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1 2 Afinal, o que é o Day Trade? .................................................... 04 Quais são os mitos sobre o Day Trade? ................................16 Conclusão ........................................................................................ 23 Como funciona a tributação? ...................................................20 Existe hora certa para comprar e vender? ...........................15 Como é o Day Trade no mercado futuro? ............................14 De que forma uma casa de análise pode ajudar você? ...13 Quem pode fazer Day Trade? ....................................................12 Quais são as principais dificuldades do Day Trade? .........11 Como funcionam as operações vendidas? ...........................10 O que é a bendita margem de garantia? .............................09 Como utilizar o stop loss corretamente? .............................08 O que é o mecanismo de stop loss? ......................................07 O que é a análise técnica e como funciona? ......................06 Quais são as vantagens do Day Trade? ................................05 SumárioSumário 3 O que antes era comum apenas entre grandes investidores, inevitavelmente virou o objetivo de ganhos de muita gente nova na bolsa de valores: o conhecido Day Trade. Só que entrar em um mercado tão volátil e imprevisível pode culminar em dúvidas complexas, além é claro de não sabermos se estamos no rumo certo ou se é uma estratégia arriscada demais. Boa parte dessas perguntas são fomentadas pela enxurrada de conteúdos disponíveis por aí na internet, mas que nem sempre explicam com exatidão o passo a passo a ser seguido. Para fugir da mesmice e entregar algo de primeira linha, preparamos um guia completo sobre Day Trade que pode facilitar muito no dia a dia. Confira! Olá! Tudo bem?Olá! Tudo bem? 4 De forma simplificada, o Day Trade é uma operação pela qual você compra e vende ativos no mesmo dia, visando obter um ganho de capital em cima da volatilidade. Os investidores de modo geral estão se interessando mais por essa modalidade, especialmente por conta de influenciadores digitais e das oportunidades da bolsa. Ao contrário do Buy and Hold, a intenção não é “casar” com a empresa e ser fiel por anos, mas sim ter um “relacionamento casual” e aproveitar o momento. É uma estratégia que exige atenção, estudo contínuo e inteligência emocional, tendo em vista que as operações de curtíssimo prazo podem levar a resultados expressivos. Geralmente, a duração das operações leva algumas horas ou até minutos, sendo que os traders são úteis para todos os investidores, pois ajudam a dar liquidez ao mercado. É uma das alternativas que pode vir a ter um grande potencial de retorno, no entanto, em função dos riscos inerentes à negociação, conhecimento e experiência são essenciais. Afinal, o que é o Day Trade? Afinal, o que é o Day Trade? 5 Quais são as vantagens do Day Trade? Quais são as vantagens do Day Trade? Por mais que seja possível enumerar diversas vantagens a respeito das operações de Day Trade, podemos resumir em dois aspectos básicos: agilidade e alavancagem. Ou seja, a pessoa que opera em curtíssimo prazo encontra a chance de explorar oportunidades preciosas, evitando a exposição à volatilidade por muito tempo. Existem várias situações que podem influenciar no preço negociado das ações, tais como fatores macroeconômicos, desempenho setorial, notícias políticas e assim por diante. Com isso, os traders podem fechar suas posições em determinados ativos e minimizarem a chance de “dormirem” comprados em papéis com potencial de queda. Quanto à alavancagem, ela consiste em contar com uma “força extra” para que seja possível investir além dos seus recursos disponíveis naquele momento, mas sem pagar nada a mais por isso. É como se fosse um limite de crédito que te impulsiona a fazer negociações com valores substanciais e, naturalmente, obter ganhos maiores ao decorrer do dia. Porém, para usufruir das vantagens, fatores como tempo e conhecimento são cruciais, o que faz as pessoas confiarem cada vez mais em casas de análise como a Capitalizo. 