Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo - Questionário avaliativo

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03/09/2019 Questionário avaliativo
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Iniciado em terça, 3 set 2019, 20:21
Estado Finalizada
Concluída em terça, 3 set 2019, 20:34
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Questão 1
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima
de R$ 10 mil deve ser comunicada ao COAF.
Essa sentença está:
 
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os
segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil.
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a
Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula
algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual
deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00,
também deve ser sempre comunicado ao COAF
independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998,
estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação
EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30
mil.
Sua resposta está correta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-
se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada,
estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do
qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar
se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula
algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve
ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF..
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Questão 2
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Na forma determinada pela Lei nº 9.613, de 1998, as pessoas obrigadas
que não possuem órgão regulador ou fiscalizador próprio deverão,
para fins de PLD/FT, cadastrar-se e manter seu cadastro atualizado no
Banco Central do Brasil (Bacen).
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A sentença é falsa. A Lei nº 9.613, de 1998, em seu art. 10, inciso IV,
dispõe que, na falta de órgão regulador ou fiscalizador, as pessoas
obrigadas deverão cadastrar-se e manter seu cadastro atualizado junto
ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 3
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Para que exista um crime de lavagem de dinheiro, é necessário que o
dinheiro lavado tenha sua origem associada a um crime antecedente
específico, contemplado na Lei nº 9.613, de 1998.
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
A Lei nº 12.683, de 2012, alterou a Lei nº 9.613, de 1998, suprimindo o
rol de crimes antecedentes. A partir daí a ocultação, ou dissimulação da
natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou
propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou
indiretamente, de qualquer infração penal, pode caracterizar crime de
lavagem de dinheiro. 
A resposta correta é 'Falso'.
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Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Alguns segmentos econômicos são mais suscetíveis de serem usados
para a lavagem de dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art. 9º da
Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles
para fins de PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte aquele
segmento que NÃO está sujeito aos mecanismos de controle de
PLD/FT. 
 
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.
c. Mercado imobiliário.
d. Companhias seguradoras.
e. Instituições de Educação Superior. 
Sua resposta está correta.
Instituições de Educação Superior não estão relacionadas no art. 9º da
Lei nº 9.613/1998 como pessoas obrigadas a implementar controles
para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior..
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Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos
de relevância na administração pública e privada. 
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta
deve ser comunicada automaticamente ao COAF.
 
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta.
d. As duas sentenças estão erradas. 
Sua resposta está correta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU
definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou
desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante
que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é
considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que,
necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo
Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o
normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção
nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que
comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas..
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Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Em relação ao tema lavagem de dinheiro, faça a associação correta
entre a característica pertinente a cada fase do processo:
Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. Colocação

Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. Ocultação

Incorporar formalmente os ativos ao sistema
econômico.
Integração

Sua resposta está correta.
Como sabemos, há três fases básicas no processo de lavagem de
dinheiro. A primeira, denominada “colocação”, é caracterizada pela
inserção dos recursos, de origem ilícita, no sistema econômico. Na
segunda fase, “ocultação”, busca-se dificultar o rastreamento dos
recursos ilícitos, cujo objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a
possibilidade da realização de investigações sobre a origem do
dinheiro. Por fim, na última fase, denominada “integração”, os ativos
são incorporados formalmente ao sistema econômico. 
A resposta correta é: Inserir recursos ilícitos no sistema econômico. →
Colocação, Dificultar o rastreamento dos recursos ilícitos. → Ocultação,
Incorporar formalmente os ativos ao sistema econômico. → Integração.
Questão 7
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
Ao COAF cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os
segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não
possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
A resposta correta é 'Verdadeiro'.
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Questão 8
Parcialmente correto
Atingiu 8,57 de 10,00
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de
pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta
de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Dinheiro Meio 
Cheque Forma 
À vista Forma 
Depósito bancário Meio 
TED Meio 
A prazo Forma 
Financiamento Meio 
Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 6.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é: Dinheiro → Meio,Cheque → Meio, À vista →
Forma, Depósito bancário → Meio, TED → Meio, A prazo → Forma,
Financiamento → Meio.
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Questão 9
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
São exemplos de arranjos de pagamento os procedimentos utilizados
para realizar compras com cartões de crédito, débito e pré-pago,
apenas em moeda estrangeira. Os serviços de transferência e remessas
de recursos também são arranjos de pagamentos. 
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
De acordo com definição do Banco Central do Brasil (Bacen), tais
operações podem se dar em moeda nacional ou em moeda
estrangeira. 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
O financiamento do terrorismo passou a ser alvo de intensa campanha
internacional:
 
a. Logo após a edição da Bank Secrecy Act dos Estados Unidos, em
1970.
b. Durante os “anos de chumbo” da Itália (fim dos anos 1960 a
início dos anos 1980).
c. Na Convenção de Viena (1988).
d. Após os atentados terroristas ao World Trade Center, em 11 de
setembro de 2001. 
Sua resposta está correta.
A resposta correta é: Após os atentados terroristas ao World Trade
Center, em 11 de setembro de 2001..
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