QUESTÕES DE PROVA AV - AVS

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MERCADO FINANCEIRO
1) São os órgãos que formam as Entidades Supervisoras
Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar – PREVIC
2) A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo:
O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir.
3) O Órgão constituído pelo Ministro de Estado da Fazenda (Presidente), pelo Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central do Brasil (Bacen), é conhecido como:
CMN
4) Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar é função de que orgão?
O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC
5) Os Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema?
Sistema financeiro nacional
6) A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, alem de manter o monopólio da:
Loteria esportiva e do penhor
7) Com a grande utilização dos intermediários financeiros e com a grande procura por investimentos , podemos afirmar que o mercado é formado por:
Poupadores e tomadores
8) O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Classificamos como:
Órgão Normativo
9) No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como tomador?
Aquele que busca recursos de poupadores
10) A CVM - Comissão de Valores Mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é:
Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão
11) Os bancos comerciais são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de _________________. Executam operações de crédito de curto prazo
Sociedades anônimas
12) Assinale a alternativa correta
A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico
13) São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário.
Bancos de investimentos
14) Qual das seguintes definições abaixo melhor define as instituições financeiras?
Pessoas Jurídicas públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores
15) O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN:
O recebimento dos depósitos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral
16) A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo:
O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir.
17) O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica;
aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento
18) O mercado financeiro é segmentado em diversos mercados específicos, dentre eles o que se encontra estruturado visando ao controle da liquidez monetária da economia. Nele, os papéis são negociados tendo como parâmetro de referência a taxa de juros, que é sua mais importante moeda para transação. Esse mercado, especificamente, é conhecido como:
Mercado Monetário
19) Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em:
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial
20) O Mercado Financeiro está subdividido em quatro grandes segmentos. Assinale a alternativa que aponta o segmento ou mercado que se encontra estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia:
Mercado Monetário
21) Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como:
Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc
22) A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro?
NO MERCADO CAMBIAL
23) Os mercados financeiros se traduzem como o mecanismo ou ambiente através do qual se produz um intercâmbio de ativos financeiros e se determinam seus preços. O mercado que se encontra estruturado, visando o controle da liquidez monetária da economia é denominado: 
Mercado Monetário
24) O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro. Dentre elas, uma representa um mercado estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia, que é representado pelo:
Mercado Monetário
25) Compreendemos que a moeda será considerada como:
Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar transações com bens e serviços
26) A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança:
dos agentes econômicos
27) O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o:
Mercado de Opções
28) O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista e em depósitos a prazo, aplicando esses recursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco está transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro?
NO MERCADO DE CRÉDITO
29) Entende-se por "Operações de Mercado Aberto", especificamente:
Atividade do Banco Central na compra ou venda de obrigações do governo;
30) A poupança como variável a ser avaliada no sistema financeiro será:
A parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que não foi consumida na aquisição de bens e serviços
31) O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica:
aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento
32) O Mercado Financeiro está subdividido em quatro grandes segmentos. Assinale a alternativa que aponta o segmento ou mercado que se encontra estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia:
Mercado Monetário
33) Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de
Liquidez
34) Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhasnos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como:
Risco Operacional
35) Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso:
Risco de crédito
36) Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito:
Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk)
37) O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O:
Risco Específico
38) Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de:
Risco de Mercado
39) Compreende-se por risco legal:
Ausência de conhecimento de legislação atualizada
40) O spread bancário é a diferença entre:
A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco
41) Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB
Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB
42) Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB
Permite a negociação por meio de transferência por endosso
43) Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA
São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas
44) O CDB - Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB.
Podem ter seu vencimento prorrogado se houver um aditivo ao contrato
45) As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como:
Hot Money
46) As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é:
Escriturais, nominativos e negociáveis
47) As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que:
Ambas as alternativas são falsas
48) Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta:
20,0%
49) São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA:
Hotmoney
50) Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta:
São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, geralmente, ao financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para alongamento do perfil de endividamento das empresas
51) Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA.
Títulos pré-fixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento
52) O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB.
Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias
53) Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia:
Somente a afirmação II está correta
54) Entendemos como "parte da renda não consumida"
Poupança
55) Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA:
Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si
56) REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS:
AÇÕES
57) Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar:
Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas 
58) Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O texto se refere a qual estrutura:
Mercado Primário
59) Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados, É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo:
TAXA DI
60) No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são:
As empresas
61) Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas:
Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência
62) No Mercado primário temos como principio:
quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores
63) As principais características das Companhias de Capital aberto, são:
Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações
64) DIZ-SE DO MERCADO ONDEAS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ
MERCADO PRIMARIO
65) A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento?
Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações
66) O processo de abertura de capital pode ser feito de duas formas. Os valores mobiliários (debêntures e ações, por exemplo) são oferecidos em uma oferta primária ou secundária a determinado preço, que pode ser fixo ou resultar do processo que considera a demanda apresentada pelos investidores (quantidade que cada um deseja comprar) e o preço máximo por ativo que cada um está disposto a pagar. Ou seja, consiste em recolher intenções de compra, respectivas quantidades e preços, de forma a que os colocadores da emissão de títulos possam determinar o preço ao qual esta deve ser colocada. Esse mecanismo é denominado:
Bookbuilding
67) Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ?
São registradas na CVM
68) Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO:
Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas.
69) Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa.
As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira.
70) Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se:
Valor intrínseco
71) No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda :
variável, emitidos por sociedades anônimas
72) REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS.
AÇÕES
73) Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar :
Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas
74) Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O texto se refere a qual estrutura:
Mercado Primário
75) São funções do Banco Central, exceto:
Fiscalizar companhias abertas
76) Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é:
Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN
77) LISTAGEM DA BOVESPA ONDE AS EMPRESAS ALI INSERIDAS SÓ POSSUEM AÇÕES ORDINÁRIAS
NOVO MERCADO
78) Foi instituído em 20 de junho de 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros:
COPOM
79) Trata-se de um recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual sobre seus depósitos à vista e/ou a prazo, de acordo com a política estabelecida pelo Banco Central do Brasil. O recolhimento é feito em moeda ou em títulos federais da dívida pública 
DEPÓSITO COMPULSÓRIO
80) Assinalar a alternativa que contém uma operação que não é autorizada aos bancos de investimento
Depósitos à vista
81) É o índice mais utilizado para a correção de contratos de aluguel e como indexador de algumas tarifas como energia elétrica. É composto pela média ponderada do IPA (60%), IPC (30%) e INCC (10%). Calculado pelo Instituto Brasileiro de Economia da FGV - Fundação Getulio Vargas.
IGP-M
82) O Mercado de Ações pode ser subdividido em Mercado Primário e Mercado Secundário, que têm características próprias e fundamentais. Dentre elas, a divulgação de informação como elemento essencial da decisão de investir, que é denominada:
Disclousure
83) A função da Bolsa de Valores de São Paulo que proporciona as condições necessárias para que as Corretoras de Valores possam intermediar as negociações de forma segura, rápida e transparente é denominada:
Centro de Liquidez
84) Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. No Brasil, de acordo com o SFN, em relação ao seu organograma, as Bolsas de Valores são supervisionadas e se ligam, diretamente a(o):
Comissão de Valores Mobiliários
85) Dentro do Mercado Secundário de Ações, as Bolsas de Valores desempenham papel de vital importância para economia. São descritas como funções da Bolsa de Valores de São Paulo, as seguintes atividades, À EXCEÇÃO de: 
Compra e venda de ações.
86) Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. O agente responsável pela administração do mercado de balcão para negociação de títulos e valores mobiliários e demais ativos financeiros do mercado, formando um ambiente de negócios que consiste num sistema eletrônico de negociação dirigido por ofertas com a atuação de Formadores de Mercado, é conhecido como:
SOMA
87) Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer da sua posição, ele busca no mercado secundário , por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar suas ações. Qual o ambiente de negócios que propicia as condições para que esta transação possa ocorrer:
Bolsa de valores
88) Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição ele busca, no mercado secundário, um outro investidor que dele deseje comprar suas ações. Sobre Mercado Secundário pode-se afirmar que: I- a transferência dos títulos entre investidores pode se dar por intermédio das Bolsas de Valores; II- a atuação no mercado de balcão organizado pode ser realizada por Sociedades Corretoras, autorizadas a funcionar pela CVM e pelo Banco Central; III- a Bolsa de Valores é o ambiente onde é realizada a compra e a venda das ações das empresas de capital aberto:
I, II e III estão corretas
89) Dentre as funções da Bolsa de Valores de São Paulo temos aquela que proporciona condições necessárias para que as Corretoras possam intermediar as negociações para seus clientes de forma segura, rápida e transparente. Esta função é denominada como:
Centro de liquidez
90) No mercado financeiro as corretoras estão sujeitas às normas do Conselho Monetário Nacional, Banco Central e supervisão da Comissão de Valores Mobiliários. Elas podem executar os seguintes serviços, à EXCEÇÃO de:
Realizar operações de redesconto com os bancos comerciais
91) No Mercado Financeiro, o retorno esperado está vinculado aos fluxos incertos de caixa do investimento, sendo determinado pela ponderação entre valores financeiros esperados e suas respectivas probabilidades de ocorrência. Assinale a seguira afirmativa FALSA sobre o conceito de risco e desvio padrão:
Quanto menor a dispersão, maior o risco
92) Seguindo um comportamento de natureza comparativa o investidor pode selecionar racionalmente uma alternativa de aplicação de capital que lhe proporcione a maior satisfação (utilidade) possível. Assinale abaixo de que forma a escala de preferência do consumidor é representada
Pela curva de indiferença
93) O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Nesse sentido, o risco que é a medida da variação da rentabilidade de um determinado portfólio em comparação a um índice utilizado como "benchmark" é, usualmente, denominado:
Risco de Mercado Relativo
94) O risco total de qualquer ativo é mensurado pela soma do risco sistemático ao risco não-sistemático. Destaca-se como característica do risco não-sistemático:
Ser total ou parcialmente diluído pela diversificação da carteira
95) índice utilizado pelo Banco Central do Brasil para o acompanhamento dos objetivos estabelecidos no sistema de metas de inflação, adotado a partir de julho de 1999, para o balizamento da política monetária:
IPCA
96) Nenhum participante sozinho tem capacidade de influenciar os preços nas negociações. Esta afirmativa corresponde a uma das características do:
Mercado eficiente
97) Taxa expressa na forma anual, base 252 dias úteis, é a taxa média ponderada pelo volume das operações de financiamento por um dia, lastreadas em títulos públicos federais e realizadas no sistema SELIC.
SELIC OVER
98) O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Especificamente, o risco que pode ser relacionado com as características do próprio título e não afeta demais ativos de uma carteira, é conhecido como: 
Risco Intrínseco
99) O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Nesse sentido, o risco que é a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é, usualmente, denominado:
Risco de Mercado Absoluto
100) O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Assinale qual alternativa descreve o risco diversificável: 
É o risco que pode ser total ou parcialmente diluído pela diversificação de uma carteira
101) O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão, revelando a dispersão das variáveis em relação à média. Sobre risco, pode-se afirmar que a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado, é denominada:
Risco de Mercado Absoluto
102) No que tange a Risco, retorno e mercado, segundo Assaf Neto, "toda vez que a incerteza associada à verificação de determinado evento possa ser quantificada por meio de uma distribuição de probabilidade dos diversos resultados previstos, diz-se que a decisão está sendo tomada sob uma situação de risco". Sob o risco sistemático é correto afirmar que: 
É inerente ao sistema econômico como um todo
103) Seu cálculo deriva da TBF ¿ Taxa Básica Financeira, que é a taxa média paga pelos 30 maiores bancos na captação de recursos através de CDBs; Calculada e divulgada diariamente pelo Banco Central do Brasil e utilizada para corrigir os depósitos em Poupança antes do crédito dos juros de 0,5% ao mês.
TR - TAXA REFERENCIAL
104) O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Acerca das características dos mercados eficientes, é possível afirmar que:
Os ativos são divisíveis e negociáveis sem restrições
105) A medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é denominada: 
Risco de mercado absoluto
106) O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Especificamente, o risco que pode ser relacionado com as características do próprio título e não afeta demais ativos de uma carteira, é conhecido como:
Risco Intrínseco
107) No mercado Financeiro, segundo Assaf, ¿toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional¿. Acerca dos Fundos de Investimentos, identificam-se várias entidades que trabalham de forma remunerada pelo serviço, NÃO sendo VERDADEIRA, entretanto, a alternativa:
Tesoureiro
108) Os fundos mútuos de investimento são entidades financeiras que, pela emissão de títulos de investimento próprios, concentram capitais de inúmeros indivíduos para aplicação em carteiras diversificadas de títulos e valores mobiliários. Os fundos são condomínios voluntários porque seus proprietários participam dele por livre e espontânea vontade, visando atender interesses individuais de investimento. Dentre as entidades que trabalham para os Fundos de Investimento, todas remuneradas pelo serviço que prestam, NÃO SE INCLUI O:
Cotista
109) CONSTITUIDO POR TRÊS MEMBROS, DOS QUAIS O MINISTRO DA FAZENDA É O PRESIDENTE, É CARACTERIZADO COMO A AUTORIDADE MÁXIMA DO SISTEMA FINANCIERO NACIONAL
CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL – CMN
110) Considerando o Mercado de Capitais e seus Investidores, assinale a alternativa que NÃO representa os Investidores Institucionais:
Os Investidores Institucionais são considerados quaisquer pessoas que têm por obrigação legal investir todo o seu patrimônio no mercado financeiro
111) A legislação permite aos grandes investidores ¿ os Qualificados ¿ a montagem de Fundos, constituídos para receber aplicações exclusivamente de cotistas designados. Assinale abaixo qual das alternativas corresponde a denominação destes tipos de Fundos.
