20220607 - BPO Financeiro

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<p>CIÊNCIAS CONTÁBEIS</p><p>PROJETO APLICADO 4A – ESCRITÓRIO CONTÁBIL SIMULADO</p><p>BPO FINANCEIRO</p><p>__________________________________________________________________________________________</p><p>BPO financeiro: o que é e quanto custa</p><p>A cada dia que passa a terceirização de serviços se torna mais comum no mundo dos negócios. E não é para</p><p>menos: a solução possibilita aproveitar o know how de profissionais especializados e ainda permite que o gestor</p><p>se dedique mais à atividade principal da empresa. Nesse contexto, o BPO financeiro é um excelente exemplo de</p><p>como aumentar a eficiência de um setor com o conhecimento de um especialista.</p><p>Mas o que é BPO financeiro? Como funciona o serviço? Quais são as vantagens? Se você está pretendendo dar</p><p>um up na gestão financeira da sua empresa, mas não sabe por onde começar, acompanhe o artigo a seguir.</p><p>Nele, você vai compreender como o serviço pode contribuir para o crescimento da sua empresa.</p><p>O que é BPO financeiro</p><p>Em princípio, BPO é uma sigla que significa Business Process Outsourcing, ou seja, terceirização de processos</p><p>empresariais, em português. Portanto, podemos compreender BPO financeiro como a terceirização dos</p><p>processos financeiros de uma empresa. O serviço pode envolver também os processos contábeis e tributários</p><p>do negócio, promovendo uma gestão empresarial eficiente.</p><p>Como funciona?</p><p>Na prática, o BPO financeiro funciona com a contratação de prestadores de serviços especializados na área</p><p>financeira. Geralmente, o serviço é oferecido por empresas contábeis, mas profissionais autônomos, liberais e</p><p>microempreendedores administrativos também podem executar a atividade.</p><p>No BPO, a transferência das atividades financeiras para outra empresa ou profissional pode ser feita de maneira</p><p>parcial ou integral. Em ambos os casos, ela oferece mais agilidade aos processos empresariais, mais controle</p><p>sobre a situação financeira do negócio e facilita a tomada de decisões. Tendência no mercado global, a</p><p>terceirização dos serviços financeiros e contábeis deve movimentar mais de US$ 53 bilhões até 2026.</p><p>BPO financeiro: quais serviços estão inclusos na terceirização?</p><p>A terceirização dos serviços financeiros pode ser personalizada para atender as necessidades de diferentes tipos</p><p>de negócios. Em outras palavras, isso significa que tanto pequenas quanto grandes empresas podem se</p><p>beneficiar com a atividade, que pode incluir os seguintes serviços:</p><p>Gestão do fluxo de caixa</p><p>A gestão de fluxo de caixa engloba o monitoramento, a análise, o controle e a otimização das movimentações</p><p>financeiras da empresa. Trocando em miúdos, trata-se da gestão das entradas e saídas de dinheiro do caixa da</p><p>organização. Entre as muitas vantagens da gestão do fluxo de caixa, destacam-se:</p><p>• Possibilitar que o gestor saiba quais são as origens da sua receita e para onde vai o dinheiro;</p><p>• Oferecer maior previsibilidade financeira ao negócio, com possibilidade de se antecipar a imprevistos</p><p>e planejar bons investimentos;</p><p>https://www.reportbuyer.com/product/5817904/global-finance-and-accounting-outsourcing-industry.html?utm_source=PRN</p><p>https://blog.egestor.com.br/planejamento-e-controle-financeiro/</p><p>• Identificar falhas financeiras e apontar as melhores estratégias para corrigi-las;</p><p>• Maior controle das receitas e despesas;</p><p>• Manter as contas em dia e evitar saldos negativos.</p><p>A falta de gestão e planejamento financeiros são apontados como principais causas da morte precoce das</p><p>empresas brasileiras. De acordo com especialistas, 23% das micro e pequenas empresas fecham as portas antes</p><p>dos cinco anos de atividade principalmente por não controlarem o fluxo de caixa. No caso dos MEIs, a situação</p><p>é ainda mais alarmante: 30% dos microempreendedores individuais encerram suas atividades nos cinco</p><p>primeiros anos.</p><p>Gestão de contas a pagar e receber</p><p>Já a gestão de contas a pagar e receber está relacionada ao controle das receitas e despesas futuras da empresa.</p><p>Nesse caso, o BPO financeiro busca analisar todas as contas a receber do negócio para verificar se haverá saldo</p><p>suficiente para honrar com os compromissos financeiros.</p><p>Mas não apenas isso. O BPO financeiro também elabora estratégias para melhorar o fluxo de caixa da empresa.</p><p>Estimular que os clientes façam pagamentos antecipados em troca de benefícios, ajudar na renegociação de</p><p>dívidas atrasadas e criar metas financeiras desafiadoras, mas alcançáveis, são apenas alguns exemplos de como</p><p>a terceirização do serviço financeiro pode ser útil. Veja a seguir algumas atividades inclusas:</p><p>• Fazer o pagamento de funcionários;</p><p>• Pagar fornecedores e prestadores de serviços;</p><p>• Emitir boletos e notas fiscais;</p><p>• Lançar pagamentos e recebimentos no sistema de gestão empresarial da empresa;</p><p>• Emitir relatórios gerenciais com os principais indicadores financeiros para facilitar a tomada de</p><p>decisão por parte da diretoria;</p><p>• Identificar clientes inadimplentes e atuar em soluções para resolver o problema;</p><p>• Fazer contato com instituições bancárias em busca de serviços financeiros mais atrativos para a</p><p>empresa.</p><p>Conciliação bancária</p><p>A conciliação bancária, por sua vez, é a conferência dos saldos das contas bancárias da empresa com os</p><p>documentos de controle financeiro. Por meio da atividade, é possível saber se tudo o que a organização vendeu</p><p>foi recebido corretamente, se não há nenhuma divergência nas informações e caso existam, corrigi-las antes</p><p>que se tornem um problema para o negócio.</p><p>Apesar de ser essencial, a atividade é complexa, exige atenção redobrada e requer conhecimento especializado.</p><p>Por isso, transferi-la ao BPO financeiro pode ser uma excelente maneira de evitar erros de lançamentos,</p><p>descobrir eventuais fraudes e manter a saúde financeira do negócio.</p><p>Gestão de fornecedores</p><p>Embora esteja ligada à cadeia de suprimentos, a gestão de fornecedores também contribui para a saúde</p><p>financeira da empresa. Afinal de contas, ela garante boas parcerias comerciais, otimiza os processos de</p><p>compras da empresa, reduz custos e aumenta a lucratividade.</p><p>Na gestão de fornecedores, o BPO financeiro ajuda a encontrar parceiros que ofereçam ao negócio o melhor</p><p>custo-benefício. Isso inclui, por exemplo, preços atrativos, prazos de entrega reduzidos e as melhores condições</p><p>https://jornalcontabil.com.br/30-dos-meis-fecham-as-portas-antes-dos-cinco-anos-de-atividade/</p><p>https://blog.egestor.com.br/definir-metas/</p><p>https://blog.egestor.com.br/relatorios-gerenciais/</p><p>https://blog.egestor.com.br/parceria-de-sucesso/</p><p>de pagamento. Além do relacionamento direto com os fornecedores, o BPO financeiro também monitora as</p><p>suas atividades.</p><p>Gestão de indicadores</p><p>Já a gestão de indicadores está relacionada ao monitoramento do desempenho do negócio por meio de</p><p>ferramentas métricas específicas. Também conhecidos como KPIs (Key Performance Indicators), os indicadores</p><p>de desempenho ajudam a conhecer os resultados da empresa de acordo com alguns parâmetros</p><p>preestabelecidos. Conheça adiante os mais usados:</p><p>• Valor do ticket médio;</p><p>• ROI (Retorno sobre Investimento);</p><p>• Ponto de equilíbrio;</p><p>• Lucro bruto e lucro líquido;</p><p>• Faturamento bruto e faturamento líquido;</p><p>• Margem de lucro;</p><p>• Liquidez corrente;</p><p>• Rentabilidade;</p><p>• Margem EBITDA;</p><p>• Lucratividade.</p><p>A gestão de indicadores possibilita que o empreendedor conheça o desempenho da sua própria empresa por</p><p>diferentes ângulos, traçando uma visão sistêmica de todo o negócio. Ela ajuda a identificar quais atividades e</p><p>setores podem melhorar para que os objetivos organizacionais sejam alcançados.</p><p>Análise de crédito</p><p>Outra atividade que pode ser delegada ao BPO financeiro é a análise de crédito. Ela tem como principal objetivo</p><p>verificar a capacidade financeira do cliente, diminuindo o risco de inadimplência nas operações. Segundo</p><p>o Serasa Experian, a atividade garante um fluxo de caixa estável e mais segurança às negociações.</p><p>A análise de crédito pode ser personalizada para atender as necessidades de cada</p><p>negócio. Contudo, as</p><p>parametrizações mais comuns incluem os dados pessoais e o histórico financeiro do cliente, como</p><p>relacionamento com instituições bancárias, últimas compras realizadas, se existem contas em atraso entre</p><p>outras questões.</p><p>Gestão de documentos</p><p>A gestão de documentos é uma atividade comumente terceirizada pelas empresas. Geralmente ela acontece</p><p>quando os gestores confiam aos escritórios contábeis a análise, conferência e arquivamento dos seus</p><p>documentos financeiros. Todavia, a atividade também pode ser prestada por outras empresas especializadas</p><p>em terceirização de serviços administrativos.</p><p>Vantagens do BPO financeiro</p><p>Conforme você pode perceber, a terceirização da área financeira pode oferecer inúmeras vantagens</p><p>competitivas ao seu negócio. Veja adiante os principais.</p><p>https://blog.egestor.com.br/ebitda/</p><p>https://blog.egestor.com.br/inadimplencia/</p><p>https://empresas.serasaexperian.com.br/blog/con1-analise-de-credito-precisa/</p><p>Otimização do tempo</p><p>Sem dúvida alguma a vantagem mais significativa do BPO financeiro é o ganho de tempo. Por transferir a</p><p>responsabilidade de uma atividade-meio para profissionais especializados, tanto os gestores quanto suas</p><p>equipes ficam com mais tempo para se dedicarem às atividades mais estratégicas para a empresa.</p><p>Aumento na eficiência da gestão financeira</p><p>Por contar com o conhecimento e a experiência de contadores, administradores e economistas, a gestão</p><p>empresarial se torna mais assertiva, com menos erros, perdas financeiras e custos operacionais mais enxutos.</p><p>Todos esses aspectos são de enorme importância, pois permitem decisões baseadas em dados concretos e</p><p>possibilitam negócios escaláveis.</p><p>Adequação às leis brasileiras</p><p>E nada melhor do que contar com o BPO financeiro para manter a empresa atualizada às constantes mudanças</p><p>do setor. Nesse sentido, a expertise de profissionais especializados pode garantir operações com alíquotas</p><p>corretas, justas e adequadas às regulamentações vigentes. Tenha em mente que dependendo do tamanho da</p><p>empresa, um pequeno erro tributário pode causar prejuízos incalculáveis à organização.</p><p>Uso de ferramentas tecnológicas</p><p>Um bom BPO financeiro se faz com o uso de tecnologias de gestão empresarial. Ele facilita o dia a dia dos</p><p>profissionais, pois transforma dados complexos em informações confiáveis e as reúne em um só lugar,</p><p>permitindo uma administração eficiente do negócio. Além disso, integra vários setores estratégicos da empresa,</p><p>como financeiro, estoque, vendas e muitos outros.</p><p>Redução de custos na folha de pagamento</p><p>Por ser uma atividade terceirizada, não há gastos com encargos trabalhistas, como horas extraordinárias, férias,</p><p>13º salário e licenças. A contratação é feita mediante a assinatura de um contrato de prestação de serviços, que</p><p>além da descrição das atividades a serem realizadas, engloba também os direitos e obrigações de ambas as</p><p>partes (contratante e contratado).</p><p>Sem sobrecarga de trabalho</p><p>Em micro e pequenos negócios é comum que o empreendedor assuma boa parte das funções estratégicas da</p><p>empresa, principalmente o setor financeiro. Como resultado, temos profissionais sem tempo para nada e</p><p>empreendimentos que não prosperam.</p><p>Por outro lado, ao transferir essas responsabilidades para profissionais especializados, o empreendedor não se</p><p>vê sobrecarregado, tampouco sobrecarrega sua equipe de trabalho. Isso, por sua vez, torna todos muito mais</p><p>produtivos, dispostos e engajados com os propósitos da empresa.</p><p>Planejamento e segurança financeira</p><p>Para finalizar a lista de vantagens do BPO financeiro, cabe ainda destacar que ele possibilita que as empresas</p><p>planejem suas atividades financeiras e contábeis diárias. Isso por si só garante mais segurança financeira ao</p><p>negócio, pois ajuda a identificar falhas e corrigi-las antes que causem prejuízos.</p><p>Além de promover um negócio mais sustentável e saudável, o BPO financeiro também ajuda a identificar novas</p><p>oportunidades de negócios, já que se traduz como uma vantagem competitiva. Além de reduzir custos e evitar</p><p>https://blog.egestor.com.br/funcoes-administrativas/</p><p>prejuízos, a terceirização do setor financeiro também melhora a produtividade das equipes de trabalho e</p><p>impulsiona o crescimento da organização.</p><p>Quem pode fazer BPO financeiro?</p><p>Para que a terceirização dos processos financeiros da empresa produza bons resultados, o ideal é que o</p><p>profissional tenha sólidos conhecimentos nas áreas administrativas, financeiras e contábeis. Sendo assim, o</p><p>serviço pode ser executado por:</p><p>• Administradores de empresas;</p><p>• Contadores;</p><p>• Gestores financeiros;</p><p>• Economistas.</p><p>Qual a diferença entre BPO, Assessoria e Consultoria?</p><p>Se o BPO financeiro é prestado por profissionais com conhecimento especializado na área de finanças, então</p><p>qual é a diferença entre os serviços de BPO, assessoria e consultoria? Essa, aliás, é uma dúvida muito comum</p><p>entre todos aqueles que desejam adotar a solução em suas empresas, já que os conceitos em um primeiro</p><p>momento são bem parecidos.</p><p>Apesar disso, as três atividades possuem particularidades que as diferenciam umas das outras, conforme você</p><p>acompanha na sequência.</p><p>BPO financeiro</p><p>O BPO é a terceirização de determinados processos operacionais de uma empresa. No caso do setor financeiro,</p><p>as atividades da área são transferidas de forma integral ou parcial para uma empresa ou diretamente para um</p><p>profissional especializado. Estes, por sua vez, irão executar e gerenciar as rotinas do setor, tomando decisões</p><p>que impactam tanto na estrutura física da organização quanto na sua cultura.</p><p>Assessoria</p><p>Já a assessoria geralmente está atrelada à orientação de um profissional especializado durante a execução de</p><p>um projeto, do início ao fim. Nesse caso, o auxílio técnico financeiro demanda menos responsabilidades, já que</p><p>costuma ser supervisionado por uma equipe interna do setor.</p><p>Consultoria</p><p>Enquanto isso, a consultoria é o tipo de serviço que oferece aconselhamento profissional em uma área</p><p>específica. Ela busca o desenvolvimento profissional do empreendedor ou das equipes de trabalho por meio de</p><p>reuniões, palestras e treinamentos, mas não se envolve diretamente com as atividades financeiras da empresa.</p><p>Entender as diferenças entre essas três atividades significa compreender que na verdade o BPO financeiro é</p><p>muito mais do que a simples transferência de responsabilidades a terceiros. O serviço é estratégico, agrega valor</p><p>à empresa e impulsiona o seu crescimento em um mercado cada vez mais competitivo.</p><p>Será que a minha empresa precisa de um serviço de BPO financeiro?</p><p>A terceirização do setor financeiro geralmente é indicada para empresas de pequeno e médio portes, mas isso</p><p>não significa que microempresas e startups não possam se beneficiar com o serviço. Até mesmo porque o BPO</p><p>é totalmente personalizável e capaz de organizar financeiramente diferentes tipos de negócios.</p><p>https://blog.egestor.com.br/cultura-organizacional/</p><p>Sendo assim, o BPO financeiro é uma atividade viável sempre que os seguintes fatores forem identificados:</p><p>• Quando os gestores estão passando mais tempo resolvendo problemas financeiros da empresa do que</p><p>buscando soluções para conquistar novos clientes;</p><p>• Na falta de uma equipe financeira especializada por causa de orçamento reduzido;</p><p>• Necessidade de apoio especializado para organizar financeiramente a empresa;</p><p>• Crescimento da empresa incompatível com o crescimento do setor financeiro;</p><p>• Quando existe a necessidade de captação de recursos externos (investimentos).</p><p>Empresas de grande porte também podem terceirizar a gestão das suas finanças, sem dúvida alguma. Porém,</p><p>dependendo do ramo de atuação e do grau de complexidade do setor, é mais fácil manter um departamento</p><p>interno dedicado à execução e gerenciamento das atividades financeiras do que contratar uma empresa de fora.</p><p>E quando falamos de micro, pequenas e médias empresas, o serviço parece inviável financeiramente,</p><p>mas não</p><p>é verdade. Como você viu acima, o BPO financeiro pode atuar em diferentes atividades financeiras. Portanto,</p><p>basta escolher quais fazem sentido para o seu negócio e montar um pacote personalizado para as demandas</p><p>dele.</p><p>Quanto custa um BPO financeiro?</p><p>Saber quanto custa a terceirização da gestão financeira de uma empresa é algo muito relativo, pois isso depende</p><p>de vários fatores, como tamanho da empresa e quais atividades que serão terceirizadas. Além disso, integram o</p><p>valor do serviço o regime tributário, o volume de transações financeiras da empresa e o know how do</p><p>profissional que irá assumir o setor.</p><p>Por ser influenciado por esses e outros aspectos, o custo do serviço pode variar bastante, de R$ 500,00 a R$</p><p>5.000,00 mensais.</p><p>Como implementar o BPO financeiro na sua empresa?</p><p>A boa notícia é que terceirizar a gestão financeira da sua empresa é mais fácil do que parece. Para isso, no</p><p>entanto, você deve considerar algumas recomendações importantes.</p><p>a) Defina as necessidades da sua empresa</p><p>O primeiro passo para obter sucesso com o serviço é compreender quais atividades financeiras demandam mais</p><p>atenção e por isso, precisam ser terceirizadas. Lembre-se que a transferência de responsabilidades pode ser</p><p>feita de forma parcial ou integral, ou seja, você pode optar por terceirizar somente a gestão de contas a pagar e</p><p>receber da empresa ou então, decidir terceirizar todos os serviços.</p><p>b) Escolha um bom parceiro de BPO financeiro</p><p>Depois de identificar quais tarefas do setor precisam ser terceirizadas, é hora de buscar um prestador de serviço</p><p>especializado. Ele precisa ser graduado na área, possuir expertise e profundos conhecimentos na área financeira,</p><p>além de oferecer soluções capazes de entregar bons resultados para a empresa.</p><p>Mas não apenas isso. O profissional deve agir em parceria com os gestores do negócio, a fim de que possam</p><p>adotar estratégias para melhorar o desempenho da organização. Nesse sentido, o profissional deve prezar pela</p><p>ética, transparência e boa comunicação, ajudando sempre na interpretação de dados e a resolver problemas do</p><p>setor.</p><p>https://blog.egestor.com.br/conquistar-clientes/</p><p>c) Não se esqueça de acompanhar todo o processo</p><p>Não é porque você escolheu um profissional para gerenciar as finanças da sua empresa e fechou com ele um</p><p>contrato de prestação de serviços que não precisa acompanhar as atividades executadas pelo profissional.</p><p>Absolutamente!</p><p>Ao delegar tarefas estratégicas para outro profissional, certamente você terá mais tempo para se dedicar mais</p><p>ao seu negócio. Todavia, não se esqueça de que é “o olho do dono que engorda o gado”, ou seja, o seu</p><p>acompanhamento é que vai contribuir para que o serviço gere bons resultados.</p><p>d) Faça uso de um bom sistema de gestão financeira</p><p>E como a principal proposta do BPO financeiro é organizar as finanças da empresa, é importante compreender</p><p>que não há como fazer isso sem o uso de uma tecnologia apropriada.</p><p>Um bom sistema possibilita que o profissional faça a gestão do fluxo de caixa, controle comissões de vendedores,</p><p>saiba a quantidade exata de estoque da empresa, controle as contas a pagar e receber e emita relatórios</p><p>gerenciais. Além disso, permite a emissão de notas fiscais eletrônicas e boletos registrados para que os clientes</p><p>da empresa paguem pelas suas compras de maneira prática e facilitada.</p><p>Com os conhecimentos especializados de um profissional de BPO, certamente você vai conseguir agilizar as</p><p>atividades financeiras da sua empresa, ter mais produtividade, reduzir custos, aumentar o seu faturamento e</p><p>crescer.</p>