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BACHARELADO EM ADMINISTRAÇÃO
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Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou:
QUESTÃO 1
No mercado de capitais, existem dois tipos de papéis emitidos pelas empresas: as ações e os títulos de dívida,
como as debêntures. Além disso, há os títulos emitidos pelas instituições financeiras, como as letras
financeiras. Sob essa ótica, a respeito desses títulos, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a
alternativa que apresenta as que estão corretas. 
 
I. As ações podem ser divididas entre ordinárias, preferenciais e de fruição ou gozo.
 II. BDR são recibos de empresas brasileiras listadas no exterior. 
 III. A debênture é um título de crédito público emitido pelo governo.
 IV. As letras financeiras são conhecidas como as debêntures dos bancos, pois têm o objetivo de levantar
recursos para financiamentos.
 
a )
Estão corretas as assertivas II e III.
 
b )
Estão corretas as assertivas I, II e IV.
 
c )
Estão corretas as assertivas III e IV.
 
d )
Estão corretas as assertivas I e IV.
 
e )
Estão corretas as assertivas II, III e IV.
 
Ver justificativa da resposta
 
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Justificativa
As ações são títulos nominativos classificados de acordo com a natureza e a vantagem a seus acionistas,
podendo ser preferenciais, ordinárias e de fruição ou gozo. Já os BDRs são recibos emitidos por companhias
abertas que têm sede no exterior e que negociam no Brasil. A debênture é um título de dívida privado,
emitido pelas empresas com o objetivo de levantar recursos financeiros. As letras financeiras são títulos
privados emitidos por instituições financeiras, sendo conhecidas como as debêntures dos bancos.
QUESTÃO 2
No mercado de crédito, os bancos atuam oferecendo inúmeros serviços aos clientes, além de diversas
modalidades de crédito. Assim, sobre as principais modalidades de crédito oferecidas, associe os tipos de
crédito expostos a seguir às suas características. Em seguida, indique a alternativa que apresenta a sequência
correta.
I. Operações de hot Money
II. Crédito direto ao consumidor
III. Desconto bancário de títulos
IV. Adiantamento sobre contrato de câmbio (ACC)
( ) Envolve a garantia de duplicatas e notas promissórias para a concessão do empréstimo.
( ) Empréstimo de curto ou curtíssimo prazo para necessidades de caixa.
( ) Envolve o empréstimo a empresas exportadoras. 
( ) Os clientes são os consumidores que dão como garantia a alienação fiduciária do objeto de financiamento.
a )
IV, II, III, I.
b )
IV, I, III, II.
c )
I, IV, II, III.
d )
II, III, IV, I.
e )
III, I, IV, II.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
As operações de hot money são empréstimos de curto ou curtíssimo prazo realizados para suprir necessidades
imediatas de caixa das empresas. As operações de crédito direto ao consumidor visam a empréstimos com
alienação fiduciária do bem. O desconto bancário de títulos envolve o empréstimo baseado em títulos e
promissórias. O adiantamento sobre o contrato de câmbio é destinado a empresas exportadoras que recebem
o crédito de forma antecipada.
QUESTÃO 3
Para entender a dinâmica do mercado financeiro, é preciso conhecer as instituições pertencentes ao Sistema
Financeiro Nacional (SFN) e suas funções. Assim, sabendo que o sistema é dividido em três tipos de
instituições (normativas, supervisoras e operadoras), analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a
alternativa correta.
I. As instituições normativas são responsáveis pela definição das regras que regem o SFN.
II. As instituições reguladoras atuam tanto na definição das regras quanto na execução delas.
III. As instituições operadoras são independentes, não tendo qualquer intervenção fiscalizadora.
IV. As instituições operadoras seguem as regras dos órgãos normativos. 
a )
Estão corretas as assertivas II, III e IV.
b )
Estão corretas as assertivas I e III.
c )
Estão corretas as assertivas II e IV.
d )
Estão corretas as assertivas I, II e IV.
e )
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Estão corretas as assertivas I e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Os órgãos normativos são responsáveis pelas regras que regem o SFN, e os órgãos supervisores ficam
encarregados da fiscalização e regulamentação do mercado financeiro. Por fim, as instituições operadoras
atuam sob a supervisão dos órgãos fiscalizadores ou supervisores, estando sujeitas às penalidades previstas
nas normas feitas pelos órgãos normativos.
QUESTÃO 4
Se uma empresa é classificada como Sociedade Anônima (SA), significa que seu capital passou a ser
dividido em ações, e quem as adquire passa a ser acionista ou sócio da empresa. Assim, sobre a abertura de
capital de uma empresa, analise as assertivas a seguir e, na sequência, indique a alternativa que apresenta as
que estão corretas.
I. A subscrição é o lançamento público de ações da companhia no mercado. 
II. O IPO, sigla em inglês para oferta inicial de ações, é assessorado pela bolsa de valores.
III. A oferta inicial de ações ocorre quando há a primeira oferta de ações no mercado.
IV. A subscrição é uma prática comum que ocorre na bolsa de valores.
a )
Estão corretas as assertivas I e III.
b )
Estão corretas as assertivas II e III.
c )
