SIMULADO 02 - COMPLIANCE LEGAL, ÉTICA E ANÁLISE DO PERFIL DO INVESTIDOR

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02	-	COMPLIANCE	LEGAL,	ÉTICA	E	ANÁLISE	DO	PERFIL	DO	INVESTIDOR
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1	-	Venda	casada:
A	-	Só	é	permitida	se	for	trazer	algum	ganho	financeiro	para	o	comprador(investidor)	e	este	tiver
conhecimento	dos	produtos	oferecidos.
B	-	Não	é	permitida	de	forma	alguma.
C	-	Só	é	permitida	se	for	trazer	algum	ganho	financeiro	para	o	comprador(investidor)
D	-	Só	é	permitida	mediante	assinatura	do	termo	de	adesão	dos	produtos	oferecidos.
2	-	O	profissional	que	informa	que	o	cliente	vai	ter	seu	empréstimo
somente	se	ele	comprar	um	cartão	de	crédito	está	se	utilizando	a	prática
de:
A	-	Venda	Condicionada
B	-	Venda	Casada
C	-	Venda	Cruzada
D	-	Venda	Combinada
3	-	Um	cliente	que	movimenta	quantias	não	compatíveis	com	a	sua
atividade,	caso	seja	descoberto	e	comprovado	a	ocorrência	de	lavagem	de
dinheiro,	estará	sujeito,	segundo	a	lei	de	combate	à	lavagem	de	dinheiro:
A	-	Reclusão,	apenas
B	-	Multa,	apenas
C	-	Prestar	serviços	comunitários
D	-	Reclusão	e	Multa
4	-	É	exemplo	de	Investidor	profissional:
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A	-	Instituição	Financeira,	empresas	de	grande	porte
B	-	Instituição	Financeira,	Entidades	de	Previdência	Privada	e	Seguradoras
C	-	Todo	investidor	Pessoa	Física	e	Pessoa	Jurídica	que	possuem	mais	de	300	mil	Reais
D	-	Toda	Pessoa	Física	que	possui	mais	de	R$	300	mil	aplicados
5	-	É	uma	operação	que	pode	ser	caracterizada	como	exemplo	da	fase	de
ocultação	em	um	processo	de	lavagem	de	dinheiro:
A	-	Compra	de	propriedade	rural
B	-	Tráfico	de	entorpecentes
C	-	Contrabando
D	-	Informações	bancárias	e	financeiras	incompletas
6	-	Um	profissional	de	uma	instituição	financeira	toma	conhecimento	de
que	a	empresa	YY	irá	investir	em	um	promissor	empreendimento	hoteleiro,
fato	de	conhecimento	exclusivo	do	Conselho	de	Administração.	O	referido
profissional,	por	questão	ética,	não	comenta	nem	divulga	a	decisão	de
investimento	com	colegas	e	superiores,	abstendo-se	de	emitir
considerações	sobre	possíveis	transações	envolvendo	ações	dessa
empresa.	No	referido	caso,	a	CVM,	caso	tivesse	conhecimento	de	algum
vazamento	de	informação	privilegiada	por	parte	dos	acionistas
controladores,	visando	a	sua	utilização	em	benefício,	poderia:
A	-	Ordenar	ao	Banco	Central	a	quebra	imediata	do	sigilo	bancário	dos	administradores	da	companhia	e
divulgar	no	mercado	os	dados	obtidos	a	fim	de	proteger	o	público-investidor
B	-	Nomear	inventariante	para	administrar	os	bens	da	companhia	até	que	se	comprovasse	a	ocorrência
de	insider	trading
C	-	Suspender	a	negociação	das	ações	na	Bolsa	de	Valores	desde	que	obtivesse	prévia	autorização	da
