A maior rede de estudos do Brasil

Grátis
25 pág.
Resumo ANCORD

Pré-visualização | Página 1 de 6

MÓDULO 1 – ATIVIDADES DO AGENTE AUTÔNOMO DE 
INVESTIMENTOS 
 
O Agente Autônomo de Investimentos: Pode atuar como contraparte, direta ou 
indiretamente, em operação das quais participem seus clientes sem requerer 
previamente a autorização dos mesmos; Prospecção e captação de clientes, receber e 
transmitir ordens e prestar informações sobre os produtos serviços prestados; É 
permitido ao AAI distribuir cotas de fundos de investimento sob responsabilidade e 
como preposto de instituição integrante do sistema de distribuição de valores 
mobiliários; O AAI pode agir como seu preposto perante a Instituição Integrante do 
Sistema de distribuição de valores mobiliários com a qual tenha contrato. 
Os agentes autônomos de investimento podem ser credenciados junto: Bancos de 
investimento ou múltiplos com carteira de investimento, corretoras de valores e de 
mercadorias. 
 
Os agentes autônomos de investimento: devem manter contrato para distribuição ou 
mediação exclusivamente como preposto de uma ou mais instituição integrante do 
sistema de distribuição de valores mobiliários e são regulados e fiscalizados pelo 
BACEN e pela CVM. 
 
Suspensão ou credenciamento do AAI: Para atuar como consultor, analista ou 
administrador de carteira de investimentos, o AAI deve pedir o cancelamento do 
registro pela CVM; Da decisão da suspensão ou cancelamento do credenciamento, tem 
prazo de 15 dias; A suspensão ou cancelamento do contrato de distribuição e mediação 
do AAI deve ser comunicado pela entidade credenciadora à CVM no prazo de até 5 dias 
úteis. 
Vedado ao AAI: Ser procurador de investidores; Não pode delegar a terceiras atividade 
fim; Contratar com clientes serviços de consultoria; Não pode atuar como preposto de 
instituição com a qual não tenha contrato; É vedado ao AAI receber ou entregar 
numerários, títulos ou valores mobiliários a clientes; É vedado ao AAI celebrar contrato 
com instituição diferente dela. 
Exercício da atividade AAI (PJ): Sede no país e como sociedade do tipo SIMPLES. 
Outras Informações AAI: A taxa de fiscalização é paga trimestralmente; A 
remuneração é um percentual pactuado entre ele e a instituição contratante calculado 
sobre as receitas de operações por ele intermediadas; O AAI que não comunicar à CVM 
qualquer alteração cadastral no prazo de 5 dias úteis, contados da data da sua 
ocorrência, está sujeito ao pagamento de multa cominatória diária de R$200,00, 
incidente a partir do dia seguinte ao término daquele prazo. 
 
 
 
 
 
 
MÓDULO 2 – CÓDIGO DE CONDUTA DO AGENTE AUTÔNOMO 
 
 
MÓDULO 3 – LAVAGEM DE DINHEIRO 
Pena para Lavagem de dinheiro: Multa + reclusão de 3 a 10 anos; A pena pode ser 
reduzida de 1 a 2/3 se fizer delação; Pena pode ser aumentada de e 1 a 2/3 se for crime 
reiterada ou através de organização criminosa. 
 
A multa máxima é 20 milhões, ou o dobro do valor da operação ou o dobro do lucro real 
obtido; A Justiça Federal é a responsável por julgar processos de crimes de lavagem de 
dinheiro. 
Pessoa Politicamente Exposta (PPE): Consideram como PPE a pessoa que exerce ou 
exerceu funções públicas proeminentes em um país estrangeiro, tais como chefes de 
estado ou de governo, políticos... Países de Fronteira devem ter atenção especial! 
COAF: Principal órgão contra a lavagem de dinheiro. Tem por finalidade: disciplinar, 
aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar ocorrências suspeitas de 
atividade ilícita. A Justiça Federal é a responsável por julgar processos de crimes de 
lavagem de dinheiro. 
 
