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Planilha - renda fixa Comparador de Renda fixa com os investimentos de menor risco do mercado: mexa apenas nos campos amarelos e inclua informações atualizadas e coerentes com seu investimento. Os resultados estão nas células com fundo azul ou na tabela abaixo. Prazo do investimento (em meses) 24 Tabela comparativa Montante a ser Investido R$ 5,000.00 Investimento/retorno ao mês ao ano ao período em 5 anos em 10 anos em 30 anos Selic over (% a.a) - consultar www.bcb.gov.br 14.15% Poupança 0.60% 7.45% 15.45% 43.22% 105.12% 763.08% Selic Mensal : 1.11% CDB ou letra de câmbio 1.08% 13.78% 29.45% 90.68% 263.57% 4705.86% CDI(% a.a) - consultar www.infomoney.com.br 14.13% Tesouro Direto (LFT) 0.90% 11.39% 24.07% 71.46% 193.98% 2440.74% CDI Mensal: 1.11% LCI ou LCA 1.06% 13.47% 28.74% 88.07% 253.70% 4324.78% TR mensal (média dos últimos 3 meses, segundo BC): 0.10% Fundos DI 0.97% 12.23% 25.96% 78.07% 217.08% 3087.84% Poupança Rentabilidade Bruta ao mês: 0.50% TR mensal (média): 0.10% Rendimento (em %) no período: 15.45% Rendimento (em R$): R$ 772.63 Patrimônio Total (em R$): R$ 5,772.63 Rendimento ao ano 7.45% Rendimento ao mês 0.60% CDB / letra de câmbio Os CDBs e letras de câmbio mais rentáveis não têm liquidez diária como a poupança - ou seja, você só poderá resgatar o dinheiro no vencimento. E lembre-se que o risco só é igual ao da poupança para investimentos de até R$ 250 mil por banco porque, dentro desse limite, o Fundo Garantidor de Crédito devolve o dinheiro do investidor mesmo em caso de quebra do banco. Rentabilidade Bruta Mensal (como % do CDI): 118% Alíquota de IR: 17.5% Rentabilidade (em %): 29.45% Rendimento (em R$): R$ 1,472.74 Patrimônio Total (em R$): R$ 6,472.74 Rendimento Líquido ao ano: 13.78% Rendimento Líquido ao mês 1.08% Fundo DI Oferece liquidez diária igual à poupança e tem risco baixíssimo como a caderneta Rentabilidade Bruta Mensal (como % do CDI): 104% Alíquota de IR: 17.5% Taxa de Administração (% a.a): 0.0% Taxa de Administração (% ao mês): 0.000% Rendimento (em %): 25.96% Rendimento (em R$): R$ 1,298.01 Patrimônio Total (em R$): R$ 6,298.01 Rendimento Líquido ao ano: 12.23% Rendimento Líquido ao mês 0.97% Tesouro Direto (LFT) A comparação com a poupança só é pertinente com LFT, que é indexada à Selic. Os outros títulos do Tesouro Direto (NTN-B, LTN e NTN-F) possuem características muito diferentes, embutem maior risco/volatilidade e não são comparáveis Aporte R$4,995.00 Taxa de corretagem 0.10% Corretagem na entrada R$ 5.00 Taxa Juros estimada 14.15% Valor do Bruto resgate R$6,508.60 Taxa de custódia 0.30% Taxa de cústodia R$34.51 Taxa de administração R$5.75 IR 17.50% IR R$ R$ 264.88 Valor do Líquido de resgate R$ 6,203.46 Rentabilidade Bruta ao mês: 1.11% Rendimento (em R$): R$ 1,203.46 Rendimento Líquido ao ano: 11.39% Rendimento Líquido ao mês 0.90% LCI ou LCA As LCI não têm liquidez diária como a poupança, assim como as LCA mais rentáveis - ou seja, você só poderá resgatar o dinheiro no vencimento. E lembre-se que o risco só é igual ao da poupança para investimentos de até R$ 250 mil por banco porque, dentro desse limite, o Fundo Garantidor de Crédito devolve o dinheiro do investidor mesmo em caso de quebra do banco. Rentabilidade Bruta Mensal (como % do CDI): 95% Alíquota de IR: 0.0% Rendimento (em %): 28.74% Rendimento (em R$): R$ 1,437.19 Patrimônio Total (em R$): R$ 6,437.19 Rendimento Líquido ao ano: 13.47% Rendimento Líquido ao mês 1.06% CDB / letra de câmbio pré Rentabilidade Bruta Mensal 15.30% Alíquota de IR: 17.5% Rentabilidade (em %): 27.18% Rendimento (em R$): R$ 1,358.81 Patrimônio Total (em R$): R$ 6,358.81 Rendimento Líquido ao ano: 12.77% Rendimento Líquido ao mês 1.01% NTN-B Taxa preacordada 8.00% Previsão de inflação para os próximos 12 meses 6.13% Rentabilidade Bruta Mensal 14.62% Alíquota de IR: 17.5% Rentabilidade (em %): 25.89% Rendimento (em R$): R$ 1,358.81 Patrimônio Total (em R$): R$ 6,358.81 Rendimento Líquido ao ano: 12.20% Rendimento Líquido ao mês 0.96%
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