PROVA PRESENCIAL MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS

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Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS 
 
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou: 
QUESTÃO 1 
Entre os órgãos normativos do Sistema Financeiro Nacional (SFN), estão o Conselho Monetário 
Nacional (CMN), o Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) e o Conselho Nacional de 
Previdência Complementar (CNPC). Sobre esses três órgãos, analise as assertivas a seguir e 
assinale V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Em seguida, assinale a alternativa que 
apresenta a sequência correta. 
 
( ) O CMN é o órgão responsável por executar a política de moeda e de crédito no país. 
( ) O CNSP é o órgão responsável por formular as diretrizes e normas de seguro privado no país. 
( ) O CNSP é o órgão responsável por fiscalizar e penalizar as corretoras de seguros privados, 
quando conveniente. 
( ) O CNPC tem a função de regulamentar a previdência privada do país. 
 
a) V, V, V, F. 
b) F, V, F, V. 
c) F, F, V, V. 
d) F, V, V, F. 
e) V, F, V, F. 
Ver justificativa da resposta 
 
QUESTÃO 2 
Em uma economia de mercado, os preços são determinados de acordo com as forças de oferta 
e demanda, ou seja, os compradores são os consumidores, enquanto os vendedores são as 
empresas. Em relação à oferta e à demanda, assinale a alternativa correta: 
 
a) Quanto maior a demanda e menor a oferta, os preços diminuirão. 
b) Quanto menor a demanda e maior a oferta, os preços aumentarão. 
c) Quanto maior a demanda e menor a oferta, os preços aumentarão. 
d) Quanto maior a oferta e menor a demanda, os preços aumentarão. 
e) Quanto menor a oferta e maior a demanda, os preços diminuirão. 
Ver justificativa da resposta 
 
QUESTÃO 3 
A bolsa de valores é um mercado organizado onde são realizadas as operações de compra e 
venda de ações, assim como de renda fixa e de títulos públicos federais e derivativos, tendo 
como principal objetivo oferecer um ambiente seguro para essas negociações. Com base nessa 
afirmação, analise as opções a seguir, sobre os benefícios de uma bolsa de valores para as 
empresas e a sociedade, e na sequência assinale a alternativa que apresenta as informações 
corretas. 
 
I. Oportunidades de investimento para pequenos investidores. 
II. Prevenção ao crime organizado. 
III. Aumento de impostos. 
IV. Contribuição com o crescimento das empresas. 
 
a) Estão corretas as opções I, II e IV. 
b) Estão corretas as opções I e IV. 
c) Estão corretas as opções II e III. 
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d) Estão corretas as opções II, III e IV. 
e) Estão corretas as opções III e IV. 
Ver justificativa da resposta 
 
QUESTÃO 4 
As companhias conhecidas por Sociedades Anônimas (SA) são definidas de acordo com a Lei 
das SA, a Lei n. 6.404, de 1976, podendo ser abertas ou fechadas. Assim, sobre a classificação 
das SA, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as 
que estão corretas. 
 
I. As companhias de capital fechado são admitidas à negociação no mercado de balcão. 
II. As companhias de capital aberto são admitidas à negociação em bolsa ou balcão. 
III. As companhias de capital fechado costumam abrir seu capital para o público que tenha 
interesse. 
IV. As companhias de capital aberto têm seus valores mobiliários registrados na Comissão de 
Valores Mobiliários (CVM). 
 
a) Estão corretas as assertivas III e IV. 
b) Estão corretas as assertivas II e IV. 
c) Estão corretas as assertivas II e III. 
d) Estão corretas as assertivas I e III. 
e) Estão corretas as assertivas I, III e IV. 
Ver justificativa da resposta 
 
QUESTÃO 5 
Para entendermos o total de moedas em um país, precisamos compreender as definições dos 
agregados monetários, também chamados de meios de pagamentos. Assim, com base no 
conteúdo do primeiro capítulo, relacione tais agregados ao que eles compreendem e, na 
sequência, indique a alternativa que apresenta a sequência correta: 
 
I. M1 
II. M2 
III. M3 
IV. M4 
( ) Compreende o M1 mais os títulos emitidos por instituições financeiras e o saldo dos fundos 
de aplicação financeira. 
( ) Corresponde ao M3 mais os títulos públicos federais de maior liquidez. 
( ) Corresponde à moeda em poder do público mais os depósitos à vista. 
( ) Compreende o M2 mais os títulos públicos e as quotas de fundos depositários. 
 
a) I, II, IV, III. 
b) II, IV, I, III. 
c) IV, III, II, I. 
d) I, II, III, IV. 
e) III, II, IV, I. 
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QUESTÃO 6 
O Banco Central é uma autarquia do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e tem como missão 
executar a política definida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN), garantindo a 
estabilidade da moeda no Brasil. Sob essa ótica, indique a alternativa que apresenta uma das 
funções do Banco Central. 
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a) Controle das operações das instituições de previdência complementar. 
b) Controle das operações das instituições de seguro privado. 
c) Controle das operações do mercado de ações. 
d) Controle das operações da Bolsa de valores e da Bolsa de mercadorias e futuros. 
e) Controle das operações das instituições financeiras. 
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QUESTÃO 7 
O prazo de operações que envolve os títulos de Certificado de Depósito Interfinanceiro (CDI) é, 
normalmente, de um dia e reflete a taxa DI, a qual é obtida com base na média diária dos 
depósitos interfinanceiros. Assim, em comparação com os títulos que formam a taxa Selic, 
assinale a alternativa que corresponde à garantia obtida pela taxa DI. 
 
