ABNT - Banco Safra (1)

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CENTRO UNIVERSITÁRIO DAS FACULDADES METROPOLITANAS UNIDAS 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Análise Banco Safra 
PRÁTICA PROFISSIONAL EM NEGÓCIOS II 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
SÃO PAULO 
2023 
 
 
 
 
CENTRO UNIVERSITÁRIO DAS FACULDADES METROPOLITANAS UNIDAS 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Análise Banco Safra 
PRÁTICA PROFISSIONAL EM NEGÓCIOS II 
 
 
 
 
Trabalho apresentado a disciplina de Prática 
profissional em negócios II, como requisito 
parcial à composição de nota semestral, 
orientado pelo , de bacharel em Ciências 
Contábeis do Centro Universitário FMU. 
 
 
 
 
SÃO PAULO 
2023 
 
 
RESUMO 
 
A análise realizada sobre o Banco Safra revelou uma organização com forças 
significativas, como sua sólida reputação no mercado e diversificação de negócios. 
Porém, também foram identificadas fraquezas, como a dependência de fatores 
macroeconômicos. O banco direciona seus produtos e serviços para segmentos de 
mercado específicos, como indivíduos de alta renda e empresas de médio e grande 
porte. Com uma presença tanto no mercado nacional quanto internacional, o Banco 
Safra busca atender às necessidades de investidores, clientes corporativos e aqueles 
em busca de soluções de gestão de patrimônio. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Sumário 
1.Introdução .................................................................................................... 5 
1.1Missão, Visão e Valores ............................................................................ 6 
2.Setor bancário .............................................................................................. 7 
2.1 5 forças de Porter ...................................................................................... 7 
2.2 Análise empresarial 7S .............................................................................. 7 
2.3 Análise PESTAL ......................................................................................... 8 
2.4 Análise SWOT Cruzada ........................................................................... 10 
2.5 Mercado alvo ........................................................................................... 11 
3. TERMO DE CIÊNCIA - TRABALHO ACADÊMICO .................................. 12 
4. Conclusão .................................................................................................. 13 
5. Referencias ................................................................................................. 14 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
1. Introdução 
 
O Banco Safra foi fundado em 1955 pelo banqueiro libanês Joseph Safra, na 
cidade de São Paulo, Brasil. Desde então, o banco tem desempenhado um papel 
significativo no setor bancário brasileiro e internacional. 
Ao longo dos anos, o Banco Safra expandiu suas operações, diversificando seus 
negócios e estabelecendo uma forte presença global. A instituição é conhecida por sua 
abordagem conservadora e foco na solidez financeira. 
Nos anos 90, o banco iniciou sua expansão internacional, abrindo subsidiárias e 
filiais em diversos países, incluindo Estados Unidos, Suíça, Luxemburgo, Argentina, 
Chile, China, Índia, entre outros. Essa estratégia de expansão permitiu ao Banco Safra 
atender a uma base de clientes cada vez mais diversificada em diferentes partes do 
mundo. 
No Brasil, o Banco Safra oferece uma ampla gama de serviços bancários para 
clientes corporativos, comerciais e de varejo. A instituição é reconhecida por sua 
expertise em atender empresas e clientes de alta renda, oferecendo soluções 
personalizadas e serviços exclusivos. 
O Banco Safra também está envolvido em outras áreas financeiras, como gestão 
de ativos, gestão de patrimônio, seguros, câmbio, operações de crédito, financiamento 
imobiliário e investimentos. 
Seus principais serviços estão baseados em uma ampla gama de produtos e 
serviços para atender às necessidades de seus clientes corporativos, comerciais e de 
varejo. Aqui estão alguns dos principais produtos e serviços oferecidos pelo banco: 
Produtos e serviços para clientes corporativos e comerciais: 
Empréstimos e Financiamentos Corporativos, linhas de crédito e capital de giro, 
serviços de câmbio e comércio exterior, soluções de pagamento e recebimento, 
serviços de tesouraria e gestão de riscos, financiamento de projetos, assessoria em 
fusões e aquisições, serviços de investimentos e gestão de ativos para empresas. 
Produtos e serviços para clientes de varejo e alta renda: 
Contas correntes, cartões de crédito e débito, investimentos em renda fixa e 
variável, financiamento imobiliário, seguros de vida, automóveis e residenciais, gestão 
de patrimônio e private banking, serviços de câmbio e remessas internacionais, 
soluções de planejamento financeiro e previdência. 
 
