prova Gestão de Risco e Compliance

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03/08/2026, 21:07 Avaliação Final (Objetiva) Individual A+ Alterar modo de visualização Peso da Avaliação 4,00 Prova 116007805 Qtd. de Questões 10 Acertos/Erros 10/0 Nota 10,00 1 A tecnologia tem desempenhado um papel transformador nos processos de gestão de risco e compliance. Com o apoio de ferramentas como softwares de GRC, inteligência artificial e análise de dados, as organizações conseguem não apenas cumprir exigências regulatórias com mais eficiência, mas também antecipar riscos, otimizar auditorias e promover uma cultura organizacional mais ética e transparente. A integração entre governança, risco e compliance permite decisões mais ágeis e informadas, melhorando o desempenho e a reputação da empresa. Assinale a alternativa que melhor descreve uma funcionalidade das ferramentas tecnológicas utilizadas na gestão de risco e compliance: A Centralizar a gestão apenas das atividades operacionais, excluindo os processos de governança. B Automatizar a identificação e o monitoramento de riscos, facilitando o cumprimento das normas regulatórias. Substituir a alta gestão na tomada de decisões estratégicas relacionadas a riscos corporativos. D Garantir que a empresa esteja imune a sanções legais, mesmo diante do descumprimento de normas. E Eliminar a necessidade de auditorias internas por meio da automação de relatórios financeiros. 2 Aceitar ou não o risco é uma decisão diretamente relacionada ao perfil de aversão ao risco de cada investidor. Essa escolha reflete o quanto o indivíduo está disposto a tolerar incertezas em busca de retornos financeiros. Para apoiar essa decisão, existem diversas ferramentas e métodos de análise que auxiliam na identificação, mensuração e gestão dos riscos envolvidos. Em essência, risco pode ser definido como o grau de incerteza ou a probabilidade de ocorrência de um evento que possa impactar positiva ou negativamente os resultados esperados de um investimento. Com base no excerto sobre o risco, analise as afirmativas a seguir: I. risco é a incerteza quantificada. II. Com relação ao risco e ao prazo, costuma-se dizer que o risco é uma função crescente do prazo. III. risco significa que o evento pode ocorrer ou não, ou seja, não há certeza da ocorrência do evento. about:blank 1/703/08/2026, 21:07 Avaliação Final (Objetiva) Individual IV. Analisar o risco é verificar a possibilidade de que um determinado evento ocorra e suas consequências. É correto o que se afirma em: A III e IV, apenas. B I, II e III, apenas. IV, apenas. D I e II, apenas. E I, II, III e IV. 3 grande objetivo do gestor de ativos é obter a melhor relação de risco e retorno possível, considerando que quanto maior o retorno e menor o risco, melhor. A estratégia de diversificação de investimentos auxilia no processo de mitigação de riscos não sistêmicos. No entanto, quando se trata de risco sistêmico, a diversificação pouco protege os investimentos em virtude de que: A A diversificação só protege ativos de renda variável. B objetivo da diversificação é identificar os melhores investimentos e obter maiores lucros. risco sistêmico impacta todas as operações que envolvem o uso de tecnologia. D risco sistêmico abrange grande parte da economia e, portanto, grande parte dos ativos que compõem uma carteira de investimentos estão suscetíveis a este risco. E É preferível investir todo o patrimônio em um ativo de determinado segmento que, provavelmente, não será afetado pelo risco sistêmico. 4 "Existem vários bons motivos para se implementar, desenvolver e manter um programa de compliance efetivo. primeiro deles é a diminuição dos riscos de a empresa e seus funcionários cometerem violações da legislação, evitando que posteriormente venham a sofrer penalidades das autoridades, as quais podem acarretar pesadas multas, penas de prisão, proibição de contratar com o Poder Público por vários anos e até a extinção da empresa em casos mais graves. segundo motivo about:blank 2/703/08/2026, 21:07 Avaliação Final (Objetiva) Individual é a possibilidade de redução das penalidades, caso a empresa venha a cometer a violação e sofra uma condenação após o devido procedimento administrativo ou processo judicial, entre outros". Fonte: NEVES, Compliance empresarial: o tom da liderança. São Paulo: Trevisan, 2018. p. 21. Com base nas informações apresentadas, avalie as asserções a seguir e a relação proposta entre elas: I. Compliance Empresarial refere-se ao comportamento de agir de acordo com as leis, as instruções internas, os comandos ou conduta ética. PORQUE II. Estar em compliance é estar em conformidade com as regras internas da empresa, de acordo com procedimentos éticos e as normas jurídicas vigentes. A respeito dessas asserções, assinale a opção correta: A As asserções I e II são falsas. A asserção I é uma proposição falsa e a II é uma proposição verdadeira. A asserção I é uma proposição verdadeira e a II é uma proposição falsa. D As asserções I e II são verdadeiras, e a II é uma justificativa correta da I. E As asserções I e II são verdadeiras, mas a II não é uma justificativa correta da I. 5 "Compliance é uma das áreas que mais cresceram nos últimos anos. No Brasil, a matéria ganhou destaque e importância com o advento da Lei Anticorrupção, além da operação Lava Jato, que fez que grande atenção fosse voltada para a área. Mas, afinal, o que é Compliance? Para o Conselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade), 'compliance é um conjunto de medidas internas que permite prevenir ou minimizar os riscos de violação às leis decorrentes de atividade praticada por um agente econômico e de qualquer um de seus sócios ou colaboradores'. Numa abordagem prática, quando nos referimos a Compliance, fazemos referência a um programa de conformidade ou integridade". Fonte: FRANCO, I. Guia Prático de Compliance. Rio de Janeiro: Forense, 2020. 2. Com base no texto apresentado e a respeito do sistema de compliance, analise as afirmativas a seguir: I. sistema de compliance desenvolve um conjunto de políticas internas para garantir a saúde financeira da empresa. II. compliance envolve políticas, procedimentos e práticas que promovem a transparência, a integridade e a responsabilidade dentro da organização. III. As políticas internas da empresa, bem como os padrões éticos e normas de integridade estabelecidos pela própria organização, são parte integrante do sistema de Compliance. IV. conjunto de medidas internas são implementados para assegurar que a empresa esteja em conformidade com todas as obrigações legais, evitando assim possíveis penalidades e danos à reputação. É correto o que se afirma em: A I e IV, apenas. about:blank 3/703/08/2026, 21:07 Avaliação Final (Objetiva) Individual B II, III e IV, apenas. II e III, apenas. D I, II e III, apenas. E III e IV, apenas. 6 A Responsabilidade Social Corporativa (RSC) é um reflexo direto da cultura organizacional das empresas. Organizações que adotam práticas socialmente responsáveis demonstram comprometimento com valores éticos, ambientais e sociais que ultrapassam os interesses econômicos imediatos. A construção de uma cultura voltada à sustentabilidade e ao impacto positivo no meio em que está inserida favorece relações mais sólidas com stakeholders, além de contribuir para o desenvolvimento sustentável. Com base na relação entre cultura organizacional e responsabilidade social corporativa, assinale a alternativa correta: A Empresas com forte cultura organizacional não precisam se preocupar com impactos sociais e ambientais de suas atividades. B A cultura organizacional é essencial para integrar os princípios da responsabilidade social às estratégias empresariais. Uma cultura organizacional voltada à responsabilidade social reduz o engajamento dos colaboradores com os objetivos do negócio. D A RSC consiste apenas em ações de marketing e não deve interferir na operação interna da empresa. E A responsabilidade social corporativa deve ser dissociada da cultura organizacional para evitar conflitos de interesse com os acionistas. 7 Empresas com programas de compliance fortes são vistas como parceiras confiáveis nos negócios. Parceiros, clientes e investidores preferem fazer negócios com empresas que têm uma sólida cultura de compliance, o que contribui para a construção de relacionamentos sólidos e duradouros. Por esse motivo é importante estar atento ao que é permitido, e o que não é permitido no relacionamento com os stakeholders. Para exemplificar, uma empresa industrial automotiva obedece ao compliance a medida em que produz automóveis de acordo com normas e especificações de fabricação about:blank 4/703/08/2026, 21:07 Avaliação Final (Objetiva) Individual estabelecidas em projetos que reúnem diretrizes técnicas sobre controle ambiental, segurança, poluição etc. Um diretor de uma concessionária que presta serviços públicos feriria uma norma de compliance caso oferecesse uma viagem de férias a um técnico de uma agência reguladora. As normas federais de relacionamento com a sociedade seriam transgredidas se um gestor público aceitasse presente ou brinde cujo valor ultrapassasse R$ 100,00, pois o Código de Conduta da Alta Administração Federal regula esse procedimento. Fonte: ANTONIK, L. R. Compliance, ética, responsabilidade social e empresarial: uma visão prática. Rio de Janeiro: Alta Books, 2016. 