SIMULADO5 - Conhecimentos Bancários para CAIXA - 2024

Prévia do material em texto

1001) 
Conhecimentos Bancários para CAIXA - 2024
https://www.tecconcursos.com.br/s/Q3OzkF
Ordenação: Por Matéria e Assunto (data)
www.tecconcursos.com.br/questoes/101977
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais, julgue o item seguinte.
Mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores mobiliários que proporciona liquidez aos
títulos de emissão de empresas e viabiliza o processo de capitalização.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/101979
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
https://www.tecconcursos.com.br/s/Q3OzkF
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101977
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101979
1002) 
1003) 
Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais, julgue o item seguinte.
O objetivo do mercado de capitais é canalizar as poupanças (recursos financeiros) da sociedade para o
comércio, a indústria, outras atividades econômicas e para o próprio governo.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/101982
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
No Brasil, existem companhias de capital aberto e companhias de capital fechado. No mercado de
capitais, são negociados títulos e valores mobiliários. Os valores mobiliários são verdadeiros créditos por
dinheiro, bens móveis e obrigações negociáveis. Esses valores servem de base nas operações de bolsa e
no mercado. Com relação a esse mercado, julgue o item a seguir.
Para que uma companhia de capital fechado passe a ter capital aberto, é suficiente que os valores
mobiliários de sua emissão estejam admitidos à negociação no mercado de valores mobiliários.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/101985
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101982
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101985
1004) 
1005) 
No Brasil, existem companhias de capital aberto e companhias de capital fechado. No mercado de
capitais, são negociados títulos e valores mobiliários. Os valores mobiliários são verdadeiros créditos por
dinheiro, bens móveis e obrigações negociáveis. Esses valores servem de base nas operações de bolsa e
no mercado. Com relação a esse mercado, julgue o item a seguir.
Tradicionalmente, o mercado de balcão é um mercado de títulos em um local físico definido para a
realização das transações feitas entre as instituições financeiras.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/100676
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais no Brasil, julgue o item seguinte.
No mercado de capitais, não são admissíveis negociações com ações sem valor nominal, haja vista que
esse valor é necessário como referência na hora de sua compra ou venda.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/102180
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100676
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/102180
1006) 
1007) 
O mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores mobiliários cuja função é
proporcionar liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabilizar seu processo de capitalização. É
constituído pelas bolsas de valores, sociedades corretoras e outras instituições financeiras autorizadas.
Considerando os diversos órgãos que compõem o mercado de capitais, julgue o item a seguir.
Acordo operacional da Bolsa Mercantil e de Futuros (BM&F) com a Bolsa de Mercadorias de São Paulo
(BMSP) deu origem à Bolsa de Mercadorias & Futuros, que manteve a sigla BM&F.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/102181
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
O mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores mobiliários cuja função é
proporcionar liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabilizar seu processo de capitalização. É
constituído pelas bolsas de valores, sociedades corretoras e outras instituições financeiras autorizadas.
Considerando os diversos órgãos que compõem o mercado de capitais, julgue o item a seguir.
Tanto a Bolsa de Valores de São Paulo (BOVESPA) quanto a Bolsa de Mercadorias & Futuros (BM&F) são
empresas públicas.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/100700
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/102181
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100700
1008) 
1009) 
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
O mercado financeiro é muito importante no desenvolvimento de um país. As operações
realizadas nesse mercado são complexas e dinâmicas. As bolsas de mercadorias e de futuro são
entidades auto-regulatórias que organizam a negociação com mercadorias e com contratos futuros. No
Brasil, a Bolsa de Mercadorias & Futuros (BM&F) é a mais importante bolsa dessa natureza.
Acerca do mercado financeiro, julgue o próximo item.
As operações com ações ou outros títulos de companhias privadas, que não sejam de capital aberto,
poderão ser feitas no mercado de balcão não-organizado.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/101370
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
São vários os cuidados estabelecidos para a preservação do bom funcionamento do mercado de
capitais. No Brasil, uma das condições estabelecidas para os valores mobiliários é que
a) sua emissão pública se dá exclusivamente por companhias fechadas.
b) o Banco Central do Brasil determina a suspensão da emissão pública que esteja se processando
em desacordo com a lei.
c) nenhuma emissão pública ocorre sem prévio registro na Comissão de Valores Mobiliários.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101370
1010) 
1011) 
d) não podem ser negociados no mercado secundário.
e) não abrangem as cotas de fundos de investimento em valores mobiliários.
www.tecconcursos.com.br/questoes/24567
ESAF - Ana Tec (SUSEP)/SUSEP/Controle e Fiscalização - Atuária/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
A cobrança de margem, nos mercados de ativos financeiros, é feita com a finalidade de aumentar
a) a segurança do mercado como um todo.
b) a receita dos agentes que prestam serviços de corretagem de títulos e valores.
c) a arrecadação de impostos.
d) os preços dos ativos cuja negociação requer o depósito de margem.
e) a transparência do mercado de derivativos.
www.tecconcursos.com.br/questoes/100527
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
A companhia aberta desempenha um papel estratégico no mercado de capitais. No Brasil, ela se
caracteriza como aquela companhia
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/24567
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100527
1012) 
a) com capital social representado por ações negociáveis apenas fora das bolsas e do mercado de
balcão.
b) cuja emissão de valores mobiliários é sujeita à prévia autorização do Banco Central do Brasil.
c) cujos valores mobiliários são admitidos à negociação na bolsa ou no mercado de balcão.
d) cujos lucros não são distribuídos aos proprietários.
e) cujos ativos são representados por valores mobiliários.
www.tecconcursos.com.br/questoes/24568
ESAF - Ana Tec (SUSEP)/SUSEP/Controle e Fiscalização - Atuária/2006
Finanças e ConhecimentosBancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
Para que ações de sua emissão sejam negociadas regularmente na Bolsa de Valores de São Paulo, uma
empresa deve:
a) pagar dividendos regularmente.
b) estar em dia com obrigações perante seus credores.
c) realizar desdobramentos de suas ações a cada dois anos.
d) registrar-se como companhia aberta na CVM.
e) possuir patrimônio líquido positivo.
www.tecconcursos.com.br/questoes/24566
ESAF - Ana Tec (SUSEP)/SUSEP/Controle e Fiscalização - Atuária/2006
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/24568
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/24566
1013) 
1014) 
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
Um índice de mercado de ações, como o IBOVESPA, é construído com a finalidade de
a) representar a composição de uma carteira eficiente de mercado.
b) indicar as melhores oportunidades de investimento em ações disponíveis.
c) identificar para o investidor a carteira mais diversificada possível de ações.
d) mostrar a evolução média dos preços de títulos representativos.
e) avaliar os fluxos de entrada e saída de fundos no mercado de ações.
www.tecconcursos.com.br/questoes/100522
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
O mercado de capitais pode atuar positivamente para o crescimento econômico. Para que esse
mercado cumpra seu papel, dentre as condições necessárias, é correto mencionar:
a) assegurar a observância de práticas comerciais eqüitativas no mercado de valores mobiliários, o
que constitui uma função da Comissão de Valores Mobiliários.
b) fiscalizar e inspecionar as companhias abertas, o que constitui uma função do Banco Central do
Brasil.
c) fiscalizar permanentemente as atividades e os serviços do mercado de valores mobiliários, o que
constitui uma função da Superintendência de Seguros Privados.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100522
1015) 
1016) 
d) apurar e punir condutas fraudulentas no mercado de valores mobiliários, o que constitui uma
função do Tesouro Nacional.
e) prevenir ou corrigir situações anormais do mercado, inclusive com a suspensão da negociação de
determinado valor mobiliário, o que constitui função do Conselho Monetário Nacional.
www.tecconcursos.com.br/questoes/101372
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
No mercado de capitais as ações se destacam como um dos valores mobiliários mais atraentes,
podendo ser negociadas
a) somente no mercado secundário, pois o mercado primário alcança apenas os títulos públicos
federais.
b) no mercado secundário, sendo as bolsas de valores um exemplo adequado.
c) no mercado secundário, através do qual a companhia emissora obtém recursos originais para
investimentos.
d) no mercado primário, cujo desempenho não se vincula às condições do mercado secundário.
e) sob prévia autorização do Banco Central do Brasil.
www.tecconcursos.com.br/questoes/26928
NCE e FUJB (UFRJ) - Ag Exec (CVM)/CVM/Suporte Administrativo/2005
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
As entidades de mercado de balcão organizado:
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101372
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/26928
1017) 
a) não fazem parte do sistema de distribuição de valores mobiliários;
b) são fiscalizadas e reguladas pela SOMA - Sociedade Operadora do Mercado de Acesso;
c) fazem parte do sistema de distribuição de valores mobiliários;
d) são fiscalizadas pelo CETIP - Câmara de Custódia Liquidação;
e) são fiscalizadas pela bolsa de valores.
www.tecconcursos.com.br/questoes/26933
NCE e FUJB (UFRJ) - Ag Exec (CVM)/CVM/Suporte Administrativo/2005
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
Com relação à Sociedade Operadora do Mercado de Acesso (SOMA), é correto afirmar que:
a) é uma instituição criada pela Bolsa de Valores de São Paulo (BOVESPA) que opera no mercado de
ações;
b) foi criada pela Bolsa de Valores do Rio de Janeiro e do Paraná para administrar o primeiro mercado
de balcão organizado do país;
c) é uma entidade em que só operam pessoas físicas;
d) é uma instituição em que as operações realizadas são também liquidadas;
e) é uma entidade que regula o mercado primário de ações.
www.tecconcursos.com.br/questoes/100367
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2003
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/26933
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100367
1018) 
1019) 
O mercado de ações constitui importante subsistema do Sistema Financeiro Nacional. Acerca
desse mercado, julgue o item subseqüente.
Desdobramento é a distribuição, mediante pagamento de taxa administrativa, de novas ações aos
acionistas, por meio da diluição do capital em maior número de ações, com o objetivo de dar liquidez aos
títulos no mercado.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/100366
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2003
Finanças e Conhecimentos Bancários - Conceitos de Mercados de Bolsa e Mercados de
Balcão
O mercado de ações constitui importante subsistema do Sistema Financeiro Nacional. Acerca
desse mercado, julgue o item subseqüente.
O denominado mercado secundário é aquele que corresponde à negociação das ações nas bolsas de
valores.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/1559632
EXATUS - Tec Ban (BANPARÁ)/BANPARÁ/2015
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Primário (Abertura de Capital, Underwriting,
etc.)
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100366
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1559632
1020) 
1021) 
Uma das principais funções do mercado é possibilitar que as companhias ou outros emissores de
valores mobiliários, com o intuito de viabilizar projetos de investimento, captem recursos diretamente do
público investidor em condições mais vantajosas do que as oferecidas pelos empréstimos e
financiamentos bancários. O Mercado de capitais é dividido em Mercado Primário e Mercado Secundário.
Sabendo disso, assinale a alternativa correta sobre o Mercado secundário:
a) Mercado secundário é aquele onde os valores mobiliários de uma nova emissão da companhia são
negociados diretamente entre a companhia e os investidores.
b) O mercado secundário é o local onde os investidores negociam e transferem entre si os valores
mobiliários emitidos pelas companhias.
c) Os recursos adquiridos em transações ocorridas no mercado secundário são destinados para os
projetos de investimento da empresa ou para o caixa.
d) No mercado secundário ocorre apenas a divulgação de propriedade e de recursos entre
investidores, ficando a transferência uma operação no mercado primário.
e) O mercado primário oferece liquidez aos títulos emitidos no mercado secundário.
www.tecconcursos.com.br/questoes/184399
CEBRASPE (CESPE) - TBN (CEF)/CEF/Administrativa/2014
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Primário (Abertura de Capital, Underwriting,
etc.)
Julgue o item subsequente, relativo às características dos mercados primário e secundário de
títulos e valores mobiliários.
O mercado primário é aquele em que os investidores, após adquirirem títulos ou valores mobiliários
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/184399
1022) 
1023) 
diretamente do emissor, podem negociar e transferir entre si esses ativos, seja no ambiente de bolsa de
valores, seja no mercado de balcão organizado.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/184401
CEBRASPE (CESPE) - TBN (CEF)/CEF/Administrativa/2014
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Primário (Abertura de Capital, Underwriting,
etc.)
Julgue o item subsequente, relativo às características dos mercados primário e secundário de
títulos e valores mobiliários.
 
