SIMULADO II - GABARITO - CPA10

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SIMULADO II - CPA10
1. As transferências de recursos entre contas de diferentes instituições financeiras, que podem ser liquidadas em tempo
real, em caráter irrevogável e incondicional, são realizados pelo,
A. Sistema Financeiro Nacional - SFN
B. Sistema Especial de Liquidação e de Custódia - SELIC
C. Sistema de Informações do Banco Central - SISBACEN
D. Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB
2. Uma das atividades das sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários é
A. captar recursos por meio da emissão de Certificado de Depósito Bancário.
B. fiscalizar o funcionamento das bolsas de valores e mercados de balcão.
C. implementar ações de proteção aos investidores do mercado de capitais
D. intermediar a colocação de ativos nos mercados financeiros e de capitais.
3. É uma competência do Conselho Monetário Nacional – CMN
A. autorizar a concessão de crédito pelos bancos comerciais e a respectiva taxa de juro cobrada.
B. autorizar alterações na política de investimento dos fundos de investimento de curto prazo.
C. disciplinar todos os tipos de crédito.
D. disciplinar a diferença entre a taxa de aplicação e a de captação de recursos pelos bancos múltiplos.
4. As penalidades previstas para as instituições participantes que descumprirem as regras do Código ANBIMA de
Certificação são
A. advertência pública, multa, proibição temporária do uso do Selo ANIMA e desligamento da ANBIMA.
B. multa, suspensão temporária do quadro de associados da ANBIMA e desligamento da ANBIMA.
C. advertência privada, advertência pública, multa, proibição temporária do uso do Selo ANIMA e desligamento da ANBIMA.
D. advertência privada, multa e desligamento da ANBIMA.
5. Após analisar o perfil de um investidor, o gerente de uma instituição financeira fez as seguintes propostas:
I. "Como complemento às suas aplicações em renda fixa, você pode investir em fundos de ações."
II. "A aplicação em PGBL está condicionada à aquisição de seguro de vida."
III. "Se você aumentar o volume de investimentos em CDBs e Fundos, poderá cair na faixa de isenção de tarifas da instituição."
A tentativa de efetivar uma venda casada está caracterizada em
A. I, apenas.
B. Il, apenas.
C. Il e III, apenas.
D. I, Il e Ill.
6. Um investidor pretende realizar um investimento em um Fundo de Renda Fixa que tenha carteira composta por
títulos com baixo risco de crédito e de mercado. Ele ainda não passou pelo processo de Análise do Perfil do Investidor
(API) e não possui outros investimentos no mercado de capitais. Nesse caso, o fundo que lhe será permitido aplicar,
mesmo sem ter preenchido o questionário de API, será o de
A. Renda Fixa Soberano.
B. Renda Fixa Pós-fixado.
C. Renda Fixa Simples.
D. Renda Fixa Referenciado DI.
7. Ao realizar uma análise do perfil de um investidor, um profissional de investimentos deverá considerar
I - se o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente;
Il - o atual cenário econômico do país;
Ill - se o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação.
Está correto o que se afirma em
A. I, apenas.
B. Il e Ill, apenas.
C. I e Ill, apenas.
D. l e ll, apenas.
8. As pessoas habilitadas a atuar como integrantes do sistema de distribuição e os consultores de valores mobiliários
não podem recomendar produtos, realizar operações ou prestar serviços a seus clientes sem que verifiquem sua
adequação ao perfil do cliente. Para tanto, devem analisar, de acordo com a resolução CVM n° 30, no mínimo
I - o período em que o cliente deseja manter o investimento.
Il - as preferências declaradas do cliente quanto à assunção de riscos.
Ill - as finalidades do investimento.
Está correto o que se afirma em
A. Il e III, apenas.
B. I e Il, apenas.
C. Ill, apenas.
D. I, II e III.
9. Com o objetivo de prevenir a ocorrência de crime de lavagem de dinheiro, as instituições financeiras e seus
funcionários deverão
A. segregar em seus registros as operações bancárias que envolvam clientes com patrimônio superior a R$ 10.000.000,00.
B. identificar ao Banco Central todos os sócios das pessoas jurídicas estrangeiras que participarem de transações financeiras com
seus clientes.
