Questões Objetivas - Ancord II-60

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43. Mercados derivativos são aqueles: 
a) nos quais são negociados contratos cujos preços deveriam dos preços praticados em 
mercados mais básicos, onde são negociados os ativos objetivo. 
b) que tem horários reduzidos de funcionamento e que contam com a participação apenas de 
investidores não residentes. 
c) restritos, onde são negociados contratos complexos, de elevado risco e que se destinam a 
alavancagem dos ganhos dos especuladores. 
d) onde são negociadas apenas as ações que compõem o índice IBOVESPA, além dos contratos 
futuros lastreados nas ações do índice 
 
 
44. Em relação ao risco, é correto afirmar que: 
a) O risco de crédito está ligado a possibilidade de inadimplência do tomador do crédito, e será 
tão maior quanto menor for o risco de mercado do tomador. 
b) a avaliação de risco de uma instituição solicitadora de crédito deve ser quantitativa, 
envolvendo essencialmente o cálculo de indicadores numéricos e econômico financeiros, sem 
necessidade considerar a idoneidade dos administradores, que é um aspecto subjetivo. 
c) o risco de liquidez refere-se a dificuldade em vender ativos que são pouco negociados e 
isso pode influenciar na avaliação de risco de uma instituição 
d) o risco operacional pode ser decorrente de funcionários desqualificados e de mudanças 
repentinas em regras tributarias 
 
 
45) nem todos os valores mobiliários são negociados no mercado de Balcão organizado como 
por exemplo. 
a) contratos futuros e de opções 
b) termo de ações 
c) cotas fundos de investimentos em direitos creditórios – FIDC’s não listados 
d) cotas de fundos de investimentos abertos 
 
 
46) Dentre as opções abaixo, assinale a que constitui operação passiva das Sociedade de 
crédito imobiliário: 
a) Emissão de letras hipotecarias 
b) Captação de deposito a prazo 
c) Emissão de letras de cambio 
d) Empréstimos externos 
47) A câmara de ações (atualmente B3) liquida operações realizadas por meio dos sistema 
PUMA onde são negociados. 
a) certificados de recebíveis imobiliários 
b) títulos de renda variável 
c) títulos privados de renda fixa 
d) debêntures 
 
 
48) A descrição de objeto social da BSM (BM&FBovespa Supervisão de Mercado), entidade 
autorreguladora, é composta de várias atividades. Dentre elas, podemos destacar. 
a) Aprovar as regras de organização e funcionamento dos mercados por ela administrados 
b) Administrar o mecanismo de ressarcimento de prejuízos (MRP) 
c) Normatizar o funcionamento e a extinção dos mercados organizados de valores mobiliários. 
d) responder solidariamente pelas obrigações contraídas por seus associados 
 
 
49) Sobre a Caixa Econômica Federal, é correto dizer que: 
a) Possui o monopólio de empréstimo com penhor de bens pessoais. 
b) É um banco comercial como outro qualquer. 
c) É um banco múltiplo como outro qualquer. 
d) Está vinculada ao CMN. 
 
 
50) O não cumprimento das regras previstas no código de autorregulação da ANCORD pelo 
AAI, poderá acarretar, dentre outras, as seguintes penalidades. 
a) suspensão de registros por até 90 dias e multa 
b) cancelamento do registro e multa de 3 vezes o montante da vantagem econômica obtida na 
irregularidade. 
c) advertência e cancelamento do credenciamento por até 120 dias 
d) advertência e suspensão do credenciamento por até 90 dias 
 
 
51) O AAI para o exercício das atividades de AAI, que mantiver contrato com um 
intermediário por meio de pessoa jurídica na forma de ICVM 497/11: 
a) não pode ser contratado por outro intermediário, a menos que seja como pessoa jurídica 
b) pode ser contratado diretamente por outro intermediário para a mesma função 
c) pode ser contratado por outro intermediário, desde que seja como pessoa natural 
d) não pode ser contratado diretamente por outro intermediário para a mesma função 
 
 
52) Em relação as operações a futuro, é correto afirmar que: 
a) o mercado futuro da IBOVESPA destina-se principalmente a especulação, devido a não 
existência da liquidação física 
b) suas margens de garantia são mais reduzidas, dada a existência do mecanismo dos ajustes 
diários 
c) os vendedores cobertos não estão sujeitos a ajustes diários negativos 
d) os vendedores descobertos estão sujeitos a ajustes diários negativos, mas não aos positivos 
 
 
53) Em referência aos órgãos reguladores é correto afirmar que os contratos derivativos 
devem ser: 
a) desestimulados, tendo em vista inúmeros problemas oriundos desses contratos, como a 
contabilização indevida, em diversos países. 
b) estimulados quando são utilizados como objetivos de hedge, mas devem ser 
desestimulados quando alavancam os riscos excessivamente 
c) estimulados para as instituições financeiras, mas não para as empresas ou agricultores, por 
não terem esses os conhecimentos necessários. 
d) estimulados entre os diversos agentes econômicos, por contribuírem para o estímulo da 
produção, mas dependem da participação dos especuladores 
 
 
54) Em relação ao mercado de SWAPS, é correto afirmar que são contratos: 
a) padronizados quanto as datas de vencimento e aos volumes 
b) que sujeitam as contrapartes a chamadas de margem de garantia, que são diretamente 
proporcionais aos diferenciais a receber 
c) que preveem a troca de fluxos de caixa e que tem como diferencial a possibilidade de 
efetuar hedge de duas variáveis a partir de um contrato 
d) negociados em pregão 
 
 
55) Comparando as alternativas de hedge ou de especulação utilizando mercado a termo, a 
futuro ou de opções é correto afirmar: 
a) as vendas a futuro são melhores instrumentos de hedge do que as vendas a termo por 
terem maior liquidez/e flexibilidade 
b) as compras a termo são bons instrumentos de especulação devido a intercambialidade dos 
contratos