A oferta pública de ações para o aumento do capital social de uma companhia de capital aberto é
classificada como uma operação de mercadosecundário.
 
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/100112
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2011
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Primário (Abertura de Capital, Underwriting,
etc.)
Caracteriza-se como ato de distribuição pública de valores mobiliários em operação de
underwriting a:
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/184401
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100112
1024) 
I. utilização de listas ou folhetos, destinados ao público, por qualquer meio ou forma.
II. negociação feita, em loja ou estabelecimento aberto ao público, destinada, no todo ou em parte,
a subscritores.
III. liderança por um banco comercial e sua rede de agências.
Está correto o que consta APENAS em
a) I.
b) II.
c) I e III.
d) II e III.
e) I e II.
www.tecconcursos.com.br/questoes/749233
FADESP - Tec Ban (BANPARÁ)/BANPARÁ/2018
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Secundário
O Mercado Secundário é onde ocorre a negociação contínua dos papéis (ações) emitidos no
passado. Sendo assim, um investidor que queira operar nesse mercado deve
a) pedir autorização para Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
b) dirigir-se a uma sociedade corretora membro de uma bolsa de valores, na qual receberá
orientações e esclarecimentos na seleção dos investimentos.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/749233
1025) 
c) procurar um banco, uma corretora ou uma distribuidora de valores mobiliários, que participem do
lançamento das ações pretendidas.
d) solicitar autorização no Banco Central do Brasil, o qual é o responsável pela gestão financeira do
mercado de capitais brasileiro.
e) entrar em contato direto com a empresa da qual tenha interesse em adquirir ações.
www.tecconcursos.com.br/questoes/1927515
CESGRANRIO - Tec Ban (BASA)/BASA/2022
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Uma advogada resolveu realizar mestrado em Mercado de Capitais. Em uma das disciplinas
cursadas, ela estuda o funcionamento das bolsas de valores. Segundo a interpretação adequada, as
ações negociadas em bolsa são consideradas títulos de renda
a) especial
b) fixa
c) privada
d) tabulada
e) variável
www.tecconcursos.com.br/questoes/794409
FCC - Esc (BANRISUL)/BANRISUL/2019
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1927515
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/794409
1026) 
1027) 
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Quando o contratante recebe à vista pela cessão para as empresas de fomento mercantil dos
seus direitos creditícios, gerados pelas vendas de seus produtos ou pelos serviços realizados, arca com
um diferencial financeiro entre o valor de face e o de aquisição, denominado
a) fator de compra.
b) diferencial de custo.
c) fato gerador.
d) desconto nominal.
e) spread.
www.tecconcursos.com.br/questoes/794411
FCC - Esc (BANRISUL)/BANRISUL/2019
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
O banco múltiplo estatal “Popular” lidera um conglomerado que tem o controle acionário integral
de diversas empresas financeiras e não financeiras, dentre as quais uma dedicada ao setor de cartões,
que terá realizada a sua abertura do capital por meio de distribuição pública secundária de ações. Nesse
caso, os recursos líquidos captados provenientes da operação de underwriting serão destinados
a) ao acionista controlador do banco múltiplo.
b) aos acionistas minoritários e ao acionista controlador da emissora, proporcionalmente.
c) à instituição financeira detentora da parcela representativa do capital da controlada.
d) à companhia emissora das ações.
e) ao banco múltiplo e à empresa do setor de cartões, em partes iguais.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/794411
1028) 
1029) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/636079
FGV - Tec B (BANESTES)/BANESTES/2018
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
O mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores mobiliários que visa proporcionar
liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabilizar seu processo de capitalização.
É constituído pelas bolsas, corretoras e outras instituições financeiras autorizadas, e seus produtos
principais incluem:
a) certificados de depósitos bancários e letras financeiras;
b) títulos emitidos pelo Tesouro Nacional;
c) cartas de fiança e garantias;
d) empréstimos-ponte e financiamentos de projetos;
e) ações e debêntures.
www.tecconcursos.com.br/questoes/633771
CESGRANRIO - Tec Ban (BASA)/BASA/2018
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
O mecanismo que confere ao acionista o direito de exercer a preferência para adquirir novas
ações ou ativos conversíveis em ações, em razão da proporção das ações que possui em uma
companhia, quando esta realiza aumento de capital, é denominado direito de
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/636079
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/633771
1030) 
a) subscrição
b) voto
c) opção
d) aumento de capital
e) participação nos resultados
www.tecconcursos.com.br/questoes/1559617
EXATUS - Tec Ban (BANPARÁ)/BANPARÁ/2015
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Ação é um valor mobiliário, emitido por sociedades anônimas, que representa uma parcela do seu
capital social. O investimento em ações pode ser individual ou coletivo. Com essa informação, assinale a
alternativa correta a respeito do mercado de ações:
a) Ao optar por investir coletivamente os interessados devem formar uma cooperativa de crédito que
contrata os serviços de uma Corretora que intermediará as negociações através das ordens do cliente.
b) A propriedade da ação é representada por um "Certificado de Ações" ou pelo "Extrato de Posição
Acionária" emitidos, respectivamente, pela companhia e por uma instituição contratada pela
sociedade para o atendimento aos acionistas.
c) Apesar de todas as sociedades anônimas terem o seu capital dividido em ações, somente as ações
que forem emitidas por companhias de capital social superior a dez milhões de Reais (valores
atualizados), poderão ser negociadas publicamente.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1559617
1031) 
d) O proprietário de ações emitidas por uma companhia é chamado de acionista e tem status de
sócio, tendo plenos direitos e deveres perante a sociedade.
e) O investimento em ações deve ser individual tendo que contratar os serviços de uma Corretora
que tomará as decisões de negociações junto as companhias de capital fechado que possuem cotas
de fundos de ações a venda.
www.tecconcursos.com.br/questoes/179153
CESGRANRIO - Esc BB/BB/Agente Comercial/2013
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Atualmente, as instituições financeiras oferecem aos seus clientes diversos tipos de investimentos,
dentre os quais está o investimento em ações de companhias abertas que podem ser negociadas na
Bolsa de Valores.
A característica mais atrativa do investimento em ações é a
a) possibilidade de ganhos superiores aos oferecidos em fundos de investimento
b) isenção de imposto sobre operações financeiras no ato de negociação das ações
c) baixa probabilidade de perdas financeiras
d) alta probabilidade de perdas financeiras
e) isenção de imposto de renda
www.tecconcursos.com.br/questoes/120326
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2013
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/179153
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/120326
1032) 
1033) 
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Em 2010 ocorreu, simultaneamente, a distribuição pública primária e secundária de ações de
emissão do Banco doBrasil, com registros na Comissão de Valores Mobiliários.
Neste caso, como em outras operações da mesma natureza e produto no mercado de capitais, a relação
entre capital próprio e de terceiros da empresa
a) passou a ser influenciada pela cotação das ações em bolsa de valores.
b) não sofreu nenhuma influência.
c) sofreu alteração em função da venda das ações dos acionistas do grupo controlador.
d) foi modificada pela captação integral dos recursos obtidos nas ofertas primária e secundária.
e) foi alterada pela parcela de recursos originada com as novas ações emitidas.
www.tecconcursos.com.br/questoes/136361
CESGRANRIO - PB (BNDES)/BNDES/Administração/2013
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Uma oferta pública inicial marca a primeira venda de ações de uma empresa de capital privado no
mercado de ações. Instituições financeiras autorizadas pelo Banco Central atuam como underwriters
(agentes de subscrição), intermediando a venda ao público das ações. Existem vários tipos de
underwriting (subscrição) em prática no mercado atualmente.
Quando uma empresa de capital privado decide seguir adiante com uma oferta pública inicial e contrata
um intermediário financeiro para atuar como underwriting firm, os termos básicos do contrato são:
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/136361
1034) 
a) o intermediário financeiro assume um compromisso firme de auxiliar a empresa a encontrar
potenciais compradores para suas ações, mas não assume nenhum risco, caso as ações não consigam
ser vendidas ou o capital levantado seja pequeno.
b) o intermediário financeiro assume o compromisso de vender todas as ações no mercado
financeiro; porém,se não o conseguir, o contrato é cancelado.
c) as ações são vendidas pelo intermediário financeiro somente para seletos investidores que
sequentemente podem revender essas ações no mercado de ações.
d) as ações são vendidas diretamente no mercado de ações, porém o intermediário financeiro assume
a responsabilidade de comprar todas as ações que não tenham tido compradores.
e) as ações da empresa são todas vendidas para o intermediário financeiro a um preço
predeterminado, chamado preço de oferta pública, menos uma taxa, spread, que serve como
recompensa pelo risco assumido.
www.tecconcursos.com.br/questoes/136580
CESGRANRIO - TBN (CEF)/CEF/Administrativa/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
No mercado à vista de ações, ocorre a compra ou a venda de uma determinada quantidade de
ações. Quando há a realização do negócio, a operação é liquidada no terceiro dia útil após o fechamento
da compra.
Nesse mercado, os preços das ações são formados, diretamente, de acordo com a(o)
a) projeção futura de mercado
b) força de oferta e demanda de cada papel
c) probabilidade futura de lucros de cada papel
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/136580
1035) 
1036) 
d) cálculo estatístico de mercado
e) histórico de rentabilidade de cada papel
www.tecconcursos.com.br/questoes/973944
FCC - Tec Ban I (BANESE)/BANESE/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Na distribuição pública de ações no mercado primário, os recursos captados são destinados para
a) os acionistas controladores da empresa.
b) os bancos líderes da operação.
c) a Comissão de Valores Mobiliários.
d) a companhia emissora.
e) as corretoras que negociam as ações em bolsa.
www.tecconcursos.com.br/questoes/136578
CESGRANRIO - TBN (CEF)/CEF/Administrativa/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
As ações constituem títulos representativos da menor fração do capital social de uma empresa,
podendo ser classificadas em ordinárias ou preferenciais.
As ações ordinárias atribuem ao seu titular
a) prioridade no recebimento de dividendos
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/973944
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/136578
1037) 
1038) 
b) prioridade no reembolso do capital, no caso de dissolução da empresa
c) permissão para revenda a qualquer tempo
d) direito de voto na assembleia de acionistas
e) direito de compra de outras ações ordinárias
www.tecconcursos.com.br/questoes/136565
CESGRANRIO - TBN (CEF)/CEF/Administrativa/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
O mercado de ações pode ser classificado de acordo com o momento da negociação do título.
Quando, por exemplo, uma empresa emite novas ações, esse lançamento ocorre no mercado
a) cambial
b) futuro
c) monetário
d) primário
e) secundário
www.tecconcursos.com.br/questoes/318701
IDECAN - Tec ST (BANESTES)/BANESTES/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Analise as afirmativas relativas ao mercado de capitais.
 
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/136565
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/318701
1039) 
I. O ganho de capital proveniente da alienação de ações está sujeito à incidência de IOF (Imposto
sobre Operações Financeiras) e imposto de renda.
 
II. As ações são custódias no SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia).
 
III. A emissão de ações é uma das formas que as empresas têm de captar recursos no mercado.
 
IV. Se a companhia não distribuir dividendos aos seus acionistas por 3 anos consecutivos, suas
ações preferenciais adquirirão direito a voto até que se reestabeleça a distribuição de dividendos.
 
Estão corretas apenas as afirmativas
a) I, II, III, IV
b) I, IV
c) II, III
d) III, IV
e) I, III
www.tecconcursos.com.br/questoes/1308254
CEBRASPE (CESPE) - Tec Cien (BASA)/BASA/Contabilidade/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Julgue o item subsequente, referente aos instrumentos do mercado de capitais.
 
O split permite o aumento da quantidade de ações de uma companhia em circulação, proporcionando
maior liquidez desses instrumentos financeiros e não provoca alteração em sua estrutura de participação
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1308254
1040) 
1041) 
societária.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/1308252
CEBRASPE (CESPE) - Tec Cien (BASA)/BASA/Contabilidade/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Julgue o item subsequente, referente aos instrumentos do mercado de capitais.
 
