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MERCADO FINANCEIRO AULA 01 1a Questão Os Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema? Sistema financeiro de habitação Sistema de pagamentos bancários Sistema popular de finanças Sistema financeiro nacional Sistema popular de financiamento Respondido em 19/08/2019 20:28:30 Explicação: Sistema Financeiro Nacional é composto por três subsistemas, sendo eles o normativo, o supervisor e o operacional. Gabarito Coment. 2a Questão O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições? Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do INSS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do IPI Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do ICMS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FAT Respondido em 19/08/2019 20:29:49 Gabarito Coment. 3a Questão Assinale a alternativa correta A CVM é classificada como intermediário financeiro. 0 A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico. O BNDES é a instituição responsável pela política de investimentos de curto e médio prazo do Governo Federal O Banco do Brasil tem função típica de Autoridade Monetária. O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais. Respondido em 19/08/2019 20:36:33 Explicação: Caixa Econômica Federal, também conhecida como Caixa Econômica ou apenas Caixa é uma instituição financeira, sob a forma de empresa pública do governo federal brasileiro, com patrimônio próprio Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4a Questão O sistema financeiro é segmentado nos seguintes subsistemas: O mercado financeiro; o mercado de capital; o mercado monetário e não monetário; o mercado cambial; o mercado de capitais; e o mercado bancário. O mercado de crédito (governos e bancos); mercado de plástico (cartões); mercado acionário; e mercado interbancário. O mercado de crédito; o mercado monetário; o mercado cambial; e o mercado de capitais (ou mercado de valores mobiliários). O mercado de crédito formal e o mercado de crédito informal. O mercado monetário e não monetário; o mercado cambial; o mercado interbancário; o mercado de ações. Respondido em 19/08/2019 20:31:34 Explicação: mercado de crédito; o mercado monetário; o mercado cambial; e o mercado de capitais (ou mercado de valores mobiliários). 5a Questão Qual das funções, abaixo, é privativa do Conselho Monetário Nacional? Determinar os encaixes obrigatórios. Expedir normas aplicáveis às companihas abertas. Decretar recesso na bolsa de valores Emitir papel moeda. Fiscalizar a emissão e distribuição de valores mobiliários no mercado. Respondido em 19/08/2019 20:36:03 Explicação: As opções A, D e E, são funções da Comissão de Valores Mobiliários CVM. A opção C é função do Banco Central. 6a Questão A seguir estão apresentados alguns dos objetivos fundamentais da CVM. Assinale a alternativa errada. Fiscalizar a emissão, distribuição, negociação e intermediação de títulos emitidos pelas sociedades anônimas de capital aberto. Estimular a incentivar a aplicação de poupança no mercado acionário. Proteger as empresas de capital aberto. Fiscalizar as companhias abertas. Assegurar e estimular o funcionamento eficiente e regular das bolsas de valores e instituições auxiliares que operem neste mercado. Respondido em 19/08/2019 20:33:47 Explicação: o exercício das atribuições da CVM tem como objetivo: 1. Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários; 2. Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações e estimular as aplicações permanentes em ações do capital social de companhias abertas sob controle de capitais privados nacionais; 3. Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão; 4. Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra: a.) emissões irregulares de valores mobiliários; b.) atos ilegais de administradores e acionistas das companhias abertas, ou de administradores de carteira de valores mobiliários; c.) o uso de informação relevante não divulgada no mercado de valores mobiliários. 5. evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinadas a criar condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários negociados no mercado; 6. assegurar o acesso do público a informações sobre os valores mobiliários negociados e as companhias que os tenham emitido; 7. assegurar a observância de práticas comerciais equitativas no mercado de valores mobiliários; e 8. assegurar a observância no mercado, das condições de utilização de crédito fixadas pelo Conselho Monetário Nacional. 7a Questão Não faz parte das operadoras do CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados): Sociedades Seguradoras- são especializadas em elaborar contratos de seguros que preveêm alguma indenização entidades abertas de previdência complementar-administrar planos de benefícios previdenciários depositados IRB-Brasil Seguros: instituição que executa o resseguro no Brasil fundos de pensão fechados Sociedades de capitalização-são empresas que negociam títulos de capitalização Respondido em 19/08/2019 20:35:08 Explicação: a resposta errada é a letra a pois o fundo de pensão fechada é operadora da PREVIC Superitencia Nacional de previdência Complementar 8a Questão O Sistema Financeiro Nacional é integrado por: Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetário Nacional. Secretarias estaduais da Fazenda e Ministério da Fazenda. Receita Federal do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão. Órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. Respondido em 19/08/2019 20:35:30 Explicação: Conhecer a composição do SFN. 1a Questão Assinale a alternativa incorreta. M4 = M3 + títulos públicos de alta liquidez M1 = papel moeda em poder do público + depósitos à vista a) Os meios de pagamento correspondem ao papel-moeda. M2 =M1 + depósitos especiais remunerados + depósitos de poupança + títulos emitidos por instituições depositárias; M3 = M2 + quotas de fundos de renda fixa + operações compromissadas registradas no Selic Respondido em 19/08/2019 20:47:32 Explicação: meios de pagamento correspondem ao total de moeda em poder do público e os depósitos à vista nos bancos comerciais. 