Conhecimentos bancários - Moeda, taxa SELIC, politicas monetárias com perguntas e respostas - Concurso do Banco do Brasil

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Conhecimentos bancários - Moeda, taxa
SELIC, politicas monetárias com perguntas e
respostas - Concurso do Banco do Brasil
Conteúdo do material: Moeda e política monetária: políticas monetárias convencionais e 
nãoconvencionais (quantitative easing); taxa selic e operações compromissadas; o debate sobre 
os depósitos remunerados dos bancos comerciais no banco central do brasil ao final perguntas e 
respostas.
Moeda e Política Monetária
A moeda é um meio de troca utilizado para facilitar as transações comerciais. Já a política 
monetária é o conjunto de medidas adotadas pelo Banco Central para controlar a oferta de 
moeda e a taxa de juros na economia. Essas medidas têm como objetivo manter a estabilidade do 
poder de compra da moeda e garantir o funcionamento adequado do sistema financeiro. Sendo 
suas diretrizes determinadas pelo Conselho Monetário Nacional(CMN) 
Políticas Monetárias Convencionais e Não-Convencionais
As políticas monetárias convencionais são as medidas mais utilizadas pelos bancos centrais para 
controlar a oferta de moeda e a taxa de juros na economia. Essas medidas incluem a variação da 
taxa de juros de curto prazo e a realização de operações de mercado aberto.  Sendo assim, a 
politica monetária convencional utiliza os seguintes métodos:
Compra e venda de títulos públicos: Quando o governo precisa retirar dinheiro da economia, 
ele pode vender títulos públicos no mercado, oferecendo uma taxa de juros atrativa para os 
investidores. Com a venda dos títulos, o governo arrecada dinheiro que retira da economia, 
reduzindo a quantidade de dinheiro em circulação e controlando a inflação. Já quando o governo 
precisa injetar dinheiro na economia, ele pode recomprar esses títulos, permitindo uma oferta 
maior de crédito.
Redesconto bancário: É uma taxa cobrada pelo empréstimo de dinheiro aos bancos que não 
conseguiram manter ao final do dia o valor do depósito compulsório determinado pelo Banco 
Central. Essa taxa é usada para controlar a quantidade de dinheiro em circulação na economia. Se 
a taxa de redesconto estiver alta, é menos vantajoso para os bancos pegar dinheiro emprestado 
do Banco Central, então eles reduzem a oferta de crédito na economia. Já se a taxa de redesconto 
estiver baixa, é mais vantajoso para os bancos pegar dinheiro emprestado do Banco Central, o 
que pode aumentar a oferta de crédito na economia.
Depósito compulsório: É o valor que os bancos são obrigados a depositar no Banco Central, 
como forma de garantir a segurança do sistema financeiro. Quando o Banco Central aumenta o 
valor do depósito compulsório, os bancos precisam retirar dinheiro de circulação para atender 
essa exigência, o que reduz a quantidade de dinheiro em circulação na economia. Por outro lado, 
quando o Banco Central reduz o valor do depósito compulsório, os bancos podem colocar mais 
dinheiro em circulação, aumentando a oferta de crédito na economia.
Já as políticas monetárias não-convencionais são medidas mais recentes adotadas pelos bancos 
centrais em situações de crise financeira. Um exemplo é o quantitative easing, que consiste na 
compra de títulos públicos ou privados pelo Banco Central para injetar dinheiro na economia e 
estimular o crescimento.
Taxa Selic e Operações Compromissadas
A taxa Selic é a taxa básica de juros utilizada pelo Banco Central do Brasil para controlar a 
economia. Ela é usada como referência para definir o custo do crédito no país e influencia todas 
as outras taxas de juros. Quando a Selic sobe, os juros também aumentam, desestimulando o 
consumo e favorecendo a queda da inflação. O Comitê de Política Monetária (COPOM) é 
responsável por decidir a taxa Selic e se reúne oito vezes ao ano. A taxa Selic é uma meta e é 
definida pelo COPOM, mas é cumprida por meio da compra e venda de títulos públicos pelo 
Banco Central, negociados no Sistema Especial de Liquidação e Custódia(SELIC).
As operações compromissadas são uma forma de o Banco Central controlar a oferta de moeda na 
economia. Elas consistem na compra ou venda de títulos públicos pelo Banco Central, com 
compromisso de recompra ou revenda desses títulos em uma data futura.
Depósitos Remunerados dos Bancos Comerciais no Banco 
Central do Brasil
Os depósitos remunerados são uma forma de o Banco Central controlar a oferta de moeda na 
economia. Eles consistem em depósitos de curto prazo feitos pelos bancos comerciais no Banco 
Central, que são remunerados com juros. Esses depósitos são utilizados como uma forma de 
retirar dinheiro do mercado, reduzindo a oferta de moeda e controlando a inflação. O debate 
sobre a utilização desses depósitos remunerados pelos bancos comerciais no Banco Central tem 
sido intenso nos últimos anos, com argumentos a favor e contra sua utilização. 