47. Com base no texto apresentado e em seus conhecimentos a respeito do compliance, analise as afirmativas a seguir: I. compliance significa estar em conformidade com as regras e regulamentos que se aplicam ao seu negócio, sejam elas externas ou internas. II. oferecimento de presentes ou favores a reguladores ou funcionários públicos é permitido apenas por empresas de pequeno porte, pois em grandes empresas pode ser visto como uma tentativa de influenciar as decisões de maneira imprópria. III. No exemplo da concessionária que presta serviços públicos, oferecer uma viagem de férias a um técnico de uma agência reguladora seria considerado uma violação das normas de compliance, pois poderia influenciar indevidamente as decisões do regulador. IV. compliance ajuda a empresa a respeitar os direitos e interesses de seus stakeholders, incluindo clientes, funcionários, fornecedores, além disso, ao agir de forma ética e legal, a empresa ganha respeito e confiança dessas partes interessadas, o que é essencial para uma boa reputação. É correto o que se afirma em: A I e IV, apenas. B III e IV, apenas. I, III e IV, apenas. D II e III, apenas. E I, II e III, apenas. 8 A questão é: como cuidar para que o crescimento do negócio ocorra de maneira sustentável, de forma a manter a continuidade dos negócios e a reputação da empresa, estando esta diretamente relacionada àquela, já que a confiança é elemento essencial a todas as relações? É justamente neste contexto que estão inseridas as decisões estratégicas de negócio de uma organização (ou, pelo menos, deveriam estar), no qual também nós, profissionais de riscos de compliance, atuamos, auxiliando as empresas na mitigação de riscos e condução de seus negócios. Fonte: FRANCO, I. Guia Prático de Compliance. Rio de Janeiro: Forense, 2020. p. 96. Com base no excerto sobre a reputação da organização, assinale a alternativa correta: about:blank 5/703/08/2026, 21:07 Avaliação Final (Objetiva) Individual A A reputação de uma empresa não serve para decisão sobre realização de novos negócios ou manutenção dos negócios existentes. A reputação de uma organização é um ativo a ser mantido e defendido, sendo entendida como a percepção pública da organização pelos demais envolvidos. capital reputacional de uma organização não traz impacto na gestão da empresa e não deve ser considerado para fins de decisões estratégicas. D A confiança nas relações pessoais corporativas dispensa a necessidade de existência de contratos escritos. E abalo de reputação de uma empresa não traz impactos negativos em sua sustentabilidade. 9 A adoção de soluções tecnológicas para compliance e gestão de riscos é uma tendência crescente no ambiente corporativo. Através de plataformas integradas, como os sistemas GRC, é possível implementar políticas mais eficazes de integridade, prevenir desvios de conduta e manter a conformidade com as exigências legais e regulatórias. A tecnologia, quando aliada à cultura organizacional, fortalece os pilares éticos da empresa e reduz vulnerabilidades operacionais. Com base nas práticas de tecnologia aplicada ao compliance, avalie as asserções a seguir e a relação proposta entre elas: I. Ferramentas tecnológicas como o GRC contribuem para a automatização e a eficácia dos processos de monitoramento e prevenção de riscos nas empresas. PORQUE II. A tecnologia garante que todas as condutas antiéticas sejam eliminadas automaticamente das organizações, independentemente da cultura interna. A respeito dessas asserções, assinale a opção correta: A As asserções I e II são verdadeiras, e a II é uma justificativa correta da I. B A asserção I é uma proposição verdadeira e a II é uma proposição falsa. As asserções I e II são falsas. D A asserção I é uma proposição falsa e a II é uma proposição verdadeira. about:blank 6/703/08/2026, 21:07 Avaliação Final (Objetiva) Individual E As asserções I e II são verdadeiras, mas a II não é uma justificativa correta da I. 10 "Um sistema de gestão de compliance eficaz em toda a organização permite que uma organização demonstre seu comprometimento em cumprir as leis pertinentes, requisitos regulamentares, códigos setoriais da indústria e normas organizacionais, assim como normas de boa governança, melhores práticas geralmente aceitas, ética e expectativas da comunidade". Fonte: compliance-requisitos-com-orientacoes-para-uso Acesso em: 15 jul. 2025. Com base no excerto, assinale a alternativa correta sobre uma descrição possível de compliance: A Um conjunto de ações estratégicas para terceirizar serviços em uma organização e garantir a boa governança. A ação de ignorar regulamentos para aumentar exponencialmente os lucros da organização. setor responsável por reduzir a eficiência operacional. D Um conjunto de ações de marketing para promover a boa governança. É um conjunto de procedimentos e medidas realizadas com a finalidade de evitar, detectar e E remediar a ocorrência de não conformidades, e que pode propiciar ganhos de reputação, operacionais e financeiros. Imprimir about:blank 7/7