MERCADO FINANCEIRO

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17/05/2018 Conteúdo Interativo
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1a Questão
Os Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema?
 Sistema financeiro nacional
Sistema financeiro de habitação
 Sistema popular de finanças
Sistema popular de financiamento
Sistema de pagamentos bancários
 
 
Explicação:
Sistema Financeiro Nacional é composto por três subsistemas, sendo eles o normativo, o supervisor e o operacional.
 
 
 
Ref.: 201409444488
 2a Questão
O órgão executivo central do sistema financeiro, sendo responsável pelo cumprimento das disposições legais sobre o
funcionamento do sistema definidas no Conselho Monetário Nacional é:
A Comissão de Valores Mobiliários.
 O Banco do Brasil.
O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social.
 O Banco Central.
A Caixa Econômica Federal.
 
 
Explicação: O órgão é o Banco Central.
 
 
 
Ref.: 201408515619
 3a Questão
A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo:
O empréstimo de dinheiro para os consumidores poderem comprar mais e com isso aumentar o PIB Produto
Interno Bruto.
A injeção de capital na economia de forma a que todos os agentes econômicos possam obter lucros
exorbitantes, em especial as instituições financeiras.
 O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os agentes
financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para aqueles
agentes econômicos deficitários e que necessitam investir.
O aumento dos lucros das instituições financeiras, que se revertem em dividendos para seus acionistas.
 A captação do dinheiro excedente na economia para aumentar os lucros dos bancos.
 
 
 
Ref.: 201409481235
 4a Questão
O Sistema Financeiro Nacional é integrado por:
Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetário Nacional.
Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão.
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Receita Federal do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários.
Secretarias estaduais da Fazenda e Ministério da Fazenda.
 Órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores.
 
 
Explicação:
Conhecer a composição do SFN.
 
 
 
Ref.: 201409378470
 5a Questão
Assinale a afirmação errada:
 d) Contratos derivativos envolvem direitos e obrigações sobre fluxos de caixa referenciados no ativo objeto
subjacente;
b) Ativos financeiros negociados no mercado dão aos seus detentores, direitos sobre fluxos de caixa;
 c) A função da moeda como reserva de valor é que evita a prática de escambo;
e) Todas as alternativas estão corretas.
a) O mercado financeiro une os poupadores aos empreendedores viabilizando os projetos, e provendo uma
remuneração adequada aos fundos investidos;
 
 
Explicação:
 A função da moeda como reserva de valor é que evita a prática de escambo;
 
 
 
Ref.: 201409277537
 6a Questão
Qual a entidade máxima do Sistema Financeiro Nacional?
Caixa Econômica Federal.
Banco Central do Brasil.
Comissão de Valores Mobiliários.
 Banco do Brasil.
 Conselho Monetário Nacional.
 
 
Explicação:
Conselho Monetário Nacional.
 
 
 
Ref.: 201409452382
 7a Questão
Qual das instituições a seguir tem o papel de formular toda a política monetária e do creditícia, objetivando atender
aos interesses econômicos e sócias do pais.
Comissão de Valores Mobiliários.
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social.
Conselho de Recursos do Sistema Financeiro
 Conselho Monetário Nacional.
 Banco Central do Brasil.
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Explicação:
Conselho Monetário Nacional.
 
 
 
Ref.: 201409414976
 8a Questão
 
Em termos teóricos, podem ser conferidas ao Banco Central diversas atribuições, destacando-se, dentre elas, a de ser
o Banco dos Bancos, o Único Banco Emissor ou o Banqueiro do Governo Sob o enfoque de Banqueiro do Governo, o
Banco Central deve ser
 emprestador de dinheiro para as obras de fomento
financiador das obras de infraestrutura da União
detentor do monopólio de órgão arrecadador da União
 centralizador do caixa do governo
detentor do monopólio da distribuição do dinheiro
 
 
Explicação:
centralizador do caixa do governo
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1a Questão
Títulos de renda variável, emitidos por sociedades anônimas, que representam a menor fração do capital da empresa
emissora. Podem ser negociadas em bolsa ou mercado de balcão, o título em questão
Commercial Papers
Debentures
 Ações
Título de Capitalização.
 Certificado de Depósito Bancário
 
 
Explicação:
Ações são valores mobiliários emitidos por sociedades anônimas representativos de uma parcela do seu capital
social. Em outras palavras, são títulos de propriedade que conferem a seus detentores (investidores) a participação na
sociedade da empresa.
 