Na análise fundamentalista, parte-se da premissa de que as variações verificadas nos preços das ações
guardam relação entre si, dando margem à identificação de uma tendência do comportamento do
mercado ao longo do tempo.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/318652
IDECAN - Tec B (BANESTES)/BANESTES/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Underwriting (oferta pública) é o processo pelo qual uma instituição financeira coordena e,
eventualmente, garante a colocação de títulos e valores mobiliários novos junto ao mercado. Em relação
aos tipos de Underwriting, é correto afirmar que
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1308252
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/318652
1042) 
a) na Garantia Stand-By, a instituição mediadora compromete-se a absorver os títulos eventualmente
não vendidos, garantindo à empresa o recebimento da totalidade dos recursos previstos.
b) na modalidade “melhores esforços” o risco da não colocação dos títulos corre exclusivamente por
conta da instituição mediadora.
c) na modalidade de “garantia firme”, o risco da não colocação dos títulos corre exclusivamente por
conta da empresa emissora.
d) a operação de Underwriting pode ser realizada exclusivamente por instituições autorizadas a
operar nos leilões da BM&FBOVESPA.e) a modalidade “garantia firme” é obrigatória para as sociedades anônimas de capital aberto.
www.tecconcursos.com.br/questoes/318673
IDECAN - Tec B (BANESTES)/BANESTES/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Analise as afirmativas.
 
I. Ação é a menor fração do capital social de uma sociedade anônima.
 
II. As duas principais espécies de ações são: ordinárias e escriturais.
 
III. Os detentores de ações ordinárias têm direito a voto nas assembleias da companhia.
 
IV. Os detentores de ações preferenciais têm preferência no recebimento de dividendos e no
reembolso de capital.
 
Estão corretas apenas as afirmativas
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/318673
1043) 
a) I, IV
b) II, III, IV
c) I, III, IV
d) I, II, III
e) I, III
www.tecconcursos.com.br/questoes/99841
CESGRANRIO - Esc BB/BB/Agente Comercial/2012
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
A oferta pública de ações representa uma das formas mais vantajosas que as Sociedades
Anônimas ou Companhias de Capital Aberto possuem para levantar recursos. Para a realização dessa
oferta de ações, tais empresas precisam procurar uma instituição financeira do mercado de capitais.
Como é denominada a operação de venda dos lotes de ações, realizada por essas instituições financeiras
no mercado de capitais?
a) Emissão de Debêntures
b) Securitização
c) Warrants
d) Vendor Finance
e) Underwriting (Subscrição)
www.tecconcursos.com.br/questoes/101003
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2011
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/99841
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101003
1044) 
1045) 
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
No mercado de capitais, as operações de distribuição pública de ações (underwriting) acontecem
a) com a intermediação de qualquer instituição participante do Sistema Financeiro Nacional.
b) por meio de esforços de venda direta da emissora junto a investidores institucionais.
c) sem obrigatoriedade do registro na Comissão de Valores Mobiliários.
d) de acordo com os termos e condições previstos no respectivo prospecto.
e) desde que a companhia já tenha ações negociadas em bolsa de valores.
www.tecconcursos.com.br/questoes/99772
CESGRANRIO - Esc BB/BB/Agente Comercial/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Com a finalidade de captação de recursos, muitas empresas abrem seu capital e emitem ações
para serem negociadas no mercado primário ou secundário, dependendo da ocasião da emissão das
ações. A emissão de ações no mercado primário ocorre quando a
a) negociação é realizada no pregão da Bolsa de Valores.
b) negociação das ações não se concretizou no mercado secundário.
c) empresa emite ações para negociação somente com empresas do setor primário.
d) empresa emite pela primeira vez ações para serem negociadas no mercado.
e) rentabilidade das ações não atingiu o patamar desejado.
www.tecconcursos.com.br/questoes/137373
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/99772
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/137373
1046) 
1047) 
CEBRASPE (CESPE) - TBN (CEF)/CEF/Administrativa/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Com relação à atual configuração do mercado de capitais no Brasil, assinale a opção correta.
a) As ações podem ser nominativas, endossáveis ou ao portador.
b) Ao alienar debêntures a outro investidor, aquele que as subscreveu atua no mercado primário de
valores mobiliários, visto que, nesse mercado, negociam-se todas as espécies de títulos de emissão
de sociedades anônimas, à exceção das ações.
c) A emissão pública e a negociação, em bolsa de valores ou em mercado de balcão, de quaisquer
valores mobiliários independem de registro na CVM.
d) A ação ordinária caracteriza-se pela atribuição cumulativa de direito a voto em assembleias gerais
e de vantagem consistente em prioridade na distribuição de dividendo, fixo ou mínimo.
e) A subscrição de ações emitidas por companhia aberta se dá, segundo a doutrina corrente, no
chamado mercado primário.
www.tecconcursos.com.br/questoes/137358
CEBRASPE (CESPE) - TBN (CEF)/CEF/Administrativa/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Com referência a instituições financeiras e instrumentos financeiros, assinale a opção correta.
a) Bolsas de valores são associações civis com fins lucrativos, constituídas para manter local
adequado à negociação de valores mobiliários em mercado livre e aberto.
b) Uma carteira de ações representa a menor parcela do capital social de uma sociedade por ações.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/137358
1048) 
c) Ações preferenciais são ações que detêm o direito de preferência sobre os lucros a serem
distribuídos aos acionistas.
d) Pregão é o recinto onde o BACEN leiloa dólares das reservas cambiais brasileiras, como medida de
regulação da taxa de câmbio.
e) Em uma sociedade por ações, os detentores de ações ordinárias não têm direito a voz e voto nas
assembleias de acionistas.
www.tecconcursos.com.br/questoes/227605
CESGRANRIO - Prof Jun (BR)/BR/Administração/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
As práticas de governança corporativa têm por objetivo ampliar os direitos dos acionistas e
atribuir maior importância à melhoria da relação com os investidores. A Bolsa de Valores de São Paulo
(Bovespa) estabeleceu três níveis de governança corporativa para as ações de empresas listadas em seu
recinto de negociação. As exigências da Bovespa, para que as empresas integrem os níveis de
governança corporativa 1, 2 e Novo Mercado, são cumulativas. Representa uma exigência exclusiva para
que a empresa integre o Novo Mercado
a) melhorar a qualidade e a transparência das informações prestadas.
b) aderir à Câmara de Arbitragem de Mercado da Bovespa.
c) emitir somente ações ordinárias com direito a voto.
d) divulgar todos os acordos de acionistas existentes.
e) manter em circulação no mercado, pelo menos, 25% das ações emitidas pela sociedade.
www.tecconcursos.com.br/questoes/347668
AOCP - Tec Desen (BADESUL)/BADESUL/Administrador/2010
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/227605
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/347668
1049) 
1050) 
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Assinale a alternativa correta. O financiamento das operações de uma empresa através do
mercado de capitais acontece com a captação de recursos junto ao público investidor na forma de
a) participação acionária e empréstimos intermediados por bancos.
b) participação acionária através da venda de ações ordinárias e preferenciais.
c) participação acionária e empréstimos através de títulos de dívida vendidos no mercado.
d) participação de intermediários bancários e venda de debêntures conversíveis.
e) participação de investidores dispostos a assumir risco na aquisição de bônus de subscrição.
www.tecconcursos.com.br/questoes/99773
CESGRANRIO - Esc BB/BB/Agente Comercial/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
As operações de underwriting (subscrição) são praticadas pelos bancos de investimento que
realizam a intermediação da distribuição de títulos mobiliários no mercado. A Garantia Firme é um tipo de
operação de underwriting no qual a instituição financeira coordenadora da operação garante a
a) colocação dos lotes de ações a um determinado preço previamente pactuado com a empresa
emissora, encarregando-se, por sua conta e risco, de colocá-lo no mercado.
b) rentabilidade das ações colocadasno mercado, responsabilizando- se por devolver o dinheiro à
empresa emissora em caso de uma desvalorização repentina.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/99773
1051) 
c) renovação da subscrição das ações colocadas no mercado e que não encontraram compradores
interessados.
d) oferta global das ações da empresa tanto no país quanto no exterior, assumindo todos os riscos
relacionados à oscilação de mercado.
e) prática de melhores esforços para revender o máximo de uma emissão de ações para os seus
clientes por um prazo determinado.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27804
ESAF - Insp (CMV)/CVM/"Sem Área"/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
A negociação de índices como o Ibovespa no Brasil e o Dow Jones Industrial nos Estados Unidos
da América, entre outros, serve como instrumento para:
a) indicar as variações diárias das ações negociadas em bolsas.
b) tomar decisões de investimento em ações de maior liquidez.
c) formular estratégias de proteção de posições a descoberto.
d) balancear carteiras de investimentos.
e) medir a rentabilidade de fundos de investimento.
www.tecconcursos.com.br/questoes/1391326
CESGRANRIO - PPNS (PETROBRAS)/PETROBRAS/Economia/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27804
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1391326
1052) 
1053) 
Um investidor comprou por R$ 20,00 uma opção de compra de uma determinada ação, com
preço de exercício de R$ 100,00 e prazo de exercício até 17 de maio de 2010. Simultaneamente ele
vendeu por P uma opção de compra da mesma ação, com preço de exercício de R$ 120,00 e mesma
data limite para exercício. Conclui-se que
a) P > R$ 100,00
b) P > R$ 20,00
c) P < R$ 20,00
d) R$ 20,00 < P < R$ 100,00
e) R$ 100,00 < P < R$ 120,00
 