MÓDULO 4 – ECONOMIA 
Inflação: Aumento continuo no nível geral de preços, ocasionando perda do poder 
aquisitivo da moeda 
 
Podemos classificar como indicadores do nível geral de preços: IPC, IGP-DI, IGP-M 
 
Os indicadores de atividade são utilizados para: avaliar o desempenho econômico de 
um país 
 
Em um país em recessão, verifica-se: redução do PIB 
 
Podemos classificar com indicadores de atividade de uma economia: PIB, Produção 
Industrial, Desemprego, entre outros 
 
Os indicadores fiscais são utilizados para: avaliar o nível de endividamento do 
governo 
 
Superávit primário do governo significa que: a arrecadação do governo central, 
estados, municípios e empresas públicas é superior ao total de seus gastos 
 
Um país tem déficit primário quando: a arrecadação do governo central, estados, 
municípios e empresas públicas é inferior ao total de seus gastos 
 
Um país que tem uma arrecadação superior aos seus gastos, mas que em função do 
nível atual de dívida, seja um “pagador liquido de juros”, tem a seguinte situação: 
superávit primário e superávit nominal, se a soma do resultado primário mais o 
resultado com juros for positiva 
 
Déficit na Balança Comercial significa que: as importações de bens foram superiores 
as exportações de bens em determinado período 
 
Se num determinado período as remessas de lucros, juros, royalties, seguros, 
viagens internacionais são menores que os valores recebidos do exterior nessas 
mesmas categorias, o país terá: superávit na balança de serviços 
 
A conta de capitais: registra todo o fluxo de capitais que entram e saem do país, 
inclusive os investimentos diretos 
 
Supondo-se que os resultados das contas de comércio internacional e 
movimentação de capitais de um país foram: 
exportação – importação de bens = +100 
exportação – importação de serviços = - 150 
entrada – saída de “capital” = + 80 
a situação do país seria: superávit na balança comercial, déficit na balança de serviços, 
déficit nas contas correntes, superávit na conta de capital e superávit no balanço de 
pagamentos. 
 
A TR: é calculada a partir da TBF, pela aplicação de um redutor 
 
DEALER: Instituições Financeiras que atuam por conta e risco, no mercado financeiro 
intermediando operações de compra e venda de títulos. 
SELIC: Taxa de financiamento diário do governo por 1 dia útil. Taxa Selic – custo 
primário do dinheiro (taxa paga pelos títulos públicos federais). 
IPCA: É o índice de inflação oficial do governo calculado pelo IBGE. Calculado em 13 
regiões metropolitanas. 
COPOM: Define a taxa de juros – Selic Meta, responsável por implementar a política 
monetária. 
São fatores que tendem a elevar a oferta monetária da economia: Diminuição do 
compulsório, diminuição da taxa de redesconto e compra de títulos públicos pelo BC. 
Open Market: É a compra ou venda de títulos público federal executada pelo BACEN. 
É o melhor e mais eficaz instrumento para fazer política monetária, por ter um resultado 
imediato e confiável. 
 
MÓDULO 5 – SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por instituições e é responsável 
por: captar recursos financeiros, distribuir e circular valores e regular esse processo 
 
Os segmentos do mercado financeiro são: cambial, valores mobiliários, de credito e 
monetário 
 
A estrutura do sistema financeiro nacional apresente como órgão maior: o 
Conselho Monetário Nacional (CMN) 
 
Os órgãos normativos que regulam, controlam, exercem a fiscalização do Sistema 
Financeiro Nacional e das Instituições de intermediação: autoridades monetárias 
 
Podemos classificar como autoridades monetárias os seguintes órgãos: CMN, 
Tesouro Nacional, BACEN 
 
O Conjunto de instituições pertencentes ao Sistema Financeiro Nacional é 
denominado: Mercado Financeiro 
 
O Conselho Monetário Nacional, dentro do Sistema Financeiro Nacional possui 
função: normativa 
 
Órgão responsável pela captação e recursos para financiar a dívida interna do 
governo: Tesouro Nacional 
 
A Fixação de diretrizes das políticas monetária, creditícia e cambia