C. informar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) as operações financeiras que rendam altos lucros para
seus clientes.
D. comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), sem dar ciência ao cliente, operações com indícios de
crime de lavagem de dinheiro.
10. De acordo com o Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimento, na divulgação da rentabilidade, a
instituição participante
A. pode utilizar no cálculo da rentabilidade passada o ano-padrão de 360 dias corridos.
B. deve informar que a rentabilidade divulgada não é líquida de impostos.
C. pode comparar a rentabilidade de fundos de investimento de diferentes classificações.
D. deve divulgar os valores recebidos pelo administrador e pelo gestor.
11. De acordo com a Resolução CVM 30, para cumprir o dever de verificar a adequação dos produtos, serviços e
operações ao perfil de um cliente, deve-se analisar dentre outras informações
I. o período em que o cliente deseja manter o investimento.
Il. o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente.
Ill. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade.
Está correto o que se afirma em
A. I e ll, apenas.
B. I e Ill, apenas.
C. I, II e III.
D. Il e III, apenas.
12. O conceito de desenvolvimento sustentável se baseia em garantir
A. às gerações atuais e futuras que os recursos sejam renováveis e que possam ser reutilizados.
B. que os recursos necessários para as gerações futuras sejam desenvolvidos pelas gerações atuais.
C. às gerações atuais e futuras os recursos necessários para atender as suas necessidades.
D. que os recursos necessários para as gerações futuras sejam desenvolvidos de forma a serem renováveis.
13. Se o rendimento nominal de uma aplicação financeira for 15% e a Taxa de Inflação no mesmo período for 5%, o
rendimento real será, aproximadamente, de
A. 5%
B. 20%
C. 15%
D. 10%
14. E responsabilidade do Comitê de Política Monetária (COPOM)
A. estabelecer uma meta para a taxa de câmbio.
B. estabelecer a meta para a taxa básica de juros da economia.
C. fixar a meta da taxa de inflação para determinado ano.
D. determinar as alíquotas dos depósitos compulsórios.
15. O conceito de "marcação a mercado" de um título de renda fixa líquido é definido como seu apreçamento na data
A. atual, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no momento da sua emissão.
B. atual, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no instante da sua precificação.
C. de seu vencimento, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no instante da sua precificação.
D. de seu vencimento, utilizando a taxa de desconto (yield to maturity) praticada pelo mercado no momento da sua emissão.
16. O regime de capitalização em que o juro de cada período é obtido pela multiplicação do capital inicial pela taxa de
juros é
A. real.
B. nominal.
C. simples.
D. composto.
17. A taxa de juros quadrimestral, em percentagem, equivalente a uma taxa bimestral de juros de 10%, no regime de
capitalização composta, é representada pela fórmula
A. ((1,10 x 2) - 1) × 100
В. (0,10 х 2) × 100
C. (0,102 - 1) x 100
D. (1,102 - 1) x 100
18. Uma empresa que necessita urgentemente de recursos para honrar seus compromissos decide vender um imóvel
cujo valor de mercado é R$ 600.000,00. Passados 30 dias, houve uma única oferta, de R$ 300.000,00, que foi
prontamente aceita. A perda ocorrida no investimento deveu-se à materialização do risco de
A. imagem.
B. liquidez.
C. mercado.
D. crédito.
19. Nas aplicações financeiras, o risco de mercado está relacionado
A. à variação dos preços dos ativos.
B. à incerteza na liquidação das operações.
C. à mudança na legislação.
D. ao aumento do spread de crédito.
20. Um título de renda fixa que possuium maior risco de crédito tem uma
A. probabilidade maior de inadimplência do emissor.
B. diferença grande entre o melhor preço de compra e o melhor preço de venda.
C. probabilidade menor de inadimplência do emissor.
D. diferença pequena entre o melhor preço de compra e o melhor preço de venda.
21. A análise do risco de crédito de uma empresa é uma forma de avaliar a
A. variação dos títulos de uma empresa em função de alteração na taxa de câmbio.
B. variação do preço das ações de uma empresa, negociadas na bolsa de valores.
C. capacidade e intenção da empresa em honrar suas dívidas.
D. capacidade de geração de caixa de uma empresa.
22. Os riscos incorridos nos investimentos em ações e Certificados de Depósito Bancário (CDB) prefixados de longo
prazo são, exclusivamente,
A. mercado para as ações; e crédito para o CDB.
B. mercado e liquidez para as ações; e mercado, liquidez e crédito para o CDB.
C. mercado para as ações; e liquidez e crédito para o CDB.
D. mercado, liquidez e crédito para as ações; e crédito para o CDB.
23. O investidor que deseja se proteger de uma alta do dólar norte-americano, dentre as opções abaixo, deverá optar
por aplicar em
A. Fundo DI.
B. CDB
C. Letra de Crédito Imobiliário.
D. Fundo Cambial.
24. Os ativos com baixa liquidez
A. têm pequena diferença entre o melhor preço de compra e o melhor preço de venda.
B. necessitam de um capital maior para serem adquiridos.
C. necessitam de um tempo maior para serem transformados em dinheiro.
D. possuem menor probabilidade de terem alto retorno financeiro.
25. Quatro investidores (pessoas físicas), I, II, Ill e IV, realizam aplicações e resgates no mesmo Fundo de Investimento
em Ações, de acordo com a tabela abaixo:
Em relação à rentabilidade bruta que cada investidor obteve no fundo, é correto afirmar que
A. II foi igual a IV.
B. I foi maior do que Il e Ill.
C. Ill foi igual a Il e IV.
D. Ill foi menor do que Il e IV.
26. Em um Fundo de Investimento constituído sob a forma de condomínio fechado,
A. o resgate das cotas pode ser realizado em qualquer tempo, conforme estabelecido no Regulamento.
B. a distribuição é permitida somente para investidores qualificados.
C. o resgate das cotas se dá ao término do seu prazo de duração ou em virtude de eventual liquidação.
D. a distribuição é permitida somente para entidades fechadas de previdência complementar.
27. A incorreta precificação dos ativos (marcação a mercado) de um Fundo de Investimento Aberto pode acarretar
perda para o
A. gestor.
B. cotista.
C. administrador.
D. distribuidor.
28. O Fundo de Investimento que se caracteriza por permitir a entrada de cotista a qualquer tempo e perda de
rentabilidade, caso o resgate seja efetuado antes do prazo determinado em Regulamento, é o Fundo
A. Aberto com Carência.
B. Exclusivo.
C. Aberto de Curto prazo.
D. Fechado.
29. Compete exclusivamente à Assembleia Geral de Cotistas de um Fundo de Investimento aprovar a decisão de
A. reduzir a taxa de administração do fundo.
B. contratar agência classificadora de risco para as operações do fundo.
C. elevar a taxa de administração do fundo.
D. fechar o fundo para a captação de novos recursos.
30. Com respeito à tributação dos Fundos de Investimento Abertos de Renda Fixa e sem prazo de carência, o Imposto
de Renda - IR será retido na fonte (come-cotas)