www.tecconcursos.com.br/questoes/137767
CEBRASPE (CESPE) - TBN (CEF)/CEF/Tecnologia da Informação/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
No ato da subscrição do capital inicial e no de seus aumentos em moeda corrente, do montante
subscrito exige-se a realização de, pelo menos,
a) 20%.
b) 30%.
c) 40%.
d) 50%.
e) 60%.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/137767
1054) 
1055) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/14046
CESGRANRIO - Ana (BACEN)/BACEN/Supervisão/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Usando o modelo de fluxo de caixa descontado, o preço justo estimado para a ação de certa empresa
industrial foi revisado para cima, após o cancelamento de uma distribuição de dividendos pela empresa.
Várias explicações são possíveis para essa revisão, entre as quais certamente NÃO se encontra o fato de
que a empresa
a) investiria os recursos em novas linhas de produção.
b) investiria os recursos em reorganização, para reduzir os custos de produção.
c) investiria os recursos na extensão de suas vendas a mercados de outras regiões.
d) aumentaria suas aplicações financeiras.
e) aumentaria seu capital de giro próprio, para reduzir o endividamento, numa fase de crise na
economia.
www.tecconcursos.com.br/questoes/519259
CESGRANRIO - Ass Tec (DETRAN AC)/DETRAN AC/2009
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Marina comprou ações da Empresa XYZ por R$ 15,00 a ação. A empresa pagou, no período, R$
2,50 por ação, a título de dividendos.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/14046
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/519259
1056) 
 
