Modelo Plano de negócios

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Terraplanagem Marcos
BR 285, KM 497, Saída para Ijuí, Entre Ijuís/RS
(55) 3313-6060
www.facebook.com/terraplanamarcos
tmarcos.terraplanagem@gmail.com
 
 
 
 
 
 
Marcos Randon, Diretor Geral
BR 285, KM 497, Saída para Ijuí, nº 1627 – 2º andar, Entre Ijuís/RS
Gregório Werneck, Diretor Administrativo
Rua Adolfo Pinto, nº 1010, Entre Ijuís/RS
 
 
 
Este Plano de Negócios foi elaborado em fevereiro de 2018 por Caroline dos Santos e Valeria Frank Gallert.
 
 
 
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Sumário
I - Sumário executivo ................................................................................................ 3 
II – Conceito do Negócio ........................................................................................... 5
III – Time Gerencial ................................................................................................... 5
IV – Mercado e Competidores .................................................................................. 6
V – Marketing e Vendas ............................................................................................ 7
VI – Estrutura e Operações ....................................................................................... 8
VII – Estratégias de Crescimento ............................................................................ 11
VIII – Planejamento Financeiro ............................................................................... 12
IX – Conclusão ........................................................................................................ 13
 
Sumário Executivo
 
 Conceito do Negócio
A terraplanagem é indispensável tanto para o cidadão que deseja iniciar a construção de uma casa quanto de um agricultor que anseia aumentar o rendimento de sua propriedade. A Terraplanagem Marcos é especialista em obras de terra e contará com uma frota completa para atender todas as necessidades de seus clientes.
A empresa nasceu em 1997 como prestadora de serviço de oficina mecânica e varejista de peças. Desde lá conquistou muitos clientes, a maioria deles produtores rurais. Neste convívio empresa – cliente, percebeu-se a falta de mão de obra qualificada no ramo da terraplanagem. 
 
Time Gerencial
 O time gerencial, conta com profissionais qualificados para gerenciar cada setor.
Mercado e Competidores
Deve-se ter o cuidado de estudar bem o mercado, para saber como é a procura e para quais tipos de produtos e serviços, principalmente na região. Pois, a terraplenagem não é um ramo que lhe permite alcançar mercados distantes com facilidade, principalmente devido à complexidade e alto custo de mobilização/desmobilização de equipamentos pesados. Estudou-se também os seus concorrentes, vendo como trabalham e se teria condições de acompanhá-los ou superá-los tecnicamente. A análise da concorrência é de suma importância em qualquer plano de negócio. A concorrência de uma empresa não se limita aos concorrentes diretos, considerando, também, os competidores indiretos, aqueles que de alguma forma desviam a atenção de seus clientes.
Desta forma, além da Terraplenagem Marcos, nesta região há mais uma empresa deste seguimento que implica diretamente como competidor.
 Nos últimos anos, a atividade da terraplanagem segue em ritmo superior ao desempenho do setor civil como um todo. Habitação, estradas, rodovias, abertura e expansão de indústrias, financiamento para o pequeno e grande produtor rural, têm impulsionado cada vez mais o ramo da terraplanagem.
 
Marketing e Vendas
 
 A primeira unidade será aberta em Entre-Íjuis, especificamente na BR 285 KM 497 no Portal das Missões localizado em endereço estratégico para a locomoção dos maquinários para a execução de serviços em diversas cidades da região. 
 
 A grande jogada da empresa é ter uma grande variedade de maquinário, pois quando se trata de uma obra de grande porte, como por exemplo, barragens de terra, o cliente não necessita contratar mais de uma empresa para executar o projeto, vendemos o pacote completo.
 
 
Estrutura e Operações
A Terraplanagem Marcos estará instalada em um terreno de 2 hectares localizado na BR 285 KM 497, em Entre-IjuÍs. Este espaço foi escolhido pela qualidade das instalações, estrategicamente posicionado para melhor atender a logística de mobilização de seus maquinários, além disso, o terreno escolhido possui grandes quantidades de terra, a qual também será comercializada.
 
 
Análise Financeira
 
Para criarmos uma estrutura que atenda a todas as necessidades dos clientes, utilizaremos um investimento inicial proveniente de crédito bancário de R$500.000,00, que será usado para comprar uma escavadeira hidráulica de 24 toneladas que custa R$450.000,00, ficando R$50.000,00 para giro de caixa. 
O terreno será adquirido através de uma troca de propriedades, um terreno mais distante em troca de um terreno que facilitará a logística.
 