2a Questão São consideradas instituições auxiliares do sistema financeiro, Sociedadede Crédito Imobiliário Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento e Cadernetas de Poupança Bancos Comerciais e Bancos de Investimento Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras de Títulos de Valores Mobiliários e Sociedade Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários. Respondido em 19/08/2019 20:45:58 Explicação: Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras de Títulos de Valores Mobiliários e Sociedade Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliario 3a Questão No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador? aquele que não consome toda a sua despesa aquele que consome toda a sua renda aquele que consome toda a sua despesa aquele que não consome toda a sua renda aquele que não consome todo o seu faturamento Respondido em 19/08/2019 20:38:38 Gabarito Coment. 4a Questão Na entrevista do Futuro presidente eleito dos EUA, D.Trump, ele revelou que fará investimentos em infraestrutura para melhorar as estradas e aeroportos americanos, gerando também inúmeros empregos. Do ponto de vista econômico da política a ser praticada, está aumentará os gastos do Gov dos EUA, daí podemos dizer que a mesma será? Política de Importações Política Fiscal restritiva Política Monetária Restritiva. Política Cambial Política Monetária Expansionista Respondido em 19/08/2019 20:46:10 Explicação: Política Monetária Expansionista 5a Questão As Sociedades de Fomento Comercial tem também como denominação: Bolsa de Valores Factoring Sociedade Corretora Companhia Seguradora Clube de Investimento Respondido em 19/08/2019 20:46:32 Explicação: A operação de Factoring é um mecanismo de fomento mercantil que possibilita à empresa fomentada vender seus créditos, gerados por suas vendas à prazo, a uma empresa de Factoring. 6a Questão Complete a frase corretamente: Responsável por estabelecer as metas para a inflação, o _______________ é o principal órgão ________________ do Sistema Financeiro Nacional. Já o ___________________, tem caráter _______________, assumindo a função de autoridade monetária, ou seja, adota políticas que de fato reduzam a inflação. Com a inflação muito alta, as medidas serão tomadas no sentido de ___________________ os juros, para __________________ o crédito e o consumo. CMN, normativo, BACEN, executivo, aumentar, desestimular. COPOM, normativo, BACEN, executivo, diminuir, desestimular. COPOM, executivo, BACEN, normativo, aumentar, desestimular. COPOM, executivo, BACEN, normativo, diminuir, estimular. CMN, supervisor, BACEN, normativo, aumentar, desestimular. Respondido em 19/08/2019 20:46:41 Explicação: CMN, normativo, BACEN, executivo, aumentar, desestimular. 7a Questão O Órgão constituído pelo Ministro de Estado da Fazenda (Presidente), pelo Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central do Brasil (Bacen), é conhecido como: BNDES Bacen CMN CNM BCB Respondido em 19/08/2019 20:45:06 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8a Questão O CMN é constituído por: Bacem e Caixa Economica Somente pelo Governo Federal e Estadula Ministério da Integração, Ministro de Planejamento, Presidente do Banco Central, Comissões Consultivas. Ministro da Fazenda, Ministro de Planejamento, Presidente do Banco Central, Comissões Consultivas. Ministro da Fazenda, Ministro de Planejamento, Presidente do Banco Central,. Respondido em 19/08/2019 20:44:38 Explicação: O Conselho Monetário Nacional ( CMN ), que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. AULA 02 1a Questão A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro? NO MERCADO DE CRÉDITO NO MERCADO CAMBIAL NO MERCADO DE CAPITAIS NO MERCADO MONETÁRIO NO MERCADO DE DERIVATIVOS Respondido em 02/09/2019 20:18:00 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2a Questão (MAKIYAMA, 2015-BANESTES, Analista Econômico-Financeiro) Em relação ao mercado de câmbio, é correto afirmar que: A taxa de câmbio praticada no mercado de câmbio brasileiro é livremente negociada entre os agentes e seus clientes, desde que observem as normas regulamentadoras deste mercado. Somente as importações têm influência direta na taxa de câmbio, já que o país se torna um grande devedor, necessitando comprar altos volumes de dólares para pagar os fornecedores estrangeiros. Qualquer pessoa ou empresa pode comprar livremente e vender dólar câmbio sem que haja controle e/ou interferência do Banco Central do Brasil, uma vez que as operações são feitas por uma casa de câmbio ou uma agência bancária. Ainda que haja fluxo de dólares entre as empresas brasileiras e empresas multinacionais, o ingresso ou a saída desse capital não influencia o valor da taxa de câmbio. Em decorrência da autonomia dos agentes financeiros, o Banco Central do Brasil não intervém no mercado de câmbio, deixando que a cotação do dólar flutue livremente, já que as reservas dessa moeda ficam sob a custódia do Banco do Brasil. Respondido em 02/09/2019 20:20:19 Explicação: A taxa de câmbio praticada no mercado de câmbio brasileiro é livremente negociada entre os agentes e seus clientes, desde que observem as normas regulamentadoras deste mercado. 3a Questão É o índice mais utilizado para a correção de contratos de aluguel e como indexador de algumas tarifas como energia elétrica. É composto pela média ponderada do IPA (60%), IPC (30%) e INCC (10%). Calculado pelo Instituto Brasileiro de Economia da FGV - Fundação Getulio Vargas IGP-M IPCA PIB IBOVESPA INCC Respondido em 02/09/2019 20:31:45 Explicação: IGPM. IGP-M (Índice Geral de Preços do Mercado) é o indicador de movimento dos preços calculado mensalmente pela FGV (Fundação Getúlio Vargas) e divulgado no final de cada mês de referência. Atualmente, ele é o índice de referência utilizado para o reajuste dos aumentos da energia elétrica e dos contratos de aluguéis.IGP-M 4a Questão O Mercado Financeiro é composto pelos mercados de Capital, Cambial, de Crédito e Monetário. Qual a principal característica do Mercado Monetário? Analisar as taxas de juros praticadas no mercado.Analisar as taxas de juros praticadas no mercado. Comercializar produtos financeiros. Concessão de empréstimos a curto prazo. Observar informações atuariais. Concessão de empréstimos a longo prazo. Respondido em 02/09/2019 20:21:46 Explicação: Concessão de empréstimos a curto prazo. 5a Questão A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é um órgão queregula e fiscaliza o mercado de capitais no Brasil, sendo subordinada ao Banco do Brasil subordinada à Bolsa de Valores de São Paulo (BOVESPA) vinculada ao poder executivo (Ministério da Fazenda) subordinada ao Banco Central do Brasil independente do poder público Respondido em 02/09/2019 20:29:23 Explicação: vinculada ao poder executivo (Ministério da Fazenda) 6a Questão O sistema informatizado que executa a custódia de títulos públicos de emissão do tesouro Nacional e do Banco Central, além do registro, controle e liquidação desses papéis chama-se: CETIP PRIME RATE LIBOR SELIC NTN Respondido em 02/09/2019 20:25:44 Explicação: Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic) 7a Questão Uma S/A aberta, quando assina com a Bolsa de São Paulo um contrato de corporativa denominado Novo Mercado a empresa terá que; emitir 15% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas possuidores de ações ordinárias receberão 80% desse valor emitir 20% de ações preferenciais junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas possuidores de ações preferenciais receberão 80% desse valor emitir 20% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas possuidores de ações ordinárias receberão 70% desse valor emitir 20% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas possuidores de ações ordinárias receberão 80% desse valor emitir 25% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas possuidores de ações ordinárias receberão 100% desse valor Respondido em 02/09/2019 20:33:28 Explicação: emitir 25% de ações ordinárias junto ao público, ter seus dados financeiros de acordo com as normas internacionais de contabilidade (IFRS), e se a empresa venha a vender o seu controle acionário, os acionistas possuidores de ações ordinárias receberão 100% desse valor 8a Questão As instituições financeiras oferecem aos seus clientes diversos tipos de investimentos, dentre os quais está o investimento em ações de companhias abertas que podem ser negociadas na Bolsa de Valores. Uma das características mais atrativa do investimento em ações é a/; alta probabilidade de perdas financeiras isenção de imposto sobre operações financeiras no ato de negociação das ações possibilidade de ganhos superiores aos oferecidos em fundos de investimento isenção de imposto de renda baixa probabilidade de perdas financeiras Respondido em 02/09/2019 20:27:24 Explicação: Rentabilidade do mercado de ações AULA 03 1a Questão A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio, dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a empresa sofreu impacto devido ao: Risco de Crédito. Risco Operacional. Risco de Mercado. Risco de Liquidez. Risco Legal. Respondido em 16/09/2019 19:22:43 Explicação: Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros de mercado 2a Questão Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco Operacional Risco de Liquidez Risco de Crédito Risco Sistemático Risco Legal Respondido em 16/09/2019 19:23:58 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3a Questão Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que: O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultados com base nos lucros das empresas emitentes; A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações no mercado, quando da abertura de capital de uma empresa; O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa em liquidar seus compromissos financeiros assumidos. Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de financiamento de uma empresa; Respondido em 16/09/2019 19:25:55 Explicação: O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância 4a Questão Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. DEPÓSITO COMPULSÓRIO REDESCONTO TESOURO DIRETO OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS OPEN MARKET Respondido em 16/09/2019 19:27:27 Explicação: Em economia financeira, open market (em português, 'mercado aberto'), refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. 5a Questão ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Nenhuma das respostas anteriores. Transformação dos prazos das operações. Transformação das magnitudes de capital. Transformação de risco. Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. Respondido em 16/09/2019 19:28:33 Explicação: O risco total de um ativo ou de uma carteira, desenvolvida por Markowitz em 1952, é o resultado da combinação do risco não-diversificável ou sistemático que é a parcela causada por eventos não controláveis pela empresa e o risco diversificável ou não sistemático, ou seja, uma parcela causada por eventos controláveis 6a Questão A propósito do risco no mercadofinanceiro, analise as alternativas abaixo e assinale a alternativa correta: I - Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos: risco de mercado e risco de liquidez. III ¿ O risco sistemático pode ser eliminado pela diversificação. Somente a I. I e III. I, II e III. Somente o II. I e II. Respondido em 16/09/2019 19:30:34 Explicação: Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. 7a Questão Compreende-se por risco legal : Ausência de advogados na instituição financeira Ausência de conhecimento de legislação atualizada Padronização jurídica na elaboração de contratos Interpretação adequada da legislação atualizada Conhecimento da legislação pertinente ao mercado Respondido em 16/09/2019 19:32:27 Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8a Questão Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco de base Risco operacional Risco de crédito Risco de Mercado Risco Legal AULA 04 1a Questão Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B? Selic IGPM Ptax IPCA Nenhuma das anteriores. Respondido em 16/09/2019 20:34:35 Explicação: O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), medido mensalmente pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), foi criado com o objetivo de oferecer a variação dos preços no comércio para o público final. O IPCA é considerado o índice oficial de