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Megatech Megatech Elaborado por: Eduardo Caetano de Araújo Zadquiel Barbosa Alves da Costa Wilson Bernardino Carneiro Junior Karla Patrícia Araújo da Silva Data criação: 22/04/2017 09:45 Data Modificação: 26/04/2017 00:29 Tipo Empresa: Estudantil 1 - Sumário Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio 1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições 1.3 - Dados do empreendimento 1.4 - Missão da empresa 1.5 - Setores de atividade 1.6 - Forma Jurídica 1.7 - Enquadramento Tributário 1.7.1 - Âmbito federal 1.7.2 - Âmbito estadual 1.7.3 - Âmbito municipal 1.8 - Capital Social 1.9 - Fonte de recursos 2 - Análise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes 2.2 - Estudo dos concorrentes 2.3 - Estudo dos fornecedores 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços 3.2 - Preço 3.3 - Estratégias Promocionais 3.4 - Estrutura de Comercialização 3.5 - Localização do negócio 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo físico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços 4.3 - Processos operacionais 4.4 - Necessidade de pessoal 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos 5.2 - Capital de Giro 5.3 - Investimentos pré-operacionais 5.4 - Investimento Total 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa 5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e terceirizações 5.7 - Estimativa de custo de comercialização 5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas 5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra 5.10 - Estimativa do custo com depreciação 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais 5.12 - Demonstrativo de resultado 5.13 - Indicadores de viabilidade 6 - Construção de Cenário 7 - Avaliação Estratégica 7.1 - Análise da matriz F.O.F.A 8 - Avaliação do plano de negócio 1 - Sumário Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negócio Plano de negócio é todo planejamento para desenvolver e auxiliar todos os passos necessários para desenvolver um negócio de sucesso. Tendo em vista as decisões, visando o que irá acontecer no futuro. Produtos: Equipamentos de informáticas e aparelhos eletrônicos dentre estes temos telefonia e tecnologia como: (Computadores, celulares, baterias, monitores etc.) Serviços: Serviço de atendimento ao cliente personalizado, acompanhamento de produto, assistência técnica e pronta entrega. Principais Clientes: Usuários de internet e serviços oferecidos através do e commerce. Localização da Empresa: Empresa virtualizada, com fácil acesso online através do: https://www.Megatech.mt.com.br. Capital inicial investido: 50,000 Faturamento mensal estimado: 4,800. Lucro esperado: 37,000, com retorno de capital de 30,000. Plano de Negócio - Megatech Indicadores Ano 1 Ponto de Equilíbrio R$ -122.998,20 Lucratividade 0,00 % Rentabilidade 0,00 % Prazo de retorno do investimento 0 1.2 - Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições Nome: Matheus Rodrigues Lima Endereço: Setor Centro Metropolitano Quadra 03 Conjunto B Cidade: Taguatingua Estado: Distrito Federal Perfil: Graduado em Gestão da Tecnologia da Informação. Experiência em tecnologias e informática, atuar em projetos e desenvolvimento de sistemas de estruturação de informação, implementação de sistemas com o uso de Banco de Dados. Atribuições: Atuação em projeto e desenvolvimento de redes de processamento local e remota, em seus aspectos de "hardware" e "software"; desenvolvimento e utilização de modelos de sistemas especialistas com uso de Inteligência Artificial; análise e projeto de estrutura lógica e funcional de computadores e sua implementação; desenvolvimento e implementação de software básico e de apoio para sistemas computacionais; atuar em projetos e desenvolvimento de sistemas e programas usando linguagens de programação; atuar em projetos e desenvolvimento de sistemas de estruturação de informação; implementação de sistemas com o uso de Banco de Dados; concepção, especificação e projeto de sistemas digitais; construção, avaliação e adaptação de sistemas digitais; funções de direção, assessoramento, consultoria, planejamento, ensino, coordenação na área de informática; 3 de 29 Plano de Negócio - Megatech 5 de 35 1.3 - Dados do empreendimento Nome da empresa: Megatech