empresa	YY
D	-	Abrir	inquérito	administrativo	a	fim	de	verificar	a	ocorrência	de	eventual	infração	disciplinar
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7	-	Na	fase	do	crime	de	lavagem	de	dinheiro,	denominada	de	estratificação
ou	ocultação,	uma	série	de	transações	financeiras	são	realizadas	a	fim	de
distanciar,	ao	máximo,	o	dinheiro	de	sua	origem	ilícita.	Um	exemplo	dessa
transação	seria:
A	-	Prestação	de	informações	financeiras	incompletas
B	-	Tráfico	de	entorpecentes
C	-	Aquisição	de	propriedade	rural
D	-	Financiamento	ao	terrorismo
8	-	São	fatores	a	ser	considerados	na	avaliação	do	risco	de	imagem	de	uma
empresa:
A	-	Não	atender	bem	os	idosos,	ingerência	política
B	-	Incapacidade	de	honrar	seus	pagamentos,	problemas	de	caixa
C	-	Flutuações	dos	preços	ocasionadas	por	oscilações	de	mercado,	queda	no	valor	da	ação
D	-	Alavancagem	financeira,	balanço	social
9	-	Em	2019	tivemos	uma	alteração	nos	códigos	de	autorregulação	ANBIMA,
essa	mudança	visou:
A	-	Dar	foco	especial	na	regulação	dos	produtos	de	investimentos	e	nas	instituições	associadas	à	ANBIMA
B	-	deixar	de	disciplinar	produtos	de	investimento	para	focar	nas	atividades	dos	profissionais,	com	um
olhar	mais	voltado	para	os	papéis	dos	diferentes	participantes	do	mercado.
C	-	Deixar	claro	que	a	rentabilidade	dos	fundos	de	investimento	não	é	líquida	de	taxa	de	administração
D	-	Substituir	a	legislação	em	vigor	e	criar	um	novo	nível	de	qualidade	na	industria	de	produtos	de
investimento
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10	-	Um	cliente	dirige-se	a	uma	casa	de	câmbio	e	solicita	a	troca	de	10	mil
reais	por	dólares.	Dinheiro	este	de	oriundo	de	pirataria	de	CD’s	e	DVD’s.	A
fase	de	lavagem	de	dinheiro	no	qual	esta	operação	se	caracteriza	é
conhecida	como:
A	-	Preparação
B	-	Colocação
C	-	Ocultação
D	-	Integração
11	-	Pessoas	com	acesso	a	informações	privilegiadas	estão	impedidas	de:
A	-	Participar	de	estruturação	de	emissão	de	valores	mobiliários
B	-	Serem	membros	do	comitê	de	crédito	de	empresas	que	possam	se	beneficiar	de	tais	informações
C	-	Participar	do	conselho	de	Administração	da	sociedade	que	disponha	de	tais	informações
D	-	Negociar	com	títulos	e	valores	mobiliários	cujas	informações	não	se	apresentem	divulgadas	ao
mercado
12	-	A	ordem	em	que	as	fases	de	um	processo	de	lavagem	de	dinheiro
completo	acontecem	é:
A	-	Integração,	ocultação	e	colocação
B	-	Colocação,	ocultação	e	integração
C	-	Ocultação,	colocação	e	integração
D	-	Colocação,	integração	e	ocultação
13	-	Insider	trader	é	o:
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A	-	Analista	de	títulos	e	valores	mobiliários	que	disponibiliza	ao	público	informações	que	obteve	em	razão
de	sua	atividade	profissional,	já	divulgadas	ao	mercado.