inflação do país 2a Questão A operação financeira que tem por objetivo a emissão de um título privado emitido por companhia nacional ou internacional para o financiamento de curto prazo, possuindo a mesma finalidade de uma debênture, pois ambos são opções ao empréstimo bancário, para a captação de recursos através da emissão de valores mobiliários, pelas sociedades anônimas é Commercial Papers Factoring Hot Money Warrants Debênture Respondido em 16/09/2019 20:38:57 Explicação: A Nota Promissória Comercial, conhecida internacionalmente como commercial paper, é um título de dívida que confere ao seu detentor um direito de crédito contra a empresa emissora 3a Questão Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -D? IPCA Taxa Selic Nenhuma das anteriores. IGPM Ptax Respondido em 16/09/2019 20:40:33 Explicação: Ptax é uma taxa de câmbio calculada durante o dia pelo Banco Central do Brasil. Consiste na média das taxas informadas pelos dealers de dolar durante 4 janelas do dia. É a taxa de referencia para o valor do Dolar de D2 (em dois dias úteis). 4a Questão As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que: Ambas as alternativas são verdadeiras e a II justifica a I. Apenas a afirmativa I é falsa. Apenas a afirmativa II é falsa. Ambas as alternativas são falsas. Ambas as alternativas são verdadeiras, mas a II não justifica a I. Respondido em 16/09/2019 20:42:02 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5a Questão Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor . Letras imobiliárias Caderneta de Poupança Recibo de depósito bancário Letra de Câmbio Certificado de Depósito bancário Respondido em 16/09/2019 20:44:11 Explicação: A emissão da letra de câmbio é denominada saque; por meio dele, o sacador (quem emite o título), expede uma ordem de pagamento ao sacado (pessoa que deverá paga-la), que fica obrigado, havendo aceite, a pagar ao tomador (um credor específico), o valor determinado no título. 6a Questão Tempo de Aplicação Alíquota de Imposto de Renda Até 180 dias 22,5% De 181 a 360 dias 20% De 361 a 720 dias 17,5% A partir de 721 dias 15% A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%. Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos. A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela. Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior. Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor. Respondido em 16/09/2019 20:46:53 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão A operação financeira que é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços e que se configura como uma alternativa de investimento, remunerada por taxa de juros e vinculada à variação cambial, com lastro em recebíveis de exportação é Export Notes Spreed Warrants Hot Money Commercial Papers Respondido em 16/09/2019 20:47:59 Explicação: É um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços; portanto, é uma alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: · 8a Questão Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capitalpróprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise as assertivas abaixo: I. Se o banco capta recursos de seus clientes superavitários, em média, a uma taxa de 10% ao ano e financia recursos para seus clientes deficitários, em média, a uma taxa de 50% ao ano, o spread bancário é positivo PORQUE II. O ganho obtido é superior ao dos títulos públicos. Ambas assertivas estão incorretas. A primeira assertiva está incorreta, mas a segunda está correta. Ambas assertivas estão corretas e a segunda explica a primeira. A primeira assertiva está correta, mas a segunda está incorreta. Ambas assertivas estão corretas, porém a segunda não explica a primeira. Respondido em 16/09/2019 20:49:17 Explicação: Como a taxa de captação é inferior à de aplicação, o saldo é positivo, porém este retorno não guarda qualquer relação com o retorno dos títulos públicos. 1a Questão O Export Note é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços, figurando como uma importante alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: I) Lastreado obrigatoriamente num contrato de compra e venda de produtos e serviços firmado entre o exportador com empresas estrangeiras importadoras de seus produtos e serviços; II) O valor da export note é expresso em moeda estrangeira, da mesma identidade com a moeda do contrato que a lastreia; III) Por ser uma operação que envolve exportação e importação, sua liquidação dar-se-á em moeda estrangeira. está correto o que afirmamos em: Em I, II e III Apenas em I e II Apenas em II e III Apenas em I e III Apenas em I Respondido em 16/09/2019 21:01:51 Explicação: Apenas em I e II 2a Questão A operação financeira que é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços e que se configura como uma alternativa de investimento, remunerada por taxa de juros e vinculada à variação cambial, com lastro em recebíveis de exportação é Spreed Export Notes Hot Money Warrants Commercial Papers Respondido em 16/09/2019 20:50:50 Explicação: É um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços; portanto, é uma alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: · 3a Questão São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA: Certificados de Depósitos Bancarios Hotmoney Certificado de Depositos Interfinanceiros Coldmoney Recibos de Depósitos Bancarios Respondido em 16/09/2019 20:52:05 Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4a Questão Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia. As afirmações I e II estão corretas. As afirmações II e III estão corretas. Somente a afirmação II está correta. Somente a afirmação I está correta. As afirmações I e III estão corretas. Respondido em 16/09/2019 20:54:44 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5a Questão Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 22,5% 15,0% 20,0% 17,5% 10,0% Respondido em 16/09/2019 20:55:55 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6a Questão Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Tem a garantia do banco emissor. Permite a negociação por meio de transferência por endosso. Respondido em 16/09/2019 20:59:59 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B? Selic