CNPJ/CPF: 74.204.554/0001-47 1.4 - Missão da empresa "Prover aos clientes um valor superior em equipamentos através do e commerce, oferecendo sistema aplicado a tecnologia com flexibilidade de manutenção e recurso personalizando, de baixo custo, de boa qualidade, com atendimento diferenciado para garantir que os produtos e conteúdo direcionados aos clientes sejam realmente interessantes e ele se torne um cliente fiel à nossa marca." Tendo como consumidor, qualquer pessoa usuário de informática. O valor para o consumidor é a foto e descrição dos produtos. As pessoas compram baseadas em emoção, nas descrições que unem imagem e uma história cativante daquele produto sendo utilizado por pessoas, é isso que ajuda nas vendas. Outro diferencial é o atendimento com qualidade do produto. Importante para fornecedores, a demanda da reposição do estoque de cada produto, começar com um estoque dentro da sua própria casa, desde que planeje a logística, como vai imprimir as etiquetas, c alcular a quantidade de caixas, definir como serão as embalagens e escolher se vai utilizar transportadora, parceiro ou colocar no porta-malas e fazer a entrega pessoalmente. Começaremos com um estoque dentro da própria casa, planejado a logística, como vai imprimir as etiquetas, calculando a quantidade de caixas, definindo como serão as embalagens e escolher se vai utilizar transportadora, parceiro ou colocar no porta-malas e fazer a entrega pessoalmente. 1.5 - Setores de atividade [ ] Agropecuária [ ] Indústria [x] Comércio [x] Serviços 1.6 - Forma Jurídica (x) Empresário ( ) Sociedade Limitada ( ) Outros: 1.7 - Enquadramento Tributário 1.7.1 - Âmbito federal ( ) Empreendedor Individual (x) Regime SIMPLES ( ) Regime NORMAL IRPJ – Imposto de Renda Pessoa Jurídica PIS – Contribuição para os Programas de Integração Social COFINS – Contribuição para Financiamento da Seguridade Social CSLL – Contribuição Social sobre o Lucro Líquido IPI – Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indústria) Plano de Negócio - Megatech 6 de 35 1.7.2 - Âmbito estadual ( ) ICMS – Regime Simplificado ( ) ICMS – Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (SISTEMA DÉBITO E CRÉDITO) 1.7.3 - Âmbito municipal ( ) ISS – Imposto sobre Serviços 1.8 - Capital Social Nº Sócio ValorParticipação (%) 1 Matheus Rodrigues Lima R$ 57.038.681,39 100,00 Total R$ 57.038.681,39 100,00 1.9 - Fonte de recursos Capital pessoal, com investimento de $15,000, contando também com empréstimo solicitado diretamente no banco, com margem de $15,000. Plano de Negócio - Megatech 7 de 35 2 - Análise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes Público-alvo (perfil dos clientes) Pessoas entre 10 a 60 anos, usuários a nível médio, intermediário e avançado, em informática. Dos quais utilizam a informática para fins pessoais, financeiros e profissionais. Para atrair pessoas para a nossa loja virtual, o melhor amigo nesse momento é o e-mail marketing. O desafio é enviar oito e-mails marketing por mês sem ser chato, com características legais e foco no conteúdo, público e oferta, para que ele seja encaminhado para out ras pessoas que ainda não conhecem. Esse tipo de divulgação deve será feita durante a semana, já que aos finais de semana as vendas no comércio online tendem a cair. Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) É essencial fazer uma boa pesquisa, consultar outros clientes que já utilizam a nossa plataforma para saber se estão satisfeitos, se o serviço disponibiliza suporte técnico e consultores, se dispõe de boas ferramentas de marketing e e - mail marketing embutidos na plataforma para facilitar o uso, quais as formas de pagamento que estarão disponíveis e se existem as opções de integração Mobile + Redes Sociais + Vídeos + TV + OmniChannel (a ideia e ter uma loja virtual integrada com a loja física) + Marketplace. Referente a util ização pessoal, em games e a uso em geral da internet. Otimização de equipamentos pessoais, Melhorias e automatização no âmbito empresarial e financeiro. Área de abrangência (onde estão os clientes?) De fato, quem é empresário sabe a importância de levantar cedo e correr atrás do seu cliente, em vez de esperar que ele bata à sua porta. O sucesso depende mais da sua atitude do que do seu próprio conhecimento, já dizia Napoleon Hill em seu