 
 
Ref.: 201409378459
 2a Questão
A respeito do mercado de valores mobiliários, pode-se dizer que:
c) Não há informações suficientes para a formação de preços das ações;
 d) Ações preferenciais têm direito a voto;
 a) As bolsas de valores proporcionam um centro de liquidez para as ações ali negociadas;
e) Ordens eletrônicas são efetivadas em pregão de viva voz.
b) Nas negociações em bolsa, não há garantia de liquidação das transações;
 
 
Explicação:
As bolsas de valores proporcionam um centro de liquidez para as ações ali negociadas;
 
 
 
Ref.: 201408925499
 3a Questão
Sobre a economia e o mercado financeiro, marque a alternativa incorreta:
É por meio da economia que se forma uma visão mais ampla e crítica de todo o funcionamento do mercado
financeiro
A economia estuda as riquezas, as transações de troca que se verificam entre as pessoas;
Por meio da economia, é possível estudar o uso, transformação, produção e distribuição de bens e serviços
para consumo.
 A economia estuda a decisão de utilização de recursos produtivos abundantes;
O estudo da economia permite que se responda a questões relacionadas à poupança, investimentos,
desenvolvimento, avaliação, dentre outros;
 
 
Explicação:
A economia estuda a decisão de utilização de recursos produtivos abundantes;
 
 
 
Ref.: 201409054177
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 4a Questão
Uma empresa de capital aberto, assinou com a Bolsas de Valores de São Paulo um contrato de governança
corporativa denominado novo mercado,a empresa deverá então emitir somente ações ordinárias, deverá ter 25%
dessas ações em circulação, e seis dados financeiros deverão seguir as normas contábeis internacionais. Essa
empresas poderá ter suas ações;
negociadas somente no mercado de capitais nacional
negociadas nos mercados aberto e e no mercado secundário de ações
negociadas no mercado aberto
 negociadas no mercado de capitais nacional e internacional como na Bolsa de Nova Iorque, Bolsas Européis e
Asiáticas
 negociadas somente no mercado primário de ações
 
 
Explicação:
negociadas no mercado de capitais nacional e internacional como na Bolsa de Nova Iorque, BolsasEuropéis e
Asiáticas
 
 
 
Ref.: 201408534827
 5a Questão
Qual das alternativas a seguir NÃO representa uma subdivisão do mercado financeiro?
Mercado de Crédito
 Mercado Aberto
Mercado de Capitais
Mercado Monetário
Mercado Cambial
 
 
Explicação:
Mercado Aberto
 
 
 
Ref.: 201409178939
 6a Questão
(BANCO DO BRASIL/CESGRANRIO/2015/ESCRITURÁRIO) A taxa de inflação acumulada em 12 meses encontra¿se
próxima do teto da meta inflacionária. Um dos instrumentos da política monetária que o BC tem disponível para
reduzir a inflação é a(o):
redução da taxa básica de juros (Selic).
alongamento de prazos de dívidas junto aos bancos.
venda de títulos públicos no mercado aberto.
redução da taxa de compulsórios junto ao sistema bancário.
redução da taxa de redesconto para empréstimos de liquidez.
 
 
Explicação:
venda de títulos públicos no mercado aberto.
 
 
 
Ref.: 201409015711
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 7a Questão
Entende-se por "Operações de Mercado Aberto", especificamente:
 Venda de ações, em bolsa, pelas empresas ao público em geral;
Atividade do Banco Central em gerir o sistema de compensação de papéis.
Concessão de empréstimos, por parte dos bancos comerciais, empresas e consumidores;
 Atividade do Banco Central na compra ou venda de obrigações do governo;
Concessão de empréstimos, pelo Banco Central, a bancos comerciais;
 
 
 
Ref.: 201408884599
 8a Questão
Os dividendos são uma forma de remuneração das sociedades por ações. Os dividendos remuneram e se baseiam,
respectivamente:
os debenturistas e no lucro líquido.
os acionistas e nas vendas brutas.
 os acionistas e no lucro líquido.
os acionistas e no lucro bruto
 os debenturistas e no lucro bruto.
 
 
Explicação:
Dividendos são uma parcela do lucro apurado por uma sociedade anônima, distribuída aos acionistas por ocasião do
encerramento do exercício social.
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1a Questão
Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite
títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema
financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de
pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa
de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito.
TESOURO DIRETO
OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS
REDESCONTO
 OPEN MARKET
DEPÓSITO COMPULSÓRIO
 
 
Explicação:
Em economia financeira, open market (em português, 'mercado aberto'), refere-se ao mercado de títulos no qual
atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida
pública. 
 
 
 
Ref.: 201408453028
 2a Questão
O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao
mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação
financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O:
Risco de Crédito
 Risco de Câmbio
Risco Soberano
Risco de Liquidez
 Risco Específico
 
 
 
Ref.: 201409332877
 3a Questão
O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou
seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ;
um risco de câmbio
umrisco Legal
um risco de liquidez
 um risco de crédito
 um risco de mercado
 
 
Explicação:
Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros
de mercado.
 
