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Introdução
O setor do agronegócio é um dos maiores pilares da economia brasileira. Por conta 
disso, o Agro apresenta ótimas oportunidades para investidores que buscam 
rentabilidade em um mercado mais perene. 
Com novas ferramentas e veículos, o mercado financeiro brasileiro tem 
democratizado cada vez mais o acesso a investimentos para pessoas físicas, 
tornando possível com que pessoas comuns possam rentabilizar de forma simples 
em segmentos como agricultura, pecuária e o alimentício.
Neste e-book, vamos abordar o agronegócio como um todo, contextualizando sua 
relevância para a economia brasileira, bem como as formas disponíveis para você 
investir e lucrar com esse setor – explorando Ações, Fiagro, Mercado Futuro e ETFs.
O Brasil é Agro
O agronegócio representa mais de 20% do PIB do Brasil, além de ser responsável 
por 30% das exportações brasileiras – alimentando uma cadeia econômica enorme 
e abastecendo não só o país, mas o mundo todo com produtos agrícolas e 
pecuários. No ranking mundial, o Brasil é o principal produtor e exportador de 
açúcar, café e suco de laranja. Quanto a pecuária, ainda é o país que mais exporta 
carne bovina e de frango no mundo.
Por ser fortemente baseado em commodities, o setor torna-se mais 
descorrelacionado do cenário político e ruídos internos do país, sendo uma opção 
mais estável e perene em relação aos demais setores da economia. O setor ainda 
tem um grande impacto na macroeconomia brasileira, podendo se destacar de 3 
principais formas – através da pecuária, commodities e exportações:
 Pecuária
O segmento pecuário se refere à criação de animais, especialmente bovinos, 
suínos, ovinos e aves, que são responsáveis pela produção de diferentes produtos 
como carne, leite, ovos, lã e entre outros derivados. O principal destaque do setor 
fica justamente pela carne bovina. O país possui o maior rebanho do mundo, que 
conta com mais de 210 milhões de cabeças de gado. O setor é tão grande que é o 
alicerce na economia de muitos estados brasileiros, principalmente os da região 
Sul e Sudeste.
 Commodities
Commodities são produtos básicos e homogêneos produzidos em grande escala e 
comercializados em mercados globais. Esses produtos geralmente têm baixo valor 
agregado e são frequentemente extraídos no mundo todo, no caso das 
commodities agrícolas temos como principais exemplos: Trigo, Milho, Café, 
Açúcar e Soja. 
O Brasil é um dos principais produtores e exportadores de commodities do mundo. 
O país se beneficia disso por conta da sua geografia que é muito favorável para a 
criação de animais e cultivo de platações. As commodities têm grande participação 
na economia do país, tanto para o comércio interno mas principalmente para as 
exportações que resultam em faturamentos expressivos para o setor. 
 Exportação
O Brasil é um país que possui uma economia bastante aberta ao comércio exterior. 
Atrelado a isso, temos o setor de exportação que desempenha um papel 
importante na economia como um todo. Em 2021 as exportações brasileiras 
totalizaram US$224,4 bilhões. Os principais destinos sendo China, Estados 
Unidos e Argentina. 
Quando falamos de exportação, é impossível não falar do agronegócio, um dos 
principais responsáveis pelo superávit da balança comercial brasileira. A 
exportação de produtos provenientes do setor agrícola tem papel fundamental 
para manter a demanda do mundo todo no Brasil.
Em 2021, o Brasil exportou cerca de US$ 109,3 bilhões em produtos agropecuários, 
isso representa 48% do total das exportações brasileiras, deixando claro quanto o 
setor é fundamental.
 
Agora que você já entendeu um pouco sobre como o agronegócio é estruturado 
dentro do país, vamos trazer as características do setor e mostrar o porquê do 
desempenho dele ser tão favorável.
Por que investir no agronegócio?
Esses são os 5 grandes motivos para ter ativos relacionados ao agronegócio em sua 
carteira de investimentos:
 Demanda Crescente
Quando observamos o cenário macro e micro, temos uma certeza sobre os hábitos 
de consumo do mundo todo: o setor de alimentos é fundamental e a demanda não 
para de subir. Vários fatores globais corroboram com isso, como a busca por 
alimentos naturais e o crescimento populacional.
1.
 Diversificação
O agronegócio é um setor super diversificado, com vários segmentos em sua cadeia 
de valor, desde a produção de grãos até a pecuária e produção de alimentos 
processados, Isso faz com que o investidor possa diversificar seus investimentos e 
minimizar grande parte dos seus riscos.
2.
 Estabilidade Financeira
O agronegócio é um setor estável quando comparamos com outros no cenário 
econômico, uma vez que a demanda sobre alimentos e produção animal é 
essencial para o mundo todo. O setor tem poucas variações pois a demanda 
sempre é intensa.