B	-	Diretor	de	companhia	aberta	que	é	titular	de	ações	e	debêntures	de	emissão	da	própria	companhia
C	-	Operador	de	corretora	que,	sem	tomar	risco,	aproveita-se	da	diferença	de	preço	do	mesmo	ativo	em
dois	mercado	diversos	para	fazer	uma	operação	de	arbitragem
D	-	Profissional	que	negocia	valores	mobiliários	de	companhia	sobre	a	qual	teve	acesso	a	informação
material	não	divulgada	ao	mercado
14	-	O	cliente	W,	a	mais	de	3	anos,	aplica	mensalmente	a	quantia	de	R$
1.000,00	sempre	no	mesmo	fundo	de	investimento	Y	da	Instituição	Q.	No
entanto,	um	determinado	mês,	realiza	uma	apli-	cação	de	R$	500.000,00,
sem	causa	aparente	nem	fundamento	econômico	ou	legal.	Posteriormente,
após	um	mês	da	referida	aplicação,	resgata	o	valor	investido	e	o	transfere
a	uma	conta	de	depósito,	localizada	nas	Ilhas	Virgens	Britânica,	com	a	qual
jamais	havia	se	relacionado.	A	Instituição	Q	deverá:
A	-	Comunicar	o	fato	ao	Ministério	Público	Estadual,	no	prazo	máximo	de	24	horas
B	-	Requerer	a	instituição	financeira	das	Ilhas	Virgens	Britânicas	que	bloqueie	o	depósito	efetuado
C	-	Comunicar	o	fato	à	CVM,	pois	é	a	responsável	pela	fiscalização	dos	fundos	de	investimento
D	-	Comunicar	o	fato	ao	COAF	por	meio	de	transação	do	SISCOAF
15	-	São	funções	do	COAF:	I.	Receber,	examinar	e	fiscalizar	as	ocorrências
suspeitas	de	atividades	ilícitas	II.	Disciplinar	e	aplicar	penas
administrativas	III.	Regular	os	setores	econômicos	para	os	quais	não	haja
órgãos	reguladores
A	-	l	e	ll
B	-	l	e	lll
C	-	ll	e	Ill
D	-	I,	Il	e	ll
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16	-	Em	relação	à	lavagem	de	dinheiro,	uma	das	formas	de	prevenção	é:	I.
Efetuar	o	cadastro	do	cliente;	II.	Controlar	e	monitorar	as	movimentações
por	dois	anos;	III.	Manter	os	registros	das	movimentações	por	dez	anos.
Está	correto	o	que	se	afirma	em:
A	-	II	e	III	apenas
B	-	I	e	II	apenas
C	-	I,	II	e	III
D	-	I	e	III	apenas
17	-	A	legislação	referente	ao	crime	de	lavagem	de	dinheiro	postula	que:
A	-	A	obtenção	de	proveito	específico	é	exigida	para	caracterizar	o	crime
B	-	A	simples	ocultação	ou	dissimulação	de	valores	é	suficiente	para	cumprir	exigência	punitiva
C	-	O	agente	pode	ser	punido,	ainda	que	a	posse	ou	o	uso	dos	bens	não	lhe	tenha	trazido	nenhum
proveito
D	-	Os	crimes	são	afiançáveis	e	permite	a	liberdade	provisória
18	-	A	implantação	e	implementação	de	uma	estrutura	efetiva	de	controles
internos,	mediante	a	definição	de	atividades	de	controle	para	todos	os
níveis	de	negócios	da	instituição	financeira,	sãode	responsabilidade:
A	-	Do	Banco	Central	do	Brasil
B	-	Do	Conselho	Fiscal	da	Instituição	Financeira
C	-	Da	Diretoria	da	Instituição	Financeira
D	-	Dos	gerentes	financeiros	da	Instituição	Financeira
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19	-	Dados	os	objetivos,	as	metas	e	o	perfil	de	risco	do	investidor,	após
avaliar	a	sua	situação	financeira,	caso	a	capacidade	de	poupança	não	seja
suficiente,	este	investidor:
A	-	Poderá	atingir	seus	objetivos,	caso	altere	o	horizonte	dos	investimentos
B	-	Poderá	atingir	seus	objetivos	e,	para	isso,	necessariamente,	deve	buscar	novas	fontes	de	rendas
adicionais
C	-	Não	poderá	atingir	seus	objetivos,	mesmo	que	aceite	um	aumento	dos	riscos	dos	investimentos
D	-	Deverá	modificar	os	seus	objetivos
20	-	Seu	cliente	procura	o	melhor	produto	de	investimento.	Você	indica
aquele	que:
A	-	Apresentou	a	melhor	rentabilidade	passada
B	-	Ajuda	você	a	cumprir	a	meta	de	vendas	do	mês
C	-	Atende	aos	objetivos	de	investimento	do	cliente
D	-	É	o	mais	conservador	da	sua	prateleira	de	produtos
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9)	A 10)	C 11)	D 12)	B 13)	D 14)	D 15)	A 16)	D
17)	B 18)	C 19)	A 20)	C
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