 
 
Ref.: 201409453091
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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 4a Questão
Em relação as fontes de risco todas as afirmações a seguir são verdadeiras, EXCETO:
Risco de mercado refere-se a possibilidade de que um evento totalmente inesperado exerça efeito significativo
sobre o valor da empresa ou um ativo específico.
 Risco de liquidez refere-se a é a possibilidade de que um ativo não possa ser liquidado com facilidade a um
preço razoável.
Risco de cambio refere-se a exposição dos fluxos de caixa esperados para futuras flutuações das taxas de
câmbio
 Risco Operacional refere-se a possibilidade de que a empresa não seja capaz de cobrir seus custos.
Risco de liquidez refere-se a é a possibilidade de que um ativo não possa ser liquidado com facilidade a um
preço razoável,
 
 
Explicação:
Risco de liquidez refere-se a é a possibilidade de que um ativo não possa ser liquidado com facilidade a um preço
razoável.
 
 
 
Ref.: 201409368215
 5a Questão
Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que:
 A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultados com base nos lucros das empresas emitentes;
O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa
em liquidar seus compromissos financeiros assumidos.
A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações
no mercado, quando da abertura de capital de uma empresa;
 O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio,
detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância
Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de
financiamento de uma empresa;
 
 
Explicação:
O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio,
detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância
 
 
 
Ref.: 201408516760
 6a Questão
Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco
associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso:
Risco de Cãmbio
Risco da Variação da Taxa de Juros
Risco Soberano
Risco de Mercado
 Risco de crédito
 
 
 
Ref.: 201409448790
 7a Questão
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As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas
necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a:
 Operação Hot Money
 Operações de ações;
e) Securitização de recebíveis
Arrendamento mercantil
Financiamento de capital de giro
 
 
Explicação: resposta correta item a
 
 
 
Ref.: 201409291855
 8a Questão
 
A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio,
dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a
empresa sofreu impacto devido ao:
Risco Operacional.
Risco de Liquidez.
Risco de Crédito.
 Risco Legal.
 Risco de Mercado.
 
 
Explicação:
Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros
de mercado
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não
há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
Tem a garantia do banco emissor.
Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
 Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito
como é o CDB.
 
 
 
Ref.: 201409078659
 2a Questão
Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos
comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove
leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são
remuneradas as NTN -F?
Nenhuma das anteriores.
IGPM
Ptax
 Taxa Selic
 IPCA
 
 
Explicação:
A Selic é a taxa básica de juros da economia no Brasil, utilizada no mercado interbancário para financiamento de
operações com duração diária, lastreadas em títulos públicos federais. A sigla SELIC é a abreviação de Sistema
Especial de Liquidação e Custódia.
 
 
 
Ref.: 201408349301
 3a Questão
Entendemos como "parte da renda não consumida"
Investimento
Conta corrente
Aplicação
Titulos
 Poupança
 
 
 
Ref.: 201409078662
 4a Questão
Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos
comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove
leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são
remuneradas as NTN -D?
Nenhuma das anteriores.
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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 Ptax
Taxa Selic
 IPCA
IGPM
 
 
Explicação:
Ptax é uma taxa de câmbio calculada durante o dia pelo Banco Central do Brasil. Consiste na
média das taxas informadas pelos dealers de dolar durante 4 janelas do dia. É a taxa de
referencia para o valor do Dolar de D2 (em dois dias úteis).
 
 
 
Ref.: 201408413423
 5a Questão
Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA:
 São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas.
São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo
 Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto.
Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos.
Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM.
 
 
 
Ref.: 201409014060
 6a Questão
Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira.
Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
 Permite a negociação por meio de transferência por endosso.
Tem a garantia do banco emissor.
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
 Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
 
 
 
Ref.: 201408515374
 7a Questão
Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As
Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio
e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de
caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um
dia.
Somente a afirmação I está correta.
As afirmações II e III estão corretas.
As afirmações I e III estão corretas.
 As afirmações I e II estão corretas.
 Somente a afirmação II está correta.
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Ref.: 201408516115
 8a Questão
 Tempo de
Aplicação
Alíquota de Imposto
de Renda
Até 180 dias 22,5%
De 181 a 360 dias 20%
De 361 a 720 dias 17,5%
A partir de 721 dias 15%
A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa
em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar
como verdadeiro que:
 Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos
proporcionará uma rentabilidade maior.
Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos)
ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor.
Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180
dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%.
Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não
tenha necessidade imediata dos recursos investidos.
A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma
rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela.
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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1a Questão
Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual
das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas:
Direitos de subscrição e Split.
 Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência.
Dividendos e Agrupamento.
 Inplit e Juros sobre o capital próprio.
Venda de direitos de subscrição e Desdobramento.
 