6 À medida que você recebe análises de especialistas, torna- se menos complexo saber o momento certo de comprar e vender, ou mesmo identificar as tendências dos gráficos. A seguir, você compreenderá um pouco melhor como a análise técnica, o stop loss e a margem de garantia podem contribuir com a agilidade e alavancagem dessas operações. Também conhecida como análise gráfica, esse estudo permite identificar os melhores pontos de entrada ou saída de uma ação, seguindo padrões e dados estatísticos. A batalha épica entre os que querem comprar e os que querem vender costuma se refletir nos gráficos, possibilitando tendências que indicam possíveis caminhos. Essa análise capacita avaliar o tamanho da força das tendências de alta e queda, bem como suas projeções no gráfico entre o suporte e a resistência dos preços. Vale ressaltar que não há apenas um caminho em termos de análise técnica, pois várias teorias podem dar uma luz dos gatilhos necessários para negociar bem. O que é a análise técnica e como funciona? O que é a análise técnica e como funciona? 7 Mais do que estudar os padrões gráficos, verificam-se as movimentações das linhas de tendência, o volume de negociações, médias, indicadores, entre outros pontos. No Full Trader da Capitalizo, por exemplo, nossos analistas estudam a fundo todas essas movimentações, a fim de proporcionar recomendações cada vez melhores. Levando em consideração que os preços na bolsa de valores podem apresentar oscilações significativas, utilizar uma proteção contra grandes perdas é importante. Estamos falando do stop loss, ou seja, uma trava de venda automática para ser executada em um valor específico, dando flexibilidade e segurança aos investidores. Imagine que você esteja otimista acerca de uma ação, mas um fato relevante de impacto mudou completamente a trajetória de tendência, como proceder? Se sua tolerância de perda é de 10% e a ação estava sendo negociada a 20 reais, por exemplo, você pode colocar o stop em 18 reais e escapar do “derretimento” do papel. O que é o mecanismo de stop loss? O que é o mecanismo de stop loss? https://capitalizo.com.br/produtos/full-trader/ 8 Utilizar essa estratégia é uma forma de você investir com cautela e não virar uma espécie de “torcedor” da ação, evitando assim vieses comportamentais e frustrações. Vale ressaltar que, além do stop loss, existe também o mecanismo de stop gain na trava de ganhos, pois o mercado não sobe infinitamente como todos desejariam. No Home Broker da sua corretora, você configura tanto o preço de disparo, que é o gatilho que vai acionar a ordem de venda, quanto o preço limite para executar de fato. Isto é, imaginando que você queira vender um ativo por 25 reais, sua ordem de disparo pode estar em 25,10, pois essa diferença minimiza a chance de pular o stop. Pensando em ganhos, você pode optar também pelo stop móvel, que basicamente carrega o valor de stop loss de acordo com o mínimo de ajuste selecionado. Imagine o mesmo preço de loss e um ajuste de 3,50, por exemplo, ao bater o gatilho de resistência configurado e subir o preço, o stop móvel leva o loss de 25 para 28,50. A partir disso, o loss vai acompanhar a movimentação do gráfico e, caso caia a posição, a possibilidade de gain é maior do que a perda projetada anteriormente. Como utilizar o stop loss corretamente? Como utilizar o stop loss corretamente? 9 O que é a bendita margem de garantia? O que é a bendita margem de garantia? Por meio da margem de garantia, torna-se possível multiplicar bastante o seu capital e fazer negociações que podem vir a ser mais vantajosas ao passar do dia. Basicamente, a sua margem estará atrelada ao dinheiro depositado na corretora, outras ações investidas ou até ativos como CDB e Tesouro Direto. Sendo assim, vamos considerarque a sua corretora tenha uma especificação de alavancagem em 25 vezes e você tenha de garantia os seguintes valores: • R$ 20.000,00 em PETR4; • R$ 10.000,00 em CDB; • R$ 18.000,00 na conta da corretora. A sua margem de garantia no caso será de R$ 48.000,00, portanto. Dentro desse exemplo, você pode negociar até R$ 1.200.000,00 por conta da alavancagem. 