Scripts de Vendas Consultoria Orçamentária e de Investimentos

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Script de Vendas - Consultoria de Investimentos
Cliente: Gostaria de saber mais sobre a consultoria financeira.
Consultor Financeiro: Oi, Fulano! Aqui é o Consultor Financeiro. 
TTudo bem? Antes de te passar mais detalhes sobre a consultoria, gostaria 
de te fazer algumas perguntas, assim te passo informações que sejam do 
seu interesse e você economiza o seu tempo. Por que você se interessou 
pela consultoria? 
Cliente: Vi você falando sobre INVESTIMENTOS e isso conectou muito com o 
momento que estou passando.
ConsulConsultor Financeiro: Ah, que bom! Isso significa que você já investe. Qual a 
sua situação hoje NOS INVESTIMENTOS?
(substituir pelo que o cliente demonstrou interesse anteriormente)
Cliente: Sim! Atualmente, invisto tanto em renda fixa como em renda 
variável. Mas não estou satisfeito, embora tenha algum resultado acredito 
que poderia ser muito melhor.
Consultor Financeiro: O que tem te atrapalhado mais nesse processo?t
ClieCliente: Não tenho tempo para olhar os ativos como gostaria, além de não 
entender muito, não sei se minhas tentativas de diversificar a carteira estão 
dando certo. Não tenho um método que me ajude a fazer isso sem precisar 
passar o dia todo olhando e comparando ações. 
Consultor Financeiro: Entendo perfeitamente! Você consegue identificar 
impactos negativos que isso causa NOS SEUS INVESTIMENTOS? 
(substituir pelo que o cliente demonstrou interesse no começo) 
ClieCliente: Sinto que estou com cada vez menos tempo e meus ganhos 
poderiam ser melhores. Parece que estou estagnado nos meus resultados, 
estou buscando algo que me faça melhorar nesse quesito e pensando no 
longo prazo para construir patrimônio. 
Interesse do Cliente
Dor do Cliente
Seu nome
Solução para
a dor do cliente
Nome da sua 
Consultoria ou
Método
Observação importante aqui:
Nesse momento, você tem mapeado diversos pontos que o cliente relatou. 
Várias dores percebidas, como falta de tempo, método, diversificação e 
satisfação. 
AAgora, ao explicar a proposta do seu serviço, você deve oferecer ao cliente 
a solução de todos os problemas para que ele veja que o seu serviço fará 
sentido. 
Se você não entregar o que o cliente precisa, dificilmente ele sentirá 
necessidade de realizar o seu atendimento de consultoria financeira. 
Sempre tenha em mente: Resolver um problema do cliente. 
Continuando.
ConsulConsultor Financeiro: Perfeito, fulano!
Na Consultoria Financeira você vai ter um acompanhamento personalizado 
com objetivo de te orientar na execução de todos os pontos que você me 
falou agora. Vou te enviar algumas perguntas antes do nosso 1° encontro 
para te conhecer melhor. E vamos montar uma estratégia para teu 
momento hoje. 
O meu objO meu objetivo como consultor financeiro é te entregar muito resultado, 
sem tomar muito teu tempo (cliente deixou claro que não tem muito 
tempo). Tudo isso com estratégias que sejam compatíveis com o teu perfil. 
Então, por exemplo, como você está buscando um direcionamento para 
construção de patrimônio, pensando no longo prazo, na aposentadoria, 
querendo diversificar a carteira para ter mais segurança nos investimentos 
(falar sobre o interesse do cliente), vamos usar os softwares da plataforma 
TechFinance. Eles TechFinance. Eles vão te ajudar na escolha de bons ativos e na estratégia 
de construção de patrimônio a longo prazo. 
Tenho certeza de que você já ficou na dúvida sobre qual ativo escolher na 
hora de investir ou como anda sua gestão patrimonial. Você terá muito 
mais clareza disso após a consultoria com a ajuda da plataforma. 
Com esse direcionamento além de gerar um impacto positivo na tua saúde 
financeira, melhorando expressivamente teus resultados nos investimentos, 
você vai ter muito mais tempo livre para outras atividades, tendo a garantia 
de que seus investimentos pessoais estão seguindo uma estratégia segura. 
(o objetivo das perguntas iniciais é pegar informações dos teus clientes 
para que você construa argumentos compatíveis com o interesse dele, 
falando exatamente aquilo que se encaixa na sua necessidade) 
FFazer essa consultoria e melhorar nesses aspectos é uma prioridade para 
você? 
Cliente: Com certeza! Tudo que você falou se encaixa perfeitamente na 
minha situação e eu gostaria muito de fazer. 
Consultor Financeiro: Perfeito! O valor da consultoria é de R$ 1200, podendo 
parcelar esse valor em até 12 vezes. Seu cartão de crédito começa com o 
número 4 ou 5? (cartões Visa começam com o número 4 e cartões 
MasterCard começam com o número 5) 
Cliente: Começa com o número 4. 
ConsulConsultor Financeiro: Ótimo! Cartão visa ganha um bônus especial aqui. 
Posso te enviar o seu link de pagamento? 
Cliente: Ótimo!! Sim, pode mandar! 
Consultor Financeiro: LINK enviado. Assim que realizar o pagamento me 
informa que vou te enviar o Diagnóstico Financeiro Preliminar, combinado? 
Cliente: Ok! Já realizei o pagamento!! 
ConsulConsultor Financeiro: Perfeito!! O diagnóstico chegou no seu e-mail. Assim 
que você responder vamos agendar seu primeiro atendimento! 