3.
 Inovação & Tecnologia
O agronegócio tem investido em tecnologia e inovação tornando-se um setor cada 
vez mais moderno e eficiente. Isso resulta em um auxílio tecnológico que 
possibilita uma maior produtividade com um custo menor.
4.
 Sustentabilidade
O agronegócio tem se mostrado cada vez mais preocupado com a sustentabilidade 
e com o impacto ambiental que o setor tem sobre o planeta. Esse fator, unido à 
preocupação global e o segmento ESG em curva crescente, acarreta numa 
tendência global que o segmento se beneficia.
5.
Como investir no setor?
Abaixo, vamos explorar os principais veículos de investimentos que possibilitam 
você expor parte de sua carteira ao agronegócio. Dependendo de seu perfil de 
investidor, você pode escolher entre Ações, Fiagro, Mercado Futuro ou ETF – ou 
até mesmo um pouco de cada. Vejamos em detalhe cada tipo de investimento:
 Ações de Empresas
Ação é a classificação de ativos mais conhecida no mercado financeiro. Nada mais 
é do que uma parte de uma empresa comercializada dentro da bolsa de valores. 
Quando você adquire uma ação, você está comprando uma fração de uma 
empresa. A partir disso, o investidor fica sujeito a duas formas de rentabilidade – a 
valorização da cota e distribuição de dividendos.
A valorização da cota vai depender do preço da ação, que varia de acordo com a 
demanda do mercado pelas ações dessa empresa. Quanto mais procura existir, 
mais caro será o preço da ação. Portanto, é interessante encontrar boas empresas 
com preço descontado, para que no longo prazo as suas cotas se valorizem e você 
realize lucro.
Já a rentabilidade através de dividendos ocorre quando a empresa da qual você 
tem ações distribui parte de seu lucro com seus cotistas. Se você possui parte de 
uma empresa, nada mais justo que você participar do lucro dessa organização. 
Assim é a lógica dos dividendos. As empresas podem distribuir dividendos 
mensalmente, trimestralmente, semestralmente, a depender de seu estatuto. O 
valor dos dividendos a ser recebido é diretamente proporcional a quantidade de 
cotas que você possui da empresa.
Hoje na bolsa, existem diversas ações de empresas relacionadas ao agronegócio 
disponíveis para negociação. Abaixo listamos as maiores empresas do segmento, 
seguindo alguns critérios mínimos para filtrar empresas mais consolidadas e com 
maior facilidade de compra e venda – valor de mercado acima de R$2,5 bi e 
liquidez média diária acima de R$10 bi:
Ticker
JBSS3 
BRFS3 
BEEF3 
MRFG3
SLCE3
SMTO3 
MDIA3
TTEN3
AGRO3
 JBS S.A
BRF S.A
MINERVA S.A.
Marfrig Global Foods S.A
SLC AGRICOLA S.A
SÃO MARTINHO S.A
 M.DIAS BRANCO
TRÊS TENTOS
 BRASILAGRO
 Carnes e Derivados
Carnes e Derivados
 Carnes e Derivados
Carnes e Derivados
 Agricultura
 Açucar e Alcool
 Alimentos Diversos
 Agricultura
Agricultura
Empresa Segmentode Atuação
*Lista com caráter exclusivamente educacional. Não deve ser interpretado como recomendação de compra ou 
seleção de ativos para uma carteira de investimentos.
 FIIAGRO
Os FIIAGROs tem base bastante similar aosFundos Imobiliários convencionais, 
que têm como objetivo investir em empreendimentos imobiliários, como prédios 
comerciais, shopping centers, galpões logísticos, lajes corporativas, entre outros. O 
fundo arrecada capital de seus investidores para adquirir imóveis, em troca o 
investidor recebe grande parte do aluguel desses imóveis em forma de dividendos. 
Dessa forma, FIIs podem deter imóveis relacionados a determinado setor, 
expondo o investidor a dinâmica de mercado de tal segmento. Existem FIIs de 
shoppings, por exemplo, em que o investidor é remunerado com os alugueis das 
lojas, estando exposto ao aquecimento do varejo.
Já no setor do agronegócio, temos um segmento próprio para os fundos 
imobiliários, são os FIIAGRO's , um tipo de fundo imobiliário voltado para o 
mercado de imóveis agrícolas, como fazendas, sítios , terrenos agrícolas e outras 
propriedades com potencial para a produção agrícola como um todo. 
Os investimentos realizados pelos FIIAGRO podem ser muito segmentados pelas 
atividades do setor, como a produção de grãos, frutas, hortaliças e afins, com o 
principal objetivo de gerar renda e valorizar as cotas por meio da exploração 
econômica dos imóveis rurais.