Se as ações forem vendidas hoje pelo valor de mercado de R$ 20,00 por ação, o retorno percentual total
que Marina obterá será de
a) 50,0%
b) 40,0%
c) 25,0%
d) 7,5%
e) 5,0%
www.tecconcursos.com.br/questoes/27127
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Os clientes que compram e vendem ativos ou direitos no Mercado de Balcão Organizado podem
manifestar seus interesses junto aos intermediários por meio de Ordens.
A Ordem Administrada é uma das que podem ser aceitas no sistema de negociação desse mercado, e é
aquela na qual o cliente especifica:
a) somente a quantidade e as características dos ativos ou direitos a serem negociados e deve ser
executada imediatamente;
b) uma ordem de venda de um ativo e uma ordem de compra de outro ativo que devem ser
executadas em conjunto;
c) somente o nível de preço a partir do qual a ordem deve ser executada;
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27127
1057) 
d) somente a quantidade e as características dos ativos ou direitos, ficando a execução a critério do
intermediário;
e) o preço, que deve ser tomado como parâmetro de decisão, e as características dos ativos.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27139
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Contabilidade Pública/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Ao comprar ou vender uma ação, o investidor é influenciado por diversos fatores. Na discussão sobre a
melhor forma de avaliar o potencial de uma ação, há duas escolas bastante distintas: a da análise
fundamentalista e a da grafista.
Assim, uma das características da análise grafista é:
a) avaliar o valor justo ou intrínseco de uma ação, a partir da análise de aspectos macro e
microeconômicos;
b) observar todos os aspectos que influenciam a movimentação do preço de uma ação;
c) pressupor que todos os fatores que possam afetar o preço de mercado de um ativo estão refletidos
no seu preço;
d) realizar uma avaliação retrospectiva da empresa, baseando-se em seu desempenho econômico-
financeiro;
e) ser precisa na determinação do melhor momento para a compra e venda de uma ação.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27167
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27139
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27167
1058) 
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Contabilidade Pública/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Toda oferta pública de distribuição de valores mobiliários no mercado primário deverá ser
submetida previamente a registro na CVM, e, efetuada com intermediação das instituições integrantes do
sistema de distribuição.
Nos termos da legislação aplicável, cabe ao líder da distribuição, entre outras atribuições:
a) declarar, em conjunto com o ofertante, por meio dos prospectos, a rentabilidade esperada para o
investimento, suas condições e o tipo de contrato de distribuição;
b) revisar, com fim de modificar qualquer informação irregular, os prospectos relativos à distribuição
elaborados pela companhia emissora;
c) suspender a distribuição na ocorrência de qualquer fato ou irregularidade que venha a justificar a
suspensão ou o cancelamento do registro;
d) comunicar à CVM, ao final da distribuição, a ocorrência do ato ou irregularidade para que aquela
tome as providências necessárias a sua regularização;
e) encaminhar, trimestralmente, aos investidores participantes da distribuição relatórios quanto à
situação econômica e financeira da empresa emissora.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27070
NCE e FUJB (UFRJ) - Ag Exec (CVM)/CVM/Suporte Administrativo/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27070
1059) 
1060) 
As empresas abertas têm diversas fontes de financiamento, uma delas são as ações ordinárias.
Sob a ótica financeira, as ações ordinárias (ou o acionista ordinário):
a) Têm prioridade nos dividendos;
b) Pode ser emitida a qualquer tempo não havendo nenhuma restrição legal ou financeira;
c) Tem natureza operacional;d) Divide o risco, porém tem o mais alto custo dentro das fontes de financiamento para as empresas;
e) Tem prazo indeterminado e não dá direito a voto.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27150
NCE e FUJB (UFRJ) - Insp (CMV)/CVM/"Sem Área"/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
O grau de liquidez de uma ação em bolsa é dado pela capacidade de comprar e vender essa
ação.
Para estimar a liquidez de uma ação, a bolsa de valores adota três indicadores, que são:
a) negócios, Sharpe e negociabilidade;
b) presença, negócios e negociabilidade;
c) rentabilidade, liquidez geral e negócios;
d) liquidez geral, Sharpe e presença;
e) volatilidade, rentabilidade e liquidez geral.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27150
1061) 
1062) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/27148
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Uma das modalidades de operações reguladas e praticadas no mercado de valores mobiliários é o
empréstimo de ações, que permite ao detentor (doador) de uma carteira com estratégia de investimento
de longo prazo auferir rendimentos de renda fixa.
Dentre as vantagens apresentadas ao tomador de ações nas operações de empréstimo, uma delas é:
a) a possibilidade de aquisição de posição acionária relevante, sem a obrigatoriedade de informar ao
mercado essa participação;
b) o direito ao exercício de voto nas assembléias de acionistas da sociedade na proporção das ações
tomadas por empréstimo;
c) a isenção de tributação nos rendimentos recebidos;
d) a devolução das despesas com custódia dos valores mobiliários envolvidos na operação;
e) a dispensa da obrigação de depositar garantias para a operação de empréstimo.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27145
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Contabilidade Pública/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Os eventos de custódia são obrigações do emissor relativas ao resgate do principal e aos
acessórios dos ativos por ele emitidos.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27148
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27145
1063) 
Dentre os acessórios dos ativos verifica-se que:
a) a bonificação não é um deles;
b) apenas a bonificação e os dividendos fazem parte desses;
c) o desdobramento não é um deles;
d) apenas os juros sobre o capital próprio e a bonificação fazem parte desses;
e) a subscrição e os dividendos estão entre os principais deles.
www.tecconcursos.com.br/questoes/2677267
CESGRANRIO - AGC (EPE)/EPE/Finanças e Orçamento/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
A estrutura ótima de capital é a combinação de todas as fontes de financiamento de longo prazo
que maximize o valor das ações da empresa. Portanto, a estrutura ótima de uma empresa deverá:
a) maximizar o custo de capital da empresa.
b) minimizar o custo de capital da empresa.
c) manter o custo de capital acima da Taxa Interna de Retorno.
d) ser sempre a mesma, independente do setor, histórico ou atividade.
e) ser formada apenas por capital próprio.
www.tecconcursos.com.br/questoes/2688638
CESGRANRIO - Eco (REFAP)/REFAP/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2677267
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2688638
1064) 
1065) 
Uma pessoa comprou por R$ 10,00 uma opção de venda de uma certa ação, ao preço de
exercício de R$ 200,00 e prazo de exercício até 15/10/2007. A esse respeito, assinale a afirmação
correta.
a) A pessoa vai exercer essa opção se o preço da ação no mercado ficar continuamente acima do
preço de exercício.
b) A pessoa adquiriu o direito de comprar a ação por R$ 200,00 até 15/10/2007.
c) A transação corresponde exatamente a uma venda de opção de compra, com mesmo preço e data
de exercício.
d) Como já pagou R$ 10,00 de prêmio, a pessoa só vai exercer a opção se o preço da ação no
mercado estiver acima de R$ 210,00.
e) Se o preço da ação no mercado cair, a cotação do prêmio da opção de venda aumentará.
www.tecconcursos.com.br/questoes/101984