best-seller "Quem Pensa Enriquece". Alvos localizados, em sua própria residência, como também em empresas e no entre o ambiente virtual. Plano de Negócio - Megatech 8 de 35 2.2 - Estudo dos concorrentes Empresa Qualidade Preço Condições de Pagamento Localização Atendimento Serviços aos clientes Garantias oferecidas Megatech <Parâmetro não definido> <Parâmetro não definido> <Parâmetro não definido> <Parâmetro não definido> <Parâmetro não definido> <Parâmetro não definido> <Parâmetro não definido> • Conclusões Mercado Livre, kabum, MegaMamute, Pichau Informática; tendo como ponto forte já conhecimento no âmbito virtual para com os usuários, conhecidos por sua qualidade do produto , no atendimento e no prazo de entrega do produto. Sendo assim estes são os principais concorrentes. Procuramos se diferenciar das grandes lojas oferecendo inicialmente produtos que somente vendemos, personalizando o que já existe no mercado, já que os grandes magazines vendem apenas os ‘bestsellers’. Também é válido adicionar algo ao item, como um brinde, um curso gratuito ou vídeo relacionado ao produto. Plano de Negócio - Megatech 9 de 35 2.3 - Estudo dos fornecedores Nº Descrição dos itens a serem adquiridos (matérias-primas, insumos, mercadorias e serviços) Nome do fornecedor Preço Condições de pagamento Prazo de entrega Localização (estado e/ou município) Plano de Negócio - Megatech 10 de 35 1 Roteador dir-611 d-link roteador wireless n300mbps 2x antenas externas 5dbi (modo repeditor e ipv6) Roteado rwirelessn300mbps- 2xantenas externas5dbimodorepeditor- eipv62> No Break, nobreak station ii 600 bivolt Motherboard p/Intel motherboard asus 6º geração processadores - h110m-c/br ddr4 - para intel processador processador intel core i3 4170 3.70ghz 3 mb cache lga 1150 4ª geração HD Externo, hd externo portátil seagate 4tb expansion portable usb 3.0 - black 2.5" s/fonte de alimentação SND Pagamento à vista O pagamento à vista pode ser feito por: - Boleto bancário (Bradesco) - Transferência Bancária (Bradesco e Banco do Brasil) - Depósito bancário em conta corrente da SND Escolhendo esta forma de pagamento você deve identificar o depósito com o número do pedido (Bradesco, Banco do Brasil ou Itaú) Pagamento Faturado Se você já é um cliente SND com limite e cadastro aprovado para Preço Cliente:1,200,00 compra faturada, a Impostos: -2,25 liberação do pedido Aproximadamente de 7 a 20 dias. Situada em Barueri, na grande São Paulo, e possui filial de vendas no Rio de Janeiro. http://www.snd.com.br/ Plano de Negócio - Megatech 11 de 35 Será imediata caso: - O valor do pedido não exceda o limite de crédito pré-estipulado. - Não existam outros títulos em atraso. - As informações cadastrais mantiveram-se inalteradas. Plano de Negócio - Megatech 12 de 35 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrição dos principais produtos e serviços Roteador dir-611 d-link - roteador wireless n300mbps 2x antenas externas 5dbi (modo repeditor e ipv6) roteadorwireless - n300mbps-2x-antenas-externas-5dbi-modo-repeditor-e-ipv6-2> No Break, no break - station ii 600 bivolt Motherboard p/Intel motherboard asus 6º geração processadores - h110m-c/br ddr4 - para intel Processador processador intel core i3 4170 3.70ghz 3 mb cache lga 1150 4ª geração HD Externo, hd externo portátil seagate 4tb expansion portable usb 3.0 - black 2.5" - s/fonte de alimentação Nº Produtos / Serviços 1 Hd Externo Seagate 2tb Backup Plus Portátil Bolso Slim Usb 3 2 Memória 2gb Ddr2 667mhz Pc5300 Markvision 3.2 - Preço Após feito a pesquisa de mercado, realizados reajustes referentes aos preços dos produtos, para custo de mercado. 3.3 - Estratégias Promocionais Publicando conteúdo de interesse geral do nosso público-alvo no Facebook, respondendo a todos os comentários, utilizando o Twitter para responder dúvidas em tempo real e publicamente, e assim por diante. Anúncios e divulgações via internet e rede sociais, oferecendo aos clientes descontos e promoções diferenciadas. 3.4 - Estrutura de Comercialização Independentemente da região o produto após ato de compra e prazo informado será separada para entrega através de correios/Sedex, ou terceirizado por transportadoras, podendo assim o cliente acompanhar seu pedido por telefone ou site, ou até mesmo utilizar transportadora, parceira ou colocar no porta-malas e fazer a entrega pessoalmente. 3.5 - Localização do negócio Endereço: Setor Centro Metropolitano Quadra 03 Conjunto B Bairro: centro Cidade: Taguatingua Estado: Distrito Federal Fone 1: (61) 5192-9457 Fone 1: (61) 5293-2485 Fax: ( ) - Plano de Negócio - Megatech 13 de 35 Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha: todo produto localizado através do ambiente virtualizado, com fácil acesso através do site www.megatech.mt.com.br , visando a comodidade para venda e escolha do produto, sem que o clientesaia de casa para realizar uma compra. 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo físico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/serviços Qual a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização? Em condições normais, a empresa virtual poderá realizar uma grande quantidade de vendas aproximadamente 1.000 por mês, utilizando os sistemas gerenciadores de banco de dados. Em época de maior demanda, especialmente no verão e próximo do mês de fevereiro (volta ás aulas) os pedidos tenderão a crescer em até 50%. Qual será o volume de produção (ou serviço) e comercialização iniciais? Tendo em vista as pesquisas realizadas nas vendas, estimamos de forma conservadora, considerável aumento. Considerando na projeção do volume de produção, de vendas ou de serviços: o tipo de produto ou serviço, as suas instalações sua disponibilidade financeira, o fornecimento de matérias -primas e ou mercadorias e o tamanho do mercado. 4.3 - Processos operacionais O desenvolvimento desta atividade servirá para mostrar o plano de negócios como é ou será o funcionamento da nossa empresa também serve para que a análise melhor como é ou será esse funcionamento e rever os pontos que podem ser melhorados fazendo modificações no modo como nossa empresa trabalha ou revendo o seu planejamento inicial para o funcionamento dessa empresa. No caso de um e-commerce geralmente a capacidade operacional é medida com base na sua capacidade logística (estoque + entrega), já que esses são os fatores que mais vão influenciar na capacidade de vendas. Plano de Negócio - Megatech 14 de 35 No caso da capacidade produtiva, como nossa empresa é estritamente comercial e, portanto, não produz nada de fato, ela pode ser substituída pela capacidade de negociação com seus fornecedores e capacidade de compra financeira mesmo. Todos esses fatores podem variar muito de empresa para empresa, Estou presumindo que tenhamos um estoque físico dos nossos produtos, mas isso pode não ser verdade, pode por exemplo termos um relacionamento mais estreito com os fornecedores que permita que a cada nova compra no nosso site repassaremos esse pedido para o fornecedor específico de cada produto, isso dependeria de informações mais precisas sobre o estoque dele e não para funcionar, e faria com que o cálculo de capacidade operacional fosse mais baseado na capacidade de vendas de seus fornecedores e nos seus acordos comerciais. 4.4 - Necessidade de pessoal Nº Cargo/Função Qualificações necessárias 1 Operacional Atuar como Supervisor Operacional, Auxiliar Administrativo, Expedição, Conferente, Separação, Operador de empilhadeira entre outras funções compatíveis com o currículo, estar aberto a negociações e disposto a aprender novas funções. RESUMO PROFISSIONAL: Ter uma boa experiência na área de logística, com atuação em empresas de grande porte e destaque no mercado há mais de cinco anos. Capacidade de liderança (coordenação de equipe por dois anos), habilidade de negociação e visão estratégica. Seis anos de experiência com estoque de importadora com rotina de isso 9001. EXPERIÊNCIA PROFISSIONAL: Desde 01/02/2011 até 14/07/2016 Apex do Brasil Cargo: responsável por entrada e saída 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos A – Imóveis Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total 1 Loja aberta e produtos disponíveis para o cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana e feriados 1022 R$ 54.854,85 R$ 56.061.656,70 SUB-TOTAL (A) R$ 56.061.656,70 B – Máquinas Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total SUB-TOTAL (B) R$ 0,00 Plano de Negócio - Megatech 15 de 35 C – Equipamentos Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total SUB-TOTAL (C) R$ 0,00 D – Móveis e Utensílios Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total