Prova MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS

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Disciplina: 101075 - MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
Abaixo estão as questões e as alternativas que você selecionou:
QUESTÃO 1
No Brasil, a remuneração dos títulos caracterizados como de renda fixa pode ser feita de três formas: a
prefixada, a pós-fixada e indexada à inflação. Considerando as duas primeiras, assinale a alternativa que indica a
diferença entre um título prefixado e um pós-fixado.
 
a )
No título prefixado, a remuneração do capital investido segue a oscilação de um determinado indicador,
enquanto no pós-fixado o investidor já sabe qual será a remuneração do capital no final do período.
 
b )
No título prefixado, o investidor já sabe qual será a remuneração do capital no final do período, enquanto a pós-
fixada segue a oscilação de um determinado indicador.
 
c )
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No título prefixado, a remuneração do capital investido é formada por uma taxa de juros e a variação da inflação.
Já no pós-fixado, a remuneração segue a oscilação de determinado indicador.
d )
No título prefixado, a remuneração do capital investido segue a oscilação de determinado indicador, enquanto no
título pós-fixado a remuneração do capital investido é formada por uma taxa de juros e a variação da inflação.
e )
No título prefixado, o investidor já sabe qual será a remuneração do capital no final do período, enquanto no
título pós-fixado a remuneração do capital investido é formada por uma taxa de juros e a variação da inflação.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Um título pré-fixado é aquele que já tem a taxa de juros que remunerará o capital, assim, é possível saber qual
será a remuneração do capital no final do período. Por sua vez, o título pós-fixado segue a oscilação de algum
indicador, seja a Selic, taxa básica de juros, seja o CDI.
QUESTÃO 2
Os commercial papers são títulos de renda fixa emitidos por companhias tanto de capital aberto como fechado,
com o objetivo de tomar recursos financeiros de curto prazo. Nesse contexto, há vantagens e desvantagens para
o investidor que os adquire. Sob essa ótica, assinale a alternativa que descreve de forma correta uma vantagem e
uma desvantagem de um commercial paper.
a )
Vantagem por possuir uma garantia real; desvantagem por não ter liquidez no mercado secundário.
b )
Vantagem no fato de a rentabilidade ser maior em comparação com outros títulos de renda fixa; desvantagem por
não possuir liquidez no mercado secundário.
c )
Vantagem no fato de a rentabilidade ser maior em comparação com outros títulos de renda fixa; desvantagem por
não possuir uma garantia real.
d )
Vantagem no fato de a rentabilidade ser de acordo com o desempenho da empresa; desvantagem por não possuir
uma garantia real.
javascript:;
e )
Vantagem por ter rentabilidade de acordo com o desempenho da empresa; desvantagem porque incide no
imposto de renda.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Uma vantagem para o investidor do commercial paper reside na remuneração do título, que pode ser prefixada
ou pós-fixada, com rentabilidade maior em comparação com outros títulos de renda fixa, além de liquidez no
mercado secundário, como a bolsa de valores. A desvantagem é que esse título não apresenta uma garantia real,
ou seja, a garantia é da própria empresa que o emite.
QUESTÃO 3
O Banco Central é uma autarquia do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e tem como missão executar a política
definida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN), garantindo a estabilidade da moeda no Brasil. Sob essa
ótica, indique a alternativa que apresenta uma das funções do Banco Central. 
a )
Controle das operações do mercado de ações.
b )
Controle das operações das instituições financeiras.
c )
Controle das operações da Bolsa de valores e da Bolsa de mercadorias e futuros.
d )
Controle das operações das instituições de previdência complementar.
e )
Controle das operações das instituições de seguro privado.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
O Banco Central atua na supervisão das instituições financeiras, como os bancos, assim como das consideradas
não bancárias. Assim, o Banco Central fiscaliza e faz cumprir as normas estabelecidas pelo Conselho Monetário
Nacional (CMN). Outros órgãos são responsáveis pelas instituições de seguro e de previdência complementar,
como a Susep e a Previc, respectivamente.
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QUESTÃO 4
No mercado financeiro, há dois tipos de agentes: aqueles que poupam os recursos financeiros, como os
indivíduos, e aqueles que demandam esses recursos, como as empresas. Ao considerar esse contexto, o mercado
de capitais possui grande importância nessa relação. Sob essa ótica, analise as assertivas a seguir e, na sequência,
assinale a alternativa que apresenta as informações corretas.
I. No mercado de capitais, as empresas buscam se financiar pela emissão de debêntures, bem como pela abertura
de capital no mercado de ações. 
II. O mercado acionário oferece oportunidades de ganhos tanto para as empresas quanto para os investidores.
III. A relação entre empresa e investidor é indireta, tendo a instituição financeira como intermediária.
IV. Atualmente, o mercado de capitais brasileiro não possui uma lei específica que o rege. 
a )
Estão corretas as assertivas I e II.
b )
Estão corretas as assertivas III e IV.
c )
Estão corretas as assertivas II e III.