Exercícios com respostas 
Perguntas sobre Políticas Monetárias Convencionais e Não Convencionais:
Perguntas sobre a Taxa Selic e Operações Compromissadas:
O que são políticas monetárias convencionais?
Resposta: As políticas monetárias convencionais são medidas tomadas pelos bancos centrais 
para controlar a oferta de moeda e a taxa de juros em uma economia.
1.
Quais são as ferramentas utilizadas nas políticas monetárias convencionais?
Resposta: As ferramentas utilizadas nas políticas monetárias convencionais incluem a 
definição da taxa de juros de curto prazo, a realização de operações de mercado aberto e o 
estabelecimento de reservas obrigatórias.
2.
O que é o Quantitative Easing (Easing Quantitativo) e como ele difere das políticas 
monetárias convencionais?
Resposta: O Quantitative Easing (Easing Quantitativo) é uma política monetária não 
convencional que envolve a compra de ativos financeiros pelo banco central, com o objetivo 
de aumentar a oferta de moeda e reduzir as taxas de juros. Ele difere das políticas 
monetárias convencionais, pois envolve a expansão do balanço patrimonial do banco 
central, o que pode levar a riscos inflacionários.
3.
Quais são as principais diferenças entre as políticas monetárias convencionais e não 
convencionais?
Resposta: As políticas monetárias convencionais utilizam ferramentas tradicionais, como 
ajustes na taxa de juros, operações de mercado aberto e reservas obrigatórias. As políticas 
monetárias não convencionais, como o Quantitative Easing, envolvem a compra de ativos 
financeiros pelo banco central e a expansão do balanço patrimonial. Elas são normalmente 
utilizadas em situações de crise financeira ou quando as taxas de juros já estão próximas de 
zero. 
4.
O que é a Taxa Selic e qual é a sua importância na economia brasileira?
Resposta: A Taxa Selic é a taxa básica de juros da economia brasileira, definida pelo Comitê 
de Política Monetária (COPOM) do Banco Central do Brasil. Ela é utilizada como referência 
para diversas operações financeiras, incluindo empréstimos, financiamentos, investimentos, 
entre outros.
1.
Como o Banco Central utiliza as operações compromissadas para controlar a inflação?
Resposta: O Banco Central utiliza as operações compromissadas para retirar ou injetar 
liquidez no mercado financeiro, de forma a controlar a oferta de dinheiro na economia. Isso 
pode ser feito por meio da venda ou compra de títulos públicos, com compromisso de 
recompra futura, com o objetivo de controlar a taxa de juros de curto prazo, que por sua vez 
afeta a inflação.
2.
Perguntas sobre os Depósitos Remunerados dos Bancos Comerciais no Banco 
Central do Brasil:
O que é a meta da Taxa Selic e como ela é definida?
Resposta: A meta da Taxa Selic é o objetivo de inflação estabelecido pelo governo para 
determinado período. O COPOM define a meta com base na análise das condições 
econômicas do país, levando em consideração fatores como o nível de atividade, a inflação 
corrente e as expectativas de mercado.
3.
Quais são os principais impactos das mudanças na Taxa Selic sobre a economia 
brasileira?
Resposta: As mudanças na Taxa Selic afetam diversas variáveis econômicas, tais como o nível 
de investimento, consumo, produção e inflação. Quando a taxasobe, os juros para 
empréstimos e financiamentos ficam mais altos, o que pode desestimular o consumo e o 
investimento. Por outro lado, quando a taxa cai, o crédito fica mais barato e isso pode 
incentivar o consumo e o investimento. 
4.
O que são depósitos remunerados dos bancos comerciais no Banco Central do Brasil?
Resposta: Depósitos remunerados são uma ferramenta utilizada pelo Banco Central para 
controlar a oferta de moeda na economia brasileira. Os bancos comerciais podem depositar 
dinheiro no Banco Central e receber juros em troca.
1.
Qual é o objetivo dos depósitos remunerados?
Resposta: O objetivo dos depósitos remunerados é retirar dinheiro da economia, reduzindo 
a oferta de moeda e, consequentemente, controlando a inflação.
2.
Qual é o debate em torno dos depósitos remunerados atualmente?
Resposta: Atualmente, há um debate sobre a possibilidade de remunerar os depósitos dos 
bancos comerciais no Banco Central a uma taxa menor do que a Taxa Selic, com o objetivo 
de desestimular a manutenção de grandes volumes de recursos ociosos nos bancos.
3.
Quais são os argumentos a favor e contra a utilização dos depósitos remunerados pelo 
Banco Central do Brasil?
Resposta: Os argumentos a favor incluem a redução da oferta de moeda e o controle da 
inflação. Já os argumentos contra envolvem a possibilidade
4.