SUB-TOTAL (D) R$ 0,00 E – Veículos Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total SUB-TOTAL (E) R$ 0,00 F – Computadores Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total SUB-TOTAL (F) R$ 0,00 TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): R$ 56.061.656,70 5.2 - Capital de Giro A – Estimativa Estoque Inicial Nº Descrição Qtde Valor Unitário Total 1 Hd Externo Portátil Western Digital Elements 2tb Usb 3.0 100 R$ 8,00 R$ 800,00 2 Notebook Positivo Stilo XCI3650 Intel Celeron Dual Core 4GB 500GB 14" Linux - Cinza 100 R$ 999,99 R$ 99.999,00 TOTAL (A) R$ 100.799,00 Plano de Negócio - Megatech 16 de 35 B – Caixa Mínimo 1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas Prazo médio de vendas (%) Número de dias Média Ponderada em dias Fornecedores, Compras a Prazo 50,00 30 15,00 Fornecedores / Compras a Prazo 50,00 30 15,00 Prazo médio total 30 2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras Prazo médio de compras (%) Número de dias Média Ponderada em dias Fornecedores e Compras Anuais a Prazo 50,00 35 17,50 Fornecedores e Compras Anuais a Prazo 50,00 35 17,50 Prazo médio total 35 3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque Necessidade média de estoque Número de dias 120 4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias 1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 30 2. Estoques – necessidade média de estoques 120 Subtotal Recursos fora do caixa 150 Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores – prazo médio de compras 35 Subtotal Recursos de terceiros no caixa 35 Plano de Negócio - Megatech 17 de 35 Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 115 Caixa Mínimo 1. Custo fixo mensal R$ 187.172,19 2. Custo variável mensal R$ 39.556,25 3. Custo total da empresa R$ 226.728,44 4. Custo total diário R$ 7.557,61 5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 115 Total de B – Caixa Mínimo R$ 869.125,69 Capital de giro (Resumo) Descrição Valor A – Estoque Inicial R$ 100.799,00 B – Caixa Mínimo R$ 869.125,69 TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 969.924,69 5.3 - Investimentos pré-operacionais Plano de Negócio - Megatech 18 de 35 5.4 - Investimento Total Descrição dos investimentos Valor (%) Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 56.061.656,70 98,29 Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 969.924,69 1,70 Investimentos Pré-Operacionais – Quadro 5.3 R$ 7.100,00 0,01 TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 57.038.681,39 100,00 Fontes de recursos Valor (%)Descrição Valor Despesas de Legalização R$ 0,00 Obras civis e/ou reformas R$ 0,00 Divulgação R$ 0,00 Cursos e Treinamentos R$ 0,00 Outras despesas R$ 0,00 Compreendem os gastos realizados antes do início das atividades da empresa,. R$ 5.000,00 São detalhados os inúmeros gastos da empresa, R$ 2.100,00 TOTAL R$ 7.100,00 Plano de Negócio - Megatech 19 de 35 Recursos próprios R$ 28.519.340,69 50,00 Recursos de terceiros R$ 28.519.340,69 50,00 Outros R$ 0,00 0,00 TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 57.038.681,39 100,00 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa Nº Produto/Serviço Quantidade (Estimativa de Vendas) Preço de Venda Unitário (em R$) Faturamento Total (em R$) 1 Hd Externo Seagate 2tb Backup Plus Portátil Bolso Slim Usb 3 50 R$ 15,23 R$ 761,50 2 Memória 2gb Ddr2 667mhz Pc5300 Markvision 70 R$ 18,46 R$ 1.292,20 TOTAL R$ 2.053,70 Projeção das Receitas: (x) Sem expectativa de crescimento ( ) Crescimento a uma taxa constante: 0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses 0,00 % ao ano a partir do 2º ano ( ) Entradas diferenciadas por período Plano de Negócio - Megatech 20 de 35 5.6 - Estimativa de custo unitário de matéria-prima, materiais diretos e terceirizações Produto: Hd Externo Seagate 2tb Backup Plus Portátil Bolso Slim Usb 3 Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total HD 50 R$ 15,23 R$ 761,50 TOTAL R$ 761,50 Produto: Memória 2gb Ddr2 667mhz Pc5300 Markvision Período Faturamento Total Mês 1 R$ 2.053,70 Mês 2 R$ 2.053,70 Mês 3 R$ 2.053,70 Mês 4 R$ 2.053,70 Mês 5 R$ 2.053,70 Mês 6 R$ 2.053,70 Mês 7 R$ 2.053,70 Mês 8 R$ 2.053,70 Mês 9 R$ 2.053,70 Mês 10 R$ 2.053,70 Mês 11 R$ 2.053,70 Mês 12 R$ 2.053,70 Ano 1 R$ 24.644,40 Plano de Negócio - Megatech 21 de 35 5.7 - Estimativa de custo de comercialização Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total SIMPLES (Imposto Federal) 7,60 R$ 2.053,70 R$ 156,08 Comissões (Gastos com Vendas) 1,00 R$ 2.053,70 R$ 20,54 Propaganda (Gastos com Vendas) 0,02 R$ 2.053,70 R$ 0,41 Taxas de Cartões (Gastos dom Vendas) 0,04 R$ 2.053,70 R$ 0,82 Total Impostos R$ 156,08 Total Gastos com Vendas R$ 21,77 Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 177,85 Período Custo Total Materiais / Insumos usados Qtde Custo Unitário Total TOTAL R$ 0,00 Mês 1 R$ 177,85 Mês 2 R$ 177,85 Mês 3 R$ 177,85 Mês 4 R$ 177,85 Mês 5 R$ 177,85 Mês 6 R$ 177,85 Mês 7 R$ 177,85 Mês 8 R$ 177,85 Mês 9 R$ 177,85 Mês 10 R$ 177,85 Mês 11 R$ 177,85 Mês 12 R$ 177,85 Ano 1 R$ 2.134,20 Plano de Negócio - Megatech 22 de 35 5.8 - Apuração do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas Nº Produto/Serviço Estimativa de Vendas (em unidades) Custo Unitário de Matériais /Aquisições CMD / CMV 1 Hd Externo Seagate 2tb Backup Plus Portátil Bolso Slim Usb 3 50 R$ 761,50 R$ 38.075,00 2 Memória 2gb Ddr2 667mhz Pc5300 Markvision 70 R$ 18,62 R$ 1.303,40 TOTAL R$ 39.378,40 Plano de Negócio - Megatech 23 de 35 5.9 - Estimativa dos custos com mão-de-obra Função Nº de Empregados Salário Mensal Subtotal (%) de encargos sociais Encargos sociais Total Operacional 5 R$ 1.500,00 R$ 7.500,00 0,50 R$ 37,50 R$ 7.537,50 TOTAL 5 7.500,00 R$ 37,50 R$ 7.537,50 5.10 - Estimativa do custo com depreciação Período CMD/CMV Mês 1 R$ 39.378,40 Mês 2 R$ 39.378,40 Mês 3 R$ 39.378,40 Mês 4 R$ 39.378,40 Mês 5 R$ 39.378,40 Mês 6 R$ 39.378,40 Mês 7 R$ 39.378,40 Mês 8 R$ 39.378,40 Mês 9 R$ 39.378,40 Mês 10 R$ 39.378,40 Mês 11 R$ 39.378,40 Mês 12 R$ 39.378,40 Ano 1 R$ 472.540,80 Plano de Negócio - Megatech 24 de 35 Ativos Fixos Valor do bem Vida útil em Anos Depreciação Anual Depreciação Mensal IMÓVEIS R$ 56.061.656,70 25 R$ 2.242.466,27 R$ 186.872,19 Total R$ 2.242.466,27 R$ 186.872,19 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais Descrição Custo Aluguel R$ 0,00 Condomínio R$ 0,00 IPTU R$ 0,00 Energia elétrica R$ 0,00 Telefone + internet R$ 0,00 Honorários do contador R$ 0,00 Pró-labore R$ 0,00 Manutenção dos equipamentos R$ 0,00 Salários + encargos R$ 0,00 Material de limpeza R$ 0,00 Material de escritório R$ 0,00 Taxas diversas R$ 0,00 Serviços de terceiros R$ 0,00 Depreciação R$ 186.872,19 Contribuição Empreendedor Individual R$ 0,00 Outras taxas R$ 0,00 5548451 R$ 100,00 451245 R$ 100,00 546546 R$ 100,00 TOTAL R$ 187.172,19 Plano de Negócio - Megatech 25 de 35 Projeção dos Custos: (x) Sem expectativa de crescimento ( ) Crescimento a uma taxa constante: 0,00 % ao mês para os 12 primeiros meses 0,00 % ao ano a partir do 2º ano ( ) Entradas diferenciadas por período Plano de Negócio - Megatech 26 de 35 5.12 - Demonstrativo de resultado Descrição Valor Valor Anual (%) 1. Receita Total com Vendas R$ 2.053,70 R$ 24.644,40 100,00 2. Custos Variáveis Totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV (*) R$ 39.378,40 R$ 472.540,80 1.917,4 4 Período Custo Total Mês 1 R$ 187.172,19 Mês 2 R$ 187.172,19 Mês 3 R$ 187.172,19 Mês 4 R$ 187.172,19 Mês 5 R$ 187.172,19 Mês 6 R$ 187.172,19 Mês 7 R$ 187.172,19 Mês 8 R$ 187.172,19 Mês 9 R$ 187.172,19 Mês 10 R$ 187.172,19 Mês 11 R$ 187.172,19 Mês 12 R$ 187.172,19 Ano 1 R$ 2.246.066,28 Plano de Negócio - Megatech 27 de 35 2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 156,08 R$ 1.872,96 7,60 2.3 (-) gastos com vendas R$ 21,77 R$ 261,24 1,06 Total de custos Variáveis R$ 39.556,25 R$ 474.675,00 1.926,1 0 3. Margem de Contribuição R$ -37.502,55 R$ -450.030,60 - 1.826,1 0 4. (-) Custos Fixos Totais R$ 187.172,19 R$ 2.246.066,28 9.113,9 0 5. Resultado Operacional: PREJUÍZO R$ -224.674,74 R$ -2.696.096,88 - 10.940, 00 Plano de Negócio - Megatech 28 de 35 5.13 - Indicadores de viabilidade Indicadores Ano 1 Ponto de Equilíbrio R$ -122.998,20 Lucratividade 0,00 % Rentabilidade 0,00 % Período Resultado Mês 1 R$ -224.674,74 Mês 2 R$ -224.674,74 Mês 3 R$ -224.674,74 Mês 4 R$ -224.674,74 Mês 5 R$ -224.674,74 Mês 6 R$ -224.674,74Mês 7 R$ -224.674,74 Mês 8 R$ -224.674,74 Mês 9 R$ -224.674,74 Mês 10 R$ -224.674,74 Mês 11 R$ -224.674,74 Mês 12 R$ -224.674,74 Ano 1 R$ -2.696.096,88 Plano de Negócio - Megatech 29 de 35 Prazo de retorno do