Essa máquina poderá produzir até R$64.800,00 por mês, tendo o gasto de cerca de R$15.840,00 em diesel, R$8.700,00 em funcionário, R$6.000,00 com a prestação e R$1.000,00 em peças para manutenções periódicas; restando assim R$33.260,00 por mês. 
Dentro de 7 meses, conseguirá o montante para dar 50% de entrada na segunda máquina. Assim a prestação poderá baixar para R$3.000,00; restando assim R$69.520,00 por mês. 
O planejado é adquirir 7 escavadeiras hidráulicas de 24 toneladas, 6 caminhões caçamba, 2 rolos compactadores, 2 tratores e uma motoniveladora. 
Sua inauguração está prevista para dezembro de 2019, quando a empresa chegar no potencial desejado, enquanto isso ela estará prestando serviços com o maquinário já disponível para alcançar as metas estabelecidas. O retorno do investimento inicial usado para comprar a primeira máquina está previsto para ocorrer em torno de 1 ano e um mês.
2 – Conceito do Negócio
 
 
A Terraplanagem Marcos é especializada em construção de barragens de terra para captação d’água. Presta também serviços de terraplanagem em geral, como obras de terra para a melhoria da lavoura, abertura e encascalhamento de estradas, construção e reforma de açudes, cortes e aterramentos de terrenos, movimentações de terra, entre outros.
 
 
3 –Time Gerencial
 
A equipe de gestão é bastante diversificada e experiente, tendo uma formação acadêmica bastante completa, e experiências diversificadas.
Marcos Randon, 37 Anos, Diretor Geral.
 Experiência
Experiência tanto no ramo da terraplanagem como no ramo de oficina mecânica.
Educação
Graduação em Engenharia Mecânica – URI Santo Ângelo.
Gregório Werneck, 37 Anos, Diretor Administrativo.
 Experiência
Ocupa cargos de direção há dez anos, em empresas do setor de serviço, tendo uma passagem muito destacada na Terra Brasil - Terraplanagem, onde alavancou os serviços prestados pela qualidade de marketing e operação.  
Educação
Pós-Graduado em Administração de Empresas - UFRGS
Graduado em Administração - UFRGS
 
Leonardo Marques, 28 Anos, Gerente de Manutenção.
 Experiência
Experiência em oficina mecânica, que prestava serviços mecânicos e elétricos.
Educação
Técnico em Eletricidade – Escola Técnica Estadual Presidente Getúlio Vargas.
Graduação em Engenharia Mecânica – URI Santo Ângelo
 
 
Pedro Coelho Filho, 45 Anos, Diretor de Produção
 Experiência
Reconhecido pela excelência no trabalho por acompanhar e avaliar os resultados da produção e, responsável por planejar, organizar e controlar as atividades de prestação de serviço da empresa, formulando e recomendando políticas e programas de produção. 
Educação
Graduação em Engenharia Civil – Unijuí
 
4 – Mercado e competidores
 
 
4.1 – Análise Setorial
 
O setor de construção civil é uma atividade econômica que representa uma parcelaimportante do produto interno bruto dos país, é uma atividade em que seu produto representa um grande investimento. No Brasil, geograficamente, essa indústria é predominante nas regiões Sudeste e Sul, representada, na sua maioria, por pequenas e microempresa. Ela constitui um importante instrumento de política pública na geração de emprego e renda. Dessa forma, a construção civil torna-se fundamental para os novos ciclos de crescimento no Brasil. 
4.2 – Mercado Alvo
 
 
O mercado alvo da Terraplanagem Marcos será os produtores rurais, os quais tem muitas maneiras de usufruir da topografia e terraplanagem para alavancar sua produção. 
Além disso, teremos um foco especial em empresas e indústrias que estão se instalando e/ou aumentando sua área.
 