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
No Brasil, existem companhias de capital aberto e companhias de capital fechado. No mercado de
capitais, são negociados títulos e valores mobiliários. Os valores mobiliários são verdadeiros créditos por
dinheiro, bens móveis e obrigações negociáveis. Esses valores servem de base nas operações de bolsa e
no mercado. Com relação a esse mercado, julgue o item a seguir.
Underwriting é a operação de distribuição primária de títulos tão-somente, já que as operações
secundárias não utilizam essa via.
Certo
Errado
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101984
1066) 
1067) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/100677
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais no Brasil, julgue o item seguinte.
As operações de underwriting são ofertas públicas de títulos em geral e de debêntures em particular, por
meio de subscrição, cuja prática é permitida somente às instituições financeiras autorizadas pelo Banco
Central do Brasil (BACEN) para esse tipo de intermediação.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/102135
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
O preço do dólar influencia a economia brasileira em geral e o mercado de capitais em particular.
Acerca do mercado de câmbio e do mercado de capitais, julgue o item que se segue.
Underwriter é o mesmo que intermediário financeiro.
Certo
Errado
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100677
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/102135
1068) 
1069) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/2670794
CESGRANRIO - APE (EPE)/EPE/Recursos Energéticos/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Sobre a subscrição pública de ações, é correto afirmar que:
a) é uma fonte não onerosa de recursos para a empresa.
b) é uma fonte onerosa de recursos para a empresa.
c) a empresa pode fazer a subscrição independentemente, bastando informar ao órgão regulador.
d) o preço de emissão é sempre inferior ao negociado posteriormente pelo mercado.
e) os compradores arcam com os custos decorrentes da emissão, dado que esperam ganhar com o
preço inferior ao de mercado.
www.tecconcursos.com.br/questoes/100528
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Analise:
I. O underwriting firme prescinde de registro na Comissão de Valores Mobiliários.
II. No underwriting stand-by a empresa emitente recebe imediatamente os recursos dos valores
mobiliários colocados à negociação.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2670794
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100528
1070) 
III. Em um underwriting, há instituições financeiras que atuam como agentes da companhia
emissora.
É correto o que consta em
a) III, apenas.
b) II e III, apenas.
c) II, apenas.
d) I, apenas.
e) I, II e III.
www.tecconcursos.com.br/questoes/101309
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Um dos principais pontos a serem analisados na colocação pública de títulos é o risco que a
empresa emitente podeincorrer na emissão. Quanto a isso, é correto afirmar que, no underwriting, a
empresa emitente
a) nunca tem risco quanto à entrada de recursos.
b) não tem risco quanto à entrada de recursos, quando a operação for firme.
c) não tem risco quanto à entrada de recursos, quando a operação for de melhor esforço.
d) não tem risco quanto à entrada de recursos, tanto na operação firme quanto na de melhor esforço.
e) sempre sofre risco quanto à entrada de recursos.
www.tecconcursos.com.br/questoes/130226
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101309
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/130226
1071) 
1072) 
ESAF - Ana IRB/IRB/Resseguro - Administrativa - Financeira/2006
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Uma diferença importante entre as ações preferenciais e as ações ordinárias de emissão da
mesma empresa é a
a) alíquota de imposto de renda sobre dividendos em dinheiro.
b) possibilidade de registro para negociação em bolsa de valores.
c) prioridade de ressarcimento em caso de liquidação da empresa.
d) possibilidade de inscrição em programas de American Depository Receipts (ADR).
e) exigência de identificação do titular das ações.
www.tecconcursos.com.br/questoes/2702183
CESGRANRIO - Eco (SEAD AM)/SEAD AM/2005
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
O Lucro por Ação (LPA) é dado pela razão:
a) Lucro Total/Total de ações.
b) Lucro Total/Total de ações Preferenciais.
c) Lucro Disponível aos Acionistas Comuns/Total de Ações Ordinárias.
d) Lucro Disponível aos Acionistas Comuns/Total de Ações Preferenciais.
e) Lucro não Distribuído/Total de Ações Ordinárias.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2702183
1073) 
1074) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/129875
ESAF - Ana IRB/IRB/Geral/2004
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Quando um investidor dá uma ordem de compra de ações com limite em bolsa de valores, isso
significa que a ordem estipula:
a) por quanto tempo o investidor aguardará até que a ordem seja executada.
b) o preço mínimo que ele está disposto a pagar pela ação.
c) o preço máximo que ele está disposto a pagar pela ação.
d) a quantidade máxima de ações que ele deseja comprar.
e) a quantidade mínima de ações que ele deseja comprar.
www.tecconcursos.com.br/questoes/129876
ESAF - Ana IRB/IRB/Geral/2004
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
A quantidade teórica de cada ação incluída na carteira do índice Bovespa é modificada:
a) somente em 2 de janeiro de cada ano.
b) sempre que o preço de mercado da ação se altera.
c) quando muda a quantidade teórica de outra ação incluída na carteira.
d) quando a ação dá um dividendo em dinheiro.
e) quando a ação deixa de ser adquirida por investidores institucionais.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/129875
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/129876
1075) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/13567
ESAF - Ana (BACEN)/BACEN/Supervisão/2002
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
Uma empresa acaba de encerrar seu exercício fiscal, no qual obteve um lucro líquido por ação
igual a R$4,00, e distribuiu 40% desse lucro aos seus acionistas. No futuro, os analistas da empresa
acreditam que ela sempre poderá contar com oportunidades de investimento nas quais seja capaz de
obter uma taxa de retorno de 15% sobre o capital próprio aplicado. Os analistas também acham que, em
função do risco das atividades da empresa, a taxa de desconto apropriada é igual a 25% ao ano. Dado
que a empresa pretende utilizar a mesma política de dividendos no futuro, então o valor intrínseco da
ação, na opinião desses analistas, deve ser:
a) R$22,10
b) R$ 9,80
c) R$15,40
d) R$12,15
e) R$10,90
 
www.tecconcursos.com.br/questoes/38950
ESAF - Ana (BACEN)/BACEN/Geral/2001
Finanças e Conhecimentos Bancários - Ações (Tipos, Negociação, Direitos, Operações de
Agrupamento e Desdobramento, etc.)
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/13567
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/38950
1076) 
1077) 
Uma empresa acaba de pagar um dividendo de R$3,00 por ação. Estima-se que, nos próximos
três anos, os dividendos cresçam à taxa de 10% ao ano. A partir daí, crescerão a 5% ao ano,
indefinidamente.
Assinale qual é o preço justo desta ação, sabendo- se que a taxa exigida de retorno, em função do risco
da ação, é de 20% ao ano.
a) R$23,76
b) R$22,00
c) R$21,18
d) R$21,54
e) R$22,86
www.tecconcursos.com.br/questoes/2461414
CESGRANRIO - Ana Desenv (AgeRIO)/AgeRIO/Crédito, Risco e Finanças/2023
Finanças e Conhecimentos Bancários - Debêntures
Uma pessoa investe R$ 1.000,00 comprando uma debênture emitida pela empresa X, a qual vai
usar este recurso para construir um galpão que ficará pronto 6 meses após a captação dos recursos. A
empresa X pagará de volta, à pessoa investidora, duas parcelas de R$ 600,00: a primeira será 1 ano
após, e a segunda, 2 anos após a captação do recurso.
 