A maior vantagem desse tipo de ativo é a possibilidade de grande diversificação, 
visto que é possível investir em diferentes atividades do setor sem se preocupar 
com a gerência e manutenção dos imóveis, uma vez que essas tarefas são feitas 
pelos próprios gestores do fundo.
AZ Quest Sole Fdo De Inv
Fdo Inv Cad Pro Agro Exes Araguaia
BB Fundo De Investimento De Crédito
Capitania Agro Strategies
Devant
Ecoagro I
Fg Agro
051 Agro Fdo Inv Nas Cad Prod Agro
Galápagos Recebíveis Do Agronegócio
High Fundo De Investimento Agro Fiagro Imob
JGP Crédito
Kinea Crédito Agro
Leste
A principal diferença desses FIIAGROs para os FIIs é a relação do tempo com o 
investimento, os FIIAGROs têm um caráter mais de longo prazo, uma vez que o 
processo produtivo no setor agrícola é mais demorado, os investimentos então 
precisam ser planejados considerando as sazonalidade e as incertezas do mercado.
AAZQ11
AGRX11
BBGO11
CPTR11
DCRA11
EGAF11
FGAA11
FZDA11
GCRA11
HGAG11
JGPX11
KNCA11
LSAG11
Leste
NCH Recebíveis Do Agronegócio
Ourinvest Innovation
Plural Crédito Agro
Quasar Agro - Fdo Inv. Imob.
Itau Asset Rural
Riza Agro
Suno Agro Fiagro-Imobiliário
Vectis Datagro Cr Agr
Valora Cra
XP Crédito Agrícola
LSAG11
NCRA11
OIAG11
PLCA11
QAGR11
RURA11
RZAG11
SNAG11
VCRA11
VGIA11
XPCA11
 Mercado Futuro
São contratos que permitem a compra e venda de um produto em uma data futura, 
com um preço fixado no momento da negociação. Ou seja, o preço que será 
utilizado no ato da venda é definido antes da venda num acordo pré-fixado.
Na prática o mercado futuro funciona da seguinte forma: suponhamos que você 
tenha uma plantação de trigo e a colheita é daqui a 6 meses. Você não tem certeza 
como vai estar a demanda do trigo nesse período, por conta disso você fecha um 
contrato precificando o seu produto no valor atual do produto, blindando-o de 
variações dentro desses 6 meses.
Como o preço das commodities variam diariamente, isso pode ser uma medida de 
proteção contra a volatilidade do mercado. O investidor pode investir através da 
compra de contratos atrelado a determinado produto, fixando seu preço.
 ETF
ETF significa “Exchange Traded Fund”, em português, “Fundo de Índice em 
Bolsa". É um tipo de investimento que pode ser comprado e vendido na bolsa de 
valores, como uma ação. 
Os ETFs são compostos por uma cesta de diferentes ativos do mercado. Como 
ações, títulos e commodities, esses ativos possuem um índice de referência espe-
cífico. Com isso, o objetivo é replicar o desempenho desse índice, como por exem-
plo, replicar o S&P 500. Investir em um ETF significa ter acesso a uma carteira 
diversificada realizando a compra de um único ativo.
A grande vantagem disso é a facilidade de estar exposto a um indicador que 
contém vários ativos do mercado, como as melhores empresas dos Estados 
Unidos, a Bolsa Brasileira e outros indicadores amplos em um único ativo que é 
negociado de forma simples dentro da bolsa.
Pensando nisso, para o segmento do agronegócio, existem alguns ETFs que possi-
bilitam o investidor ter exposição diversificada no setor Agro, sem a necessidade 
de investir em empresas individuais. 
Essa diversificação pode ser proveniente de diferentes segmentos, como empresas 
de sementes, de fertilizantes, de máquinas agrícolas e qualquer outro segmento 
que esteja diretamente ligada com o setor agro. O objetivo desses ETFs é seguir 
um índice de referência que reflita o desempenho do setor. 
No Brasil, um exemplo de ETF é o AGRI11, que replica o índice IAGRO. Esse ETF é 
baseado em celulose, açúcar, proteína animal e logística. Outro exemplo é o 
FOOD11, que acompanha o MVIS, um índice global que replica a performance das 
maiores e mais líquidas empresas do segmento agro mundial.
Conclusão
Agora você entende a relevância que o agronegócio tem no Brasil e como uma 
carteira de investimentos que contempla exposição a ativos relacionados a esse 
setor pode beneficiar suas estratégias como investidor.
Independente do veículo de investimento apresentado, certamente você ficou com 
dúvidas sobre qual o investimento ideal para você, ou qual é mais compatível ao 
seu perfil. Esses questionamentos são muito importantes, e por esse motivo 
disponibilizamos nossos assessores especialistas em mercado Agro para te 
auxiliar a montar uma carteira pensada em seus objetivos.
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nada por isso e sua carteira de investimentos agradece.
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