Estão corretas as assertivas I e IV.
d )
Estão corretas as assertivas II e IV.
e )
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Estão corretas as assertivas I, II e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
A subscrição ou, em inglês, underwriting, é a operação em que a empresa coloca os valores mobiliários para
a negociação no mercado primário, por meio da assessoria de uma instituição financeira, como o banco de
investimentos. O IPO, sigla em inglês para oferta inicial de ações, significa que os valores mobiliários da
empresa serão colocados pela primeira vez para negociação no mercado, ocorrendo no mercado primário,
assim como a subscrição, que também ocorre nesse mercado.
QUESTÃO 5
Compreender a dinâmica do mercado financeiro remete ao estudo da ciência econômica, que se baseia na
administração dos recursos escassos da economia. O estudo da economia se baseia em três suposições,
assim, leia atentamente as opções a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que traz quais são essas
suposições: 
I. Escolha.
II. Necessidade ilimitada.
III. Escassez. 
IV. Recursos ilimitados.
a )
Estão corretas as opções I, II e III.
b )
Estão corretas as opções I, III e IV.
c )
Estão corretas as opções II, III e IV.
d )
Estão corretas as opções II e IV.
e )
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Estão corretas as opções I, II e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
As três suposições que permeiam o estudo da economia são a necessidade ilimitada, a escolhae a escassez.
A partir destes três aspectos, a economia busca compreender que as necessidades das pessoas são ilimitadas,
contudo, devido aos recursos serem escassos, elas precisam escolher.
QUESTÃO 6
O Banco Central atua no mercado monetário com o objetivo de regular o fluxo de moeda e dos depósitos à
vista. Assim, utilizando suas ferramentas para tal finalidade, esse órgão atua majoritariamente nos títulos do
tesouro nacional. Sob essa ótica, a respeito do mercado monetário, assinale a alternativa correta.
a )
Tem como base as operações no mercado de capitais.
b )
Tem como base o déficit fiscal do governo.
c )
Tem como base a taxa básica de juros, a Selic.
d )
Tem como base as reservas internacionais do país.
e )
Tem como base a taxa de câmbio do país.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
As operações no mercado monetário realizadas pelo Banco Central têm como base a taxa de juros da
economia (a Selic), a qual é tida por esse órgão como referência para realizar as operações, como no mercado
de títulos públicos e no controle da liquidez da economia.
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QUESTÃO 7
Nos mercados de renda variável, além do mercado de ações, existe também o mercado de derivativos, que
abrange os mercados a termo, de opções e futuro. Assim, os derivativos são instrumentos utilizados
principalmente para a proteção dos investimentos. Dessa forma, a respeito dos derivativos, associe as
descrições a seguir com os termos desse mercado. Na sequência, indique a alternativa que apresenta a
sequência correta.
I. Compromisso de comprar ou vender em data futura determinado ativo.
II. Café, ouro, soja, milho, petróleo, açúcar e boi. 
III. Direito de adquirir ou vender ativo no futuro.
IV. Taxas de juros, moedas, ações e índices. 
( ) Derivativos financeiros
( ) Derivativos não financeiros
( ) Opções
( ) Futuro
a )
IV, II, I, III.
b )
I, II, III, IV.
c )
III, I, IV, II.
d )
II, IV, I, III.
e )
IV, II, III, I.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
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Os derivativos podem ser classificados como financeiros e não financeiros. Os financeiros são moedas, juros,
ações e índices, e os não financeiros representam commodities como café, ouro, milho, açúcar e soja. Além
disso, os derivativos são instrumentos dos mercados de opções que concedem o direito de comprar ou vender
determinado ativo no futuro, enquanto no mercado futuro há o compromisso de comprar ou de vender ativos
no futuro. 
QUESTÃO 8
A prática da governança corporativa realizada pelas sociedades por ações é valorizada pelos investidores,
pois eles conseguem ter mais segurança ao investir na companhia. Sob essa ótica, assinale a seguir a
alternativa que apresenta os três elementos que envolvem essa prática.
a )
Prestação de conta, escolha do conselho e distinção dos acionistas majoritários.
b )
Prestação de conta aos acionistas, transparência e equidade no tratamento dos acionistas.
c )
Transparência, prestação de conta ao Banco Central e distinção dos acionistas minoritários.
d )
Escolha do conselho, distinção dos acionistas majoritários e transparência.
e )
Escolha do conselho, prestação de conta ao Banco Central e distinção dos acionistas minoritários.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
A governança corporativa é muito bem avaliada pelos investidores, pois traz mais credibilidade do negócio
ao mercado e, principalmente, para aqueles que estão fazendo parte da sociedade da empresa por meio da
compra de ações. Assim, a governança corporativa em uma companhia é uma prática que envolve três
elementos fundamentais: a prestação de contas para todos os acionistas, a transparência e a equidade no
tratamento dos acionistas da companhia.
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