 
 
Ref.: 201409022796
 2a Questão
De acordo com a Lei das S/A, se uma empresa aberta não distribuir dividendos a seus acionistas durante 3 anos
consecutivos;
Todas as respostas acima estão incorretas
as ações ordinárias passarão automaticamente a não ter mais dirieito a voto na Assembléia Geral
Extraordinária da empresa
as ações ordinárias e preferenciais não terão mais direito a voto na Assembléia Geral Extraordinária da
empresa
 as ações preferenciais passarão automaticamente dar direito a voto aos acionistas na Assembléia Geral
Extraordinária da empresa
 
 
Explicação:
ações preferenciais passarão automaticamente dar direito a voto aos acionistas na Assembléia Geral Extraordinária da
empresa
 
 
 
Ref.: 201409297333
 3a Questão
 
Um investidor, de perfil agressivo, isto é, que tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar
um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar
apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos
apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os
retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos:
 
 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5
A) 5,0 21,0 6,0 -15,0 8,0
B) 6,0 -13,0 18,0 18,0 -2,0
C) 12,0 12,0 1,0 -10,0 19,0
D) 16,0 -11,0 17,0 12,0 7,0
E) 2,0 -5,0 27,0 25,0 -12,0
 
 
 
 
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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C)
B)
E)
A)
D)
 
 
Explicação: Um investido de perfil agressivo tenderá a selecionaro ativo que apresente a maior expectativa de
retorno, ou seja, que apresente o maior retorno esperado.
 
 
 
Ref.: 201408413541
 4a Questão
Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar :
 Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas
Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa
Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos
Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos
Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa
 
 
 
Ref.: 201408431105
 5a Questão
No Mercado primário temos como principio:
quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores
internacionais
quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao
mercado de duplicatas
 quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado
quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo
 quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente
credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores
 
 
 
Ref.: 201409054163
 6a Questão
Ao abrir o seu capital, a S/A formaliza uma operação denominada de undewriting junto a uma instituição financeira
para vender suas ações junto aos seus futuros investidores. Ao se tornar acionista, o investidor, no futuro, talvez
deseje vende suas ações. A venda de ações desse investidor dever é realizada
 No mercado primário de ações
No Mercado de Crédito
No Mercado Aberto
No Mercado Secundário de Câmbio
 No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores
 
 
Explicação:
No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Ref.: 201408515391
 7a Questão
Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as
empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II -
A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo
comprometimento do caixa.
Ambas as afirmativas são falsas.
A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa.
 As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira.
A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa.
 As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira.
 
 
 
Ref.: 201408413445
 8a Questão
As principais características das Companhias de Capital aberto, são :
Sociedades Anônimas, Baixo Nível de Endividamento e Divulgadoras de Informações
Autorizadas a funcionar pelo Banco Central, Sociedades Anônimas e Divulgadoras de Informações
 Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações
Propiciam Acesso Acionário, Fiscalizadas pelo Banco Central e Divulgadoras de Informações
 Alta rentabilidade do Patrimônio Liquido, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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1a Questão
Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário,
por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. No Brasil, de acordo com o
SFN, em relação ao seu organograma, as Bolsas de Valores são supervisionadas e se ligam, diretamente a(o):
Banco Nacional de Desenvolvimento
 Comissão de Valores Mobiliários
Banco Central do Brasil
 Caixa Econômica Federal
Conselho Monetário Nacional
 
 
 
Ref.: 201408516803
 2a Questão
Dentre as funções da Bolsa de Valores de São Paulo temos aquela que proporciona condições necessárias para que as
Corretoras possam intermediar as negociações para seus clientes de forma segura, rápida e transparente. Esta
função é denominada como:
Ambiente seguro e transparente
Meio de ligação.
Missão educativa
 Formação de preços.
 Centro de liquidez
 
 
 
Ref.: 201409254412
 3a Questão
Marque a alternativa correta: O mercado
 de balcão é um dos tipos possíveis de mercado secundário.
de bolsa de valores é o mercado primário no qual as companhias vendem suas ações diretamente ao público.
de capitais é o mercado no qual são negociados títulos de curto prazo.
secundário é o mercado no qual acontece a primeira negociação de um título financeiro, seja ele privado ou
público.
financeiro é o mercado no qual são negociados títulos de longo prazo e ações.
 