Exclusivos
112) Dentre as alternativas abaixo indica aquela que indica um investidor institucional: 
Companhias seguradoras
113) No mercado Financeiro, segundo Assaf, toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional. Sobre fundos de investimento, podem ser destacadas como vantagem as seguintes características, à EXCEÇÃO:
Garantia de Rentabilidade Positiva
114) Dentre as estratégias de gestão adotada pelos gestores dos fundos de investimento, existe aquela que busca ultrapassar o benchmark. Qual a denominação dos Fundos de Investimentos que trabalham com esta estratégia?
Fundos ativos
115) As alternativas abaixo correspondem a diversos pontos positivos da utilização da Análise Técnica, EXCETO:
Margem à manipulação em ativos com pouca liquidez
116) Sobre as técnicas de análise e avaliação de ações destacam-se duas, a saber, análise técnica e análise fundamentalista. Avalie as seguintes afirmações sobre a análise técnica e assinale, no quadro de respostas, a única opção correta: I É a ciência que busca com base em dados passados, gerados pelo próprio mercado, projetar o futuro dos preços. II Geralmente, pode se dar pela tentativa de projetar o fluxo de caixa futuro da empresa, fixando uma taxa de perpetuidade e outra taxa para descontar este valor futuro para os dias de hoje. III Concentra-se no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para prever os preços de ações, índices,moedas, commodities etc.
As afirmações I e III estão corretas
117) Os analistas fundamentalistas desenvolvem suas metodologias de avaliação que visam apurar um preço para a ação que será comparado ao preço de mercado e influenciará a tomada de decisão dos agentes /investidores. Este preço é denominado de:
Preço justo
118) Na consideração da análise e avaliação de ações, no mercado financeiro, dois modelos se destacam, procurando em essência, projetar o futuro dos ativos financeiros, formulando previsões com relação a variações de seus preços no mercado. São eles:
Análise Técnica e Análise Fundamentalista
119) Tanto a Análise Fundamentalista quanto a Análise Técnica são modelos de análise e avaliação de ações. Sobre a Análise Fundamentalista se destacam os seguintes pontos centrais: I- precisão das informações; II - é necessário buscar causas e consequências geradas pelo fatos; III- a ideia de que o mercado é o melhor "precificador" de ativos; IV- foco na análise do cenário macroeconômico. Pode-se afirmar que:
II e IV são corretas
120) Qual a análise que concentra-se no estudo do comportamento das massas que atuam nos mais diversos mercados para prever os preços de ações, índices, moedas, commodities etc.
Análise Técnica
121) A análise que consiste em calcular parâmetros ou índices financeiros de determinada empresa, tais como lucro por ação, valor patrimonial, preço valor patrimonial, preço sobre lucro, valor de mercado da empresa/lucro antes de taxas, impostos e depreciação, dividend yield, é denominada:
Análise de Múltiplos Financeiros
122) Basicamente são adotados dois critérios de análise para investimento em ações. Quais são eles?
Análise Técnica e Análise Fundamentalista
123) Na análise e avaliação de ações, basicamente, são adotados dois critérios de análise para investimento, quais sejam, a análise técnica e a análise fundamentalista. Sobre a análise fundamentalista, podemos afirmar que:
Busca avaliar as alternativas existentes para investimento, a partir do tratamento de informações obtidas junto às empresas através de seus informes contábeis e de um estreito contato com a mesma
124) Destaque abaixo qual das alternativas faz parte do grupo de influências mais observadas pelos analistas no dia-a-dia do processo da análise fundamentalista.