Ptax IPCA Nenhuma das anteriores. IGPM Respondido em 16/09/2019 21:00:33 Explicação: O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), medido mensalmente pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), foi criado com o objetivo de oferecer a variação dos preços no comércio para o público final. O IPCA é considerado o índice oficial de inflação do país 8a Questão Para o titular, quando uma opção de venda é exercida, representa: o direito de compra. o direito de venda. a possibilidade de repactuação com o titular. a obrigação de venda. a obrigação de compra. Respondido em 16/09/2019 20:58:05 Explicação: O titular de uma opção, ou seja, o comprador da opção, sempre terá um direito e, no caso da opção de venda, o direito de vender. AULA 05 1a Questão No Mercado primário temos como principio: quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao mercado de duplicatas quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores internacionais Respondido em 23/09/2019 19:33:30 Gabarito Coment. 2a Questão A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? Contratar empréstimos de longoprazo junto a bancos brasileiros Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES Emitir Letras de Câmbio (renda fixa) Respondido em 23/09/2019 19:41:46 3a Questão De acordo com a Lei das S/A, se uma empresa aberta não distribuir dividendos a seus acionistas durante 3 anos consecutivos; Todas as respostas acima estão incorretas as ações preferenciais passarão automaticamente dar direito a voto aos acionistas na Assembléia Geral Extraordinária da empresa as ações ordinárias passarão automaticamente a não ter mais dirieito a voto na Assembléia Geral Extraordinária da empresa as ações ordinárias e preferenciais não terão mais direito a voto na Assembléia Geral Extraordinária da empresa Respondido em 23/09/2019 20:02:16 Explicação: ações preferenciais passarão automaticamente dar direito a voto aos acionistas na Assembléia Geral Extraordinária da empresa 4a Questão Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: Inplit e Juros sobre o capital próprio. Dividendos e Agrupamento. Direitos de subscrição e Split. Venda de direitos de subscrição e Desdobramento. Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. Respondido em 23/09/2019 20:03:43 Gabarito Coment. 5a Questão O processo de abertura de capital pode ser feito de duas formas. Os valores mobiliários (debêntures e ações, por exemplo) são oferecidos em uma oferta primária ou secundária a determinado preço, que pode ser fixo ou resultar do processo que considera a demanda apresentada pelos investidores (quantidade que cada um deseja comprar) e o preço máximo por ativo que cada um está disposto a pagar. Ou seja, consiste em recolher intenções de compra, respectivas quantidades e preços, de forma a que os colocadores da emissão de títulos possam determinar o preço ao qual esta deve ser colocada. Esse mecanismo é denominado: Bookbuilding Tag Along Ágio Underwriting IPO Respondido em 23/09/2019 20:03:49 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6a Questão DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. MERCADO SECUNDÁRIO MERCADO PRIMARIO MERCADO DE AÇÕES MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS MERCADO ACIONÁRIO Respondido em 23/09/2019 20:04:24 Explicação: Ações são partes do capital social Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão As ações ordinárias : garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais Respondido em 23/09/2019 19:50:34 Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8a Questão Um investidor, de perfil agressivo, isto é, que tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos: 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5 A) 5,0 21,0 6,0 -15,0 8,0 B) 6,0 -13,0 18,0 18,0 -2,0 C) 12,0 12,0 1,0 -10,0 19,0 D) 16,0 -11,0 17,0 12,0 7,0 E) 2,0 -5,0 27,0 25,0 -12,0 C) B) E) D) A) Respondido em 23/09/2019 20:06:36 Explicação: Um investido de perfil agressivo tenderá a selecionar o ativo que apresente a maior expectativa de retorno, ou seja, que apresente o maior retorno esperado. AULA 06 1a Questão Trata-se de um recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual sobre seus depósitos à vista e/ou a prazo, de acordo com a política estabelecida pelo Banco Central do Brasil. O recolhimento é feito em moeda ou em títulos federais da dívida pública. REDESCONTO TESOURO DIRETO DESCONTO DE DUPLICATAS DEPÓSITO COMPULSÓRIO OPEN MARKET Respondido em 09/10/2019 17:36:34 Explicação: O depósito compulsório é geralmente feito através de determinação legal, obrigando os bancos comerciais e outras instituições financeiras a depositarem, junto ao Banco Central, parte de suas captações em depósitos à vista ou outros títulos contábeis. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2a Questão Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário Nacional é: Divulgar informações para orientar os participantes do mercado Fixar as características do mercado de seguros Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN A emissão e distribuição de valores mobiliários Regular a execução de serviços de compensação de cheques e outros papéis. Respondido em 09/10/2019 17:37:16 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3a Questão Foi instituído em 20 de junho de 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros. COPOM CVM BOVESPA BANCO CENTRAL CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL Respondido em 09/10/2019 17:37:44 Explicação: O Comitê de Política Monetária - COPOM - foi instituído em 1996 com o objetivo de definir a taxa de juros básica do Brasil a Taxa SELIC. Gabarito Coment. 4a Questão LISTAGEM DA BOVESPA ONDE AS EMPRESAS ALI INSERIDAS SÓ POSSUEM AÇÕES ORDINÁRIAS. LISTAGEM TRADICONAL LISTA ORDINÁRIA NIVEL DE GOVERNANÇA CORPORATIVA 2 NOVO MERCADO NIVEL DE GOVERNANÇA CORPORATIVA 1 Respondido em 09/10/2019 17:38:11 Gabarito Coment. 