PROVA II - MERCADO DE CAPITAIS

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1. O Sistema Financeiro é um importante componente da sociedade econômica 
moderna cujo papel é fundamental para o crescimento e desenvolvimento econômico 
de uma nação, o que explica a necessidade de conhecimento do funcionamento do 
sistema como um todo Assinale a alternativa CORRETA que compreende a estrutura 
do SFN: 
 a) Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras e 
junta comercial. 
 b) Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, ONGs e embaixadas. 
 c) Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras, 
instituições financeiras públicas e privadas. 
 d) Sua estrutura é dividida em instituições financeiras públicas e privadas e lojas 
comerciais. 
 
2. O surgimento do mercado de capitais ocorreu devido à incapacidade do mercado de 
crédito em atender às necessidades da atividade produtiva no sentido de garantir um 
fluxo de recursos nas condições adequadas em termos de volumes financeiros, 
prazos, custos, dentre outras exigibilidades. O seu surgimento foi fundamentado em 
dois princípios. Sobre esses princípios, classifique V para as sentenças verdadeiras e 
F para as falsas: 
 
( ) Contribuir para o desenvolvimento econômico, atuando como o propulsor de 
capitais para os investimentos, estimulando a formação da poupança privada. 
( ) Permitir e orientar a estruturação de uma sociedade pluralista, baseada na 
economia de mercado, permitindo a participação coletiva de forma ampla na riqueza 
e nos resultados da economia. 
( ) As taxas, impostos ou qualquer outra restrição para os investimentos não 
existem. 
( ) Os investidores, que têm a mesma percepção com relação ao desempenho dos 
ativos. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - F - V - V. 
 b) V - V - F - F. 
 c) F - V - V - V.
 d) V - F - F - F. 
 
3. As sociedades corretoras são intermediárias especializadas em negociar valores 
mobiliários em pregões, em que executam as ordens de compra e venda de valores 
mobiliários. Assinale a alternativa CORRETA que corresponde às principais 
atribuições das sociedades corretoras: 
 a) Facilitam transações de pagamento e oferecem crédito pessoal, ajudando no 
desenvolvimento do comércio nacional e internacional. 
 b) Proporcionar suprimento de recursos necessários para financiar, a curto e a médio 
prazos, o comércio, a indústria. 
 c) Promover ou participar de lançamento público de ações; administrar e custodiar 
carteiras de títulos e valores mobiliários. 
 d) Prestam acessórias operando nas carteiras de Banco Comercial, Banco de 
Investimento. 
 
4. O Sistema Financeiro Nacional é um importante componente da sociedade 
econômica moderna cujo papel é fundamental para o crescimento e desenvolvimento 
econômico de uma nação, o que explica a necessidade de conhecimento do 
funcionamento do sistema como um todo. Sobre a estrutura do SFN, analise as 
sentenças a seguir: 
 
I- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras, 
instituições financeiras públicas e privadas. 
II- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, ONGs e embaixadas. 
III- Sua estrutura é dividida em instituições financeiras públicas e privadas e lojas 
comerciais. 
IV- As instituições que compreendem o SFN permitem, dentro das melhores 
condições possíveis, a circulação de moeda entre os tomadores e poupadores de 
recursos na economia. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As afirmativas I e III estão corretas. 
 b) Somente a afirmativa II está correta.
 c) Somente a afirmativa I está correta. 
 d) As afirmativas I e IV estão corretas. 
 
5. A Decisão Conjunta de nº 17 do Banco Central do Brasil (BACEN) e da Comissão 
de Valores Mobiliários (CVM), de 02/03/2009, autorizou as Sociedades 
Distribuidoras de Valores Mobiliários a operarem diretamente nos ambientes e 
sistemas de negociação dos mercados organizados de bolsas de valores, negociando 
ações. Sobre algumas atividades executadas pelas sociedades distribuidoras, 
classifique V para as opções verdadeiras e F para as falsas: 
 
( ) Subscrição isolada ou em consórcio de emissão de títulos e valores mobiliários 
para revenda. 
( ) Intermediação da colocação de emissão de capital no mercado. 
( ) Arrecadação de depósito à vista como banco comercial. 
( ) Operações em bolsas de mercadorias e futuros. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 
FONTE: http://sistemas.cvm.gov.br/Port/Atos/DecCon/Bccvm17.asp. Acesso em: 21 
nov. 2019. 
 a) F - F - V - V. 
 b) F - V - V - V.
 c) V - V - F - V.
 d) V - F - F - F. 
 