Rentabilidade da Empresa
125) Na consideração da análise e avaliação de ações, sobre a Análise Técnica, só NÃO se pode afirmar que:
Acredita que o volume negociado reflete o cenário macroeconômico e desconsidera a tendência
126) Denominação dada a taxa de Juros deliberada por ocasião da reunião do COPOM. A variação desta taxa tem como objetivo, o cumprimento das metas de inflação:
SELIC META
127) Na consideração da análise e avaliação de ações no mercado financeiro, dois modelos se destacam, procurando, em essência, projetar o futuro dos ativos financeiros e formular previsões com relação a variações de seus preços no mercado. São eles:
Análise Técnica e Análise Fundamentalista
128) No processo de análise e avaliação de ações, existem vários fatores que determinam o preço de uma ação no mercado tais como: situação econômico-financeira da empresa, cenário macroeconômico, setor de atividade em que a empresa está inserida, fatores externos de um mundo globalizado, dentre outros. Assinale abaixo a denominação estabelecida para este tipo de análise.
Análise Fundamentalista
129) SUA REAVALIAÇÃO SE DÁ A CADA QUADRIMESTRE. DELE PARTICIPAM AS EMPRESAS CUJO VOLUME FINANCEIRO REPRESENTA 80% DO TOTAL DO INDICE
IBOVESPA
130) Basicamente são adotados dois critérios de análise para investimento em ações. Quais são eles
Análise Técnica e Análise Fundamentalista
131) Um fundo que tem na sua carteira cotas de outros fundos, é:
Um fundo de investimento em cotas de fundos de investimento – FIC
132) Ter uma posição em mercado de derivativos oposta à posição assumida no mercado à vista, para minimizar o risco de perda financeira decorrente de alteração adversa de preços corresponde a realização de uma operação denominada de:
Hedge
132) As liquidações Fisicas e Financeiras na Bovespa, ocorrem em:
D+3 e D+3
133) Os clubes de investimentos são conceituados como:
são instrumentos criados para ampliar a base acionaria e pulverizar a propriedade do capital acionário no mercado brasileiro
134) Um( a ) _________________ é a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes
Operação a termo
135) Complete a frase abaixo com SOMENTE UMA das alternativas a seguir : O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de ......
liquidez e volume financeiro
136) Como principais objetivos da Escola Técnica teremos:
Identificar oportunidades de operações atraentes; otimizar ingressos e saídas do mercado; determinar limites de oscilações nos preços e estabelecer estratégias de riscos
137) Risco de Mercado significa:
É a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de alterações nos valores de mercado de posições detidas por uma Instituição Financeira
138) Temos como modalidades dos fundos os seguintes:
Passivos ou ativos
139) Quais são os tipos de mercados derivativos:
a termo, futuro, de opções e de swap
140) são valores mobiliários de renda fixa que podem ser emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado. Esses títulos dão aos seus detentores um direito de crédito sobre a companhia emissora e possuem características particulares de prazo e rentabilidade, sempre definidas em sua escritura de emissão:
DEBÊNTURES
141) As corretoras de títulos e Valores Mobiliários podem realizar as ordens de compra e venda de títulos na Bolsa de Valores de várias formas diferentes conforme solicitação dos clientes. Assinale abaixo qual das alternativas de formas de ordens de compra e venda corresponde a resposta correta:
Mercado. Limitada e Casada
142) Tem como objetivo social a prestação de serviços de compensação e liquidação física e financeira de operações realizadas nos mercados à vista e a prazo da Bovespa e de outros mercados; e a operacionalização dos sistemas de custódia de títulos e valores mobiliários em geral.
CBLC
143) Podemos entender por Fundos de Investimentos como:
Os fundos mútuos de investimento são entidades financeiras que, pela emissão de títulos de investimento próprios, concentram capitais de inúmeros indivíduos para aplicação em carteiras diversificadas de títulos e valores mobiliários
144) É uma concessão de assistência financeira do Banco Central do Brasil a instituições do Sistema Financeiro Nacional na forma de empréstimos de liquidez destinados a atender eventuais problemas de liquidez, de natureza circunstancial e de curto prazo
REDESCONTO
144) A margem de garantia é conhecido como:
Um dos elementos fundamentais da dinâmica operacional dos mercados futuros, pois assegura o cumprimento das obrigações assumidas pelos participantes
145) A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é:
Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado