Entrega da Avaliação - Trabalho da Disciplina [AVA 2]

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CENTRO UNIVERSITARIO JORGE AMADO 
 
 
 
ERISMAR ROCHA BRANDÃO 
 
 
MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
FEIRA DE SANTANA (BA) 
16/03/2021 
 
 
ERISMAR ROCHA BRANDÃO 
 
 
 
MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
 
 
 
 
Trabalho apresentado a disciplina, Mercado financeiro 
e de capitais do curso Administração do Centro 
universitário Jorge Amado, como requisito parcial para 
aprovação no 6º semestre. Sob orientação da 
Professora, Ana Monica Hughes de Paula. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
FEIRA DE SANTANA (BA) 
16/03/2021 
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora 
universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no 
valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, 
Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe 
assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a 
intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio 
próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com 
investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas 
uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a 
rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela 
sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento 
diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades de sua 
cliente. 
Procedimentos para elaboração do TD: 
1. Utilize um quadro baseado neste logo abaixo, para explicar os investimentos que 
fazem parte do portfólio 
Tipo de 
Investimento 
(descreva de 
forma breve o 
investimento) 
Nível de 
rentabilidade 
Nível de 
Liquidez Nível de Risco 
Investimento 1 
Investimento 2 
Investimento 3 
2. Apresente no quadro no mínimo 3 tipos de investimentos (no máximo 10). 
3. Construa uma breve parecer final, comprovando que o portfólio construído atende 
as necessidades de Joana Martins. 
4. O parecer deve conter entre 5 de 10 linhas. 
5. Lembre-se de observar as necessidades da cliente, a fim de conseguir atender as 
expectativas da mesma. 
 
 
Tipo de 
Investimento 
 
 
 
 
Nível de 
rentabilidade 
Últimos 12 m 
 
 
 
Nível de 
Liquidez 
 
 
Nível de 
Risco 
 
 
Peso na 
Carteira 
 
XP Investimento. 
Tesouro Selic 
(Fundo de 
investimento de 
renda fixa). 
 
 
 
4,53% 
 
 
D+1 
 
 
0,02 
 
 
30% 
 
Fundo de 
investimento- XP 
investimento de 
renda fixa ao 
longo prazo 
Tesouro 
IPCA+2026 
 
 
 
5,43% 
 
 
D+4 
 
 
0,66 
 
 
20% 
 
Magazine Luiza 
AS (MGLU3) 
Açôes 
 
 
 
 
 
69,6% 
 
 
D+2 
 
Volume 
médio 
negociado 
por dia nos 
últimos 3 
meses. 
34.992.472 
 
 
0,89 
 
 
25% 
 
Vale S/A 
(VALE3) 
Ações 
 
 
 
 
11,94% 
 
D+2 
 
Volume 
médio 
negociado 
por dia nos 
últimos 3 
meses 
31.772.198 
 
 
0,68 
 
 
25% 
Referência índice IBOVESPA. 
 
Parecer 
Considerando o perfil do investidor; o primeiro investimento na carteira foi 
Tesouro Selic (Fundo de investimento de renda fixa) por se tratar de um título 
público que acompanha a variação da taxa básica de juros. Muito indicado para 
montar reserva de emergência, pois apresenta segurança e liquidez diária, ou seja, 
pode ser resgatado a qualquer momento, outro ativo de baixo risco que foi alocado 
na carteira foi o XP- investimento de renda fixa a longo prazo (Tesouro IPCA). 
Os investimentos de maior risco foram alocados em ações (MGLU3, VALE3), 
que apresenta histórico de bons rendimentos porem tem muito risco devido as 
oscilações de mercado. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Referências: 
https://www.tesourodireto.com.br/titulos/precos-e-taxas.htm#0 Acessado 16/03/2021. 
https://simulador-tesouro-direto.verios.com.br/simulando-investimento-de/Tesouro-
Selic-2021/lft20210301, Acessado 16/03/2021 
https://br.investing.com/, Acessado 16/03/2021. 
https://lp.xpi.com.br/tesouro-direto-xp?gclid=EAIaIQobChMIhdSnk7q17wIV-
QiICR0smgsjEAAYAiAAEgIz5vD_BwE , Acessado 16/03/2021. 
 
https://www.tesourodireto.com.br/titulos/precos-e-taxas.htm#0
https://simulador-tesouro-direto.verios.com.br/simulando-investimento-de/Tesouro-Selic-2021/lft20210301
https://simulador-tesouro-direto.verios.com.br/simulando-investimento-de/Tesouro-Selic-2021/lft20210301
https://br.investing.com/
https://lp.xpi.com.br/tesouro-direto-xp?gclid=EAIaIQobChMIhdSnk7q17wIV-QiICR0smgsjEAAYAiAAEgIz5vD_BwE
https://lp.xpi.com.br/tesouro-direto-xp?gclid=EAIaIQobChMIhdSnk7q17wIV-QiICR0smgsjEAAYAiAAEgIz5vD_BwE