6. Os investimentos de renda fixa são caracterizados pelo fato de terem seu rendimento 
(juros) discriminado anteriormente, podendo ter seu rendimento atrelado 
inteiramente de forma prefixada ou vinculado à correção monetária (pós-fixada), ou 
às variações das taxas de juros nominais. Aplicadores, após um período definido pelo 
título, terão um ganho financeiro acrescido de juros. Não somente o governo emite 
títulos, os bancos também dispõem desta ferramenta chamada de títulos privados, 
nos quais, no vencimento, o investidor recebe o valor acrescido de juros. Qual a 
denominação destes títulos? 
 a) Repasse de Recursos. 
 b) Certificados de Depósitos Bancários.
 c) Depósitos Interbancários. 
 d) Crédito Direto ao Consumidor. 
 
7. Conforme a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), as decisões dos agentes 
econômicos (famílias, empresas e governo), embora sendo agentes autônomos, estão 
interligadas e impactam uns aos outros (CVM, 2014). Neste contexto, temos de um 
lado as famílias que oferecem os insumos necessários para a produção das empresas 
em troca dos rendimentos. Assinale a alternativa CORRETA que corresponde ao 
governo: 
 a) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
devolve para a sociedade em forma de projetos sociais ou serviços básicos não 
ofertados pelas empresas. 
 b) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
fica com ele para compor sua receita. 
 c) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
devolve para as empresas em forma de projetos sociais ou serviços básicos não 
ofertados pelas empresas. 
 d) O governo, por sua vez, recolhe impostos e taxas dessas famílias e empresas e 
coloca conta especial chamada de balança. 
 
8. O mercado de capitais é uma divisão do sistema financeiro, responsável por fazer a 
intermediação entre aqueles que precisam captar recursos de longo prazo para a 
implantação de seus projetos. A estrutura do mercado acionário pode ser dividida em 
dois segmentos: o mercado primário e o mercado secundário. Sobre esses dois 
segmentos, classifique V para as opções verdadeiras e F para as falsas: 
 
( ) O mercado primário de ações é o lugar onde se negocia a subscrição (venda) de 
novas ações ao público, ou seja, no qual a empresa obtém recursos para seus 
empreendimentos. 
( ) O mercado secundário de ações é o lugar onde se transferem títulos entre 
investidores e/ou instituições. 
( ) O mercado primário de ações é o lugar onde se transferem títulos entre 
investidores e/ou instituições. 
( ) O mercado secundário de ações é o lugar onde se negocia a subscrição (venda) 
de novas ações ao público, ou seja, no qual a empresa obtém recursos para seus 
empreendimentos 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - V - V - V.
 b) V - V - F - F. 
 c) V - F - F - F. 
 d) F - F - V - V. 
 
9. As sociedades corretoras são instituições que efetuam, com exclusividade, a 
intermediação financeira nos pregões das bolsas de valores. Sua constituição 
depende de autorização do Banco Central do Brasil (BACEN) e o exercício de sua 
atividade depende de autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 
Sobre suas principais atuações, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para 
as falsas: 
 
( ) Efetuar lançamentos públicos de ações. 
( ) Administrar carteirase custodiar valores mobiliários. 
( ) Instituir, organizar e administrar fundos de investimentos. 
( ) Operar no mercado aberto e intermediar operações de câmbio. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) V - F - F - F. 
 b) F - F - V - V. 
 c) F - V - V - V. 
 d) V - V - V - V.
 
10.Os intermediários financeiros promovem a liquidez do mercado viabilizando 
captações e aplicações financeiras com diferentes taxas e prazos, com o intuito de 
atender às demandas dos agentes econômicos com relação à natureza de suas 
operações. Os intermediários são fortemente regulamentados. Assinale a alternativa 
CORRETA que caracteriza as finalidades dessa regulação: 
 a) Indica a compra de um ativo que é geralmente baseada na intuição, rumores. 
 b) Promete ganhos elevados e que perda financeira não existe. 
 c) Explica que assumir riscos elevados é importante para um bom rendimento e 
garante ganhos extras. 
 d) Anular o medo de uma grande agregação do poder econômico e atender às 
necessidades de crédito de certos setores da economia.