Prova Presencial - Mercado Financeiro e de Capitais

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Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou:
QUESTÃO 1
Entre os órgãos normativos do Sistema Financeiro Nacional (SFN), estão o Conselho Monetário Nacional
(CMN), o Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) e o Conselho Nacional de Previdência
Complementar (CNPC). Sobre esses três órgãos, analise as assertivas a seguir e assinale V para a(s)
verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Em seguida, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta.
( ) O CMN é o órgão responsável por executar a política de moeda e de crédito no país.
 ( ) O CNSP é o órgão responsável por formular as diretrizes e normas de seguro privado no país.
 ( ) O CNSP é o órgão responsável por fiscalizar e penalizar as corretoras de seguros privados, quando
conveniente.
 ( ) O CNPC tem a função de regulamentar a previdência privada do país. 
a )
V, F, V, F.
b )
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F, F, V, V.
c )
F, V, F, V.
d )
V, V, V, F.
e )
F, V, V, F.
QUESTÃO 2
No mercado acionário, é possível que sejam realizados quatro tipos de operações: à vista, a termo, de opções e
no mercado futuro. Assim, com base nas operações entre compradores e vendedores, associe a seguir cada uma
dessas operações ao mercado correspondente. Na sequência, assinale a alternativa que apresenta a sequência
correta.
I. À vista
II. A termo
III. Opções
IV. Futuro
( ) São direitos de compra ou de venda a um prazo preestabelecido.
( ) São operações na bolsa de valores, e o preço é estabelecido em pregão. 
( ) Caracteriza-se por contratos futuros realizados no mercado de balcão e que podem ser liquidados a qualquer
momento.
( ) Caracteriza-se por contratos futuros realizados em bolsa de valores, sendo ajustados diariamente e liquidados
no futuro.
a )
I, II, IV, III.
b )
IV, II, I, III.
c )
I, IV, III, II.
d )
II, IV, III, I.
e )
III, I, II, IV.
QUESTÃO 3
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) tem como principal órgão o Conselho Monetário Nacional (CMN),
responsável pela formulação da política de moeda e de crédito do Brasil. Sob essa ótica, assinale a alternativa
que identifica corretamente os dois principais órgãos ligados ao CMN. 
a )
Os bancos, que executam a política do CMN, e a Bolsa de Valores, responsável pela supervisão do mercado de
capitais.
b )
O Banco Central, que executa a política do CMN, e a Comissão de Valores Imobiliários (CVM), responsável
pela supervisão do mercado de capitais.
c )
Os bancos, que executam a política do CMN, e a Superintendência de Seguros Privados (Susep), responsável
pela supervisão do mercado de capitais.
d )
O Banco Central, que executa a política do CMN, e a Superintendência de Seguros Privados (Susep), que
executa a supervisão do mercado de capitais.
e )
O Banco Central, responsável pela supervisão do mercado de capitais, e a Comissão de Valores Imobiliários
(CVM), que executa a política do CMN.
QUESTÃO 4
No mercado acionário, existem tanto os ganhos quanto as perdas, sendo que estas podem ser avaliadas pelo risco
inerente ao mercado de renda variável. Considerando o investimento em ações e o que foi estudado sobre os
ricos em ações, avalie as assertivas a seguir a respeito do risco de mercado e do risco da empresa a que os
investidores estão expostos e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. O risco da empresa está associado a atividades das empresas e concorrenciais.
II. O risco de mercado está associado a questões financeiras da empresa, tais como endividamento.
III. O risco da empresa remete a fatores políticos e econômicos.
IV. O risco de mercado está associado a mudanças nos cenários político, econômico e setoriais. 
a )
Estão corretas as assertivas I e IV.
b )
Estão corretas as assertivas II e III.
c )
Estão corretas as assertivas II e IV.
d )
Estão corretas as assertivas I e III.
e )
Estão corretas as assertivas III e IV.
QUESTÃO 5
Os títulos emitidos pelo Tesouro Nacional são divididos em cinco modalidades: Letra do Tesouro Nacional
(LTN), Notas do Tesouro Nacional (NTN-F), Notas do Tesouro Nacional Série B (NTN-B), NTN-B principal e
Letra Financeira do Tesouro (LFT). A respeito dos rendimentos e prazos de remuneração desses títulos,
verifique as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. As LTN e as NTN são títulos prefixados, com rendimentos indexados à inflação. 
II. Os títulos prefixados e pós-fixados apresentam remuneração tanto semestral como no vencimento do título.
III. Os títulos pós-fixados, como NTN-B principal e NTN-B, possuem rendimentos indexados à taxa Selic e uma
taxa contratada.
IV. Os títulos pós-fixados indexados à taxa Selic e uma taxa contratada são remunerados somente no
vencimento. 
a )
Estão corretas as assertivas II e IV.
b )
Estão corretas as assertivas II e III.
c )
Estão corretas as assertivas III e IV.
d )
Estão corretas as assertivas I e III.
e )
Estão corretas as assertivas I, II e IIII.
QUESTÃO 6
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), observamos os órgãos classificados como supervisores, ou seja, aqueles
que fiscalizam as instituições que operam no sistema. Assim, para cada órgão normativo, há uma instituição
reguladora. Dessa forma, a respeito das instituições reguladoras, analise as assertivas a seguir e, na sequência,
assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. O Banco Central e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) são instituições reguladoras do Conselho
Monetário Nacional (CMN).
II. A Superintendência de Seguros Privados (Susep) é um órgão regulador do Conselho Nacional de Previdência
Complementar (CNPC).
III. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) e a Comissão de Valores Mobiliários
(CVM) são órgãos reguladores do Conselho Monetário Nacional (CMN).
IV. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) segue as normas estabelecidas pelo
Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC).
a )
Estão corretas as assertivas I, III e IV.
b )
Estão corretas as assertivas I, II e IV.
c )
Estãocorretas as assertivas I e IV.
d )
Estão corretas as assertivas II e IV.
e )
Estão corretas as assertivas II e III.
QUESTÃO 7
As políticas econômicas em um país visam melhorar a eficiência dos mercados e trazer aos agentes melhores
condições de negociação, assim como um ambiente econômico melhor. Nesse contexto, as políticas podem ser
divididas entre monetárias, fiscais e cambiais. Assim, assinale a alternativa que apresenta as variáveis nas quais a
política monetária se baseia: 
a )
Impostos, crédito e moeda.
b )
Câmbio, impostos e taxas de juros.
c )
Moeda, câmbio e investimento.
d )
Taxa de juros, investimento e câmbio.
e )
Moeda, crédito e taxa de juros.
QUESTÃO 8
O direito dos investidores ao adquirirem ações é observado principalmente na participação dos lucros da
companhia, os quais são distribuídos por dividendos. Sob essa ótica, relacione a seguir os direitos dos acionistas
à sua correta descrição. Na sequência, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta.
I. Direito ao voto.
II. Ações preferenciais.
III. Tag along.
IV. Fiscalização e informação.
( ) Direito do acionista minoritário em caso de alienação do controle acionário da empresa. 
( ) Aplica-se a acionistas com ações do tipo ordinárias.
( ) Aplica-se a acionistas com prioridade na distribuição de dividendo.
( ) Refere-se a demonstrações financeiras, contábeis ou a fatos relevantes.
a )
I, II, IV, III.
b )
III, I, II, IV.
c )
IV, III, I, II.
d )
IV, III, II, I.
e )
I, II, III, IV.
QUESTÃO 9
No mercado de câmbio, há dois conceitos cujo entendimento é de extrema importância: depreciação e
apreciação da taxa de câmbio e paridade cambial de duas moedas. Assim, sobre esses dois conceitos, analise as
assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. Quando a moeda nacional está depreciada, significa que são necessárias menos unidades dessa moeda para
comprar a moeda estrangeira.
II. Quando é necessário ter mais unidades da moeda internacional para comprar a moeda nacional, significa que
o câmbio, em termos de moeda nacional, está apreciado.
III. A paridade cambial indica a relação de poder de compra entre duas moedas.
IV. A paridade cambial indica os preços comprados em moeda internacional. 
a )
Estão corretas as assertivas I e III.
b )
Estão corretas as assertivas II e IV.
c )
Estão corretas as assertivas I e IV.
d )
Estão corretas as assertivas II e III.
e )
Estão corretas as assertivas III e IV.
QUESTÃO 10
As empresas buscam no mercado de capitais os recursos financeiros necessários para o financiamento dos seus
projetos. Dessa forma, quando uma organização deseja realizar pela primeira vez a oferta de ações, ela deve
promover um conjunto de procedimentos. A respeito da primeira oferta de ações para o público, analise as
assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. A empresa busca a assessoria em um banco de investimento. 
II. Os registros são realizados no Banco Central e no Conselho Monetário Nacional (CMN).
III. A primeira oferta de ações é também conhecida como Initial Public Offering (IPO) ou, em português, Oferta
Pública Inicial (OPI). 
IV. A empresa busca um banco comercial para verificar a quantidade de ações a serem ofertadas.
a )
Estão corretas as assertivas I e IV.
b )
Estão corretas as assertivas II e III.
c )
Estão corretas as assertivas II e IV.
d )
Estão corretas as assertivas I e III.
e )
Estão corretas as assertivas I, II e III.
QUESTÃO 11
A principal característica do mercado de renda variável é a remuneração dos seus títulos, a qual não pode ser
prevista, ou seja, tanto poderá variar positivamente quanto negativamente, assim como não há certeza de uma
remuneração específica. Dessa maneira, considerando o mercado de renda variável, assinale a alternativa que
corresponde ao que significa as ações das companhias.
a )
Uma fração do capital da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do período do
título.
b )
Uma fração do capital da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da empresa.
c )
Uma dívida da empresa, em que os detentores são obrigados a arcar com as perdas da empresa.
d )
Uma fração do capital da empresa, em que o detentor passa a ser sócio com o direito de receber pelos resultados
positivos da empresa.
e )
Uma dívida da empresa, em que os detentores recebem uma remuneração fixa no final do período do título.
QUESTÃO 12
No mercado de renda fixa encontram-se os títulos públicos, os quais são emitidos pelo Tesouro Nacional e
divididos em prefixados e pós-fixados. Contudo, apesar de serem títulos com garantia do governo federal,
apresentam certos riscos. Sob essa ótica, avalie as opções a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que
apresenta apenas os riscos atrelados a esses títulos. 
I. Alta liquidez do mercado. 
II. Altas oscilações na taxa básica de juros.
III. Risco de reinvestimento.
IV. Inadimplência do titular do título, ou seja, do investidor.
a )
Estão corretas as opções II e IV.
b )
Estão corretas as opções III e IV.
c )
Estão corretas as opções II e III.
d )
Estão corretas as opções I e III.
e )
Estão corretas as opções I e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Os riscos dos títulos públicos federais emitidos pelo Tesouro Nacional são as altas oscilações nas taxas de juros,
a baixa liquidez do mercado, a inadimplência do emitente e o reinvestimento do montante recebido.
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