Script de Vendas - Consultoria de Orçamento
Cliente: Gostaria de saber mais sobre a consultoria financeira
Consultor Financeiro: Oi, Fulano! Aqui é o Consultor Financeiro. 
TTudo bem? Antes de te passar mais detalhes sobre a consultoria, gostaria 
de te fazer algumas perguntas, assim te passo informações que sejam do 
seu interesse e você economiza o seu tempo. Por que você se interessou 
pela consultoria?
Cliente: Vi você falando sobre orçamento/planejamento financeiro e isso 
conectou muito com o momento que estou passando.
ConsulConsultor Financeiro: Ah, que bom! O que você está buscando resolver na 
consultoria em relação a isso?
Cliente: Eu não tenho muito controle sobre o que eu gasto. Na verdade, até 
ganho bem, mas a minha vida financeira não é tão organizada. Sempre fico 
apertado no final do mês, além das dívidas que estão sempre aumentando.
Consultor Financeiro: Entendo. Você registra isso em algum lugar/tem 
algum controle?
ClieCliente: Eu já tentei usar uma planilha, mas não deu muito certo. A planilha 
parecia faltar informações para preencher e acabei abandonando no meio 
do caminho, não me adaptei muito bem.
Consultor Financeiro: Ahh, sei bem o que você tá falando. Muitas vezes o 
problema não está em você, mas sim nas ferramentas que são feitos os 
acompanhamentos... Qual tem sido tua maior dificuldade em relação a 
esse controle?
ClieCliente: A minha maior dificuldade é não ter a clareza de como me 
organizar melhor financeiramente. Já tentei algumas vezes, mas não deu 
muito certo.
Consultor Financeiro: Entendo perfeitamente! Você consegue identificar os 
impactos negativos que isso causa na tua saúde financeira?
ClieCliente: Sim, vários! Estou sempre com o cartão de crédito cheio e apertado 
no final do mês. Não consigo quitar minhas dívidas como gostaria porque 
acabo gastando o dinheiro com outra coisa. Quero reverter essa situação o 
mais rápido possível.
Interesse do Cliente
Dor do Cliente
Seu nome
Nome da sua 
Consultoria ou
Método
Solução para
a dor do cliente
Consultor Financeiro: Muito bom! Fulano, o que aconteceria se essa 
situação mudasse e você conseguisse melhorar a sua saúde financeira?
Cliente: Se eu conseguir reverter essa situação, além de quitar todas as 
dívidas, começaria a gastar melhor e, consequentemente, ia sobrar 
dinheiro para viajar mais e até investir.
Observação importante aqui:
Nesse momeNesse momento, você tem mapeado diversos pontos que o cliente relatou. 
Várias dores percebidas, como dívidas crescentes, falta de controle, cartão 
de crédito sem limite, dificuldade em ter clareza.
Agora, ao explicar a proposta do seu serviço, você deve oferecer ao cliente 
a solução de todos os problemas para que ele veja que o seu serviço fará 
sentido.
Se Se você não entregar o que o cliente precisa, dificilmente ele sentirá 
necessidade de realizar o seu atendimento de consultoria financeira.
Sempre tenha em mente: Resolver um problema do cliente. 
Consultor Financeiro:Perfeito, fulano!
Na ConsulNa Consultoria Financeira você vai ter um acompanhamento personalizado 
com o objetivo de te orientar na execução de tudo isso que você me falou 
agora. E veja: vou te enviar algumas perguntas antes do nosso 1° encontro 
para te conhecer melhor. Vamos montar uma estratégia para teu momento 
hoje.
Com ajuda de um profissional será muito simples reverter essa situação.
A sensação de esA sensação de estar endividado e se sentir limitado em algumas decisões 
financeiras não deve ser fácil. Tenho certeza de que você já pensou em 
comprar coisas, mas não levou pra frente por saber que está endividado.
O que poderia O que poderia te dizer é que na Consultoria Financeira você vai ter um 
direcionamento sobre a construção de um planejamento financeiro de 
longo prazo e em peças orçamentárias que te ajudem efetivamente a 
tomar decisões financeiras, tendo em mãos informações precisas que 
refletem a sua realidade de uma forma visual e de fácil entendimento.
Com esse diCom esse direcionamento além de gerar um impacto positivo na tua saúde 
financeira, melhorando expressivamente teus resultados, vai fazer você 
aproveitar o seu tempo com viagens, por exemplo, de uma forma muito 
mais tranquila, com a garantia de que você estará seguindo uma 
estratégia clara.
Fazer essa consultoria e melhorar nesses aspectos é uma prioridade para 
você?
Cliente: Com certeza! Tudo que você falou se encaixa perfeitamente na 
minha situação e eu gostaria muito de fazer. 
Consultor Financeiro: Perfeito! O valor da consultoria é de R$ 1200, podendo 
parcelar esse valor em até 12 vezes. Seu cartão de crédito começa com o 
número 4 ou 5? (cartões Visa começam com o número 4 e cartões 
MasterCard começam com o número 5) 
Cliente: Começa com o número 4. 
ConsulConsultor Financeiro: Ótimo! Cartão visa ganha um bônus especial aqui. 
Posso te enviar o seu link de pagamento? 
Cliente: Ótimo!! Sim, pode mandar! 
Consultor Financeiro: LINK enviado. Assim que realizar o pagamento me 
informa que vou te enviar o Diagnóstico Financeiro Preliminar, combinado? 
Cliente: Ok! Já realizei o pagamento!! 
ConsulConsultor Financeiro: Perfeito!! O diagnóstico chegou no seu e-mail. Assim 
que você responder vamos agendar seu primeiro atendimento!