5a Questão O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por obrigação legal, deve investir no mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional: Companhias Seguradoras Clubes de Investimento Sociedades Limitadas Fundos de Pensão Sociedades de Capitalização Respondido em 09/10/2019 17:38:40 Explicação: Sociedades Limitadas 6a Questão Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. O agente responsável pela administração do mercado de balcão para negociação de títulos e valores mobiliários e demais ativos financeiros do mercado, formando um ambientede negócios que consiste num sistema eletrônico de negociação dirigido por ofertas com a atuação de Formadores de Mercado, é conhecido como: CBLC BOVESPA SWAP IMOB SOMA Respondido em 09/10/2019 17:38:53 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão Marque a alternativa correta: O mercado de bolsa de valores é o mercado primário no qual as companhias vendem suas ações diretamente ao público. de balcão é um dos tipos possíveis de mercado secundário. de capitais é o mercado no qual são negociados títulos de curto prazo. secundário é o mercado no qual acontece a primeira negociação de um título financeiro, seja ele privado ou público. financeiro é o mercado no qual são negociados títulos de longo prazo e ações. Respondido em 09/10/2019 17:39:30 Explicação: de balcão é um dos tipos possíveis de mercado secundário 8a Questão Dentro do Mercado Secundário de Ações, as Bolsas de Valores desempenham papel de vital importância para economia. São descritas como funções da Bolsa de Valores de São Paulo, as seguintes atividades, À EXCEÇÃO de: Meio de ligação. Centro de liquidez. Missão educativa. Formação de preços. Compra e venda de ações. AULA 07 1a Questão O Risco abaixo é um risco de crédito: O fundo ACROS de renda variável sofreu forte perda, pois o operador, esqueceu de cumprir ordem de venda de certos ativos. Adquirir um título de renda fixa prefixado, para um período de 2 anos. Decorridos 3 meses, houve aumento na taxa básica da economia. O valor da ação do banco X, sofreu forte volatilidade depois que o mercado percebeu o risco de quebra da instituição financeira. Demorei, mais do que o normal, para vender uma ação. Nenhuma resposta acima, atende ao conceito de risco de mercado. Respondido em 09/10/2019 17:51:46 Explicação: OPÇÃO C 2a Questão O risco total de qualquer ativo é mensurado pela soma do risco sistemático ao risco não-sistemático. Destaca-se como característica do risco não-sistemático: Ser um risco de mercado e afetar aos demais títulos de uma carteira. Ser inerente ao sistema econômico como um todo. Ser total ou parcialmente diluído pela diversificação da carteira. Ser determinado por eventos de natureza política, econômica e social. Ser um risco conjuntural. Respondido em 09/10/2019 17:51:39 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3a Questão Nenhum participante sozinho tem capacidade de influenciar os preços nas negociações. Esta afirmativa corresponde a uma das características do: Mercado de balcão Mercado secundário Mercado aberto. Mercado eficiente. Mercado primário. Respondido em 09/10/2019 17:51:18 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4a Questão Calcule o VaR pelo método paramétrico, considerando que o risco da carteira, estimado em base diária, é 0,015 (1,5%), e que o valor da carteira em um dia determinado é de R$ 100.000. Neste caso, o VaR correspondente a um nível de confiança de 95% será de quanto? (Utilize Z=-1,644854) Perda de R$ 246.728,10 Perda de R$ 2.467,28 Ganho de R$ 1.746,82 Perda de R$ 274.664,50 Perda de R$ 2.746,64 Respondido em 09/10/2019 17:51:24 Explicação: VaR(0,05) = -1,644854 * 0,015 * R$ 100.000 = - R$ 2.467,28 5a Questão O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Especificamente, o risco que pode ser relacionado com as características do próprio título e não afeta demais ativos de uma carteira, é conhecido como: Risco Intrínseco Risco Conjuntural Risco Econômico Risco Sistemático Risco Financeiro Respondido em 09/10/2019 17:51:31 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6a Questão Seu cálculo deriva da TBF ¿ Taxa Básica Financeira, que é a taxa média paga pelos 30 maiores bancos na captação de recursos através de CDBs; Calculada e divulgada diariamente pelo Banco Central do Brasil e utilizada para corrigir os depósitos em Poupança antes do crédito dos juros de 0,5% ao mês. TAXA EFETIVA TAXA SELIC META TAXA SELIC OVER TAXA DI TR - TAXA REFERENCIAL Respondido em 09/10/2019 17:51:06 7a Questão O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Assinale qual alternativa descreve o risco diversificável: É o risco que pode ser total ou parcialmente diluído pela diversificação de uma carteira. É o risco determinado por eventos de natureza política, econômica e social. É denominado risco sistemático ou conjuntural. É formado a partir da combinação dos riscos sistemático e não sistemático. É o risco que afeta ao sistema como um todo, recaindo sobre a maioria dos ativos. Respondido em 09/10/2019 17:51:04 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8a Questão O desvio-padrão, no contexto da administração e análise do risco, representa: A pior perda provável para um ativo. O risco de liquidez de um ativo. O risco operacional de um ativo. A medida de dispersão dos prazos de um investimento em relação à sua média. A volatilidade de um ativo. Respondido em 09/10/2019 17:50:52 Explicação: desvio padrão ou desvio padrão populacional (comumente representado pela letra grega ) é uma medida de dispersão em torno da média populacional de uma variável aleatória. AULA 08 1a Questão No mercado Financeiro, segundo Assaf, "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional". De acordo coma natureza e o objetivo do investidor, os fundos sofrem diferentes classificações. Para o investidor que deseja participar do processo de desestatização, é recomendado investir em: Debêntures Fundos "off shore" Fundos de Previdência Fundos de Privatização "Commercial Papers" Respondido em 09/10/2019 17:40:41 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2a Questão Considerando o Mercado de Capitais, para Assaf Neto "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no Mercado Financeiro é conhecida por Investidor Institucional". No Brasil, são considerados investidores institucionais, à exceção de: Fundos de Pensão Entidades de Previdência Privada Abertas Sociedades de