostos, superando 
os índices de referência) 
Baixo 
(geralmente apresenta 
prazos de resgate, sendo 
mais indicado para 
investimentos de longo 
prazo) 
Alto 
(maior grau de incerteza 
do retorno esperado 
resultante da grande 
variação dos preços das 
ações) 
 
5% em 
Fundo Ouro em Real 
(reserva de valor e 
garantem a segurança 
da carteira; apresentam 
proteção à inflação, às 
variações cambiais e 
crises econômicas) 
 
Baixo 
(o foco não é obter 
rendimentos, mas 
garantir segurança da 
carteira em tempos de 
instabilidade da moeda 
brasileira) 
Alto 
(pode ser facilmente 
convertido em dinheiro; 
D+4, D+8, D+12; porém o 
foco deve ser no longo 
prazo) 
Baixo 
(proteção contra as 
oscilações da carteira 
de investimentos; preço 
tende a subir em 
momentos de crise 
economia) 
 
 
2.2 Parecer final sobre o portfólio de investimento oferecido: 
Apesar do pouco conhecimento em assuntos relacionados ao mercado financeiro, 
pode-se considerar Joana Martins uma investidora de perfil moderado, principalmente 
por querer uma carteira diversificada e ter a intenção de fazer o patrimônio crescer 
no longo prazo. Isso significa também que ela está disposta em investir em ativos de 
maior risco como os de renda variável, já que os produtos de renda fixa tendem a 
render bem menos. Foram selecionadas as seguintes aplicações financeiras para a 
composição de sua carteira: 
• 10% em Fundo DI Taxa Zero (Reserva de Emergência) - Ativos de renda 
fixa (títulos públicos e privados) com a rentabilidade atrelada ao CDI (100%) e 
à taxa Selic. Liquidez diária (curto prazo) e com grande estabilidade. 
• 45% em Fundo Multimercado (Crescimento do Patrimônio): Não possuem 
limites de concentração em ativos específicos, podendo adotar estratégias 
flexíveis (livre, macro, balanceados, etc.) potencializando os ganhos. 
Investimento de médio e longo prazo com maior risco / volatilidade. 
• 40% em Fundo de Ação (Crescimento do Patrimônio): Grupo de ativos de 
renda variável de alto risco (suscetíveis aos fatores macroeconômicos), porém 
garantem maior retorno no longo prazo através da valorização das cotas e dos 
dividendos (lucros e bonificações) que são reinvestidos no próprio fundo. 
 5 
• 5% em Fundo de Ouro (Proteção do Portfólio de Investimentos): O ouro é 
uma commodity que se mantém estável (ou se valoriza) em momentos de crise 
econômica. Serve então como proteção para carteira, minimizando possíveis 
perdas ocorridas nos investimentos em renda variável, por exemplo. 
 
3. Referências Bibliográficas 
Como montar uma carteira de investimentos diversificada? Money Times, 2021. 
Disponível em: <https://www.moneytimes.com.br/como-montar-uma-carteira-de-in- 
vestimentos-diversificada/>. Acesso em 14 mar. 2022 
CORT, N. D. Fundo de ouro: o que é, como funciona e vale a pena investir? 
Disponível em: < https://investnews.com.br/guias/fundo-ouro-o-que-e/>. Acesso em 
13 mar. 2022 
Perfil moderado: 6 opções de investimento para sua carteira! BTG Pactual, 2021. 
Disponível em: < https://www.btgpactualdigital.com/como-investir/artigos/investimen- 
tos/perfil-moderado-6-opcoes-de-investimento?>. Acesso em 22 mar. 2022 
Fundos de Investimento: o guia completo. O que são e como funcionam. Warren 
Magazine, 2019. Disponível em: <https://warren.com.br/magazine/fundos-de-investi- 
mento/>. Acesso em 12 mar. 2022 
Liquidez, segurança e rentabilidade: o tripé dos investimentos. BTG Pactual, 
2018. Disponível em: < https://www.btgpactualdigital.com/como-investir/artigos/colu- 
na-/liquidez-seguranca-e-rentabilidade-o-tripe-dos-investimentos>. Acesso em 13 
mar. 2022 
MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS. Unidades III e IV. Material da Disciplina, 
fornecido na plataforma virtual UVA 
O que é fundo DI, qual o Melhor e como investir? Riconnect, 2020. Disponível em: 
<https://riconnect.rico.com.vc/blog/fundos-di-aprenda-como-investir?>.Acesso em 
15 mar. 2022