Prova - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS

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Prova : MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
QUESTÃO 1
Na renda variável, as ações podem trazer para seus detentores rendimentos de várias formas: por dividendos, pela valorização do título, por meio de juros sobre capital próprio, pelo direito de subscrição, assim como pela bonificação. A respeito desses ganhos, avalie as afirmativas a seguir e selecione V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na sequência, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta. 
( ) Dividendos representam a distribuição do lucro líquido da empresa aos acionistas.
( ) A valorização do título ocorre quando a empresa lança mais títulos no mercado.
( ) Os juros sobre o capital próprio são pagos aos detentores das ações conforme o resultado da empresa.
( ) Os direitos de subscrição e de bonificação ocorrem quando há valorização da ação no mercado.
a ) V, F, V, F.
QUESTÃO 2
Entre as diferentes aplicações financeiras existentes no mercado financeiro, existem os Certificados de Depósito Bancário (CDB) e os Recibos de Depósito Bancário (RDB), que são títulos de renda fixa emitidos pelas instituições financeiras. A respeito das características desses títulos, analise as assertivas a seguir e assinale V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na sequência, indique a alternativa que apresenta a sequência correta.
( ) Os CDB e os RDB são lastreados por operações de financiamento de capital de giro.
( ) Ambos são títulos públicos custodiados pelo Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic).
( ) O CDB possibilita a transferência para outro investidor e a negociação antes do vencimento.
( ) O CDB e o RDB não possuem incidência de imposto de renda.
b ) V, F, V, F.
QUESTÃO 3
As companhias conhecidas por Sociedades Anônimas (SA) são definidas de acordo com a Lei das SA, a Lei n. 6.404, de 1976, podendo ser abertas ou fechadas. Assim, sobre a classificação das SA, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. As companhias de capital fechado são admitidas à negociação no mercado de balcão.
II. As companhias de capital aberto são admitidas à negociação em bolsa ou balcão.
III. As companhias de capital fechado costumam abrir seu capital para o público que tenha interesse.
IV. As companhias de capital aberto têm seus valores mobiliários registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
c ) Estão corretas as assertivas II e IV.
QUESTÃO 4
O mercado secundário do mercado de capitais, a exemplo do mercado de balcão, oferece aos participantes um ambiente para que sejam negociados diferentes ativos financeiros. Assim, o mercado de balcão pode tanto ser organizado como não organizado. Dessa forma, considerando o mercado secundário, assinale a alternativa que expõe o que diferencia o mercado de balcão da bolsa de valores.
e ) As especificações dos títulos negociados são definidas entre as partes.
QUESTÃO 5
No mercado de capitais, existem dois tipos de papéis emitidos pelas empresas: as ações e os títulos de dívida, como as debêntures. Além disso, há os títulos emitidos pelas instituições financeiras, como as letras financeiras. Sob essa ótica, a respeito desses títulos, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. As ações podem ser divididas entre ordinárias, preferenciais e de fruição ou gozo.
II. BDR são recibos de empresas brasileiras listadas no exterior.
III. A debênture é um título de crédito público emitido pelo governo.
IV. As letras financeiras são conhecidas como as debêntures dos bancos, pois têm o objetivo de levantar recursos para financiamentos.
a ) Estão corretas as assertivas I e IV.
QUESTÃO 6
Entre as políticas econômicas de um país, destaca-se a política cambial, a qual diz respeito à taxa de câmbio do país. Nessa política, há a intervenção do Banco Central com o papel de manter esse mercado em bom funcionamento. Sob essa ótica, assinale a alternativa correta sobre a política cambial:
a ) Afeta as transações internacionais, como importações e exportações.
QUESTÃO 7
No mercado de renda fixa encontram-se os títulos públicos, os quais são emitidos pelo Tesouro Nacional e divididos em prefixados e pós-fixados. Contudo, apesar de serem títulos com garantia do governo federal, apresentam certos riscos. Sob essa ótica, avalie as opções a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta apenas os riscos atrelados a esses títulos.
I. Alta liquidez do mercado.
II. Altas oscilações na taxa básica de juros.
III. Risco de reinvestimento.
IV. Inadimplência do titular do título, ou seja, do investidor.
e ) Estão corretas as opções II e III.
QUESTÃO 8
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), as entidades supervisoras são classificadas de acordo com os mercados que supervisionam. Assim, são quatro os tipos de mercado: financeiro, de capitais, de seguros privados e de previdência complementar. Dessa forma, associe cada entidade supervisora com o seu tipo de mercado e, em seguida, assinale a alternativa que apresenta a sequência correta.
I. Banco Central
II. Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
III. Superintendência de Seguros Privados (Susep)
IV. Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
( ) de capitais
( ) financeiro
( ) de seguros privados
( ) de previdência complementar 
c ) IV, I, III, II.