A duration dessa debênture é
a) 6 meses
b) 1 ano
c) 1,5 anos
d) entre 1 e 2 anos
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2461414
1078) 
1079) 
e) mais do que 2 anos
www.tecconcursos.com.br/questoes/1984826
Legalle - Tec Desen (BADESUL)/BADESUL/Administrador/2022
Finanças e Conhecimentos Bancários - Debêntures
Os financiamentos podem ser considerados de curto e longo prazo. Analise as assertivas a seguir
acerca das fontes de financiamento a longo prazo.
I. Ações.
II. Debêntures.
III. Empréstimos.
 
Está(ão) CORRETA(S):
a) Apenas I.
b) Apenas II e III.
c) I, II e III.
d) Apenas I e II.
e) Apenas III.
www.tecconcursos.com.br/questoes/1757244
CESGRANRIO - Esc BB/BB/Agente Comercial/2021
Finanças e Conhecimentos Bancários - Debêntures
Existem títulos de dívida de longo prazo emitidos por sociedades de ações e destinados,
geralmente, ao financiamento de projetos de investimento ou para alongamento do perfil de
endividamento das empresas.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1984826
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1757244
1080) 
1081) 
 
Tais títulos são
a) as ações
b) as debêntures
c) os dividendos
d) os Depositary Receipts (DR)
e) os Brazilian Depositary Receipts (BDR)
www.tecconcursos.com.br/questoes/1739511
CEBRASPE (CESPE) - Tec Ban I (BANESE)/BANESE/2021
Finanças e Conhecimentos Bancários - Debêntures
No que concerne às instituições e ao funcionamento do Sistema Financeiro Nacional (SFN), julgue
o item que se segue.
 
As emissões de debêntures são registradas como operações passivas das empresas.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/301394
CESGRANRIO - Tec Ban (BASA)/BASA/2015
Finanças e Conhecimentos Bancários - Debêntures
No mercado de debêntures, underwriting é(são)
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1739511
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/301394
1082) 
a) um mecanismo utilizado pelas companhias emissoras de debêntures — quando previsto na
escritura de emissão — para adequar seus títulos, periodicamente, às condições vigentes no mercado.
b) operações de compra e venda de debêntures pelos investidores não identificados.
c) um mecanismo de consulta prévia ao mercado para definição da remuneração das debêntures ou
do ágio/ deságio no preço de subscrição, tendo em vista a quantidade de debêntures, para diferentes
níveis de taxa, que cada investidor tem disposição de adquirir.
d) a operação de distribuição primária de debêntures, ou seja, a primeira venda dos títulos após a sua
emissão.
e) uma classificação efetuada por empresa especializada independente (agência de rating) que reflete
sua avaliação sobre o grau de risco envolvido em determinado instrumento de dívida.
www.tecconcursos.com.br/questoes/100111
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2011
Finanças e Conhecimentos Bancários - DebênturesO titular de uma debênture conversível em ações assume temporariamente um direito que se
compara com a
a) compra de uma call (opção de compra).
b) compra de uma put (opção de venda).
c) aluguel de uma ação.
d) venda de uma put (opção de venda).
e) venda de uma call (opção de compra).
www.tecconcursos.com.br/questoes/1739639
CEBRASPE (CESPE) - Tec Ban I (BANESE)/BANESE/2021
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100111
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/1739639
1083) 
1084) 
1085) 
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Considerando as hipóteses e resultados relacionados ao modelo Black e Scholes, julgue o item a
seguir.
 
O modelo assume um componente determinístico e outro estocástico, o qual segue uma distribuição
normal de probabilidade.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/143277
CEBRASPE (CESPE) - Ana (BACEN)/BACEN/Contabilidade e Finanças/2013
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Em relação ao apreçamento do mercado de derivativos, julgue o item a seguir.
 
O preço futuro (forward) de um ativo sob a hipótese de mercado completo no instante t para entrega em
T, é o valor do ativo no vencimento (K) que faz com que o contrato futuro tenha valor zero em t. Em
qualquer outro instante o contrato terá valor não nulo.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/100114
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2011
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Sobre as operações no mercado a termo de ações realizadas na BM&FBovespa é correto afirmar:
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/143277
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100114
1086) 
1087) 
a) A taxa de juros é pós-fixada.
b) O prazo máximo é de 120 dias.
c) Todos os direitos e proventos distribuídos pela empresa emissora das ações são creditados ao
financiador.
d) O depósito de garantia exigido do comprador pode ser representado por carta de fiança bancária.
e) Não é permitida a liquidação antecipada do contrato.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27800
ESAF - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Há quem afirme que nos mercados futuros os contratos são despersonalizados, o que se
explicaria por
a) serem contratos por adesão.
b) serem contratos em que a liquidação por diferença prevalece sobre a entrega física do bem.
c) os contratantes terem como contraparte a Bolsa ou agente de compensação.
d) os contratantes escolherem, depois de definido o objeto, apenas a quantidade de contratos.
e) aos contratantes interessar a liquidez do mercado.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27799
ESAF - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Contratos a futuro e a termo, negociados em bolsas, distinguem-se
a) por grau de especulação das operações celebradas.
b) por maior risco nos futuros.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27800
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27799
1088) 
1089) 
c) por atender a interesses dos especuladores ou dos hedgers.
d) por serem os negócios a termo mais vulneráveis, dada a menor fiscalização das autoridades
reguladoras.
e) pelas formas de liquidação.
www.tecconcursos.com.br/questoes/14041
CESGRANRIO - Ana (BACEN)/BACEN/Supervisão/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
A obrigação de comprar um determinado título financeiro em certa data futura, por um preço
determinado, é uma decorrência típica de um(a)
a) contrato de swap cambial.
b) contrato futuro.
c) compra à vista.
d) compra da opção de venda.
e) compra da opção de compra.
www.tecconcursos.com.br/questoes/347915
AOCP - Tec Desen (BADESUL)/BADESUL/Economista/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Sobre o Mercado de Capitais brasileiro, assinale a alternativa correta.
a) Existe uma operação a termo em que o comprador pode substituir as ações-objeto do contrato.
No caso da substituição, o comprador venderá à vista as ações adquiridas a termo e o montante
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/14041
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/347915
1090) 
financeiro apurado fica netido na câmara de liquidação.
b) A modalidade de negociações futuras na Bovespa é o “futuro com ajustes de posições”, ou seja,
todas as posições em aberto serão equalizadas com base no preço de ajuste médio mensal,
estabelecido para cada papel.
c) Uma importante modalidade do mercado de capitais brasileiro é o mercado de opções, modalidade
operacional em que se negociam também açõesobjeto.
d) No mercado a termo, as operações têm prazo de liquidações padrão, que no caso brasileiro é de
180 dias. Esta norma objetiva a maior segurança nas operações, evitando os riscos impostos pelo
longo prazo.
e) O mercado a termo representa um aperfeiçoamento do mercado futuro, permitindo a ambos os
participantes de uma transação reverter sua posição, antes da data de vencimento.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27821
ESAF - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Pode-se afirmar, quanto a derivativos negociados em mercados, como os contratos futuros ou as
opções, que:
a) a volatilidade preço do ativo subjacente é o elemento comum na formulação de estratégias.
b) os mecanismos de proteção contra variação de preço do derivativo serem similares.
c) ambos configuram direitos potestativos.
d) dão origem à obrigação natural, mesmo quando negociados em mercados organizados.
e) a especulação é mais clara nas opções do que nos futuros.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27821
1091) 
1092) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/101073
FCC - Esc BB/BB/Agente Comercial/2010
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Os contratos negociados nos mercados futuros são caracterizados
a) pelas diferenças de preços ajustadas diariamente.
b) pelas cláusulas redigidas de acordo com a conveniência das partes.
c) pela padronização quando as partes são instituições financeiras.
d) pela dispensa da prestação de garantias pelas partes.
e) pelas diferenças de preços ajustadas no vencimento.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27151
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Os códigos dos papéis negociados no mercado futuro de ações são semelhantes aos que são utilizados
no mercado de opções.
Assim, a sua codificação tem a seguinte estrutura:
a) a letra correspondente ao mês do vencimento da operação aparece logo após o código da
empresa;
b) as letras após o código referente à empresa correspondem ao tipo/classe do papel;
c) a letra F ao final do código indica que é uma operação no mercado futuro de ações;
d) a primeira letra indica se é uma operação no mercado futuro de ações ou no de opções;
e) as 3 três primeiras letras indicam o código da empresa, seguidas do tipo/classe do papel.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101073
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27151
1093) 
1094) 
www.tecconcursos.com.br/questoes/27128
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
As operações a termo são contratos para compra ou venda de uma determinada quantidade de ações, a
um preço fixado, para liquidação em prazo determinado.
Quanto aos prazos permitidos para negociação a termo, a bolsa de valores estabelece que:
a) dependem do volume de ações negociado por contrato;
b) são limitados a um máximo de 90 dias;
c) obedecem aos mesmos prazos do mercado de opções;
d) são ilimitados e dependem de acordo entre os negociantes;
e) são de no mínimo 16 dias e no máximo de 999 dias corridos.
www.tecconcursos.com.br/questoes/2706820
CESGRANRIO - PPNS (PETROBRAS)/PETROBRAS/Contabilidade/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Nas operações de derivativos, ocorrem custos de estocagem, custódia, seguros, transporte e
classificação das operações. Esses gastos sãodenominados
a) custo de carregamento.
b) despesas de drawback.
c) despesas de swaps.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27128
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2706820
1095) 
1096) 
d) gastos com spread.
e) taxa de risco.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27129
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Contabilidade Pública/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Ao negociar ações, no mercado a termo, o investidor encontra algumas vantagens.
Uma delas é a possibilidade de realizar financiamento de caixa, que o investidor consegue ao:
a) fixar o preço das ações;
b) diversificar os riscos adquirindo mais de um papel;
c) vender à vista e comprar a termo o mesmo papel;
d) receber o prêmio relativo à realização da operação;
e) fazer uso do depósito de garantia.
www.tecconcursos.com.br/questoes/2706819
CESGRANRIO - PPNS (PETROBRAS)/PETROBRAS/Contabilidade/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Uma das operações de derivativos é conhecida como arbitragem. Um investidor, operando nessa
modalidade, identifica que existe um contrato futuro de ouro que vence em 30 dias, ao preço de R$
115.000,00.
 