 
 4.3 – Competidores
 
 Identificaram-se como competidores indiretos as pequenas empresas de terraplanagem da região. 
 Como competidores diretos, está a empresa Ottonelli, localizada em Ijuí/RS.
 Dentre estes, foram analisados uma certa empresa considerada pequena e a principal concorrente, a fim de realizar uma análise dos mesmos, os resultados observados encontram-se na tabela abaixo:
	Empresa
	"pequena empresa"
	Otonelli Terraplanagem
	Ambiente
	Não tem escritório para receber seus clientes e nem pátio para realizar a manutenção do maquinário.
	Tem escritório para receber os clientes, porém o local para o depósito do maquinário é em outro local.
	Serviço
	Oferece apenas um tipo de serviço.
	Tem vários tipos de serviço a oferecer.
	Atendimento
	Possui pessoas desqualificadas para o atendimento, as quais não tem instrução para trabalhar com o setor administrativo, nem atender os clientes.
	Possui pessoas qualificadas para cada setor. 
	Financeiro
	Baseia-se em obter lucro em cima de "roubar" o cliente, somar horas a mais, não terminar o serviço proposto, entre outros.
	Tem uma estrutura financeira estável, e cobra justamente pelo serviço prestado. 
	Preço
	Fazendo-se uma pesquisa de mercado, é uma empresa que cobra o menor valor, porém, existe aquela história que deve-se levar em consideração, "o barato pode sair caro".
	Tem um preço mediano, por alguns podendo ser considerado caro por alguns.
Com este quadro, queremos salientar as diferenças entre essas certas empresas. O cliente deve ter muito cuidado ao escolher quem irá contratar, pois muitas vezes a pessoa não querendo gastar, acaba contratando o mais barato, porém a dor de cabeça poderá vir depois. 
4.5 - Vantagem Competitiva
 
A vantagem competitiva oferecida pela Terraplanagem Marcos perante a concorrência será sua localização estratégica, instalada em Entre Ijuís no Portal das Missões, tem fácil locomoção para várias cidades, entre elas, Santo Ângelo, Guarani das Missões, Cerro Largo, Giruá, Catuípe, São Miguel das Missões, Jóia, Eugênio de Castro, São Borja, Garruchos, etc. 
Além disso, contando com uma maior frota de maquinário, ela se destaca das outras empresas, ao invés de o cliente contratar 2 ou 3 empresas, contrata apenas uma. 
  
 
5- Marketing e Vendas
 
Para a divulgação da empresa e seus produtos, será aproveitado a alta das redes sociais como o Facebook, criando um blog para expor os serviços executados. Será investido em propaganda nas rádios locais da região. Além disso, será confeccionado uma caderneta depois de cada serviço executado, contendo fotos e explicações técnicas de todas as etapas da obra.
5.1 – Prestação de Serviço - Produto
 
 O serviço prestado resume-se em movimentação de terra. Esta movimentação de terra pode ser para fazer uma estrada, uma barragem, um açude ou algum artifício para melhoria da lavoura. E para fazer esse serviço utilizamos as máquinas, que resulta no principal produto vendido "horas-máquina".
5.1.2 – Estratégia de Produto
 
 Como produto principal tem-se a prestação de serviço com escavadeira hidráulica, porém dependendo do tipo de obra, o cliente pode precisar de um caminhão para carregar terra para outro lugar, ou um rolo compactador para compactar o solo, ou até mesmo um trator para espalhar a terra. Dependendo do tipo de obra, um produto puxa o outro.
 
 
Características dos produtos - O maquinário usado para a prestação de serviço é de grande porte.
 
 
Benefícios dos produtos - O produto oferecido pela empresa, tem uma rentabilidade muito maior para o cliente, serviço feito com qualidade, porém da forma que gastaria menos possível. Com maquinário de grande porte e operadores ágeis, o cliente economiza tempo e dinheiro.
 
   
5.2 – Preço
 
 Os preços serão estipulados para manter uma boa margem de lucro, porém sem sair muito do preço de mercado.
Por muitos clientes terem combustível estocados em suas propriedades, será dado a opção de comprarem o serviço sem o combustível, o que torna a hora máquina mais barata.
PREÇO HORA MÁQUINA
	Maquinário
	R$ (com diesel)
	R$ (sem diesel)
	Escavadeira
	R$270,00
	R$200,00
	Caminhão 12m³
	R$170,00
	R$120,00
	Caminhão 6 m³
	R$100,00
	R$70,00
	Rolo Compactador 
	R$220,00
	R$150,00
	Trator
	R$130,00
	R$100,00
	Motoniveladora
	R$270,00
	R$200,00
PREÇO PRODUTOS EXTRAS
	Maquinário
	R$ (com diesel)
	Carga de Pedra
	R$150,00
	Carga de Terra
	R$120,00
	Transporte de Prancha (Km)
	R$6,00
 
 
5.3 – Praça
 
 A região é uma área de intenso cultivo agrícola e está em constante crescimento industrial, setores que necessitam de serviço de terraplanagem.
 