investimento 0 Plano de Negócio - Megatech 30 de 35 6 - Construção de Cenário 100,00 Receita (pessimista) % Receita (otimista) 20,00 % Descrição Cenário provável Cenário pessimista Cenário otimista Valor (%) Valor (%) Valor (%) 1. Receita total com vendas R$ 2.053,70 100,00 R$ 0,00 100,00 R$ 2.464,44 100,00 2. Custos variáveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV R$ 39.378,40 1.917,44 R$ 0,00 0,00 R$ 47.254,08 1.917,44 2.2 (-) Impostos sobre vendas R$ 156,08 7,60 R$ 0,00 0,00 R$ 187,30 7,60 2.3 (-) gastos com vendas R$ 21,77 1,06 R$ 0,00 0,00 R$ 26,12 1,06 Total de Custos Variáveis R$ 39.556,25 1.926,10 R$ 0,00 0,00 R$ 47.467,50 1.926,10 3. Margem de contribuição R$ -37.502,55 -1.826,10 R$ 0,00 0,00 R$ -45.003,06 -1.826,10 4. (-) Custos fixos totais R$ 187.172,19 9.113,90 R$ 187.172,19 0,00 R$ 187.172,19 7.594,92 Resultado Operacional R$ -224.674,74 -10.940,00 R$ -187.172,19 0,00 R$ -232.175,25 -9.421,01 Plano de Negócio - Megatech 31 de 35 Ações corretivas e preventivas: 7 - Avaliação Estratégica 7.1 - Análise da matriz F.O.F.A FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS PONTOS FORTES FORÇAS - Qualidade dos materiais para a montagem e manutenção; atendimento personalizado e a domicílio; preço competitivo e entrega de brindes e descontos: dar manutenção junto aos clientes atuais e potenciais. -Equipe bem treinada e motivada: ampliar a capacitação da equipe, criar política de incentivo e manter um ambiente saudável que favoreça o comprometimento dos colaboradores. OPORTUNIDADES - Poucos concorrentes na região e trabalho incompleto da concorrência: Consolidar a marca e os produtos da entrada da empresa no mercado regional, protegendo a do impacto da entrada de novos competidores. -Quantidade elevada de clientes especiais (produtos de eventos) e região com números considerável investir no tratamento diferenciado aos clientes especiais e obter banco de dados das micro e pequenas empresas da região para divulgar os produtos e serviços da empresa. -Lei geral com benefícios para acesso a mercados e linhas de credito: avaliar em conjunto com o contabilista como aproveitar ao máximo os benefícios da lei geral no que se refere a financiamento e compras governamentais. Plano de Negócio - Megatech 32 de 35 PONTOS FRACOS FRAQUEZAS -Custos elevados de investimentos: redirecionar o investimento inicial ou buscas novas fontes de financiamento. -Falta de experiências no ramo dos sócios; participar de cursos e palestras voltadas para o setor, visitar empresas do mesmo segmento, manter contato com outros empresários do ramo por meio da participação em sindicatos e associações de classe, revistas especializadas do setor. -Espaço físico reduzido: investir na otimização do layout e cria fundo de AMEAÇAS -Investir em programas de treinamento para as pessoas contratadas. -Dois concorrentes fortes na Internet: Monitorar os concorrentes, avaliando suas deficiências e pontos fortes para criar estratégias de diferenciação. -Poucos fornecedores na região ou exterior, tendo em vista o frete: pesquisar novos fornecedores, e verificar a possibilidade de compras conjuntas de matérias com outras empresas de modo a retificar o custo do frete. Reserva para expansão do site. Ações: O presente trabalho vem retratar a realidade vivenciada por milhares de brasileiros, que, em busca de uma liberdade financeira decidem empreender. Porém, para entrar no empreendedorismo requer algumas disciplinas para que o sucesso venha acontecer, por isso, o planejamento inicial de um negócio é de extrema importância, pois, é através dele que o empreendedor irá avaliar as oportunidades do negócio. Sem uma gestão profissional, as micros e pequenas empresas s ó engatilham, dificilmente chegam a caminhar com as próprias pernas, no entanto, algumas acabam aderindo o acompanhamento profissional e buscando uma consultoria especializada para a adequação dos seus negócios. Plano de Negócio - Megatech 8 - Avaliação do plano de negócio O plano de negócio pode ser visto por muitos empreendedores como uma formalidade, sendo utilizado apenas para a obtenção de financiamentos. No entanto, os mais corajosos, o vê como uma ferramenta estratégica, utilizado para orientar a implantação de um negócio, identificar parceiros potenciais, avaliar objetivos e metas, monitorar