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I N S T R U Ç Õ E S AVAL IAÇÃO DO PROGRAMA DE CAPACITAÇÃO Prova - Verifique se este caderno: - contém 30 questões, numeradas de 1 a 30. Caso contrário, reclame ao aplicador da sala um outro caderno. Não serão aceitas reclamações posteriores. - Para cada questão existe apenas UMAresposta certa. - Você deve ler cuidadosamente cada uma das questões e escolher a resposta certa. - Essa resposta deve ser marcada na FOLHADE RESPOSTAS que você recebeu. VOCÊ DEVE: - procurar, na FOLHADE RESPOSTAS, o número da questão que você está respondendo. - verificar no caderno de prova qual a letra (A,B,C,D,E) da resposta que você escolheu. - marcar essa letra na FOLHADE RESPOSTAS, conforme o exemplo: - Marque as respostas primeiro a lápis e depois cubra com caneta esferográfica de tinta preta. - Marque apenas uma letra para cada questão, mais de uma letra assinalada implicará anulação dessa questão. - Responda a todas as questões. - Não será permitida qualquer espécie de consulta, nem o uso de máquina calculadora. - Aduração da prova é de 2 horas e 30 minutos. - Você deverá responder a todas as questões e preencher a Folha de Respostas. - Ao término da prova devolva este caderno ao aplicador, juntamente com sua Folha de Respostas. - Proibida a divulgação ou impressão parcial ou total da presente prova. Direitos Reservados. ATENÇÃO A C D E FUNDAÇÃO CARLOS CHAGAS Maio/2006 BANCO CENTRAL DO BRASIL Concurso Público para provimento de cargos de Analista Nome: N de inscrição:o N do documento:o www.pciconcursos.com.br 22/05/06 - 11:28 2 BCENT105-Aval-Programa-Capacitaçao 1. Vendi meu Corcel 73 e com o dinheiro recebido comprei uma bicicleta usada. A afirmação acima está relacionada com a moeda na fun- ção de (A) padrão de pagamentos diferidos. (B) unidade de conta ou valor. (C) reserva de valor. (D) intermediária de trocas. (E) padrão de escambo _________________________________________________________ 2. É um fator que pode dificultar o uso da moeda eletrônica: (A) a preferência pela privacidade. (B) o crescimento de sistemas fechados de aceitação. (C) a imposição de uso por órgãos governamentais. (D) a aceleração do avanço tecnológico. (E) a aceleração do comércio eletrônico. _________________________________________________________ 3. Quanto ao “Sistema do Padrão-Ouro”, são corretas as afir- mativas abaixo, EXCETO: (A) Teoricamente, o equilíbrio no balanço de pagamen- tos se daria automaticamente pelas forças de mer- cado. (B) A oferta de moeda em cada país é proporcional ao seu estoque de ouro. (C) O nível interno de preços é inversamente propor- cional à oferta de moeda. (D) O sistema mostrou-se, na prática, incapaz em reequilibrar os diferenciais de produtividade e de inflação acumulados no tempo entre os países. (E) Os desequilíbrios na paridade entre as moedas leva- ram à contestação do sistema, na prática. _________________________________________________________ 4. Quanto ao “Sistema de Bretton Woods”, é correto afirmar: (A) A proposta de Keynes indicava o dólar como moeda internacional, conversível em ouro. (B) O sistema originalmente previa o estabelecimento de controles de capital. (C) Os princípios de Bretton Woods mostraram-se ini- cialmente ineficazes, não conseguindo incentivar o comércio internacional. (D) Dentro do sistema, cada país deveria manter pari- dade cambial fixa em relação ao dólar, sem possibi- lidade de flutuação. (E) Para operacionalizar o sistema, nos seus primeiros anos de funcionamento, foram criados o Fundo Mo- netário Internacional (FMI), o Banco Mundial (BIRD) e a Organização Mundial de Comércio (OMC). 