1.1 - Missão, Visão e Valores: 
 
Segundo o site do Banco do Safra sua Missão, Visão e Valores são: 
“Empatia: 
Valorizamos seu patrimônio como se fosse o nosso. 
Buscamos um relacionamento próximo, para entender suas necessidades, 
tratando seus objetivos como prioridade até que eles sejam alcançados. 
Rigor: 
Temos o compromisso de fazer uma gestão responsável e eficiente. Por isso, 
temos um processo de análise criterioso, com decisões exclusivas para cada cliente. 
Perenidade: 
Chegamos até aqui norteados pelos valores que construímos ao longo do tempo. 
E nos comprometemos a levar adiante essa história todos os dias, cuidando de cada 
patrimônio com uma visão de longo prazo.” 
 (https://www.safra.com.br/sobre/nossa-historia.htm - 11/06/2023-12:25). 
 
 
2. Setor bancário 
 
O setor bancário é uma indústria de grande porte e fundamental para a economia 
global. É caracterizado por sua extensa rede de instituições financeiras que oferecem 
uma variedade de produtos e serviços financeiros. O setor bancário tem experimentado 
um crescimento consistente ao longo dos anos, impulsionado pelo aumento da 
demanda por serviços financeiros, inovações tecnológicas e a expansão de mercados 
emergentes. A estrutura do setor é altamente regulamentada e competitiva, com 
grandes bancos comerciais, bancos de investimento e cooperativas de crédito 
competindo por participação de mercado, para demonstrar as informações relatadas 
fizemos análises para demonstrar o sucesso do setor: 
 
2.1 - 5 forças de Porter: 
 
O Banco Safra enfrenta uma ameaça moderada de novos entrantes, mas sua 
reputação sólida e presença global atuam como vantagens competitivas. O poder de 
negociação sobre os fornecedores é relativamente alto, devido à ampla base de 
fornecedores. Os clientes têm certo poder de negociação, especialmente em termos de 
taxas e condições. O banco enfrenta uma ameaça moderada de produtos substitutos 
devido à crescente adoção de soluções financeiras digitais. A intensidade da rivalidade 
competitiva é alta, mas o banco tem uma posição sólida e diferenciada. Adaptação 
tecnológica e inovação contínua são essenciais para se manter competitivo no setor 
bancário. 
 
2.2 - Análise empresarial 7S: 
 
A análise empresarial 7S foi aplicada ao Banco Safra, considerando sete 
elementos-chave. A avaliação abrangeu estratégia, estrutura, sistemas, habilidades, 
equipe, estilo de liderança e valores compartilhados. 
Strategy (Estratégia): A estratégia do Banco Safra, inclui a sua abordagem de 
mercado, oferta de produtos/serviços e planos de expansão nacional e internacional. 
Structure (Estrutura): A estrutura organizacional do Banco Safra, inclui sua 
divisão de departamentos, camadas de hierarquia, coordenação e comunicação. 
Systems (Sistemas): Com diversos sistemas e processos internos do banco, 
como processos de tomada de decisão, gestão de riscos, gestão de compliance, 
tecnologia da informação e operações bancárias. 
Skills (Habilidades): As habilidades e competências dos colaboradores do Banco 
Safra, incluindo conhecimentosfinanceiros, experiência em serviços bancários, 
habilidades de atendimento ao cliente e capacidade de inovação. 
Staff (Equipe): A composição da equipe do Banco Safra, incluindo a qualificação, 
diversidade, engajamento e motivação dos funcionários. 
Style (Estilo): O estilo de liderança predominante no Banco Safra tendo ele sua 
cultura organizacional, incluindo a ética, valores compartilhados, compromisso com o 
cliente e atuação no mercado. 
Shared Values (Valores Compartilhados): Avalie os valores e crenças 
fundamentais que guiam as ações e decisões do Banco Safra, como transparência, 
excelência no atendimento e busca por resultados sustentáveis. 
 
2.3 - Análise PESTAL: 
 