A. semestralmente, à alíquota de 20% em Fundos de Longo Prazo.
B. semestralmente, à alíquota de 15% em Fundos de Longo Prazo.
C. mensalmente, à alíquota de 20% em Fundos de Curto Prazo.
D. mensalmente, à alíquota de 15% em Fundos de Curto Prazo.
31. A taxa de administração de um Fundo de Investimento influência diretamente
A. o risco.
B. a composição de sua carteira.
C. a liquidez.
D. a rentabilidade.
32. Nos Fundos classificados como de Curto Prazo, o come cotas incidirá à alíquota de Imposto de Renda - IR de
A. 15,0%
B. 20,0%
C. 22,5%
D. 10,0%
33. Nos Fundos de Investimento de Renda Fixa abertos,
A. o resgate fica sujeito à alíquota zero de Imposto sobre Operações Financeiras - IOF, após 29 dias da aplicação.
B. a rentabilidade apresentada nas lâminas de informações essenciais é liquida de imposto de renda para os cotistas.
C. o Imposto de Renda - IR sobre os rendimentos será cobrado no resgate e no último dia útil de cada mês.
D. o rendimento gerado será tributado à alíquota de 15% no resgate, independentemente do prazo da aplicação.
34. A posse dos ativos que compõem a carteira de um Fundo de Investimento é
A. do próprio fundo.
B. da instituição custodiante.
C. da instituição gestora.
D. da instituição administradora.
35. Os Fundos de Investimento
I. possibilitam aos investidores o acesso às operações financeiras mais complexas, independentemente do valor investido.
II. garantem uma rentabilidade superior em relação às aplicações realizadas de forma individual.
III. obedecem regras tributárias distintas das aplicações realizadas diretamente em títulos de renda fixa e renda variável.
Está correto o que se afirma apenas em
A. II e III.
B. I e II.
C. I e III.
D. I.
36. O Gestor de um fundo de investimento de renda fixa simples é obrigado a comprar ativos para a carteira quando
ocorre
A. resgate expressivo de recursos.
B. aumento do número de cotistas.
C. grande volume de aplicação de recursos.
D. aumento na taxa de juros.
37. Segundo a regulação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), um Fundo de Investimento de Renda Fixa
Referenciado deverá aplicar em ativos atrelados ao seu benchmark o percentual mínimo, do seu patrimônio líquido, de
A. 90%
B. 95%
C. 67%
D. 80%
38. Um investidor poderá obter ganhos com o investimento em ações com
A. a variação no preço de negociação da ação e pagamentos de dividendos.
B. o pagamento de juros e amortizações sobre o valor investido.
C. a corretagem e pagamento de emolumentos.
D. a capitalização do valor investido e variação do seu risco de crédito.
39. As debêntures são
A. emitidas por Bancos de Investimento.
B. títulos representativos de dívida corporativa.
C. custodiadas no SELIC.
D. emitidas por Bancos Comerciais.
40. A negociação de ações por meio da internet (home broker) apresenta a vantagem de
A. dispensar a intermediação da corretora de valores.
B. enviar automaticamente as ordens de compra e venda imediatas ou programadas.
C. assegurar a garantia ilimitada por parte do Fundo de Garantia da Bolsa de Valores.
D. proporcionar o atendimento prioritário frente às ordens enviadas por mesas de operações.
41. Uma companhia mantém parte de suas reservas destinadas a capital de giro aplicadas em um CDB, o qual, embora
seja de vencimento a longo prazo poderá ser resgatado a qualquer momento. Essa companhia pagará a título de
Imposto de Renda - IR retido na fonte
A. 15,0% dos rendimentos, se entre a aplicação e o resgate transcorrerem-se 185 dias.
B. 10,0% dos rendimentos, se entre a aplicação e o resgate transcorrerem-se 1.500 dias.
C. 22,5% dos rendimentos, se entre a aplicação e o resgate transcorrerem-se 60 dias.
D. 17,5% dos rendimentos, se entre a aplicação e o resgate transcorrerem-se 90 dias.
42. Um cliente procura uma agência bancária com o objetivo de comprar ações em bolsa de valores. Caso o banco
ofereça esse serviço, a ordem do cliente deverá ser repassada à bolsa por intermédio