5. Quanto ao FMI, são corretas as afirmativas abaixo, EXCETO: (A) A Terceira Emenda introduziu a pena de suspensão de voto e outros direitos para os países-membros com pagamentos financeiros atrasados junto à Instituição. (B) Entre seus objetivos está o de facilitar a expansão equilibrada do comércio internacional. (C) Os Direitos Especiais de Saque (DES) foram criados pela Primeira Emenda. (D) A Segunda Emenda reforçou a supervisão do FMI sobre as práticas cambiais e mencionou a obrigação do FMI de fiscalizar o sistema monetário interna- cional para assegurar o seu funcionamento eficaz. (E) A Segunda Emenda estabeleceu um preço oficial para o ouro. _________________________________________________________ 6. Quanto ao BIS, são corretas as afirmativas abaixo, EXCETO: (A) Uma das funções do BIS é a de exercer funções bancárias tradicionais para os bancos centrais. (B) O BIS tem a estrutura legal de uma companhia limi- tada. (C) O BIS surgiu como resultado da Conferência de Bretton Woods. (D) Uma das funções do BIS é a de prover um fórum para a cooperação dos bancos centrais. (E) O BIS também fornece e organiza financiamentos emergenciais para dar suporte ao sistema monetário internacional. _________________________________________________________ 7. Durante boa parte do Século XX, foram várias as tenta- tivas de se criar um banco central no Brasil, como órgão específico para controle da moeda e do crédito, presta- mista de última instância e sem funções de banco comer- cial. Essas tentativas conduziram à reestruturação do Sistema Financeiro Nacional em 1964, por meio da Lei 4.595/64, que criou o (A) Conselho Superior da Sumoc, o Banco Central da República do Brasil e o BNDES. (B) Conselho Monetário Nacional e o Banco Central da República do Brasil. (C) Conselho Monetário Nacional, o Banco Central da Re- pública do Brasil e a Caixa de Mobilização Bancária. (D) Conselho Monetário Nacional, a Sumoc, o Tesouro Nacional e o Banco do Brasil. (E) Conselho de Política Monetária, o Banco Central da República do Brasil e a Comissão de Valores Mobiliários. _________________________________________________________ 8. As instituições financeiras podem ser classificadas com base em diversos critérios. Uma das classificações as distingue entre as que são responsáveis perante os depositantes pela solvência dos tomadores dos recursos, obtendo ganho pela diferença entre as taxas de juros cobradas dos agentes que assumiram dívidas e as taxas pagas aos depositantes e, de outro lado, as instituições que não fazem a intermediação financeira entre agentes superavitários e deficitários, exercendo a função de coordenar a emissão de papéis e colocá-los no mercado. Essa distinção corresponde, respectivamente, a mercado (A) público e privado. (B) monetário e de capitais. (C) primário e secundário. (D) de crédito e de títulos. (E) de bolsa e de balcão. www.pciconcursos.com.br 22/05/06 - 11:28 BCENT105-Aval-Programa-Capacitaçao 3 9. Bancos múltiplos são instituições financeiras privadas ou públicas que realizam as operações ativas, passivas e acessórias das diversas instituições financeiras, por intermédio de carteiras. NÃO pode corresponder à composição das carteiras de um banco múltiplo a carteira (A) de crédito imobiliário e a carteira de arrendamento mercantil. (B) comercial e a carteira de crédito imobiliário. (C) de investimento e a carteira de crédito, financia- mento e investimento. (D) comercial e a carteira de investimento. (E) de investimento e a carteira de crédito imobiliário. _________________________________________________________ 10. As operações ativas das instituições financeiras podem ser realizadas com pessoas físicas, pessoas jurídicas e entre instituições financeiras. São operações ativas com pessoas jurídicas não-financeiras: (A) Empréstimo para capital de giro, operações de vendor e captação de depósitos a prazo. (B) Desconto de títulos, depósitos interfinanceiros e empréstimo para capital de giro. (C) Empréstimo para capital de giro, crédito direto ao consumidor e conta garantida. (D) Crédito imobiliário e crédito rural. (E) Operações de vendor, hot money e desconto de títulos. _________________________________________________________ 11. O exercício de funções de emissor e de banqueiro do governo, bem como a progressiva centralização de depósitos junto ao Banco da Inglaterra, estão na origemde seu destaque como primeira