 
5.4 – Propaganda / comunicação
 
 A verba alocada à propaganda da Terraplanagem Marcos será no valor de R$ 3.000,00, e será destinada às seguintes ações de marketing:
Distribuição de folhetos em locais onde há o intenso movimento de produtores rurais, como nas empresas de recebimento de sementes, de venda de insumos e de comércio de peças.
Anúncio nas rádios locais da região;
Página social para divulgação da empresa, seus produtos e serviços executados.
Distribuição de brindes personalizados com o logo da empresa para os principais clientes; entre os brindes disponibilizados estarão cuias, térmicas, canetas, pastas e bonés.
 
 
6 – Estrutura e Operação
 
 
6.1 – Localização e Infraestrutura
 
 
A Terraplanagem Marcos estará instalada em um terreno de 2 hectares localizado na BR 285 KM 497, em Entre-Íjuis. Este espaço foi escolhido pela qualidade das instalações, estrategicamente posicionado para melhor atender a logística de mobilização de seus maquinários, além disso, o terreno escolhido possui grandes quantidades de terra, a qual também será comercializada.
Contará com uma estrutura de 1.000 m². Neste local, estará alocado o escritório para atendimento de clientes e demais funções do mesmo. A oficina mecânica e estoque de peças para manutenção do maquinário também estará instalado nessa área, por questões de logística; a oficina mecânica contará com um grande acervo de ferramentas e abusará da alta tecnologia disponível no mercado para facilitar e economizar na manutenção. 
 
6.2 – Parceiros estratégicos / fornecedores
 
Os produtos utilizados para a prestação de serviço serão comprados quinzenalmente. Entre os principais produtos destacamos o combustível, óleos e filtros que devem ser trocados periodicamente. 
Para a compra do combustível, será feito uma pesquisa de mercado para ter consciência de qual empresa terá o melhor preço e as melhores condições de pagamento. 
Para a compra dos óleos, filtros e demais peças, será procurado comprar direto de fábrica, o que pode minimizar cerca de 40% dos gastos.
 
 
6.3 – Recursos Humanos
 
 A Terraplanagem Marcos tem um proprietário e diretor geral com experiência no tanto no ramo da terraplanagem como no ramo de oficina mecânica. Portanto, ele ficará responsável por direcionar estas duas áreas. Porém contará com dois subgerentes, um responsável pela parte da manutenção e outro pela parte obras. 
O subgerente da oficina contará com uma equipe de 6 pessoas, entre elas, mecânico, auxiliar de mecânico, estoquista, e uma pessoapara serviços gerais.
O subgerente da parte de obras contará com uma equipe de 21 pessoas, uma para cada maquinário e dois reservas, entre eles, operadores de escavadeira, motoristas de caminhão, operadores de rolo compactador e motoniveladora, tratorista, e motorista de carreta.
Já no setor administrativo, teremos outro gerente com formação na área de administração o qual contará com uma equipe de 3 pessoas, entre elas, um responsável pelo setor de recursos humanos, outro responsável pela parte contábil e um auxiliar administrativo. 
Sendo assim temos uma equipe competente e muito bem treinada de funcionários, para melhor atender seus clientes.
 
Diretor Geral
Gerente de Manutenção
Mecânico
Auxiliar de Mecânico
Estoquista
Serviços Gerais
Diretor de Produção
Operador de Escavadeira
Motorista de Carreta
Tratorista
Operador de Rolo Compactador
Motorista de Caminhão
Operador de Motoniveladora
Diretor Administrativo
Recursos Humanos
Contabilidade
Auxiliar Financeiro
Figura 4: Estrutura organizacional
 
 
Segue abaixo uma breve descrição dos cargos:
 
 
Diretor Geral - Contém vasta experiência nos ramos de terraplanagem e oficina mecânica, pois seu primeiro negócio foi uma oficina mecânica e uma seção de peças. Além disso, já teve a oportunidade de operar máquinas pesadas, conhecendo diversas situações. Sua função vai ser supervisionar todas as subáreas de seu negócio. Além disso, cabe a ele tomar as decisões que implicam diretamente no desenvolvimento da empresa.
 