10 Como funcionam as operações vendidas? Como funcionam as operações vendidas? Outra grande vantagem de trabalhar com a estratégia de Day Trade é fazer a popular “operação vendida”, ou também conhecida no termo inglês como “short selling”. De forma geral, você terá a possibilidade de ganhar dinheiro com a baixa das ações, o que pode parecer algo meio improvável, mas é bem fácil de compreender. Vamos supor que você acredite na queda de determinada ação, então é possível colocar uma ordem de venda do ativo e depois uma ordem de compra no preço menor. Essa operação inversa oferece a oportunidade de obter ganhos de capital também com a baixa, aproveitando assim as brechas no mercado financeiro e suas chances de ouro. 11 Quais são as principais dificuldades do Day Trade? Quais são as principais dificuldades do Day Trade? Como dizia o médico suíço-alemão Paracelso: “A diferença entre o remédio e o veneno é a dose”, o que nos faz refletir que nem só de vantagens se faz o Day Trade. A alavancagem financeira, por exemplo, deve ser uma estratégia utilizada com parcimônia, sem que você caia em vieses de excesso de confiança e se desespere. A questão da tecnologia também faz a diferença, pois quanto maior o delay do Home Broker em relação aos preços, menores as chances de fazer bons negócios. Os custos atrelados às operações também são fatores significativos, uma vez que é preciso considerar taxas de corretagem, emolumentos, liquidação e impostos. Além disso, deixar de ter um gerenciamento de risco é algo que pode complicar bastante a vida dos traders, mas isso você aprenderá com muita experiência e estudo. 12 Quem pode fazer Day Trade? Quem pode fazer Day Trade? De forma prática, desde que você tenha uma conta em uma corretora e recursos financeiros, já é possível atuar dentro da estratégia de Day Trade e aprender bastante. No entanto, essa é apenas a cereja do bolo, pois, além da prática, torna-se imprescindível ter disciplina, equilíbrio emocional e focar nos estudos sobre finanças. Esses são grandes passos inclusive para você compreender de fato os riscos inerentes ao trade, além de estruturar suas operações com um planejamento eficiente. Só que como já adiantamos, o fator tempo é outro aspecto que influencia demais nas operações diárias, especialmente pensando em criar uma bagagem maior de estudo. https://capitalizo.com.br/produtos/full-trader/ 13 De que forma uma casa de análise pode ajudar você? De que forma uma casa de análise pode ajudar você? Da mesma forma que é importante buscar corretoras confiáveis com um bom custo x benefício, procurar uma casa de análise de investimentos é uma ótima ideia. Com os relatórios e recomendações da Capitalizo, você tem a possibilidade de minimizar os riscos e maximizar os resultados, contando com estratégias sólidas. Contar com a ajuda de profissionais da área é uma forma de se diferenciar no mercado, aproveitando assim as oportunidades que a maioria nem sequer viu ainda. Para ter noção desse potencial, as recomendações da Capitalizo obtiveram ganhos espetaculares nos últimos anos, mesmo diante de fortes quedas do mercado. Em 2020, por exemplo, marcado pela pandemia de coronavírus, o índice Ibovespa passou a maior parte do ano no negativo e foi recuperar-se, virando para a positividade, apenas em dezembro. Já o resultado de nossas recomendações em Day Trade atingiram 220,56% em 2020. Números incríveis como esses só ressaltam a importância de deixar as análises com quem entende muito do mercado, a fim de propiciar possíveis ganhos. 14 Como é o Day Trade no mercado futuro? Como é o Day Trade no mercado futuro? Por mais que esse guia tenha uma vasta abordagem a respeito de ações, não são só esses tipos de investimentos que você pode fazer por meio do Day Trade, sabia? Pois bem, os ativos do mercado futuro também possibilitam que você atue com compras e vendas no mesmo dia e, naturalmente, obtenha ganhos periódicos. Basicamente, o conceito desse mercado é tentar se precaver de possíveis altas ou quedas e, com isso, projetar preços em uma data adiante do valor praticado hoje. Inclusive, muitos investidores gostam desse mercado para utilizar como hedge, ou seja, uma proteção contra as oscilações mais abruptas da bolsa de valores. Os principais contratos negociados pelos traders são os de índices e dólar, mas é possível investir também em commodities como soja, boi gordo, café, milho etc. O fator alavancagem também pode ser utilizado nessas operações futuras, dando a oportunidade de você seguir direções que podem vir a ter maior potencial de retorno. 