Prévia do material em texto

PLD/FT – ANEPS
Resumo Ultra-Rápido + Questões Comentadas
(Versão Estendida)
RESUMO ULTRA-RÁPIDO (VÉSPERA)
1 Lavagem de dinheiro: ocultar ou dissimular origem ilícita de bens, direitos ou valores.
2 Fases: Colocação → Ocultação/Dissimulação → Integração.
3 Lei 9.613/98: tipifica o crime, impõe obrigações e institui o COAF.
4 Pena: reclusão de 3 a 10 anos e multa.
5 COAF: Unidade de Inteligência Financeira – recebe, analisa e comunica.
6 COS: comunicação obrigatória quando houver suspeita, sem valor mínimo.
7 COE: comunicação de operações em espécie de valor elevado.
8 É vedado avisar o cliente (tipping off).
9 KYC: identificar, qualificar e monitorar clientes.
10 PEP: exige diligência reforçada.
11 Beneficiário final: pessoa natural que controla a entidade.
12 Guarda de documentos: mínimo de 5 anos.
QUESTÕES – ESTILO PROVA ANEPS (20 QUESTÕES)
1. A introdução de recursos ilícitos no sistema financeiro corresponde à fase de Colocação.
2. O COAF tem como atribuição principal receber e analisar comunicações suspeitas.
3. A comunicação de operação suspeita independe de valor.
4. Avisar o cliente sobre comunicação ao COAF caracteriza tipping off.
5. Pessoa Exposta Politicamente exige diligência reforçada.
6. Beneficiário final é a pessoa natural que controla a entidade.
7. A Lei 9.613/98 trata da lavagem de dinheiro.
8. Abordagem baseada em risco significa aplicar controles proporcionais ao risco.
9. O prazo mínimo de guarda de documentos é de 5 anos.
10. Depósitos fracionados são considerados sinais de alerta.
11. Empresas de fachada são indício da fase de ocultação/dissimulação.
12. O monitoramento contínuo faz parte do KYC.
13. Operações complexas sem justificativa econômica são red flags.
14. O COAF não possui poder de investigação criminal.
15. Comunicação ao COAF deve ocorrer mesmo sem confirmação do crime.
16. Uso excessivo de dinheiro em espécie exige atenção reforçada.
17. Familiares de PEP também se enquadram como PEP.
18. O beneficiário final não precisa constar formalmente no contrato social.
19. A política de PLD/FT deve prever treinamento de funcionários.
20. A integração é a fase em que o dinheiro retorna com aparência lícita.