Capitalização Associações de Classe Clubes de Investimento Respondido em 09/10/2019 17:41:26 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3a Questão Dentre as alternativas abaixo indica aquela que indica um investidor institucional: Corretoras de títulos e valores mobiliários. Investidor estrangeiro.Gestoras de recursos. Banco de investimento. Companhias seguradoras. Respondido em 09/10/2019 17:44:54 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4a Questão No mercado Financeiro, segundo Assaf, toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional. Sobre fundos de investimento, podem ser destacadas como vantagem as seguintes características, à EXCEÇÃO: Gestão Profissional Diversificação Isonomia no tratamento dos cotistas Garantia de Rentabilidade Positiva Facilidade no acompanhamento da performance Respondido em 09/10/2019 17:45:54 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5a Questão No mercado Financeiro, segundo Assaf, ¿toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional¿. Assinale a alternativa que corresponde somente a Investidores Institucionais: Fundos de Investimentos e Empresas Limitadas Clubes Recreativos e Fundos de Pensão Sociedades de Capitalização e Clubes de Investimento Associações e Cooperativas Empresas Limitadas e Cooperativas Respondido em 09/10/2019 17:47:20 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6a Questão O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por obrigação legal, deve investir no mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional: Clubes de Investimento Sociedades de Capitalização Sociedades Limitadas Fundos de Pensão Companhias Seguradoras Respondido em 09/10/2019 17:47:33 Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão A legislação permite aos grandes investidores ¿ os Qualificados ¿ a montagem de Fundos, constituídos para receber aplicações exclusivamente de cotistas designados. Assinale abaixo qual das alternativas corresponde a denominação destes tipos de Fundos. Exclusivos. Renda Fixa . Ações. Imobiliários. Direitos Creditórios Respondido em 09/10/2019 17:49:43 Gabarito Coment. 8a Questão Investidores que tem o objetivo de constituir uma carteira diversificada de títulos e valores mobiliários, mediante a aplicação de recursos financeiros próprios denomina-se: Clube de Investimento Cooperativa Factoring Caixa de Assistência Banco Múltiplo Respondido em 09/10/2019 17:49:59 Explicação: Clube de Investimento AVALIAÇÃO PARCIAL 1a Questão (Ref.:201602291772) Acerto: 1,0 / 1,0 (BNB/FGV/ANALISTA BANCÁRIO/2014) O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por um conjunto de instituições que se dedica a manter o fluxo de recursos entre unidades superavitárias (poupadoras) e unidades deficitárias (tomadoras / investidoras). O SFN mantém a ordem no mercado financeiro por meio de normas e procedimentos. O SFN é composto por um sistema normativo, além dos agentes que o operam, tais como instituições (especiais e auxiliares) e intermediários financeiros ¿ monetários e não monetários. Considerando as diferenças entre esses agentes, é correto afirmar que: Intermediários financeiros monetários captam recursos junto ao público e emprestam esses recursos, criando moeda escritural; as instituições auxiliares colocam em contato poupadores e investidores, criando também moeda escritural. Intermediários financeiros monetários captam recursos junto ao público e emprestam esses recursos, criando moeda escritural; as instituições auxiliares colocam em contato poupadores e investidores e não criam moeda escritural. Intermediários financeiros não monetários captam depósitos à vista e as instituições especiais não captam depósitos à vista. Intermediários financeiros captam recursos junto ao público e investem na Bolsa de Valores; as instituições auxiliares, embora também captem junto ao público, investem no mercado imobiliário. Instituições especiais fazem empréstimos especiais, enquanto as instituições auxiliares auxiliam o Banco Central a regular o sistema. Respondido em 07/10/2019 16:28:23 2a Questão (Ref.:201601461734) Acerto: 1,0 / 1,0 O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. O recebimento dos ações obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos cheques obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos depósitos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos cartões obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos empréstimos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; Respondido em 07/10/2019 16:28:28 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3a Questão (Ref.:201602556884) Acerto: 1,0 / 1,0 ______________________________________________ é um órgão normativo do Sistema Financeiro Nacional voltado para o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalização do mercado de valores mobiliários não emitidos pelo sistema financeiro e pelo Tesouro Nacional. Está vinculada ao Ministério da Fazenda e tem autonomia financeira. Sua principal função é proteger os investidores, manter a eficiência e a ordem dos mercados e aumentar a facilidade de formação de capital por parte das empresas. A Caixa Econômica Federal. A Comissão de Valores Mobiliários. O Banco Central. O Banco Nacional de Desenvolvimento Social. O Banco do Brasil. Respondido em 07/10/2019 16:28:37 4a Questão (Ref.:201602209751) Acerto: 0,0 / 1,0 Identifique a proposição falsa. A Comissão de Valores Mobiliários fiscaliza o mercado de crédito e todas as instituições financeiras que emitem certificado de depósito bancário e letras imobiliárias. A Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento financia a compra de bens duráveis de consumo através do crédito direto ao consumidor A Sociedade de Crédito Imobiliário emite caderneta de poupança e letras imobiliárias e financia a compra de casa própria através do sistema financeiro da habitação Os Bancos de Investimento operam a médio e longo prazo financiando capital fixo para as empresas O Banco Comercial opera acurto prazo, financia capital de giro para as empresas e consumo para pessoa físisca Respondido em 07/10/2019 16:49:06 5a Questão (Ref.:201601525930) Acerto: 1,0 / 1,0 Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco Legal Risco de crédito Risco operacional Risco de Mercado Risco de base Respondido em 07/10/2019 16:28:00 Gabarito Coment. 