15 Existe hora certa para comprar e vender? Existe hora certa para comprar e vender? Se os traders tivessem acesso à lâmpada mágica do Aladdin, provavelmente um dos pedidos seria saber o momento exato de comprar e vender na bolsa de valores. Mas saindo do campo da fantasia, esse tipo de indagação é bem subjetiva a partir de diversos direcionamentos, sendo que o custo de uma decisão errada pode ser alto. Contar com a ajuda de especialistas no assunto é uma forma de minimizar essa dúvida existencial e, obviamente, aproveitar as janelas de oportunidades que se escancaram. Na Capitalizo, por exemplo, muito além de relatórios e recomendações, você conta com mentorias exclusivas para otimizar as possibilidades de ganhos. Além disso, acompanhar as dicas exclusivas dos analistas no pregão ao vivo pode ser uma baita vantagem, focando em gatilhos para operar de forma estratégica. O atendimento é outro grande diferencial dos analistas da Capitalizo, uma vez que é possível obter contato não somente por telefone, mas e-mail, Telegram e WhatsApp. 16 Quais são os mitos sobre o Day Trade? Quais são os mitos sobre o Day Trade? O desencontro de informações e crenças enraizadas fazem com que o Day Trade seja mal interpretado, especialmente quando os investidores não têm planejamento e foco. Para ter uma breve noção dos inúmeros boatos por aí na internet, vamos desmistificar agora 8 imprecisões que muita gente já ouviu e, infelizmente, aceitou como verdade. Quem entende de finanças sabe que tudo tem um certo grau de risco, mas isso não quer dizer que o Day Trade encabeça a lista como o investimento mais perigoso. Desde que o trader faça uma boa gestão de risco, aja com cautela e administre com eficiência os custos, ganhos e perdas, a estratégia pode ser muito válida. Sem contar que as movimentações de curtíssimo prazo tendem a evitar gaps muito grandes entre um pregão e outro, o que facilita na hora de acompanhar as oscilações. 1. “O Day Trade oferece muito mais riscos” 17 De forma alguma você precisa “morar” na frente da tela do computador e ficar admirando os gráficos o tempo todo, isso porque existem ferramentas que aliviam isso. Os mecanismos de stop loss e stop gain, por exemplo, ajudam você a não ficar tão na pilha de acompanhar o mercado full time, podendo ganhar tempo para outras coisas. No entanto, dentro do tempo que você tiver disponível, aproveite e acompanhe as informações passadas em nosso painel ao vivo, até mesmo para pegar ótimas dicas. A bolsa de valores não é um cassino em que o bordão mais ouvido é “a casa sempre ganha”, mas sim uma forma séria de aumentar o seu capital com boas estratégias. Esse mito acabou difundido pela percepção errônea de que os traders seriam responsáveis por diversas negociações, mas não necessariamente isso acontece. As corretoras ganham mesmo é no volume de entradas e saídas dos ativos, mas os traders têm totais condições de lucrar muito e ainda pagar menos taxas.2. “Ah, precisa ficar o dia inteiro na frente do computador ou celular” 3. “Só as corretoras de valores que realmente ganham” 18 Como vimos anteriormente, as estratégias estruturadas em movimentações diárias não são voltadas só para a alta dos papéis, mas também pensando na queda deles. Quem opera vendido tem a noção das alternativas interessantes que o mercado oferece, especialmente quando as tendências de baixa são evidentes nas análises. Iniciar a posição vendedora é uma verdadeira carta na manga para se antecipar às oscilações, sendo então uma das inúmeras táticas que se pode adotar no curto prazo. Falando nas análises estatísticas das movimentações gráficas, tomar os indicadores como a salvação da pátria é, no mínimo, um equívoco sem precedentes. A intenção não é cravar que você deve comprar ou vender determinada ação em tal preço, mas sim obter orientações sobre aqueles que podem ser os melhores caminhos. Dentro do que os indicadores se propõem a oferecer, torna- se completamente possível interpretar as tendências de alta ou queda e tomar decisões mais planejadas. 