 
Explicação:
de balcão é um dos tipos possíveis de mercado secundário
 
 
 
Ref.: 201408849486
 4a Questão
Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer da sua posição, ele busca no mercado secundário ,
por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar suas ações. Qual o ambiente de negócios que
propicia as condições para que esta transação possa ocorrer :
Mercado futuro.
Bolsa de Mercadoria e Futuros.
 Bolsa de valores.
Sistema de Pagamentos Brasileiro
Mercado interfinanceiro.
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Ref.: 201409457231
 5a Questão
O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por obrigação legal, deve investir no
mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional:
Companhias Seguradoras
Fundos de Pensão
 Sociedades Limitadas
 Sociedades de Capitalização
Clubes de Investimento
 
 
Explicação:
Sociedades Limitadas
 
 
 
Ref.: 201408345002
 6a Questão
Trata-se de um recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual sobre seus depósitos à vista e/ou a
prazo, de acordo com a política estabelecida pelo Banco Central do Brasil. O recolhimento é feito em moeda ou em
títulos federais da dívida pública.
 DEPÓSITO COMPULSÓRIO
TESOURO DIRETO
DESCONTO DE DUPLICATAS
REDESCONTO
 OPEN MARKET
 
 
Explicação:
O depósito compulsório é geralmente feito através de determinação legal, obrigando os bancos comerciais e outras
instituições financeiras a depositarem, junto ao Banco Central, parte de suas captações em depósitos à vista ou outros
títulos contábeis.
 
 
 
Ref.: 201409369221
 7a Questão
Sabemos que diariamente há uma gigantesca movimentação de capitais nas bolsas de valores das principais cidades
do mundo. Em todas as grandes bolsas de valores do mundo, como proteção aos investimentos, se os ativos
desvalorizam mais de 10% em um mesmo dia é acionado um mecanismo de interrupção dos negócios chamado circuit
braker. 
Na quinta feira 18/05/2017 a Bolsa de Valores Brasileira (B3), precisou acionar seu Circuit Breaker. O que
significou esta decisão?
Medida de proteção contra os crimes dos quais são acusados os políticos.
Manutenção do grau de risco para os investidores internacionais.
Bloqueio aos pagamentos dos lucros dos investidores brasileiros.
 
Ação de preservação dos valores de ativos negociados em bolsa.
 
Medida de cautela operacional para compensar prejuízos dos aplicadores
 
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Explicação:Esta questão aborda uma situação específica de bolsa de valores e toca em um dos momentos mais críticos e histórico
da Bolsa no Brasil, inclusive colocando a nova forma de designar a Bolsa de Valores, que é B3.
 
 
 
Ref.: 201409177845
 8a Questão
Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de 10%. Assim,
podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi:
Igual a 4,4%
Superior a 4,4%
 Igual a 4%
Superior a 4,0%
Inferior a 4,0%
 
 
Explicação:
( 1+i ) / ( 1+ i inf)
( 1+ 0,144)/ ( 1+0,10) = 1,04 -1 = 0,04 X100 = 4%
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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1a Questão
O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o
conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Especificamente, o
risco que pode ser relacionado com as características do próprio título e não afeta demais ativos de uma carteira, é
conhecido como:
Risco Conjuntural
 Risco Financeiro
Risco Econômico
Risco Sistemático
 Risco Intrínseco
 
 
 
Ref.: 201408344997
 2a Questão
Seu cálculo deriva da TBF ¿ Taxa Básica Financeira, que é a taxa média paga pelos 30 maiores bancos na captação de
recursos através de CDBs; Calculada e divulgada diariamente pelo Banco Central do Brasil e utilizada para corrigir os
depósitos em Poupança antes do crédito dos juros de 0,5% ao mês.
TAXA DI
 TR - TAXA REFERENCIAL
 TAXA SELIC OVER
TAXA EFETIVA
TAXA SELIC META
 
 
 
Ref.: 201408344995
 3a Questão
Taxa expressa na forma anual, base 252 dias úteis, é a taxa média ponderada pelo volume das operações de
financiamento por um dia, lastreadas em títulos públicos federais e realizadas no sistema SELIC.
TAXA MÉDIA
TAXA BRUTA
 TAXA LIQUIDA
 SELIC OVER
SELIC META
 
 
 
Ref.: 201408844897
 4a Questão
O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão, revelando a dispersão
das variáveis em relação à média. Sobre risco, pode-se afirmar que a medida das perdas de uma carteira de
investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado, é
denominada:
Risco Livre
Risco Econômico
 Risco de Mercado Absoluto
Risco Sistêmico
 Risco de Mercado Relativo
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Ref.: 201408515448
 5a Questão
O risco total de qualquer ativo é mensurado pela soma do risco sistemático ao risco não-sistemático. Destaca-se como
característica do risco não-sistemático:
Ser um risco conjuntural.
Ser inerente ao sistema econômico como um todo.
 Ser total ou parcialmente diluído pela diversificação da carteira.
Ser determinado por eventos de natureza política, econômica e social.
Ser um risco de mercado e afetar aos demais títulos de uma carteira.
 