o desenvolvimento da empresa, além de ser um poderoso instrumento para captação de recursos. Além de ser um instrumento de minimização de riscos, o plano de negócio é um meio de comunicação que descreve a empresa e nos mostra a concepção do empreendedor para o futuro. Apesar de muitas empresas obterem sucesso mesmo não conhecendo um plano de negócio, muitos insucessos podem ser evitados se os empreendedores estiverem melhores preparados para administrá-los. Considerando a importância que o plano de negócio pode exercer no sucesso de um empreendimento, este valioso planejamento busca estabelecer uma análise comparativa entre micros e pequenas empresas, ativas e inativas, na cidade de João Pessoa-Pb. Essa análise teve por objetivo identificar e elaborarar um plano de negócio antes do início das atividades empresariais e se a falta de um planejamento inicial pode ser um dos fatores que contribuíram para o encerramento ou para a continuidade das atividades empresariais. 27 de 28 Plano de Negócio - Megatech Termo de Aceite SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGÓCIO O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicável para auxiliar na construção de um plano de negócios. A criação de uma empresa é uma tarefa complexa e o plano de negócios, enquanto instrumento de planejamento, é utilizado em todo o mundo e por diversas instituições, sendo aplicável a empresas dos mais diversos tamanhos e atividades. Neste sentido, um plano de negócios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial, acompanhamento de resultados e atração de recursos e parceiros. Para Dolabela *, sua finalidade é diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua empresa, projetada com base na sua visão, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, é viável ou não. Sua elaboração não garante a eliminação total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possíveis erros sejam cometidos pela falta de análise. * DOLABELA, F. C. O Segredo de Luísa: uma ideia, uma paixão e um plano de negócios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. São Paulo: Cultura Editores Associados, 1999. Informações Gerais Um plano de negócios não garante por si só o sucesso de uma empresa. Lembre-se de que existem fatores externos que influenciam no desempenho do negócio, aos quais você deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando oportunidades. Fatores internos também determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negócio. Esses fatores são de inteira responsabilidade do empreendedor e estão relacionados, por exemplo, a ações planejadas no curto elongo prazo e à implantação de um bom modelo de gestão para a empresa. Um plano de negócios é antes de mais nada uma ação de planejamento. Portanto, você deve reunir o maior número possível de informações. Informação é a matéria-prima de um plano de negócio e quanto mais precisas forem as informações pesquisadas por você, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informações podem ser obtidas em revistas especializadas, associações, feiras, cursos, junto a outros empresários do ramo, na Internet , com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionários do governo, etc.). Um plano de negócio não é um instrumento rígido, estando sujeito a ajustes em função de mudanças do mercado e do ambiente interno do empreendimento. Assim, é responsabilidade do empreendedor revisá-lo permanentemente. O plano de negócios é um importante instrumento gerencial, mas não figura como fim em si mesma. Existem uma série de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por você na gestão do empreendimento, conforme cada caso. O plano de negócios pode vir a ser demandado por uma instituição financeira quando em um eventual pedido de empréstimo. Entretanto, este plano não assegura a obtenção dos recursos, pois cada instituição financeira tem seus próprios requisitos e exigências. Quanto mais claras as idéias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negócio pode ser utilizado para conseguir sócios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca de recursos. Entretanto, o maior usuário do seu plano é você. Tenho ciência e concordo com os termos acima. Eduardo Caetano de Araújo 28 de 28
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