a) Título público com risco superior à taxa Selic. 
b) Título privado, não sendo considerada uma taxa livre de risco. 
c) Título privado com risco superior à taxa Selic. 
d) Título privado com risco inferior à taxa Selic. 
e) Título público com risco inferior à taxa Selic. 
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QUESTÃO 8 
No mercado financeiro, há dois tipos de agentes: aqueles que poupam os recursos financeiros, 
como os indivíduos, e aqueles que demandam esses recursos, como as empresas. Ao 
considerar esse contexto, o mercado de capitais possui grande importância nessa relação. Sob 
essa ótica, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as 
informações corretas. 
 
I. No mercado de capitais, as empresas buscam se financiar pela emissão de debêntures, bem 
como pela abertura de capital no mercado de ações. 
II. O mercado acionário oferece oportunidades de ganhos tanto para as empresas quanto para 
os investidores. 
III. A relação entre empresa e investidor é indireta, tendo a instituição financeira como 
intermediária. 
IV. Atualmente, o mercado de capitais brasileiro não possui uma lei específica que o rege. 
 
a) Estão corretas as assertivas II e III. 
b) Estão corretas as assertivas I e II. 
c) Estão corretas as assertivas III e IV. 
d) Estão corretas as assertivas I, II e IV. 
e) Estão corretas as assertivas I e III. 
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QUESTÃO 9 
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), as entidades supervisoras são classificadas de acordo 
com os mercados que supervisionam. Assim, são quatro os tipos de mercado: financeiro, de 
capitais, de seguros privados e de previdência complementar. Dessa forma, associe cada 
entidade supervisora com o seu tipo de mercado e, em seguida, assinale a alternativa que 
apresenta a sequência correta. 
 
I. Banco Central 
II. Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) 
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III. Superintendência de Seguros Privados (Susep) 
IV. Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 
( ) de capitais 
( ) financeiro 
( ) de seguros privados 
( ) de previdência complementar 
 
a) II, I, III, IV. 
b) I, III, II, IV. 
c) IV, III, II, I. 
d) I, II, III, IV. 
e) IV, I, III, II. 
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QUESTÃO 10 
A política monetária no país é realizada por meio do Banco Central, que atua nos meios de 
pagamento, nos títulos públicos e nas taxas de juros. Assim, dada a função do Banco Central de 
gerir a política monetária, analise as assertivas a seguir, sobre os instrumentosde controle 
monetário e, na sequência, indique a alternativa correta: 
 
I. Operações de mercado aberto são referentes às ações do Banco Central no recolhimento ou 
na promoção de títulos públicos. 
II. Redesconto bancário se refere aos empréstimos realizados entre os bancos. 
III. Operações de mercado aberto incidem sobre os depósitos dos bancos e são de alta eficácia. 
IV. O recolhimento de compulsórios é de alta eficácia e incide diretamente sobre os depósitos à 
vista e a prazo dos bancos. 
 
 
a) Estão corretas as assertivas I e IV. 
b) Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
c) Estão corretas as assertivas II e III. 
d) Estão corretas as assertivas II e IV. 
e) Estão corretas as assertivas I, III e IV. 
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QUESTÃO 11 
No mercado de capitais, há duas alternativas para que as empresas possam levantar capital: 
pode ser por meio de ações ou da emissão de dívidas, conhecidas como debêntures. Assim, 
sobre as características das debêntures, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale 
a alternativa que apresenta as que estão corretas. 
 
I. A emissão de debêntures compete à Assembleia Geral dos Acionistas. 
II. A escritura de emissão é feita na compra da debênture pelo investidor. 
III. Na escritura de emissão são descritas informações como o montante, a remuneração, 
garantias, prazos, direitos e deveres. 
IV. O agente fiduciário é convidado a assessorar a emissão de debêntures quando necessário. 
 
a) Estão corretas as assertivas III e IV. 
b) Estão corretas as assertivas I e IV. 
c) Estão corretas as assertivas I, II e III. 
d) Estão corretas as assertivas II e III. 
e) Estão corretas as assertivas I e III. 
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QUESTÃO 12 
A política fiscal de um governo é baseada no seu orçamento público. Assim, considerando que 
o orçamento é formado pelas receitas tributárias e pelas despesas do governo, analise as 
assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa correta: 
 
I. Quando as receitas são maiores que as despesas, há superávit. 
II. Quando as receitas são maiores que as despesas, há déficit. 
III. As receitas tributárias são formadas pelos impostos. 
IV. As despesas do governo são formadas pela emissão de moeda. 
 
a) Estão corretas as assertivas II e III. 
b) Estão corretas as assertivas I, II e III. 
c) Estão corretas as assertivas I e III. 
d) Estão corretas as assertivas II, III e IV. 
e) Estão corretas as assertivas I e IV. 
Ver justificativa da resposta 
 
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