4. “A bolsa tem que estar em movimentação de alta para ganhar” 5. “Os indicadores não funcionam como deveriam” 19 Investir como trader não quer dizer que terá um milhão na sua conta todos os dias, mas sim que existe a possibilidade de conferir ganhos diários conforme a sua tática. Como é um trabalho diário e consistente, a prática leva os investidores a reconhecerem as oportunidades que são mais vantajosas ou não de fato. Por mais que as decisões sejam tomadas em questão de minutos ou poucas horas, nenhum patrimônio bilionário é formado sem conhecimento, disciplina e foco. Até hoje não conhecemos médicos que diagnosticaram entupimento nas artérias por causa de Day Trade, até porque quem conhece bem o mercado raramente se estressa. O tempo, a experiência e o estudo contínuo permitem que você se aprimore nas estratégias e negocie apenas o que achar necessário, aproveitando mais sua vida. Quem opera em Swing Trade, por exemplo, é que pode sofrer mais com as oscilações, pois costuma “dormir comprado” e nunca se sabe o que pode acontecer no outro dia. 6. “As operações são pouco vantajosas e não vale a pena” 7. “Os níveis de estresse e desgaste emocional são elevados” 20 Por mais que pareça absurdo, ainda tem gente que acredita que o mercado financeiro é como se fosse uma sociedade secreta com reuniões e rituais obscuros. No entanto, obter ganhos por meio do Day Trade não é uma questão de sorte ou conspiração dos mercados, mas sim consistência de entender o que está fazendo. O fato de não se sair bem em algumas operações é muito normal, tendo em vista que estamos lidando com uma renda variável e que nem sempre é possível ganhar. 8. “É tudo sorte e o mercado financeiro é uma fraude” Como funciona a tributação? Como funciona a tributação? Tão relevante quanto compreender o momento mais propício para comprar ou vender na bolsa de valores, naturalmente está em saber quanto você pagará por isso. É indispensável ficar de olho em todos os custos atrelados às negociações, até mesmo para não sofrer com o leão da Receita Federal na hora de declarar o imposto de renda. Diferentemente do Swing Trade, em que há um limite de R$ 20 mil em vendas que garante uma isenção de imposto, no Day Trade existe tributação nos lucros. 21 O valor da alíquota cobrada é de 20% sobre o ganho de capital, sendo que o pagamento deve ser feito até o último dia útil do mês subsequente. O recolhimento desse imposto é efetuado por meio do DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais), que você mesmo pode emitir como um boleto. Existe também o imposto retido na fonte de 1%, o popular “dedo-duro”, que é uma espécie de adiantamento da tributação e que abate o valor total a ser pago no DARF. Lembrando sempre que outros custos podem estar presentes, tais como emolumentos, taxa de liquidação, taxa de corretagem e demais gastos indispensáveis. Quer contar com o auxílio da Capitalizo para operar com muito mais estratégia no Day Trade? Com o produto FULL TRADER você tem, além do acesso às carteiras para longo prazo do INVISTA EM AÇÕES, as aná- lises e recomendações de ativos para operações de curto e médio prazos: Day Trade, Swing Trade, e Position Trade em Ações, além de Índice Futuro e Dólar, Opções, Long&Short, Termo e Aluguel de Ações, Boi Gordo e Milho Futuro. 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Para tanto, como é bem subjetivo cravar o momento exato de comprar e vender as ações, deve-se investir em conhecimento para obter as melhores análises de mercado. Com isso, você deve ter aprendido que é possível minimizar toda essa complexidade por meio de recomendações profissionais de uma casa de análise como a Capitalizo. ConclusãoConclusão 24 Saiba mais e adquira agora mesmo o Capitalizo Completo clicando na imagem abaixo: Se você quer contar com as melhores análises e recomendações de todas as modalidades de investimentos (Renda Fixa, Fundos de Investimentos, Fundos Imobiliários e Renda Variável), conheça o Capitalizo Completo. 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Este material tem caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser interpretado como sendo material promocional, solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Os prazos, taxas e condições aqui contidas são meramente indicativas. As informações contidas neste relatório foram consideradas razoáveis na data em que ele foi divulgado e foram obtidas de fontes públicas consideradas confiáveis. A Capitalizo não dá nenhuma segurança ou garantia, seja de forma expressa ou implícita, sobre a integridade, confiabilidade ou exatidão dessas informações. Este relatório também não tem a intenção de ser uma relação completa ou resumida dos mercados ou desdobramentos nele abordados. Os instrumentos financeiros discutidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. 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