A análise PESTAL é uma ferramenta estratégica que permite examinar o 
ambiente externo de uma organização, levando em consideração os fatores 
psicológicos, sociais, tecnológicos, ambientais e legais que podem influenciar seu 
desempenho e suas decisões estratégicas. Essa análise fornece uma visão abrangente 
das forças e fraquezas presentes no contexto em que a organização opera, fornecendo 
insights valiosos para o desenvolvimento de estratégias adaptadas. 
Fatores Políticos: 
Regulações bancárias (BACEN, entre outros) e legislação financeira que 
sofreram as operações do banco, políticas governamentais relacionadas ao setor 
financeiro, estabilidade política e riscos geopolíticos que podem afetar a indústria 
bancária. 
Fatores Econômicos: 
Taxas de juros e políticas monetárias que afetam o custo de captação de 
recursos e os lucros do banco, indicadores, como crescimento do PIB, permaneceram 
e taxas de desemprego, a demanda por produtos e serviços financeiros, condições do 
mercado financeiro nacional e internacional que impactam as operações e o 
desempenho do banco. 
Fatores Sociais: 
Mudanças nas inspiradas dos clientes em relação a produtos e serviços 
bancários, demografia da população, incluindo faixas etárias e níveis de renda, que 
cumpriram as estratégias de segmentação de mercado do banco, tendências sociais, 
como digitalização, sustentabilidade e responsabilidade social corporativa, que podem 
influenciar as decisões dos clientes e as expectativas em relação ao banco. 
Fatores Tecnológicos: 
Avanços tecnológicos que impactam a forma como os serviços bancários são 
entregues, como a adoção de canais digitais e inovações financeiras, cibersegurança 
e proteção de dados, considerando as ameaças e a necessidade de investimentos em 
segurança da informação, uso de tecnologias disruptivas, como inteligência artificial, 
aprendizado de máquina e blockchain, que podem afetar os modelos de negócios 
tradicionais do setor bancário. 
Fatores Ambientais: 
Considerações ambientais e de sustentabilidade nas operações e investimentos 
do banco, regulamentações relacionadas à responsabilidade ambiental e à gestão de 
riscos ambientais, pressão da sociedade para que as empresas adotem práticas mais 
inteligentes. 
Fatores Legais: 
Conformidade com leis e regulamentos do setor bancário, como prevenção à 
lavagem de dinheiro e proteção ao consumidor, regras e regulamentações governadas 
relacionadas a práticas de governança corporativa e transparência, disputas legais, 
disputas e questões regulatórias que podem afetar a credibilidade e a estabilidade do 
banco. 
 
2.4 - Análise SWOT Cruzada: 
 
A análise SWOT cruzada é uma ferramenta estratégica que combina os 
elementos da análise SWOT tradicional com uma avaliação ponderada de risco e 
impacto. Ela permite que as organizações identifiquem e priorizem os principais fatores 
internos e externos que executaram seu desempenho e sucesso. Ao considerar a 
probabilidade de ocorrência e o potencial de impacto de cada elemento da análise 
SWOT, a análise SWOT cruzada uma visão mais holística e oferece das condições 
internas e externas que uma organização enfrenta, sendo assim a análise cruzada do 
Banco Safra: 
Forças (Strengths): 
Reputação sólida: O Banco Safra é reconhecido como uma instituição financeira 
de renome no mercado. 
Diversificação de negócios: O banco oferece uma ampla gama de produtos e 
serviços, atendendo a clientes corporativos e de varejo. 
Presença global: O Banco Safra expandiu suas operações internacionalmente, 
estabelecendo subsidiárias em diversos países. 
Fraquezas (fraquezas): 
Dependência de fatores macroeconômicos. 
 
2.5 Mercado alvo: 
 
O Banco Safra, como uma instituição financeira diversificada, atende a diferentes 
segmentos de mercado com base em variáveis de segmentação relevantes. Vamos 
identificar e esclarecer alguns segmentos do mercado-alvo, aplicando as principais 
variáveis de segmentação: 
Segmentação Demográfica: 
Indivíduos de alta renda: O Banco Safra direciona seus produtos e serviços para 
clientes com um nível mais elevado de renda, oferecendo soluções personalizadas para 
atender às suas necessidades financeiras específicas. 
Empresas de médio e grande porte: O banco foca em atender às necessidades 
bancárias de empresas de diferentes setores, oferecendo uma variedade de serviços 
corporativos. 
Segmentação Geográfica: 
Clientes nacionais: O Banco Safra atende clientes em todo o território brasileiro, 
oferecendo uma ampla rede de agências e canais de atendimento. 
Clientes internacionais: Por meio de seus subsidiários e filiais, o banco também 
atende a clientes internacionais que possuem operações ou investimentos no Brasil. 
Segmentação Comportamental: 
Investidores e clientes interessados em serviços de gestão de patrimônio: O 
Banco Safra oferece serviços de gestão de patrimônio para clientes que buscam 
soluções personalizadas de investimento e aconselhamento financeiro. 
Empresas em busca de soluções financeiras corporativas: O banco atende 
empresas atende empresas oferecendo linhas de crédito, financiamento de projetos e 
assessoria em fusões e aquisições. 
 
 
 
 
 
 
	1. Introdução
	2. Setor bancário