 
 
Ref.: 201408849504
 6a Questão
Seguindo um comportamento de natureza comparativa o investidor pode selecionar racionalmente uma alternativa de
aplicação de capital que lhe proporcione a maior satisfação (utilidade) possível. Assinale abaixo de que forma a escala
de preferência do consumidor é representada:
Pela curva de risco sistemático.
 Pela curva de risco relativo.
Pela curva de risco absoluto.
 Pela curva de indiferença.
Pela curva de risco diversificável.
 
 
 
Ref.: 201409297338
 7a Questão
Um investidor, de perfil agressivo, isto é, que tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar
um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar
apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos
apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os
retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos:
 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5
A) 8,0 7,0 13,0 4,0 -1,0
B) 10,0 -8,0 -4,0 7,0 19,0
C) -12,0 10,0 23,0 -15,0 27,0
D) -9,0 18,0 -6,0 18,0 -5,0
E) 13,0 12,0 -1,0 21,0 -12,0
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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E)
A)
C)
D)
B)
 
 
Explicação:
E
 
 
 
Ref.: 201408902020
 8a Questão
O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o
conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Nesse sentido, o
risco que é a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que
se façam comparações com índices de mercado é, usualmente, denominado:
 Risco de Mercado Absoluto
Risco Diversificável
Risco Financeiro
 Risco de Mercado Relativo
Risco Sistemático
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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1a Questão
Considerando o Mercado de Capitais e os Fundos de Investimentos, um produto muito difundido no Mercado
Financeiro, considera-se FALSA, qual alternativa a seguir:
 Sendo um condomínio e tendo CNPJ, o Fundo apresenta Ativo, mas não Passivo.
Devido a grande massa de recursos disponíveis para investimento, a diversificação é uma vantagem
apresentada pelo Fundo de Investimento.
A gestão profissional realizada por um profissional de mercado é uma das vantagens dessa modalidade de
investimento.
Os Fundos agem em nome da coletividade, substituindo um grande número de investidores.
 O Fundo de Investimento trata-se de um condomínio em que vários investidores participam.
 
 
 
Ref.: 201408846127
 2a Questão
Considerando o Mercado de Capitais, para Assaf Neto "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte
do seu patrimônio no Mercado Financeiro é conhecida por Investidor Institucional". No Brasil, são considerados
investidores institucionais, à exceção de:
Entidades de Previdência Privada Abertas
 Sociedades de Capitalização
Clubes de Investimento
 Associações de Classe
Fundos de Pensão
 
 
 
Ref.: 201408902207
 3a Questão
No mercado Financeiro, segundo Assaf, "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu
patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional". De acordo coma natureza e o objetivo
do investidor, os fundos sofrem diferentes classificações. Para o investidor que deseja participar do processo de
desestatização, é recomendado investir em:
 Fundos de Privatização
Fundos de Previdência
Fundos "off shore"
 Debêntures
"Commercial Papers"
 
 
 
Ref.: 201408902180
 4a Questão
No mercado Financeiro, segundo Assaf, toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu
patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional. Sobre fundos de investimento, podem
ser destacadas como vantagem as seguintes características, à EXCEÇÃO:
Gestão Profissional
 Garantia de Rentabilidade Positiva
Diversificação
Facilidade no acompanhamento da performance
Isonomia no tratamento dos cotistas
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Ref.: 201408902071
 5a Questão
No mercado Financeiro, segundo Assaf, ¿toda pessoa jurídicaque tem por obrigação legal investir parte do seu
patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional¿. Assinale a alternativa que corresponde
somente a Investidores Institucionais:
Empresas Limitadas e Cooperativas
Associações e Cooperativas
Clubes Recreativos e Fundos de Pensão
Fundos de Investimentos e Empresas Limitadas
 Sociedades de Capitalização e Clubes de Investimento
 
 
 
Ref.: 201408849507
 6a Questão
Dentre as alternativas abaixo indica aquela que indica um investidor institucional:
 Companhias seguradoras.
Banco de investimento.
Investidor estrangeiro.
Corretoras de títulos e valores mobiliários.
 Gestoras de recursos.
 