Gerente de Manutenção – Responsável por gerenciar a manutenção do maquinário usado para prestar o serviço, deverá detectar o problema em caso de estrago, fazer relatórios de manutenção e ter o controle de horas para troca de óleo e filtros.
Mecânico - Responsável pela execução do serviço de manutenção.
Auxiliar de Mecânico - Irá auxiliar o mecânico, alcançando chaves e ferramentas; além disso poderá fazer a troca de óleo.
 
Estoquista – Responsável pelo controle de estoque, compras, organização do almoxarifado, uso de ferramentas, e além disso deverá apresentar relatório diário de peças utilizadas.
Serviços Gerais - Responsável pela limpeza da oficina e recolher ferramentas.
Diretor de Produção - Responsável pela coordenação da execução do serviço. Caberá a ele também estudar o serviço a ser executado antes de começar, para criar uma estratégia de locomoção do maquinário que irá ocupar e de que forma irá proceder.
Operador de Escavadeira - Irá operar escavadeira hidráulica, tendo noções de serviço e terreno.
 
Motorista de Caminhão - Irá dirigir caminhão.
Operador de Motoniveladora – Conduzir a motoniveladora.
Operador de Rolo Compactador – Operar o rolo compactador.
Motorista de Carreta – Transportar o maquinário.
Tratorista – Conduzir o trator.
Diretor Administrativo – Responsável por gerenciar as áreas administrativas na empresa. Além disso, terá funções específicas como atendimento aos clientes, fechamento do caixa, montar e emitir relatórios mensais, montar estratégias para divulgação.
Recursos Humanos - Responsável pela área trabalhista, cálculo e pagamento de salários e demais direitos; responsável pela elaboração de ideias para o melhorar o dia a dia do funcionário; organizar reuniões de rotina com a equipe para motivação e ajustes.
Contabilidade - Responsável pela parte contábil da empresa, pagamento de impostos, declarações para Receita, balancete.
Auxiliar Administrativo - Emissão de notas, cobrança, serviços de rua.
 
 
7 – Estratégias de Crescimento
  
Depois de consolidado o ramo da terraplanagem, o grupo pretende abrir uma oficina mecânica e uma sessão de peças, aproveitando o espaço e a estrutura já existente.
Além disso, também se tem o projeto de abrir uma loja de materiais de construção, aproveitando a grande dimensão que tem o terreno.
 
 
7.1 – Análise Swot 
 
	Forças
	Fraquezas
	Frota completa para realizar qualquer tipo de serviço ligado a terraplanagem;
Equipe especializada;
Localização estratégica.
	O investimento inicial é considerado pequeno para o tamanho almejado do negócio, portanto precisa-se de tempo e produção para alcançar as metas pretendidas.
	Oportunidades
	Ameaças
	A venda dos serviços prestados pode ser por empreitada, o que pode aumentar ainda mais os lucros;
Na região está prevista várias obras de infraestrutura, como por exemplo, barragens, redes de energia elétrica, reforma de estradas federais,estaduais e municipais.
	Empresas pequenas, que interferem indiretamente no negócio;
O clima e o tempo interferem diretamente na produção, em caso de chuvas não é possível trabalhar.
 
 
 
8 – Planejamento Financeiro
Para o fluxo de caixa diário, e consequentemente obter os resultados mensais, será feito uso da seguinte planilha por meio do Excel.
 A qual informará automaticamente através de fórmulas os resultados mensais.
	Através dessas planilhas poderá se ter informações como médias mensais, meses de pico de produção, ou ainda a distribuição da receita da empresa.
Abaixo, uma projeção do fluxo de caixa com um horizonte de 6 meses.
  
 
9 – Conclusão
De acordo com as projeções, o negócio é viável, tendo rentabilidade mensal de até R$ 33.260,00 nos sete primeiros meses descontados os custos para manter o negócio. Com esse capital torna-se viável a expansão do negócio, com o montante de 50% para a aquisição de uma segunda máquina no oitavo mês, passando a obter R$69.520,00.
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