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27129
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2706819
1097) 
Esse investidor não possui os recursos necessários para operar, mas não tem nenhuma dificuldade em
obter crédito. Assim, realiza os movimentos apresentados a seguir.
 
No momento atual:
obtém um empréstimo de R$ 100.000,00, com juros de 10% ao mês;
compra ouro ao preço de R$ 100.000,00;
vende um contrato futuro por R$ 115.000,00.
 
Passados 30 dias, o investidor entrega o ouro ao operador e paga o empréstimo.
 
Baseado nessas informações, o resultado apurado nessa operação de derivativos, exclusivamente, foi
a) ganho de 5.000,00
b) ganho de 15.000,00
c) perda de 5.000,00
d) perda de 10.000,00
e) perda de 15.000,00
www.tecconcursos.com.br/questoes/2706818
CESGRANRIO - PPNS (PETROBRAS)/PETROBRAS/Contabilidade/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Quais os derivativos classificados como de primeira geração?
a) Taxa spot futura, Contratos Stock options, Modelo Black & Shoes, Contratos Bonds e bills.
b) Modelo binomial, Contrato Volátil, Contrato de hedge e modelo qui-quadrado.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/2706818
1098) 
c) Contratos a termo, contratos a futuros, opções de compra e opções de venda e contratos de
swaps.
d) Contratos de perda futura, Contrato de hedge fund, Modelo clearing house, Contrato de
convexidade.
e) Contrato de drawback, contrato a prazo fixo, hedge operacional, opções de ações.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27142
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Mercado de Capitais/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Os riscos do mercado de derivativos são melhor identificados nos riscos de crédito, mercado,
liquidez, operacional e legal.
Dentre esses, o risco operacional está relacionado:
a) à impossibilidade do agente identificar investidores interessados em negociar contratos de
derivativos;
b) ao nível de incerteza da realização do retorno futuro do investimento, determinado pelas oscilações
da carteira;
c) à possibilidade de sua eliminação quando a operação é formalmente realizada através da bolsa de
valores;
d) a possíveis falhas nos processos e sistemas do mercado de derivativos, inclusive erros humanos;
e) à falta de padronização jurídica nos contratos de derivativos elaborados.
www.tecconcursos.com.br/questoes/27136
NCE e FUJB (UFRJ) - Ana (CVM)/CVM/Contabilidade Pública/2008
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27142
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/27136
1099) 
1100) 
O mercado futuro de ações é aquele onde duas partes acordam a compra e a venda de ações listadas em
bolsa, a um preço acertado, para liquidação em data futura específica e previamente autorizada.
É característica desse mercado:
a) a eliminação do custo de empréstimo de ações para aqueles que queiram adotar posições
vendedoras a descoberto;
b) o impedimento de que as partes negociem os contratos antes de seu vencimento;
c) a exigência do desembolso do volume financeiro total da operação, na abertura da posição;
d) a necessidade de que seja mantida a posição do ativo subjacente, até a data de exercício;
e) a exigência de que a corretora seja contraparte de seus clientes, em operações envolvendo mais
de R$ 100.000,00.
www.tecconcursos.com.br/questoes/101991
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
A primeira definição de um derivativo associa esse instrumento a um contrato estabelecido para o
futuro. Assim, são acordados termos para determinado ativo na economia com hipóteses futuras de
compra ou venda para esse ativo, traduzidos em direitos e obrigações entre as partes. A origem da
palavra derivativo vem do inglês derivative ou, melhor traduzindo, é algo derivado de um ativo.
Virgínia I. Oliveira e outros. Mercado financeiro, uma abordagem prática dos principais produtos e
serviços. Campus, 2006, p. 323 (com adaptações).
Tendo o texto acima como referência inicial, julgue o item que se segue, relativo a operações com
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101991
1101) 
1102) 
derivativos.
No mercado futuro, são realizadas operações envolvendo lotes padronizados de commodities ou ativos
financeiros, em que os participantes realizam operações com cotações atuais desses ativos.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/102048
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Com relação ao mercado de derivativos, julgue o item que se segue.
Em geral, o mercado futuro trabalha com a entrega física do ativo — contrato futuro — em data
predeterminada.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/102049
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Com relação ao mercado de derivativos, julgue o item que se segue.
O mercado a termo possui ajustes diários — desembolsos ou recebimentos de recursos ao longo da
operação.
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/102048
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/102049
1103) 
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/101988
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
A primeira definição de um derivativo associa esse instrumento a um contrato estabelecido para o
futuro. Assim, são acordados termos para determinado ativo na economia com hipóteses futuras de
compra ou venda para esse ativo, traduzidos em direitos e obrigações entre as partes. A origem da
palavra derivativo vem do inglês derivative ou, melhor traduzindo, é algo derivado de um ativo.
Virgínia I. Oliveira e outros. Mercado financeiro, uma abordagem prática dos principais produtos e
serviços. Campus, 2006, p. 323 (com adaptações).
Tendo o texto acima como referência inicial, julgue o item que se segue, relativo a operações com
derivativos.
Tanto no mercado a termo quanto no mercado futuro, comprador e vendedor são obrigados a comprar
ou vender determinada quantidade de uma commodity a determinado preço em determinada data
futura.
Certo
Errado
www.tecconcursos.com.br/questoes/100666
CEBRASPE (CESPE) - Esc BB/BB/Agente Comercial/2007
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/101988
https://www.tecconcursos.com.br/questoes/100666
1104) 
1105) 
Finanças e Conhecimentos Bancários - Mercado Futuro e a Termo
Derivativos, como o próprio nome indica, derivam de algum outro ativo. É o mercado no qual a
formação de seus preços deriva dos preços do mercado à vista. Nesse universo, há o mercado futuro, a
termo, de opções e de swaps. Nesse mercado, considerado de altíssimo risco devido às fortes flutuações
nos preços dos títulos, são realizadas grandes apostas no comportamento futuro