 
 
Ref.: 201408344998
 7a Questão
O pragrama de meta de inflação busca adequar o nível inflacionário a determinadas metas estabecelidas previamente.
assinale a alternativa correta.
 A definição das metas inflacionárias é de competência do Banco Central
O IGP-M o índice escolhido pelo governo para medir a meta oficial de inflação
Cabe a Comissão de Valores Mobiliários procurar cumpri-las
 A definição das metas inflacionárias é de competência do Conselho Monetário Nacional
A SELIC Over é a meta da inflação
 
 
 
Ref.: 201409283105
 8a Questão
São considerados investidores institucionais, escolha a opção correta.
As Sociedades Corretoras de Valores Mobiliários e os Bancos Comerciais
Os clubes de Investimento e o Banco Central
 Os Fundos de Investimentos e os Clubes de Investimentos
 Os bancos de Desenvolvimento e Clubes de Investimentos
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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As sociedades de crédito imobiliário e as sociedades de Financiamento e Investimento
 
 
Explicação: Os investidores insitucionais, são insitituições regulamentadas pela CVM, que tem autorização para
administrar fundos de pequenos investidores no mercado financeiro. Essas instituições são : Fundos de Investimentos,
Clubes de Investimentos e Fundos Previdenciários.
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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1a Questão
Destaque abaixo qual das alternativas faz parte do grupo de influências mais observadas pelos analistas no dia-a-dia
do processo da análise fundamentalista.
 A idéia de que o mercado é o melhor precificador de ativos
Formação de preços
 Rentabilidade da Empresa.
Riscos de mercado.
Liquidez da empresa.
 
 
 
Ref.: 201408515508
 2a Questão
Sobre as técnicas de análise e avaliação de ações destacam-se duas, a saber, análise técnica e análise
fundamentalista. Avalie as seguintes afirmações sobre a análise técnica e assinale, no quadro de respostas, a única
opção correta: I É a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, projetar o futuro
dos preços. II Geralmente, pode se dar pela tentativa de projetar o fluxo de caixa futuro da empresa, fixando uma
taxa de perpetuidade e outra taxa para descontar este valor futuro para os dias de hoje. III Concentra-se no estudo
do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para prever os preços de ações, índices,
moedas, commodities etc.
Somente a afirmação II está correta.
 As afirmações I e III estão corretas.
As afirmações II e III estão corretas.
 As afirmações I e II estão corretas.
Somente a afirmação I está correta.
 
 
 
Ref.: 201408902581
 3a Questão
A análise que consiste em calcular parâmetros ou índices financeiros de determinada empresa, tais como lucro por
ação, valor patrimonial, preço valor patrimonial, preço sobre lucro, valor de mercado da empresa/lucro antes de
taxas, impostos e depreciação, dividend yield, é denominada:
Análise Econômica-Financeira
Análise Operacional
Análise de Fluxo de Caixa
 Análise Técnica
 Análise de Múltiplos Financeiros
 
 
 
Ref.: 201408849519
 4a Questão
As alternativas abaixo correspondem a diversos pontos positivos da utilização da Análise Técnica, EXCETO:
Precisão de informações.
Antecipação de eventos e tendências.
 Margem à manipulação em ativos com pouca liquidez.
A idéia de que o mercado é o melhor precificador de ativos.
Facilidade na adoção de estratégias operacionais.
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Ref.: 201408902566
 5a Questão
Os analistas fundamentalistas desenvolvem suas metodologias de avaliação que visam apurar um preço para a ação
que será comparado ao preço de mercado e influenciará a tomada de decisão dos agentes /investidores. Este preço é
denominado de:
Preço de compra.
 Preço justo.
Preço de venda.
Preço máximo.
Preço mínimo.
 
 
 
Ref.: 201408846239
 6a Questão
Na consideração da análise e avaliação de ações no mercado financeiro, dois modelos se destacam, procurando, em
essência, projetar o futuro dos ativos financeiros e formular previsões com relação a variações de seus preços no
mercado. São eles:
Análise Horizontal e Análise Vertical
Análise Técnica e Análise Gráfica
 Análise Técnica e Análise Fundamentalista
Análise Gráfica e Análise de Risco
 Análise Fundamentalista e Análise Horizontal
 
 
 
Ref.: 201409018613
 7a Questão
Na análise e avaliação de ações, basicamente, são adotados dois critérios de análise para investimento, quais sejam,
a análise técnica e a análise fundamentalista. Sobre a análise fundamentalista, podemos afirmar que:
 É a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, projetar o futuro dos
preços.
Ela se concentra no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para
prever os preços de ações, índices, moedas, commodities etc.
Os índices precificam tudo.
O mercado move-se em tendências e não de forma aleatória, fato que permite projetar os preços. Essas
tendências podem ser altistas, baixistas ou neutras (laterais). As tendências assumem comportamentos
semelhantes às marés: vezes se enchendo, vezes se esvaziando. O desafio do analista é perceber o quanto
antes as mudanças de tendências.
 Busca avaliar as alternativas existentes para investimento, a partir do tratamento de informações obtidas junto
às empresas através de seus informes contábeis e de um estreito contato com a mesma.
 