d )
Estão corretas as assertivas I e III.
e )
Estão corretas as assertivas I, II e IV.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Com o aperfeiçoamento do mercado de capitais e a criação da Lei n. 4.728 de 1965 para esse mercado, as
empresas encontraram novos instrumentos para a captação de recursos financeiros com os investidores, como as
debêntures e as ações. Trata-se de um mercado em que as empresas têm ganhos, pois conseguem captar a um
custo menor diretamente com os investidores quando em comparação com as taxas de empréstimos das
instituições bancárias, como os investidores, que têm a possibilidade de obterem maiores ganhos.
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QUESTÃO 5
Na política fiscal, os resultados do orçamento público podem ser apresentados como resultados fiscais primários,
assim como resultados nominais. A respeito desses dois tipos de resultados, assinale a alternativa correta: 
a )
O resultado primário é a diferença das receitas pelas despesas, e o nominal considera o pagamento de juros.
b )
Ambos os resultados, primário e nominal, não consideramo resultado do pagamento de juros.
c )
Ambos os resultados, primário e nominal, consideram o pagamento de juros.
d )
O resultado nominal é a diferença das receitas pelas despesas, e o primário considera o pagamento de juros.
e )
É possível que haja um superávit nominal e um déficit primário.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
O resultado primário corresponde à diferença das arrecadações do governo pelas despesas, sendo que tal
diferença não considera o pagamento de juros. Já o resultado nominal leva em conta o pagamento dos juros;
assim, é possível que haja um superávit primário e um déficit nominal.
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QUESTÃO 6
No mercado acionário, existem tanto os ganhos quanto as perdas, sendo que estas podem ser avaliadas pelo risco
inerente ao mercado de renda variável. Considerando o investimento em ações e o que foi estudado sobre os
ricos em ações, avalie as assertivas a seguir a respeito do risco de mercado e do risco da empresa a que os
investidores estão expostos e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. O risco da empresa está associado a atividades das empresas e concorrenciais.
II. O risco de mercado está associado a questões financeiras da empresa, tais como endividamento.
III. O risco da empresa remete a fatores políticos e econômicos.
IV. O risco de mercado está associado a mudanças nos cenários político, econômico e setoriais. 
a )
Estão corretas as assertivas I e IV.
b )
Estão corretas as assertivas II e IV.
c )
Estão corretas as assertivas I e III.
d )
Estão corretas as assertivas III e IV.
e )
Estão corretas as assertivas II e III.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Os dois principais riscos associados ao investimento em ações são: o próprio risco da empresa (ou seja, a
atividade da organização), o qual se refere a questões relacionadas à organização, a exemplo de concorrência e
da estrutura financeira da empresa; e o risco de mercado, associado a questões econômicas, políticas e setoriais,
as quais não dependem somente da empresa, mas, sim, da conjuntura em que ela está inserida.
QUESTÃO 7
Um título pode ser considerado uma forma de investimento adquirido pelo indivíduo como forma de rentabilizar
seu patrimônio. Assim, no mercado acionário, é preciso haver o intermédio de uma corretora de valores para a
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compra de ações. Sob essa ótica, considerando os procedimentos para a liquidação de um título, assinale a
alternativa correta.
a )
A ordem é executada por um assessor de investimentos e, então, é realizada a liquidação da operação pela bolsa
de valores.
b )
A ordem é executada pelo investidor e, então, é realizada a liquidação da operação pela corretora.
c )
A ordem é executada pela bolsa de valores e, então, é realizada a liquidação da operação.
d )
A ordem é executada por um banco e, então, é realizada a liquidação da operação.
e )
A ordem é executada pela corretora e, então, é realizada a liquidação da operação.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
Para que ocorra a liquidação do título, ou seja, a operação que o investidor executou, primeiro a ordem é
processada pela corretora de acordo com a orientação do investidor e, então, ocorre a liquidação, ou seja, o
pagamento ou o recebimento da operação realizada.
QUESTÃO 8
O prazo de operações que envolve os títulos de Certificado de Depósito Interfinanceiro (CDI) é, normalmente,
de um dia e reflete a taxa DI, a qual é obtida com base na média diária dos depósitos interfinanceiros. Assim, em
comparação com os títulos que formam a taxa Selic, assinale a alternativa que corresponde à garantia obtida pela
taxa DI.
a )
Título público com risco inferior à taxa Selic.
b )
Título privado com risco superior à taxa Selic.
c )
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 Voltar
Título privado, não sendo considerada uma taxa livre de risco.
d )
Título privado com risco inferior à taxa Selic.
e )
Título público com risco superior à taxa Selic.
Ver justificativa da resposta
Justificativa
A taxa DI advém da média diária dos depósitos interfinanceiros, tendo como garantia o CDI, um título privado.
Apesar de apresentar um volume superior às operações dos títulos públicos, em termos de risco, apresenta um
risco maior, pois suas garantias são os títulos privados das instituições financeiras.
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