6a Questão (Ref.:201602389854) Acerto: 1,0 / 1,0 ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuaiscrises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Nenhuma das respostas anteriores. Transformação de risco. Transformação dos prazos das operações. Transformação das magnitudes de capital. Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. Respondido em 07/10/2019 16:27:36 7a Questão (Ref.:201601628507) Acerto: 1,0 / 1,0 Tempo de Aplicação Alíquota de Imposto de Renda Até 180 dias 22,5% De 181 a 360 dias 20% De 361 a 720 dias 17,5% A partir de 721 dias 15% A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor. Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos. Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior. Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%. A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela. Respondido em 07/10/2019 16:44:12 Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8a Questão (Ref.:201602574851) Acerto: 1,0 / 1,0 A operação financeira que é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços e que se configura como uma alternativa de investimento, remunerada por taxa de juros e vinculada à variação cambial, com lastro em recebíveis de exportação é Export Notes Warrants Spreed Commercial Papers Hot Money Respondido em 07/10/2019 16:40:37 9a Questão (Ref.:201601628761) Acerto: 1,0 / 1,0 A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros Emitir Letras de Câmbio (renda fixa) Respondido em 07/10/2019 16:42:41 10a Questão (Ref.:201601629186) Acerto: 1,0 / 1,0 Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se: Valor de liquidação Valor Patrimonial Valor de Mercado Valor intrínseco Valor de subscrição Respondido em 07/10/2019 16:40:41 AULA 09 1. O agente fiduciário de emissões públicas de debêntures determina a alocação das quantidades que serão subscritas pelos investidores. defende os interesses dos debenturistas junto à companhia emissora. é nomeado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). processa o pagamento de juros e amortização das debêntures. representa a instituição líder da operação. Explicação: defende os interesses dos debenturistas junto à companhia emissora. 2. Um fundo que tem na sua carteira cotas de outros fundos, é: Um fundo alavancado Um fundo de investimento em cotas de fundos de investimento - FIC Um fundo ativo Um fundo de privatização Um fundo multimercado Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3. Complete a frase abaixo com SOMENTE UMA das alternativas a seguir : O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de ...... governança corporativa capitalização de mercado empresas mais representativas na industria empresas mais importantes no mercado liquidez e volume financeiro Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4. Quais são os tipos de mercados derivativos: a termo, de futuro ,negócios e de compensação a termo, futuro, transações, e de alterações de pagamento a termo, de credito, negócios de e especulação a termo, negócios , intervenção, e de swap a termo, futuro, de opções e de swap Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5. Podemos entender por Fundos de Investimentos como: os fundos mútuos de investimentos são entidades publicas que visam emitir títulos que dão suporte ao mercado internacional de credito e na política cambial os fundos mútuos de investimento são entidades de sociedades e abertas no mercado internacional com carteiras de títulos públicos no mercado aberto os fundos mútuos são capitais aplicáveis no mercado de renda fixa para as empresas ampliarem sua carteira de lucro os fundos mútuos de investimentos são entidades de sociedades mistas que operam no mercado de credito por meio de ações nominativas os fundos mútuos de investimento são entidades financeiras que, pela emissão de títulos de investimento próprios, concentram capitais de inúmeros indivíduos para aplicação em carteiras diversificadas de títulos e valores mobiliários Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6. Sobre as operações de hedge nos mercados futuros, assinale a alternativa correta: As operações de hedge só servem para proteger operações que tenham taxas prefixadas. A negociação de contratos futuros permite que o agente que compra contratos derivativos no mercado futuro se proteja das perdas e este obterá ganhos seja qual for o cenário econômico na data de liquidação; Um agente que deseja se proteger de uma queda de preços no mercado físico de determinada commodity deve vender contratos futuros atrelados a esse ativo objeto para assim realizar uma operação de hedge no mercado futuro; Um agente que busca se proteger de uma queda de preços de uma commodity ou de um ativo financeiro deve realizar hedge de compra. Dessa forma, com uma queda dos preços, obtém ganho no mercado futuro, o qual compensa a perda no mercado a vista; Dentre os hedgers de venda no mercado futuro, podem ser citados: agentes que possuem dívidas atreladas ao dólar, torrefadoras de café e frigoríficos; Explicação:Em finanças, chama-se cobertura (hedge, em inglês) ao instrumento que visa a proteger operações financeiras contra o risco de grandes variações de preço de um determinado ativo. Hedge é uma operação que reduz ou elimina o risco com a variação de preços indesejados. 7. são valores mobiliários de renda fixa que podem ser emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado. Esses títulos dão aos seus detentores um direito de crédito sobre a companhia emissora e possuem características particulares de prazo e rentabilidade, sempre definidas em sua escritura de emissão. TITULOS PÚBLICO RDB CDB AÇÕES DEBÊNTURES Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8. Quando um cliente aplica em um fundo de investimento, ele: Aceita a gestão feita pelo custodiante Tem direito a opinar sobre a carteira do fundo em qualquer data. Participa da gestão da carteira Compra cotas do fundo Compra uma parte dos papéis do fundo.
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