 
 
Ref.: 201408902543
 8a Questão
 
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Basicamente são adotados dois critérios de análise para investimento em ações. Quais são eles?
Análise Operacional e Análise Técnica .
 Análise Técnica e Análise Fundamentalista
Análise da Liquidez e Análise da Rentabilidade
Análise Vertical e Análise Horizontal
Análise do Fluxo de Caixa Descontado e Análise Operacional
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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1a Questão
A margem de garantia é conhecido como:
um dos elementos fundamentais da dinâmica do mercado e obrigações de longo prazo para não determinar ao
mercado interno
 um dos elementos fundamentais da dinâmica operacional dos mercados futuros, pois assegura o cumprimento
das obrigações assumidas pelos participantes
um dos elementos da dinâmica de financeiros para ampliar o grau de desenvolvimento
um dos elementos fundamentais de incentivar as atividades de produção
 um dos elementos fundamentais da força de trabalhodas obrigações dos participantes apenas
 
 
 
Ref.: 201408431140
 2a Questão
Comparando o Mercado à Vista com o Mercado à Termo, pode¿se distingui-los por uma característica temporal:
 No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no Mercado à Termo, elas são
liquidadas em prazo indeterminado, por um contrato entre as partes.
No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+2 e no Mercado à Termo, elas são
liquidadas em prazo indeterminado, a contar da data de sua realização em pregão, por um contrato entre as
partes.
No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+2 e no Mercado à Termo, elas são
liquidadas em prazo indeterminado, por um contrato entre as partes.
 No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no Mercado à Termo, elas são
liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato
entre as partes
No Mercado à Vista, as operações financeiras são liquidadas em D+1 e no Mercado à Termo, elas são
liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato
entre as partes.
 
 
 
Ref.: 201408431125
 3a Questão
Os clubes de investimentos são conceituados como:
são instrumentos de liquidez criados para atender os mercados de empresas brasileiras
são instrumentos criados para ampliar a base dos recursos no mercado internacional
são instrumentos criados para atender a venda de papeis no mercado pagamentos
 são instrumentos criados para ampliar os financiamentos internos
 são instrumentos criados para ampliar a base acionaria e pulverizar a propriedade do capital acionário no
mercado brasileiro
 
 
 
Ref.: 201408431129
 4a Questão
Quando um cliente aplica em um fundo de investimento, ele:
Tem direito a opinar sobre a carteira do fundo em qualquer data.
 Aceita a gestão feita pelo custodiante
Compra uma parte dos papéis do fundo.
 Compra cotas do fundo
Participa da gestão da carteira
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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Ref.: 201408515531
 5a Questão
Derivativos são instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo tido como referência. Um de seus
mercados específicos pode ser caracterizado pelo seguinte texto: É um instrumento de hedge que não tem como
finalidade o levantamento de fundos e é uma das formas mais conhecidas de mercado derivativo. É normalmente
usado como instrumento para casamento de prazos e indexadores de dívidas, visando uma troca de fluxos de caixa
futuros por certo período de tempo, obedecendo a uma metodologia de cálculo previamente definida. A qual mercado
se refere o texto:
Mercado a Termo
 Mercado Futuro
Mercado de Opções
Mercado à Vista
 Mercado de Swap
 
 
 
Ref.: 201408431134
 6a Questão
Complete a frase abaixo com SOMENTE UMA das alternativas a seguir : O Ibovespa é uma carteira teórica de ações
que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de ......
empresas mais importantes no mercado
 liquidez e volume financeiro
capitalização de mercado
governança corporativa
 empresas mais representativas na industria
 
 
 
Ref.: 201408431132
 7a Questão
Um( a ) _________________ é a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a um
preço fixado, para liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em
um contrato entre as partes.
Mercado de Opções
Mercado à vista
 Operação a termo
 CBLC
SOMA
 
 
 
Ref.: 201408431143
 8a Questão
As operações no mercado de Opções, I ) Os preços das ações são formados em pregão pela dinâmica das forças de
oferta e demanda de cada papel.II) envolvem negociações de direitos de compra e venda de ações a um prazo de
liquidação preestabelecido.III) operacionalizando os sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários em geral.IV)
ocorre a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixadoV) tendo
liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as
partes. Está correta:
A afirmativa V
17/05/2018 Conteúdo Interativo
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 A afirmativa II
A afirmativa IV
A afirmativa III
A afirmativa I