instituição a agrupar de forma mais clara as funções que hoje definem um banco central. São tarefas correspondentes à função de banco dos bancos: (A) Concessão de redesconto, administração de câmara de compensação e fixação da taxa de juros. (B) Controle de emissões, administração de câmara de compensação e gestão de sistema de pagamentos. (C) Administração de reservas internacionais, regulação do sistema financeiro e concentração das reservas do sistema bancário. (D) Gestão do sistema de pagamentos, concentração das reservas do sistema bancário e prestamista de última instância. (E) Centralização das reservas, fixação da taxa cambial e redesconto. _________________________________________________________ 12. Tarefas como a exigência de capital mínimo para a par- ticipação no mercado financeiro e a fixação de taxa de en- caixe legal correspondem, respectivamente, às seguintes funções de um banco central: (A) execução da política monetária e banco dos bancos. (B) supervisão do sistema financeiro e execução da política monetária. (C) execução da política cambial e execução da política monetária. (D) supervisão do sistema financeiro e banqueiro do governo. (E) execução da política monetária e monopólio de emissão. 13. A execução da política monetária é a função que define o sentido mais amplo do banco central e que, em última instância, engloba as demais. No que se refere ao exer- cício desta função, é INCORRETO afirmar: (A) Desequilíbrios fiscais e de balanço de pagamentos não afetam a consecução dos objetivos da política. (B) A política monetária influencia a evolução dos meios de pagamento e controla o processo de criação da moeda e do crédito. (C) A taxa de encaixe legal guarda relação inversa com a capacidade do sistema bancário para expandir o crédito e a oferta monetária. (D) As operações de mercado aberto realizam-se me- diante compra e venda de títulos no mercado. (E) O redesconto também é considerado instrumento de política monetária, pois pode aumentar ou diminuir a liquidez no sistema bancário. _________________________________________________________ 14. Sabe-se que parte do capital do banco central dos Estados Unidos (Federal Reserve System – FED) pertence aos bancos comerciais a ele associados. Nesse sentido, a opção, dentre as abaixo, que corresponde à distribuição dos resultados do FED, é: (A) Tendo em vista a autonomia concedida ao FED, cabe exclusivamente a ele definir o destino dos resultados de sua atuação. (B) Após remunerar os bancos comerciais a uma taxa determinada anualmente pelo Federal Open Market Committee (FOMC), os resultados são transferidos ao Tesouro. (C) Após remunerar os acionistas a uma taxa anual de 6% sobre o capital, os recursos remanescentes são transferidos ao Tesouro. (D) Os resultados do FED são totalmente transferidos ao Tesouro. (E) O Tesouro decide qual é a remuneração a ser concedida aos bancos associados. _________________________________________________________ 15. Os critérios de convergência estabelecidos para os países que ingressaram na União Monetária Européia estabe- leceram que (A) as taxas de juros de curto prazo podiam oscilar livremente. (B) o desempenho fiscal foi medido considerando a relação entre a tributação e o produto interno bruto a preços de mercado. (C) o país não poderia ter taxa de inflação que fosse superior em 10 (dez) pontos percentuais à taxa mé- dia apurada a partir dos três melhores resultados, no período mínimo de um ano. (D) deveriam ser respeitadas, em relação à estabilidade das taxas de câmbio, as margens de flutuação pre- vistas pelo FMI. (E) a taxa média de juros de longo prazo de cada país não poderia ser superior em 2 (dois) pontos percen- tuais à dos três países que tivessem menor inflação. www.pciconcursos.com.br 22/05/06 - 11:28 4 BCENT105-Aval-Programa-Capacitaçao 16. A partir da adesão à União Monetária Européia, mudaram as atribuições do Banco Central Alemão, o Bundesbank. Nesse sentido é, atualmente, atribuição da instituição (A) transferir ao BCE a totalidade das reservas mone- tárias da República Federal da Alemanha. (B) aprovar a emissão de moeda na área do euro. (C) prover os bancos da Alemanha dos serviços do sistema de pagamentos. (D) representar o BCE junto aos organismos inter- nacionais. (E) ser a única responsável pela supervisão bancária na Alemanha. _________________________________________________________ 17. Quanto à China e ao seu banco central, é INCORRETO afirmar: (A) O BC chinês precisa submeter à aprovação prévia do Conselho de Estado suas decisões concernentes ao suprimento anual de dinheiro, taxas de juros, taxas de câmbio e outras matérias importantes especificadas. (B) A reforma monetária e financeira chinesa baseou-se na instituição de um banco central, na reestruturação dos bancos comerciais, na separação das políticas setoriais em bancos de políticas setoriais e no deli- neamento de um marco legal. (C) Com o objetivo de diminuir a instabilidade de seu mercado financeiro, a China restringiu, recentemen- te, operações no mercado de futuros, proibindo, entre outros, negócios com câmbio futuro. (D) As taxas de juros são definidas pelo BC chinês, mas condicionadas ao atingimento de metas econômicas do PIB, desemprego, transações correntes do balanço de pagamentos e inflação. (E) O Comitê de Política Monetária, na China, é com- posto exclusivamente por funcionários do BC chinês. _________________________________________________________ 18. Entre 1964 e 1988, foram estabelecidas importantes alterações quanto à atuação do Banco Central do Brasil. Dentre as afirmações abaixo, a única correta é: (A) A conta movimento, que ligava o Banco Central e o Banco do Brasil, foi extinta em 1986, por ocasião do Plano Cruzado. (B) Até o fim da conta movimento, o Banco do Brasil tinha estreito limite de caixa para suas operações, ao contrário dos demais bancos comerciais. (C) Os créditos e débitos de qualquer origem ou natu- reza entre o Tesouro Nacional e o Banco Central do Brasil foram transferidos para o Banco do Brasil. (D) O Banco do Brasil perdeu totalmente suas funções como “banqueiro do governo”, inclusive as relacio- nadas à política agrícola. (E) O Orçamento das Operações Oficiais de Crédito foi transformado no Orçamento Monetário. 19. Cabem às câmaras consideradas sistemicamente impor- tantes no Sistema de Pagamentos Brasileiro: (A) assumir a posição de contraparte central, sem, entretanto, utilizar as garantias constituídas em seus ambientes de liquidação. (B) garantir, no mínimo, a liquidação das operações cursadas por seu intermédio, mesmo na hipótese de inadimplência do participante com maior posição líquida devedora. (C) liquidar suas operações diretamente em conta de liquidação no Banco Central, não sendo permitida a compensação multilateral prévia das operações em qualquer hipótese. (D) exigir capital especial, apartado do patrimônio de cada instituição financeira, para garantir a liquidação das operações cursadas por seu intermédio. (E) ser responsáveis pela liquidação de operação com risco de emissor, no caso de emissões, resgates e pagamentos de juros. _________________________________________________________ 20. No Brasil, é INCORRETO afirmar que as operações de redesconto (A) de até 15 dias úteis recontratáveis até 45 dias úteis não podem ser realizadas nos casos de problemas de desequilíbrio estrutural da instituição financeira. (B) de até 15 dias úteis recontratáveis até 45 dias úteis e de 90 dias corridos recontratáveis até 180 dias estão relacionadas à função de prestamista de última instância do banco central. (C) intradia só são feitas com títulos públicos federais da conta de custódia da instituição financeira no Selic. (D) são acessíveis a todas as instituições financeiras. (E) de até 90 dias corridos recontratáveis até 180 dias dependem de assinatura prévia de contrato e de aprovação pela Diretoria Colegiada do Bacen. _________________________________________________________21. É correto afirmar que o Comitê de Política Monetária (Copom), responsável pela operacionalização do Sistema de Metas Para a Inflação (SMPI), têm, dentre outras, a característica abaixo: (A) Todos os Chefes de Unidade participam obrigatoria- mente das duas etapas das reuniões periódicas do Copom. (B) Cabe ao Ministro da Fazenda presidir as reuniões e, ao final, encaminhar a votação. (C) Compete aos Chefes de Unidade votar as propo- sições apresentadas nas reuniões do Copom. (D) O Gerente-Executivo da Gerência-Executiva de Re- lacionamento com Investidores – Gerin deve discor- rer sobre as condições das operações de mercado aberto. (E) Cabe ao Presidente e Diretores avaliar as propostas, acrescentar proposições acerca das questões apre- sentadas e definir, por meio de voto, a meta da Taxa Selic e seu eventual viés. www.pciconcursos.com.br 22/05/06 - 11:28 BCENT105-Aval-Programa-Capacitaçao 5 22. As metas de inflação no Brasil são representadas (A) pelo IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consu- midor Amplo), mas com expurgo de variações decor- rentes de choque de oferta. (B) por variações mensais do IPCA. (C) pelo núcleo do IPCA. (D) por variações anuais do IPCA. (E) pela média suavizada das variações mensais do IPCA. _________________________________________________________ 23. A supervisão do Sistema Financeiro Nacional é exercida pelo Banco Central do Brasil, com vistas a zelar por sua liquidez e solvência, buscando a adequação dos instrumentos financeiros e sua crescente eficiência. No que se refere à supervisão bancária brasileira, é correto afirmar: (A) A competência para edição de normas relacionadas ao sistema financeiro é privativa do Conselho Monetário Nacional. (B) Cumpre ao Banco Central do Brasil autorizar o funcionamento das instituições financeiras, bem como quaisquer transferências de controle acionário, fusões, transformações, encampações e incorpora- ções. (C) A supervisão indireta é realizada por equipes técnicas, a partir de planejamento ou programa de fiscalização, contemplando diretrizes básicas da atividade, que podem ser redimensionadas em função de demandas extras, como a verificação de anormalidades. (D) O Sistema de Informações de Crédito, implementado a partir de 1997, contém os dados informados pelas instituições financeiras relativos a todas as ope- rações de responsabilidade de seus clientes, pes- soas físicas ou jurídicas. (E) A partir do Acordo da Basiléia, a ênfase do controle foi transferida do cálculo da capacidade de alavancagem dos bancos do ativo para o passivo, ou seja, o risco passou a ser medido em função das captações de recursos junto a terceiros. _________________________________________________________ 24. São três as modalidades de regimes especiais que podem ser aplicados, pelo Banco Central do Brasil, às instituições financeiras privadas e às públicas não-federais. Dentre elas, as duas modalidades que interrompem as atividades normais da empresa são: (A) regime de administração especial temporária e liqui- dação extrajudicial. (B) liquidação extrajudicial e monitoramento especial. (C) intervenção e liquidação extrajudicial. (D) intervenção e regime de administração especial temporária. (E) liquidação extrajudicial e regime de administração especial temporária. 25. Após os problemas bancários dos anos 90, no intuito de aperfeiçoar os instrumentos de saneamento e reorde- nação do sistema financeiro, foi criado o PROER, que pode ser definido como (A) um programa de estímulo à reorganização adminis- trativa, societária e operacional de instituições finan- ceiras. (B) um programa destinado ao saneamento de insti- tuições financeiras sob controle acionário de Unida- des da Federação. (C) uma entidade destinada a prestar garantia de crédito contra as instituições dele participantes. (D) a extensão da responsabilidade solidária pelos pre- juízos apurados na sociedade aos seus controla- dores. (E) um programa de reformulação das práticas internas de controle contábil pelas instituições financeiras. _________________________________________________________ 26. Quanto à atuação do Banco Central do Brasil, no exercício da função de Política Cambial e de Relações Financeiras com o Exterior, é INCORRETO afirmar: (A) Os registros de capitais estrangeiros no Brasil e brasileiros no exterior têm a finalidade de detectar eventuais anomalias e embasar a atualização dos regulamentos relativos às diversas modalidades de capitais estrangeiros. (B) O acréscimo ou decréscimo verificado nas reservas internacionais do Brasil tem de ser exatamente igual às compras ou vendas de divisas efetuadas via leilões no mercado de câmbio. (C) Quanto ao relacionamento com os organismos inter- nacionais, o Bacen subsidia a tomada de decisões e a gerência nestes e realiza estudos relacionados à “Arquitetura do Sistema Financeiro Internacional”. (D) O Convênio de Pagamentos e Créditos Recíprocos é um sistema de pagamentos operacionalizado pelos BCs convenentes, voltado para a liquidação de operações de comércio. (E) Um dos princípios básicos na definição de políticas relativas ao gerenciamento das reservas internacio- nais é que parâmetros de liquidez e risco tendem a se sobrepor ao retorno. _________________________________________________________ 27. A Comissão da Moeda e do Crédito – Comoc, dispõe de Comissões Consultivas que opinam, dentre outros, sobre os temas, EXCETO (A) Política Tributária Geral. (B) Mercado de Valores Mobiliários e de Futuros. (C) Crédito Rural. (D) Normas e Organização do Sistema Financeiro. (E) Crédito Habitacional. www.pciconcursos.com.br 22/05/06 - 11:28 6 BCENT105-Aval-Programa-Capacitaçao 28. Além da Secretaria Executiva da Diretoria - SECRE, são unidades subordinadas diretamente ao Presidente do Banco Central: (A) Departamento de Administração Financeira – Deafi e o Departamento Econômico – Depec. (B) Departamento de Auditoria Interna – Deaud, a Procuradoria-Geral do Banco Central – PGBCB e o Departamento de Estudos e Pesquisas – Depep. (C) Departamento de Administração Financeira – Deafi e a Procuradoria-Geral do Banco Central – PGBCB. (D) Departamento de Administração Financeira – Deafi e o Departamento de Planejamento e Orçamento – Depla. (E) Departamento de Auditoria Interna – Deaud e a Procuradoria-Geral do Banco Central – PGBCB. _________________________________________________________ 29. Quanto à autonomia e independência de bancos centrais, são corretas as afirmativas abaixo, EXCETO: (A) A independência de um banco central em relação ao Executivo é medida principalmente pela proibição de emprestar recursos a qualquer autoridade do setor público. (B) Em geral, um banco central é considerado depen- dente quando está particularmente sujeito às deter- minações do Tesouro ou do Ministro da Fazenda ou de ambos. (C) Um argumento a favor da autonomia dos bancos centrais é o fato da política monetária requerer decisões focadas em resultados de longo prazo. (D) Em geral, um banco central mais independente tem objetivos vagos e amplos. (E) De maneira geral, mandatos mais longos para o presidente e diretores com prazos pré-fixados e desencontrados do mandato do poder executivo, contribuem para a autonomia do BC. _________________________________________________________ 30. Quanto à autonomia e independência do Banco Central do Brasil, são corretas as afirmativas abaixo, EXCETO: (A) É vedado ao Bacen conceder, direta ou indireta- mente, empréstimos ao Tesouro Nacional e a qual- quer órgão ou entidade que não seja instituição financeira. (B) A adoção da meta de inflação tornou menos vagos os objetivos do Bacen. (C) A nomeação do presidente e dos diretores do Bacen é competência do Ministro da Fazenda. (D) O Bacen, com seu orçamento institucional, sujeita-se às determinações do Ministério de Planejamento quanto à realização das despesas. (E) A fiscalização do Bacen é exercida pelo Congresso Nacional, com o auxílio do Tribunal de Contas da União, sendo também monitorado pela Secretaria deControle Interno do Ministério da Fazenda. www.pciconcursos.com.br
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