A. de uma Corretora de Valores Mobiliários.
B. de um Banco de Investimentos.
C. da mesa de operação do Banco.
D. da tesouraria de um banco comercial
43. Uma operação em que um investidor realiza uma aplicação em CDB, com taxa prefixada de um banco privado,
A. possui seu valor de resgate conhecido antecipadamente.
B. não possui risco de crédito.
C. tem o valor de resgate variável, podendo ser inclusive inferior ao valor de aplicação.
D. não pode ter prazo inferior a 360 dias corridos.
44. Para um cliente que pretende adquirir, no Tesouro Direto, um título que tenha rendimento corrigido pela inflação
mais uma taxa de juros e não queira correr risco de reinvestimento, o gerente deverá indicar
A. Tesouro Prefixado (LTN).
B. Tesouro Selic (LFT).
C. Tesouro IPCA + (NTN-B principal).D. Tesouro IPCA + com juros semestrais (NTN-B).
45. O juros sobre o capital próprio é uma forma de remuneração de investimentos em
A. Ações.
B. Debêntures.
C. Notas promissórias.
D. Certificados de depósitos bancários.
46. A remuneração dos depósitos de poupança é calculada sobre
A. o menor saldo de cada período de rendimento.
B. o saldo do primeiro dia útil do mês.
C. o saldo médio de cada período de rendimento.
D. o maior saldo de cada período de rendimento.
47. Entre as despesas incorridas na negociação (compra e venda) de ações na Bolsa de Valores,
A. a taxa de corretagem é livremente pactuada entre a Corretora e o cliente.
B. a taxa de custódia é fixada pela Bolsa de Valores.
C. os emolumentos devidos à Bolsa de Valores independem do volume transacionado.
D. a taxa de corretagem é fixada pela Bolsa de Valores.
48. Uma diferença entre o Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL e o Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL é o fato
de que APENAS no
A. PGBL é possível deduzir, até certo limite, o valor das contribuições da base de cálculo do IR, na Declaração Anual de Ajuste do
Imposto de Renda – IR da Pessoa Física.
B. VGBL é repassado ao participante todo o rendimento obtido, durante o período de acumulação.
C. VGBL é possível deduzir, até certo limite, o valor das contribuições da base de cálculo do IR, na Declaração Anual de Ajuste
do
 Imposto de Renda - IR da Pessoa Física.
D. PGBL é repassado ao participante todo o rendimento obtido, durante o período de acumulação.
49. Um indivíduo, 56 anos, trabalhador da indústria, contratado pelo modelo celetista (CLT), contribui, há mais de 15
anos, em um plano de previdência complementar individual do tipo VGBL com regime de tributação regressiva. Em
relação à renda de aposentadoria que poderá ser proporcionada por este plano,
A. esse indivíduo deve aguardar 60 meses após o início do recebimento da aposentadoria pelo INSS, para ter direito à renda
mensal
 no plano individual.
B. esse indivíduo deverá aguardar sua aposentadoria pelo INSS, para solicitar a conversão para renda mensal, da reserva
acumulada no seu plano individual.
C. ao completar 65 anos de idade, esse indivíduo deverá, obrigatoriamente, converter seu plano individual, em renda mensal.
D. esse indivíduo já pode converter seu plano de previdência em renda mensal por toda a vida ou por um prazo pré-
estabelecido.
50. Em um plano de previdência complementar aberto do tipo Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) o investidor,
durante a fase de diferimento (acumulação), assumirá o risco de mercado
A. do administrador da carteira do fundo de investimento (FIE).
B. da seguradora proprietária do plano.
C. do custodiante do fundo de investimento (FIE).
D. dos ativos que fazem parte da carteira do fundo de investimento (FIE)
GABARITO - SIMULADO II CPA10
1: D 11: C 21: C 31: D 41: C
2: D 12: C 22: B 32: B 42: A
3: C 13: D 23: D 33: A 43: A
4: C 14: B 24: C 34: A 44: C
5: B 15: B 25: A 35: C 45: A
6: C 16: C 26: C 36: C 46: A
7: C 17: A 27: B 37: B 47: A
8: D 18: B 28: A 38: A 48: A
9: D 19: A 29: C 39: B 49: D
10: B 20: A 30: B 40: B 50: A